Được viết bởi: Gyro Finance

Bất chấp những tin đồn lan truyền khắp nơi, quy định về tiền ảo vẫn được thắt chặt.

Ngày 19/8, Tòa án nhân dân tối cao và Viện kiểm sát nhân dân tối cao đã phối hợp tổ chức họp báo và ban hành “Giải trình một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong xử lý các vụ án hình sự về rửa tiền” chính thức có hiệu lực từ ngày 20/8.

Lời giải thích đề cập rằng việc chuyển nhượng, chuyển đổi số tiền thu được từ tội phạm và tiền thu được thông qua giao dịch “tài sản ảo” và trao đổi tài sản tài chính có thể được coi là “phương thức khác” theo quy định tại Điều 191, Khoản 1, Khoản 5 Bộ luật Hình sự. che giấu số tiền thu được từ tội phạm cũng như nguồn gốc và bản chất của số tiền thu được”. Đây cũng là lần đầu tiên tài sản ảo, chứ không phải tiền ảo, được nhắc đến trong cách giải thích tư pháp ở nước tôi và cũng là lần đầu tiên khái niệm này được đề xuất rõ ràng trong luật rửa tiền.

Có một thời gian, đã có một sự náo động trong giới mã hóa. Giả thuyết cho rằng các giao dịch tài sản ảo tương đương với việc rửa tiền đã lan tràn. Các nhà giao dịch OTC thậm chí còn sợ hãi hơn vì sợ rằng họ sẽ phải vào tù do nhầm lẫn. lý thuyết về sự tương đương giữa hai điều này chưa được thiết lập mà chỉ là nếu tài sản ảo được sử dụng cho mục đích rửa tiền thì sẽ áp dụng các quy định pháp luật đó.

Nhưng trong mọi trường hợp, sự xuất hiện của động thái này đã làm suy yếu lý thuyết về việc bãi bỏ quy định mã hóa của Trung Quốc đã được lưu hành rộng rãi ở nước ngoài gần đây. Tuy nhiên, đối với OTC, rủi ro của các giao dịch tài sản ảo chắc chắn đang tiếp tục gia tăng.

Sau khi lời giải thích được đưa ra, nhiều luật sư nổi tiếng trong ngành cũng giải thích nó, trích dẫn ý kiến ​​của các chuyên gia. Điều đầu tiên cần làm rõ là “giao dịch tiền ảo không hề tương đương với việc rửa tiền”. được đưa ra khỏi bối cảnh.

Trên thực tế, nhìn lại các điểm chính trong hoạt động giám sát tài sản ảo của đất nước tôi, từ "Thông báo về ngăn ngừa rủi ro Bitcoin" năm 2013 đến cuộc đàn áp ICO và việc đóng cửa các sàn giao dịch tài sản ảo trong nước đến cuộc đàn áp khai thác Bitcoin và " " Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo", theo ý kiến ​​của Luật sư Mankiw Liu Honglin, Trung Quốc đại lục vẫn chưa cấm rõ ràng các công dân cá nhân nắm giữ và giao dịch tiền ảo. Nói cách khác, các cá nhân nắm giữ hoặc giao dịch tiền ảo. tiền tệ. Giao dịch sẽ không bị coi là tội phạm như được giải thích trong bản phát hành này.

Đánh giá từ văn bản gốc, bài báo đã đề cập rằng “thông qua các giao dịch tài sản ảo và trao đổi tài sản tài chính, nhằm che đậy và che giấu số tiền thu được từ các tội phạm nguồn được quy định trong tội rửa tiền cũng như nguồn và bản chất của số tiền thu được, chuyển giao và chuyển đổi số tiền thu được từ tội phạm và "Tiền thu được" của họ, cốt lõi là câu dài ở cuối, nghĩa là nếu hành vi này được sử dụng để "rửa tiền" chứ không phải vấn đề của bản thân hành vi đó. Liu Lei, một luật sư đến từ Bắc Kinh Yingke, cũng đã viết một bài báo giải thích điều này, nói rằng: “Nếu người buôn OTC không nhận được số tiền bị đánh cắp, hoặc chủ quan không biết nguồn tiền và thu thập số tiền bị đánh cắp, anh ta có thể nhận được số tiền bị đánh cắp. thoát khỏi nghi ngờ rửa tiền”.

Còn về lý do tại sao nên đưa tài sản ảo vào luật rửa tiền vào thời điểm này? Không khó hiểu khi tiền ảo quá nổi bật trong các vụ lừa đảo rửa tiền trong thời gian qua.

Chen Hongxiang, Chủ tịch Tòa án Hình sự thứ ba của Tòa án Tối cao, cho biết trong những năm gần đây, các phương thức rửa tiền trở nên phức tạp và luôn thay đổi. Đánh giá các vụ rửa tiền được xử lý từ năm 2022 đến năm 2023, rửa tiền chủ yếu thông qua chuyển khoản hoặc các phương thức thanh toán, quyết toán khác và cung cấp tài khoản vốn, chiếm hơn 50%. Trong số đó, với việc ứng dụng rộng rãi công nghệ Internet, các phương thức rửa tiền liên tục được cập nhật và nâng cấp. Tiền ảo, tiền tệ trong trò chơi, “nền tảng chuẩn”, phần thưởng phát trực tiếp, v.v. đã trở thành phương thức và phương thức rửa tiền mới mà tội phạm thượng nguồn sử dụng. ngân hàng ngầm để Việc sử dụng chuyển giao tài sản xuyên biên giới như tiền ảo và tiền trò chơi liên quan đến số tiền lớn và khó khăn trong việc điều tra và truy tố, điều này đặt ra các yêu cầu mới ngày càng cao hơn để chống lại tội phạm rửa tiền.

Dữ liệu cũng nhất quán. Các báo cáo cho thấy số vụ rửa tiền bằng cách sử dụng gian lận tiền ảo chiếm 1/3 tổng số vụ liên quan đến tiền tệ vào năm 2022, trở thành loại vụ việc chính. Điển hình là vụ Blue Sky Griffin từng gây chấn động thị trường, nữ chính Qian Zhimin bỏ trốn ra nước ngoài với hàng chục tỷ Bitcoin, cũng là nguyên nhân dẫn đến một vụ rửa tiền khác bị chính quyền Anh bắt giữ và đưa ra công lý sau 7 năm. nhiều năm trốn chạy.

Trong bối cảnh đó, sự xuất hiện lần đầu tiên của giao dịch tiền ảo trong luật rửa tiền nhằm đáp ứng những thay đổi nhanh chóng trong các phương pháp hình sự hiện nay. Đó là một sự thay đổi phù hợp với tình hình khách quan thực tế và phản ánh sự điều chỉnh cách giải thích của tòa án để cải thiện các vụ án xét xử. . Điều đáng nhấn mạnh là, theo lời giải thích của luật sư Liu Yang, cách giải thích tư pháp mới về tội rửa tiền bổ sung thêm mô tả về tài sản ảo, điều này không có nghĩa là làm rõ thuộc tính tài sản của “tài sản ảo”, mà chỉ bao gồm hành vi giao dịch của “tài sản ảo”.

Từ góc độ của các nhóm chú ý, những người hành nghề OTC, thương nhân và nhà giao dịch tần số cao đã trở thành những nhóm bị ảnh hưởng nhiều nhất bởi lời giải thích này. So với tội che giấu, che giấu trước đây bị kết tội thu thập quá nhiều tiền trộm cắp, tội rửa tiền nghiêm trọng hơn sẽ được đưa vào rủi ro giao dịch. Theo Điều 312 của "Luật hình sự nước Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa" của nước tôi, những người che đậy và che giấu số tiền phạm tội, nếu tình tiết nghiêm trọng, sẽ bị phạt tù có thời hạn từ ba năm đến không dưới ba năm. hơn bảy năm. Tuy nhiên, nếu là tội rửa tiền thì hình phạt đối với trường hợp nghiêm trọng là phạt tù có thời hạn không dưới 5 năm nhưng không quá 10 năm, tức là mức hình phạt tối đa đã được thay đổi từ 7 năm thành 10 năm.

Vậy làm sao để xét xử tội lỗi?

Theo luật pháp và quy định của nước ta, có bảy loại nguồn tài trợ ngược dòng cần thiết cho tội phạm rửa tiền, bao gồm quỹ ma túy, quỹ tội phạm thế giới ngầm, quỹ hình sự cho các hoạt động khủng bố, quỹ buôn lậu, quỹ tham nhũng và hối lộ, quỹ hình sự để phá rối quản lý tài chính. trật tự, và gian lận tài chính quỹ hình sự. Theo quan điểm của luật sư Shao Shiwei, các quỹ liên quan đến 7 loại này sẽ liên quan chặt chẽ hơn đến tội phạm rửa tiền, trong khi các nguồn vốn khác không thuộc các loại trên sẽ bị coi là tội phạm che giấu. Nếu cả hai cùng tham gia thì pháp luật sẽ có sự xung đột và nguy cơ bị xử lý hình sự nặng nề hơn sẽ cao hơn.

Trong số bảy loại quỹ, hai loại cuối cùng có liên quan chặt chẽ nhất với cộng đồng tiền điện tử. Chúng có thể được chia thành tội nhận tiền gửi công cộng bất hợp pháp, tội gian lận gây quỹ và tội tham nhũng và hối lộ. ba cũng là những tội phạm phổ biến nhất đối với những người hành nghề OTC, chẳng hạn như nếu người bán OTC tham gia vào giao dịch số tiền đó, trong một tình huống chung của U-exchange, rất có thể người bán OTC sẽ vô tình trở thành một phần của tiền. giặt giũ.

Chính dựa trên bối cảnh này mà các nhà kinh doanh OTC sẽ buộc phải tăng cường nghĩa vụ xem xét của mình và tiến hành sàng lọc nghiêm ngặt hơn các nguồn tài trợ. Nhưng mặt khác, các nhà kinh doanh OTC không phải là cơ quan tư pháp nên khó có thể phát hiện tiền bị đánh cắp trong các thông tin hiện có. Làm thế nào để xác định “biết hoặc nên biết” đối với tội rửa tiền và che giấu số tiền thu được do phạm tội. ở nước tôi luật hình sự đã trở thành một vấn đề cực kỳ nghiêm trọng, bởi vì dù là tội rửa tiền hay che giấu tội phạm thì người buôn bán đều phải “biết hoặc lẽ ra phải biết” rằng tiền thượng nguồn là tiền thu được từ tội phạm. .

Điều 3 Điều khoản giải thích quy định “dựa trên thông tin mà người phạm tội đã tiếp cận và nhận được, hoàn cảnh xử lý tài sản phạm tội của người khác và số tiền thu được của họ, loại và số tiền thu được từ phạm tội và số tiền thu được, số tiền thu được do phạm tội mà có. và các phương thức chuyển giao, chuyển đổi thu nhập, hành vi giao dịch, tài khoản vốn và các tình tiết bất thường khác sẽ được xem xét, đánh giá toàn diện dựa trên kinh nghiệm nghề nghiệp của người phạm tội, mối quan hệ với tội phạm thượng nguồn, lời thú tội và lời bào chữa, lời khai của đồng phạm và lời khai của nhân chứng. ” Không khó để nhận thấy quy định này thực chất mang tính toàn diện và có những nhận định chủ quan, điều này khó tránh khỏi làm tăng rủi ro giao dịch của các nhà kinh doanh OTC.

Trong thực tế, có những trường hợp thương nhân OTC nhận tiền ăn cắp, giúp đỡ, che giấu, lừa đảo và thậm chí mở sòng bạc “Kiến thức chủ quan” đóng vai trò quan trọng trong việc này. Nếu người bán đã hoàn thành nghĩa vụ xem xét toàn diện nhất phù hợp nhất với kiến ​​thức của cá nhân, họ thậm chí có thể được đánh giá là bên thứ ba trung thực để đưa ra kết luận vô tội. Tuy nhiên, nếu có liên quan đến một vụ việc, vẫn cần có nhiều chi tiết. cần được chú ý tới.

Vậy người bán OTC và người dùng giao dịch OTC nên phản ứng thế nào? Luật sư Xiao Sa từ Công ty Luật DaThành Bắc Kinh đưa ra bốn đề xuất. Thứ nhất, theo dõi nguồn tiền đầu cơ tiền tệ thứ hai, theo dõi hồ sơ người dùng mua và bán tài sản tiền điện tử trên nền tảng thứ ba, giữ dấu vết có liên quan; hồ sơ phải được lưu giữ mạch lạc và liên kết vốn phải hoàn chỉnh, cuối cùng, nếu cần, tần suất OTC có thể giảm và chỉ có thể sử dụng các kênh đáng tin cậy để rút tiền khi cần thiết;

Nhìn chung, việc đưa tài sản ảo vào luật rửa tiền phản ánh sự tập trung giám sát của nước tôi đối với tiền ảo, tập trung vào những mâu thuẫn cốt lõi như gian lận, rửa tiền và tháo chạy vốn. Mặt khác, có thể thấy nước ta vẫn có sự thống nhất cao trong việc quản lý tiền ảo, với định hướng nhất quán về thắt chặt chính sách và xu hướng thắt chặt.

Điều khá thú vị là trong những tháng gần đây, với việc Hồng Kông dần dần tự do hóa các chính sách, tin đồn bất ngờ lan ra nước ngoài, cho rằng nước tôi sẽ nới lỏng việc giám sát tài sản ảo và dỡ bỏ lệnh cấm Bitcoin. Vào ngày 14 tháng 7, Giám đốc điều hành Galaxy Digital, Mike Novogratz, đã đề cập trong một tweet rằng ông đã nghe báo cáo rằng Trung Quốc có thể dỡ bỏ lệnh cấm Bitcoin trước cuối năm 2024. Ông cũng trả lời: “Nếu điều này là đúng, thì đây là lần thứ hai tôi Tôi đã nghe điều này trong vài tuần rồi, nó sẽ là một vấn đề lớn." Dòng tweet sau đó đã bị xóa.

Mới gần đây, vào ngày 18 tháng 8, Sun Yuchen cũng đã tweet một lần nữa: "Trung Quốc đã dỡ bỏ lệnh cấm tiền điện tử. MEME tốt nhất về điều này là gì?" Điều này cũng khiến nhiều phương tiện truyền thông bắt đầu lan truyền phỏng đoán này.

Cách giải thích mang tính tư pháp này khiến cho vòng tuyên bố này trở thành tự đánh bại trong tương lai ngắn hạn có thể thấy trước, đất nước chúng tôi sẽ không thay đổi thái độ quản lý đối với vấn đề này và thậm chí sẽ cải thiện hơn nữa các quy định pháp lý cần thiết. Mặc dù hiện tại việc người dân Trung Quốc nắm giữ tiền ảo không phải là bất hợp pháp nhưng nhiều giao dịch khác nhau xung quanh tiền ảo vẫn sẽ phải chịu sự giám sát chặt chẽ. Từ trọng tâm pháp lý, chúng ta cũng có thể hiểu rằng nguy cơ tháo chạy vốn rất khó hạn chế và tiền điện tử đã trở thành nơi sinh sản của gian lận do tính ẩn danh. Chừng nào cả hai không thể giải quyết được thì thái độ của đất nước tôi sẽ khó khăn. hướng tới các loại tiền ảo để đạt được sự quay đầu.

Điều này cũng có thể được nhìn thấy từ các báo cáo của các phương tiện truyền thông chính thống ở nước tôi theo hướng này cũng chủ yếu tập trung vào sự cường điệu hóa Bitcoin và cảnh báo rủi ro, phản ánh thái độ hàng đầu. Ngay cả khi Hồng Kông dần dần tự do hóa, tiền ảo vẫn khó thâm nhập vào đại lục chính thống và người dùng đại lục không được phép mua quỹ ETF tiền ảo.

Đối với vòng tròn tiền tệ, có lẽ sẽ là khôn ngoan nếu từ bỏ ảo tưởng về tiền ảo kiểu Trung Quốc đại lục.

Tài liệu tham khảo:

Liu Yang, Phó Tổng Thư ký Ủy ban Hình sự Quốc gia của Công ty Luật Deheng Bắc Kinh: Phân tích ngắn gọn về cách giải thích tư pháp mới về tội phạm rửa tiền từ góc độ quốc phòng;

Luật sư Shao Shiwei: Kinh doanh “tài sản ảo” bị liệt vào danh sách một trong những phương thức rửa tiền;

Luật sư Liu Honglin: Luật sư Web3: Giao dịch tiền ảo có phải là rửa tiền? lảm nhảm;

Xiao Sa: Thông báo chính thức về việc hình sự hóa "giao dịch tài sản ảo" có ý nghĩa gì đối với giới tiền tệ? ;

Nhóm Luật sư của Liu Lei: Đọc bài viết này: Cách giải thích tư pháp về “rửa tiền” của hai quan chức cấp cao đối với giới tiền tệ OTC có tác động gì?