Trong những năm gần đây, Thổ Nhĩ Kỳ đã trở thành một trong những quốc gia quan trọng trong thị trường tiền điện tử toàn cầu nhờ khối lượng giao dịch tiền điện tử lớn. Theo thống kê, Thổ Nhĩ Kỳ đã trở thành thị trường giao dịch tiền điện tử lớn thứ tư trên thế giới, sau Hoa Kỳ, Ấn Độ và Vương quốc Anh.

Sự nhiệt tình của Thổ Nhĩ Kỳ đối với tiền điện tử bắt nguồn từ sự bất ổn kinh tế và sự mất giá của tiền tệ của đất nước. Đối mặt với lạm phát cao và sự suy yếu liên tục của đồng lira, ngày càng nhiều người Thổ Nhĩ Kỳ coi tiền điện tử là một công cụ quan trọng để phòng ngừa rủi ro kinh tế và bảo toàn giá trị.

*Đồng lira của Thổ Nhĩ Kỳ mất giá hơn 300% trong khoảng thời gian cuối năm 2020 đến cuối năm 2023 (Ảnh: Kaiko)

Vào ngày 23 tháng 8, do các yếu tố như lạm phát trong nước cao, tỷ giá đồng lira của Thổ Nhĩ Kỳ so với đồng đô la Mỹ đã giảm xuống dưới mức 34:1 vào ngày 23, chạm mức thấp kỷ lục. Trên thị trường ngoại hối Thổ Nhĩ Kỳ ngày hôm đó, tỷ giá hối đoái của đồng lira so với đồng đô la Mỹ từng giảm xuống còn 34,049 xuống 1, và kể từ đó đã phục hồi nhẹ. Theo báo chí địa phương, đồng lira của Thổ Nhĩ Kỳ đã giảm khoảng 15,2% so với đồng đô la Mỹ trong năm nay.

Mặc dù thị trường tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ rất lớn nhưng nước này vẫn thiếu khung pháp lý rõ ràng trong nhiều năm, điều này đã khiến ngành công nghiệp tiền điện tử của đất nước này nằm trong vùng xám về mặt pháp lý.

Mặc dù Ngân hàng Trung ương Cộng hòa Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành lệnh cấm sử dụng tiền điện tử như Bitcoin để thanh toán vào năm 2021, nhưng biện pháp này vẫn chưa thể điều chỉnh hoàn toàn toàn bộ thị trường. Khi thế giới ngày càng chú ý đến quy định về tiền điện tử, Thổ Nhĩ Kỳ cũng bắt đầu tăng cường dần việc quản lý lĩnh vực này.

Quy định về tiền điện tử của Türkiye được làm rõ

"Bản sửa đổi Luật Thị trường Vốn" được Quốc hội Thổ Nhĩ Kỳ thông qua vào tháng 6 năm nay và có hiệu lực vào tháng 7 đã thu hút sự chú ý rộng rãi trong ngành công nghiệp tiền điện tử (CMB) của đất nước nhấn mạnh rằng nội dung đã được thiết lập cho tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ. các nhà cung cấp dịch vụ đã thiết lập một khuôn khổ pháp lý sơ bộ. Cụ thể bao gồm:

1. CMB được chỉ định là đơn vị quản lý ngành mã hóa và có thẩm quyền ủy quyền hoạt động, giám sát, xử phạt và thực hiện các biện pháp.

2. Thiết lập trách nhiệm hình sự đối với các hoạt động tội phạm như hoạt động trái phép của các doanh nghiệp mã hóa, chiếm đoạt tài sản của người dùng và gian lận.

3. Sàn giao dịch cần thiết lập hệ thống giám sát để xác định, ngăn chặn, hạn chế và báo cáo các sự cố thao túng thị trường và an ninh.

Hiện tại, mặc dù thiếu hệ thống quản lý tiền điện tử toàn diện, các quy định hiện hành của Thổ Nhĩ Kỳ vẫn có quyền lực điều tiết nhất định trên thị trường, bao gồm việc ngân hàng trung ương nước này cấm sử dụng thanh toán tiền điện tử và Ủy ban điều tra tội phạm tài chính (MASAK) thu thập KYC dữ liệu trên các sàn giao dịch để duy trì Yêu cầu về các biện pháp chống rửa tiền, v.v.

Tuy nhiên, Bộ trưởng Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Mehmet Simsek cũng tiết lộ vào đầu năm nay rằng một dự luật quy định về mã hóa toàn diện hơn đã đạt đến giai đoạn đánh giá cuối cùng và sẽ cung cấp dịch vụ cho “ví tiền điện tử, nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, người giám sát tài sản tiền điện tử” và các ngành công nghiệp khác. nguồn luật phải tuân theo.

Giải thích chính sách: “Sửa đổi Luật Thị trường vốn” mới sửa đổi

Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã chính thức thông qua Bản sửa đổi Luật Thị trường Vốn số 7518, thiết lập khung pháp lý rõ ràng cho hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP). Bản sửa đổi này đánh dấu một kỷ nguyên tuân thủ mới cho thị trường tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ.

1. Türkiye: Bối cảnh của việc đưa ra “Sửa đổi Luật Thị trường vốn”

Kể từ năm 2021, Türkiye bị đưa vào danh sách xám của FATF do rủi ro rửa tiền. Để thoát khỏi tình trạng bất lợi này và làm rõ chính sách thuế đối với tiền điện tử, Thổ Nhĩ Kỳ bắt đầu tăng cường giám sát lĩnh vực này. Ngày nay, Thổ Nhĩ Kỳ đã được loại bỏ thành công khỏi danh sách xám và một khung pháp lý mới đã được đưa ra, đặt nền tảng cho sự phát triển tiêu chuẩn hóa của thị trường tiền điện tử.

2. Việc đưa ra các quy định mới từ Ủy ban Thị trường Vốn (CMB)

Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, Ủy ban Thị trường Vốn Thổ Nhĩ Kỳ (CMB) đã chính thức công bố Bản sửa đổi Luật Thị trường Vốn số 7518, trong đó bao gồm các điều khoản về nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) trong phạm vi pháp luật. Điều này đánh dấu một giai đoạn mới trong quy định về tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ và tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có giấy phép từ CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn do TUBITAK đặt ra. Ngoài ra, các hoạt động liên quan đến ngân hàng đều phải có sự chấp thuận của Cơ quan Giám sát và Giám sát Ngân hàng (BDDK). Những quy định này không chỉ tăng cường giám sát mà còn đảm bảo cho sự phát triển lành mạnh của ngành tài sản tiền điện tử.

3. Điều kiện thành lập nền tảng tài sản mã hóa

Theo quy định mới, việc thành lập nền tảng tài sản tiền điện tử phải đáp ứng các điều kiện sau:

1. Nền tảng phải được thành lập như một công ty cổ phần với số vốn góp tối thiểu là 50 triệu Lira Thổ Nhĩ Kỳ.

2. Tất cả cổ phiếu phải được phát hành bằng tiền mặt và được đăng ký.

3. Người sáng lập, người quản lý phải tuân thủ quy định của Luật Thị trường vốn và các quy định khác của pháp luật có liên quan, có đủ tiềm lực kinh tế, trung thực và tin cậy.

4. Phạm vi kinh doanh của nền tảng tài sản tiền điện tử phải rõ ràng, bao gồm các hoạt động như mua, bán, phát hành lần đầu, phân phối, thanh lý, chuyển nhượng và lưu ký.

4. Chuyển đổi và thanh lý hoạt động nền tảng

Các quy định mới yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử hiện đang hoạt động ở Thổ Nhĩ Kỳ phải nộp các tài liệu cần thiết cho CMB trong vòng một tháng và các công ty không nộp đơn phải đưa ra quyết định thanh lý trong vòng một tháng. Các nền tảng hoạt động tạm thời phải nộp đơn xin cấp giấy phép hoạt động nền tảng trước ngày 8 tháng 11 năm 2024, nếu không sẽ bị hủy.

Trong giai đoạn chuyển tiếp, tổng cộng 76 sàn giao dịch đã nhận được sự cho phép tạm thời để tiếp tục hoạt động và được yêu cầu tuân thủ các yêu cầu của quy định mới. Đồng thời, tám sàn giao dịch không đáp ứng các điều kiện đã được yêu cầu rút tiền.

5. Biện pháp giám sát và xử phạt nghiêm minh

Các quy định mới thiết lập các hình phạt nghiêm khắc đối với các cá nhân và tổ chức tham gia vào các dịch vụ tài sản tiền điện tử mà không được phép. Cá nhân, pháp nhân vi phạm quy định sẽ bị phạt tù từ 3 đến 5 năm và phạt tiền từ 5.000 đến 10.000 ngày. Việc chiếm dụng quỹ hoặc tài sản ủy thác sẽ bị phạt nặng hơn, lên tới 14 năm tù và phạt nặng.

Những người phạm tội liên quan đến lừa đảo để che giấu việc chiếm đoạt tài sản phải đối mặt với mức án tù từ 14 đến 20 năm và phạt tiền lên tới 20.000 ngày. Ngoài ra, những cá nhân sử dụng trái phép tài nguyên của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử đã bị thu hồi giấy phép cũng sẽ phải đối mặt với án tù 22 năm và phạt tiền 20.000 ngày.

Tác động và triển vọng của khung pháp lý

Bản sửa đổi Luật Thị trường Vốn đánh dấu một bước quan trọng trong quy định về tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ. Bản sửa đổi này thiết lập một khung pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), giúp hoạt động của thị trường tiền điện tử trở nên chuẩn hóa và minh bạch hơn.

Nâng cao niềm tin và sự ổn định của thị trường: Bằng cách đặt ra các tiêu chuẩn quy định nghiêm ngặt, các sửa đổi mang lại tính minh bạch và trách nhiệm giải trình cao hơn cho thị trường tiền điện tử. Điều này không chỉ giúp gia tăng niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường mà còn ngăn ngừa xảy ra những hành vi không đúng đắn, tạo nền tảng cho sự ổn định lâu dài của thị trường.

Thúc đẩy sự phát triển của việc tuân thủ và tiêu chuẩn hóa: Bản sửa đổi yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có giấy phép từ CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn vận hành nghiêm ngặt. Yêu cầu này sẽ thúc đẩy sự phát triển tiêu chuẩn hóa của ngành, loại bỏ những người tham gia thị trường không tuân thủ và khuyến khích nhiều công ty tuân thủ hơn tham gia cạnh tranh thị trường.

Sự gia nhập và cạnh tranh của các công ty quốc tế: Sau khi sửa đổi được đưa ra, nhiều sàn giao dịch nổi tiếng quốc tế đã xin giấy phép, cho thấy sức hấp dẫn của thị trường Thổ Nhĩ Kỳ đối với các công ty quốc tế. Xu hướng này có thể sẽ tăng cường cạnh tranh trên thị trường đồng thời mang đến nhiều công nghệ và dịch vụ tiên tiến hơn, thúc đẩy hơn nữa sự phát triển của thị trường tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ.

Tăng cường giám sát và hội nhập thị trường: Việc sửa đổi không chỉ đặt ra các tiêu chuẩn quản lý chặt chẽ hơn mà còn đặt ra các hình phạt nghiêm khắc đối với các hành vi vi phạm. Điều này sẽ giúp làm sạch các hoạt động bất hợp pháp trên thị trường, làm cho thị trường lành mạnh và minh bạch hơn, thu hút nhiều doanh nghiệp chính thức tham gia hơn.

Tiềm năng tăng trưởng thị trường: Thổ Nhĩ Kỳ là quốc gia giao dịch tiền điện tử lớn thứ tư trên thế giới và với việc thực hiện sửa đổi này, thị trường tiền điện tử có thể mở ra những cơ hội tăng trưởng mới. Được hưởng lợi từ khung pháp lý rõ ràng hơn, người chơi tại thị trường Thổ Nhĩ Kỳ sẽ có cơ hội phát triển và mở rộng kinh doanh trong một môi trường ổn định hơn.

Việc sửa đổi Luật Thị trường Vốn không chỉ mang lại trật tự và chuẩn mực mới cho thị trường tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ mà còn đặt nền tảng vững chắc cho sự phát triển trong tương lai của thị trường này. Với sự tham gia của nhiều công ty hơn và sự trưởng thành dần dần của thị trường, thị trường tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ được kỳ vọng sẽ mở ra một giai đoạn thịnh vượng mới.