Cựu giám đốc điều hành của Heartland Tri-State Bank (HTSB), Shan Hanes, được cho là đã chuyển 47,1 triệu đô la từ ngân quỹ của ngân hàng vào một chương trình tiền điện tử. Hành động của giám đốc điều hành đã gây ra hiệu ứng domino khiến ngân hàng này phá sản. Mặc dù FDIC đã chi trả các khoản lỗ, nhưng giám đốc điều hành ngân hàng này hiện phải đối mặt với án tù 24 năm.
Cựu giám đốc đã nhận tội về một tội danh tham ô khi các vụ gian lận đầu tư gia tăng. Một báo cáo gần đây của FBI lưu ý rằng tổn thất do lừa đảo tiền điện tử đã tăng 38% vào năm 2023.
Cựu CEO của HTSB rút hàng triệu đô la thông qua tiền điện tử
Bản thông cáo của Bộ Tư pháp lưu ý rằng Shan bắt đầu biển thủ tiền từ ngân hàng trong khoảng thời gian từ tháng 5 đến tháng 7 năm 2023. Vụ gian lận này thực hiện 11 lần chuyển khoản, chuyển tổng cộng 47,1 triệu đô la từ ngân hàng vào ví tiền điện tử.
Cựu CEO đã thực hiện một vụ lừa đảo “giết lợn” bằng cách điều hành một chương trình tiền điện tử dẫn đến sự sụp đổ cuối cùng của ngân hàng. Vụ gian lận này đã dẫn đến việc mất toàn bộ vốn chủ sở hữu của các nhà đầu tư của ngân hàng trước khi FDIC vào cuộc. Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã chi trả khoản lỗ 47,1 triệu đô la nhưng các nhà đầu tư thực tế đã mất 9 triệu đô la.
Các quan chức FDIC Hoa Kỳ lưu ý rằng Hanes đã lạm dụng vị trí đáng tin cậy của mình và hành động của ông đã làm suy yếu niềm tin vào các tổ chức tài chính.
Hanes phải đối mặt với án tù 293 tháng
Hanes đã nhận tội biển thủ của một nhân viên ngân hàng và đã bị kết án 293 tháng (khoảng 24 năm) tù. Một phiên điều trần riêng trong 90 ngày tới sẽ xác định hình phạt tiền.
Đặc vụ phụ trách, Stephen Cyrus thuộc Văn phòng FBI tại Kansas City, cho biết, “Ý tưởng làm giàu nhanh chóng của ông ta thực chất là một kế hoạch giết lợn.” Ông nói thêm rằng công việc của Hanes là bảo vệ khách hàng của ngân hàng và xác định các vụ lừa đảo gian lận thay vì tham gia vào chúng.
Các chương trình giết lợn bằng tiền điện tử đã quay trở lại trong Báo cáo tội phạm Internet năm 2023 của FBI. Một báo cáo tiết lộ rằng tổn thất do lừa đảo đầu tư đã tăng 38% với khoảng 4 tỷ đô la bị mất trong các vụ gian lận tiền điện tử.