Đóng băng đảm bảo bồi thường cho các nhà đầu tư bán lẻ. Giải pháp toàn diện về đóng băng thẻ ngân hàng U, danh sách các tài khoản liên quan và danh sách hai thẻ
Đây là một thông tin hữu ích mà toàn bộ Internet sẽ không dạy cho bạn. Từ nguyên tắc đóng băng thẻ U cho đến toàn bộ quá trình loại bỏ hư hỏng do tai nạn, bạn nên chú ý và thu thập.
Điều tôi đang nói với bạn ở quy mô nhỏ ở đây là các sàn giao dịch bán lẻ bán U, thay vì bạn thực sự tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp bằng cách cho thuê, cho vay và bán tài khoản ngân hàng trực tuyến và các hoạt động ngoại hối, đầu tư và các hoạt động khác có thể được sử dụng làm tài liệu tham khảo. .
Nếu thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng, hãy đến ngân hàng càng sớm càng tốt để xác định xem nó có bị đóng băng về mặt pháp lý hay không. Phương pháp là đến trực tiếp quầy và hỏi cơ quan nào đã đóng băng thẻ của tôi. Viết ra hoặc in ra. cho tôi, và tôi sẽ kháng cáo.
Bạn sẽ nhận được một voucher như vậy, cứ thoải mái hỏi, đừng sợ, đây là điều ngân hàng phải nói với bạn, và với voucher này, bạn có thể lấy được thông tin đông lạnh của mình nhanh chóng hơn.
Sau khi biết tên hoặc số điện thoại của cơ quan cấp đông, đừng liên hệ trước với bên kia. Nếu bạn làm vậy thì cũng chẳng ích gì.
Sau đó, bạn phải tự kiểm tra xem số tiền đã gây ra nó dựa trên cơ sở đóng băng và quy trình của bạn. Mục đích của việc này là để xác định:
1 đơn vị đông lạnh
2 người đảm nhận
3Số liên lạc của ban tổ chức (điện thoại di động chính thức)
4Số tiền liên quan
5 Các luồng liên quan đến vụ án
Chỉ bằng cách xác nhận thông tin này, bạn mới có thể nhanh chóng giải quyết vấn đề của mình.
Sau khi xác nhận những điều này thì bạn đi khiếu nại để giải tỏa. Những người trực tiếp dạy bạn gọi cho người tổ chức thì bạn gọi cho ai? Bác có thể đóng băng hàng ngàn thẻ trong một thao tác Bạn có biết mình là ai không? Trừ khi bạn là thủ lĩnh băng đảng.
Nếu bạn không chịu nghe tôi và phải liên hệ với tôi thì bạn phải tự nhận dạng. Thông thường, tôi là chủ sở hữu của địa điểm XX (tên của bạn).
Bạn không cần cho tôi biết câu trả lời bạn nhận được, tôi sẽ cho bạn biết kết quả trực tiếp:
Sau khi bạn bỏ thời gian, công sức và chi phí thì câu trả lời bạn nhận được là:
Quay lại và chờ kết quả điều tra (chờ thông báo)
Bạn đã đạt được gì? Tôi khuyên bạn hãy ngoan ngoãn và đừng nghe những blogger nửa vời sao chép và đạo văn khắp nơi.
Mục tiêu của bạn là giải phóng thẻ ngân hàng một cách nhanh chóng, thay vì phải đợi sáu tháng hoặc một năm để hoàn tất quy trình. Bộ phận pháp lý chuyên nghiệp của chúng tôi sẽ đưa ra gợi ý và đồng hành cùng bạn từng bước giải quyết khiếu nại. Thẻ ngân hàng không bị đóng băng, tiền đề là bạn không thể làm điều đó miễn phí.
Sau khi công việc chuẩn bị sơ bộ kết thúc, bạn cần xác định xem mình có thẻ Cấp 1 liên quan hay không. Trên thực tế, bạn không cần phải hoảng sợ chút nào. Có nhiều cách để nhận biết thẻ Cấp 1. Cách đơn giản nhất là rửa sạch. tắt máy và đợi ở nhà.
Khả năng cao là chú từ nơi bị đóng thẻ sẽ đến tận cửa xoa đầu bạn (hoặc gọi cho bạn từ nơi cấp thẻ).
Nếu không phải như vậy thì khả năng cao là bạn không có thẻ hạng nhất. Bạn cũng có thể đến đồn cảnh sát địa phương hoặc trung tâm chống lừa đảo để kiểm tra (trong hầu hết các trường hợp, họ sẽ phớt lờ bạn). .
Bạn cũng có thể tự mình kiểm tra. Điều này phụ thuộc vào hành vi mà bạn đã bị cơ quan tư pháp phong tỏa.
Những gì bạn làm và hành vi thanh toán của bạn sẽ cho bạn ý tưởng sơ bộ về tình huống của bạn:
1. Nếu bạn tham gia cờ bạc trực tuyến và trực tiếp ràng buộc nền tảng để rút tiền mặt, khả năng dính vào trường hợp cấp một là 99%.
2. Nếu bạn tham gia cờ bạc trực tuyến và trực tiếp đề xuất tiền kỹ thuật số cũng như đặt lệnh bán trên các nền tảng như Yibipay và EB và cần có thời gian để thanh toán, khả năng dính vào trường hợp cấp một là 90%.
3. Nếu bạn bán USDT trên sàn giao dịch OTC và thẻ của bạn bị đóng băng và đại lý tiền tệ thực hiện thanh toán theo hệ thống tên thật thì về cơ bản không có thủ phạm, tức là về cơ bản không có sự tham gia của cấp độ đầu tiên.
4. Nếu bạn bán hàng trên phần mềm trò chuyện ở nước ngoài thì đó chắc chắn là thẻ hạng nhất.
5. Nếu bạn đang đăng ký vay vốn và công ty đại lý yêu cầu bạn sao kê ngân hàng,… thì khả năng liên quan đến thẻ cấp 1 là 100%.
6. Nếu bạn đang chạy tích điểm, bán thẻ hoặc cho người khác mượn thì khả năng dính thẻ Cấp 1 là 100%.
7. Nếu bạn bán U trên sàn giao dịch, người kinh doanh tiền tệ nói rằng hạn mức sẽ được sử dụng để gọi cho bạn bằng thẻ gia đình của bạn và trường hợp cấp một là 100%.
Sau khi kiểm tra xem mình có thẻ hạng nhất hay không, lúc này bạn cần liên hệ với người phụ trách bên kia thay vì yêu cầu gọi điện trực tiếp thì bạn cần ghi lại tài liệu.
Bất kể bạn có biết hay đã bị lừa, nếu trong thẻ ngân hàng của bạn có tiền lừa đảo của nạn nhân chưa được xác minh, cơ quan công an sẽ không giải phóng nó cho bạn ngay cả khi bạn cung cấp tài liệu và giải thích.
Khi đó tất cả những gì bạn có thể làm lúc này là "chờ". Nếu không muốn chờ đợi thì bạn phải nhanh chóng yêu cầu cơ quan công an xác minh nạn nhân được chỉ ra bởi giao dịch trong thẻ ngân hàng của bạn. số tiền đã bị lừa đảo, hãy cố gắng trả lại, hoàn lại tiền và bồi thường cũng như các hành động khác để xin giải phóng.
Quá trình này diễn ra rất nhanh. Những gì bạn cần làm là gửi tài liệu được cung cấp và tuyên bố tình hình cho người tổ chức bằng thư bảo đảm. Tuyên bố tình hình này phải chứng minh rằng bạn không liên quan đến bất kỳ tội phạm bất hợp pháp nào và số tiền này được lấy một cách thiện chí. Nếu là cờ bạc trực tuyến thì không được. Nếu coi cờ bạc là sự nghiệp của mình thì bạn phải có một công việc hợp pháp.
Nếu bạn không biết cách viết bản tường trình tình huống, bạn có thể tham khảo ý kiến của nhóm pháp lý của tôi. Tuyên bố này rất quan trọng và tương đương với một bản ghi. Tất nhiên, mọi điều bạn nói đều phải đúng sự thật và có bằng chứng xác thực.
Chuẩn bị sẵn thông tin là điều quan trọng:
1: Trang chi tiết đơn hàng
2: Bản ghi trò chuyện trên nền tảng
3: Hồ sơ đặt hàng
4: Chi tiết tài khoản của bên kia
5: Ảnh chụp màn hình luồng của bên kia
6: Chuyển hồ sơ
7: Hồ sơ khiếu nại
8: Mô tả tình huống
Phần mô tả tình huống này rất quan trọng, mình đã viết mẫu cho mọi người điền thông tin của mình theo mẫu này (ai tìm luật sư bỏ tiền ra giải quyết thẻ sẽ tiết kiệm được mấy chục nghìn):
Phiên bản đơn giản của tình huống này cho thấy 99,9% mọi người không thể viết.
Giải thích về việc đóng băng thẻ ngân hàng XX
Đội điều tra tội phạm Cục Công an XX, Công an XX, Sĩ quan X:
Tôi là XX (nam, quốc tịch Hán, sinh ngày X, tháng, XX, văn hóa XX, CMND: XXXX, đơn vị công tác: XXXX, sống tại XXXXX, số điện thoại XXXX).
Địa chỉ gửi thư cho các tài liệu pháp lý: XXXXXXXX
Người ta phát hiện ra rằng thẻ ngân hàng XX XXXXXXXX (số thẻ) đã bị Đội điều tra hình sự Bộ Công an XX phong tỏa trên thẻ ngân hàng XX của XX XXXXXXXX đã chuyển XX nhân dân tệ sang ngân hàng XX của tôi.
Về việc chuyển khoản này, đây là lời giải thích:
Tôi đang "đầu cơ tiền tệ" thông qua mô hình C2C trên XX.com, tương tự như sàn giao dịch chứng khoán. Loại tiền này là "Bitcoin BTC", "Tether USDT", v.v. Tôi kiếm lợi nhuận bằng cách mua thấp và bán cao, và Tôi kiếm được cả thua lỗ và lợi nhuận.
Ngày X, tháng X, năm XX, lúc X giờ biết.
Sau đó tôi đưa số thẻ của mình cho XXX trong hộp chat của hệ thống mạng XX, bên kia chuyển tiền cho tôi. Tôi giao hàng (USDT) cho bên kia và giao dịch kết thúc.
Vào ngày XX, XX, tôi phát hiện thẻ ngân hàng của mình bị đóng băng sau khi liên hệ với công an.
Các luật và quy định khác:
Ở trong nước, vị thế pháp lý của các tài sản tiền điện tử như Bitcoin là “hàng hóa ảo” và việc chiếm hữu, sử dụng, thu nhập và xử lý liên quan đến chúng cũng được pháp luật bảo vệ như nhau. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và năm bộ và ủy ban khác”, Bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số khác là một hình thức mua bán hàng hóa trên Internet và người dân bình thường có quyền tự do tham gia và tự chịu rủi ro.
Tóm lại, tôi là bên thứ ba vô danh và có thiện chí đã bán đơn hàng do hệ thống giao trên XX Online, khiến thẻ ngân hàng của tôi bị đóng băng, ảnh hưởng rất lớn đến cuộc sống và công việc của tôi.
Tôi không bị nghi ngờ về bất kỳ hành vi bất hợp pháp hoặc tội phạm nào. Tôi yêu cầu cơ quan công an ban hành vấn đề này để loại bỏ nghi ngờ về các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm, giải phóng thẻ ngân hàng của tôi và tiếp tục cuộc sống bình thường của tôi.
Mô tả tình huống là rất quan trọng. Bạn có thể mô tả nó theo tình huống cá nhân của bạn. Thành thật mà nói, có rất nhiều kỹ thuật trong đó. Nếu bạn không biết cách, bạn có thể giao cho nhóm pháp lý của tôi trợ giúp.
Đối với các phiên bản phức tạp mà bạn không muốn hoàn lại tiền, hãy đến với tôi để tùy chỉnh chúng riêng lẻ.
Theo dõi:
Sau khi bạn tự gửi thư đã đăng ký và xác nhận rằng ban tổ chức đã nhận được lời giải thích về tình huống này, họ thường sẽ không liên hệ với bạn và sẽ không xử lý giúp bạn và vẫn không thể bỏ chặn. Vui lòng xem lại xem các tài liệu hoặc mô tả mà bạn đã cung cấp hay không. đầy đủ và phù hợp;
2. Tiếp tục theo dõi, thường xuyên trao đổi với cơ quan công an cơ quan đang thụ lý vụ án về diễn biến vụ việc;
Thứ ba, bạn có thể báo cáo tình hình lên bộ phận pháp lý cấp trên hoặc cơ quan điều tra hình sự, liên lạc và phối hợp, giải thích lý do chấm dứt hợp đồng và nộp các tài liệu pháp lý hoặc tài liệu chứng cứ (nếu cần, bạn có thể ủy thác cho đội ngũ pháp lý giỏi giải quyết việc kinh doanh).
Thời gian xử lý chung của nhóm pháp lý của tôi là giải quyết kháng nghị thông thường trong vòng một tuần.
Chỉ cần bạn không chủ động cho vay, thuê thẻ ngân hàng và có liên quan đến vụ án cấp 1 thì nhìn chung bạn sẽ không bị phạt treo thẻ (danh sách hai thẻ) mà sẽ bị báo cáo lên đại gia chống lừa đảo. nền tảng dữ liệu, trung tâm chống lừa đảo quốc gia, do người phụ trách thực hiện. Bạn sẽ nhận được manh mối và số vụ việc, còn được gọi là danh sách các tài khoản liên quan, và các ngân hàng thương mại lớn sẽ nhận được thông báo và sau đó đưa bạn vào tình trạng rủi ro cao. Đây là cái mà mọi người gọi là "danh sách đen ngân hàng", hình thức này khi bạn đến ngân hàng quẹt thẻ CMND sẽ được hỏi: lý do đưa vào danh sách đen gian lận, các giao dịch viên nghiêm túc thậm chí sẽ bắt được. điện thoại để gọi cảnh sát.
Danh sách đen các ngân hàng liên quan đến vụ việc:
Điều này liên quan đến việc thẻ bị đóng băng Nhiều người cho rằng nếu thẻ ngân hàng của họ bị đóng băng nửa năm mà họ không quan tâm thì sẽ tự động được dỡ bỏ và mọi chuyện chắc chắn sẽ không thể ổn được.
Bởi vì chỉ cần một trong các thẻ của bạn có liên quan đến vụ án, người tổ chức có thể tải nó lên hệ thống dữ liệu lớn chống lừa đảo cho bạn, sau đó gửi đến các ngân hàng lớn của bạn. liên quan đến vụ án cũng sẽ bị ngân hàng kiểm soát. Đây còn được gọi là tài khoản liên quan đến vụ án. Vì vậy, bạn phải tiếp tục theo dõi, chủ động giải quyết để tránh bị đưa vào danh sách những người liên quan đến vụ việc, khi đó ngân hàng sẽ tiến hành kiểm soát rủi ro và không có biện pháp đối phó đối với các thẻ ngân hàng khác không liên quan của bạn.
Vậy làm thế nào bạn có thể kháng cáo danh sách đen này? Tiền đề là bạn phải bỏ chặn tất cả các thẻ ngân hàng đứng tên mình và lấy "giấy chứng nhận không liên quan" hoặc bản giải thích khác về tình huống do cơ quan có thẩm quyền cấp để có thể truy cập. các ngân hàng lớn để khiếu nại Đơn giản nhất là người tổ chức gửi trực tiếp thông tin hủy của bạn đến nhóm làm việc có kết nối với ngân hàng.
Nếu thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng và bạn không xử lý nhưng thẻ sẽ tự động được mở đóng băng khi hết hạn, theo yêu cầu của chính sách, cơ quan đóng băng ban đầu cũng cần đưa ra văn bản giải phóng hoặc giải thích tình hình trước khi báo cáo. dỡ bỏ các hạn chế đối với "danh sách tài khoản liên quan đến vụ án", vì vậy nếu gặp tình trạng đóng băng, bạn phải xử lý thay vì chờ tự động hết hạn mới tan băng.
Ra khỏi tủ sau khi đông lạnh:
Tình huống cuối cùng là sau khi bị phong tỏa được dỡ bỏ nhưng ngân hàng đã cấm bạn sử dụng và không cho bạn đến ngân hàng khiếu nại và làm thủ tục dỡ bỏ. Trong quá trình xử lý, ngân hàng cần đóng dấu và phát hành “Phiếu rà soát tài khoản có rủi ro gian lận” và giao cho trung tâm chống lừa đảo địa phương xem xét. công an dán tem thay vì yêu cầu bạn đóng dấu.
Bạn hiểu không? Nhiều người bạn phát hiện ra rằng họ đã bị lừa sau ba ngày. Họ đã đến ngân hàng và yêu cầu lấy tem chống lừa đảo.
Chỉ cần nói trực tiếp với anh ấy rằng ngân hàng của bạn sẽ phát hành "Biểu mẫu xem xét tài khoản rủi ro gian lận" và sau đó đi cùng tôi để đóng dấu. Đây là quy trình làm việc cần thiết của họ.
(Quy trình giải phóng ứng dụng thẻ ngân hàng)
Trường hợp nghiêm trọng nhất là trường hợp liên quan đến thẻ Cấp 1, dẫn đến việc người đó bị phạt hoặc bị liệt vào thẻ Cấp 2.
Điều mà nhóm của tôi tiếp xúc nhiều nhất là bị trừng phạt (hai thẻ) vì bán U và nhận tiền bất hợp pháp. Ví dụ: sau khi một đại lý tiền tệ bán U, người mua đã trực tiếp tham gia vào các kế hoạch kim tự tháp, cờ bạc trực tuyến, bán quỹ và các hoạt động khác. giết lợn, bị lừa hoặc bị thua lỗ, sau đó gọi cảnh sát và tiền sẽ được chuyển thẳng đến người buôn bán tiền tệ.
Điều phổ biến thứ hai là các nhà đầu tư bán lẻ bán U nên bị kẻ nào đó không thanh toán bằng tên thật của họ tấn công.
Tất cả những điều này đều có thể kháng cáo, nhưng hầu hết đều đã bỏ cuộc ngay khi chú Fengka đến gõ đầu và xin tại ngoại chờ xét xử.
Nhưng điều kiện tiên quyết để được tại ngoại chờ xét xử là phải nhận tội và chấp nhận hình phạt. Bạn cho rằng mình đã phạm tội nên nhiều tội không thể giải quyết được.
Những người hiểu biết một số ý thức pháp lý thông thường và thủ tục hình sự sẽ không nghĩ rằng họ đang phạm tội vào thời điểm này, dù có sợ hãi đến đâu, họ cũng sẽ khẳng định rằng họ hành động một mình và không tham gia vào các tội ác phi pháp.
Vì vậy, những người như vậy cuối cùng có thể kháng cáo để được dỡ bỏ hình phạt.
Làm thế nào để kháng cáo dỡ bỏ hình phạt ngắt thẻ (hai thẻ) do vô tình gây thương tích?
1 Trước hết bạn phải nói rõ cơ quan nào báo cáo cho bạn. Đối với nhiều người, nơi phong tỏa, cấp thẻ và hộ khẩu về cơ bản sẽ không được trình báo. , nơi phát hành thẻ cũng có thẩm quyền.
Và những trường hợp tôi gặp phải thực ra đã được báo lên cơ quan đăng ký hộ khẩu, nhiều người cũng không tìm ra được, cho dù biết ai đã báo cho mình thì đối phương cũng không chịu thừa nhận, lúc này cực kỳ phiền toái. đôi khi, bạn cần đưa ra bằng chứng mà bên kia không thể phủ nhận. Bạn cần ủy thác cho luật sư chuyên nghiệp xác nhận bằng chứng này cho bạn.
2 Xác định tên, số điện thoại liên lạc của người có trách nhiệm báo cáo hình phạt. Chỉ bằng cách này, bạn mới có thể tìm được người chịu trách nhiệm liên quan và yêu cầu anh ta giúp bạn thực hiện quy trình kháng cáo.
3. Khi đã tìm được người chịu trách nhiệm, bạn cần cung cấp tài liệu và lấy ra "Tuyên bố không liên quan đến vụ án" do phong tỏa cấp cho bạn, vì bạn chỉ có thể kháng cáo nếu bạn không còn liên quan đến vụ án nữa, nhưng bạn có nghĩ họ sẽ dễ dàng đưa ra vấn đề này với bạn không? Điều đó không có nghĩa là bạn chủ động thừa nhận sai sót trong công việc trước đây của mình sao? Tuyên bố không liên quan đến vụ án không phải là văn bản pháp luật, nơi phong tỏa có thể không cấp cho bạn. Nhiều người gọi điện nói rằng nếu chú họ không cấp thì họ không thể làm gì được.
4. Các tài liệu hỗ trợ khác: Có đóng dấu của cộng đồng và ủy ban khu phố, bạn chưa tham gia các hoạt động vi phạm pháp luật khác, cộng đồng hoạt động tốt, không truy thu tiền tài sản, giấy xác nhận phạm tội, v.v.
Cuối cùng sẽ báo cáo Bộ Công an một cấp, Bộ Công an sẽ gửi đến Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc để dỡ bỏ hình phạt hoặc danh sách hai thẻ của bạn.
Sau đó, mang giấy chứng nhận phát hành đến các ngân hàng lớn hoặc các tổ chức khác để khiếu nại việc giải phóng quyền kiểm soát. Ví dụ: bạn không thể xin thẻ, xuất cảnh hoặc xin hộ chiếu, v.v.
Nhưng hậu quả cuối cùng của bạn là khoản vay sẽ bị từ chối ngay lập tức và bạn sẽ không thể vay tiền để mua ô tô, nhà.
Đây gọi là hình phạt tín dụng và hiện tại không có giải pháp nào vì không tìm được bộ phận chịu trách nhiệm liên quan. Tôi đã làm việc với nhóm pháp lý về quy trình này trong ba năm nhưng vẫn chưa được giải quyết. kiên nhẫn.
Đây là quy trình giải phóng thẻ chi tiết nhất trên toàn bộ Internet
Nếu bạn yêu cầu tôi lừa dối bạn, tôi chắc chắn sẽ chỉ trích bạn.
