Để tránh tình trạng thẻ ngân hàng bị chặn do nhận tiền đen trong các giao dịch OTC tiền điện tử, dưới đây là một số biện pháp phòng ngừa hiệu quả:
Chọn nền tảng lớn: Khi thực hiện các giao dịch OTC, hãy ưu tiên các nền tảng lớn như Binance và Ethereum có khả năng liên lạc thông suốt với các cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật của đại lục cũng như có các phương pháp kiểm soát rủi ro hoàn chỉnh.
Xem xét chiến lược rút tiền: Cố gắng chọn nền tảng OTC hỗ trợ chiến lược rút tiền T+1/T+2 để giảm rủi ro rửa tiền có thể phát sinh từ việc rút tiền ngay lập tức.
Giao dịch tiền tệ chính thống: Tránh sử dụng trực tiếp các loại tiền tệ ổn định như USDT cho các giao dịch OTC mà thay vào đó hãy sử dụng các loại tiền tệ chính thống như BTC và ETH để giảm thiểu rủi ro.
Sử dụng thẻ ngân hàng chuyên dụng: Lập thẻ ngân hàng chuyên dụng cho các giao dịch OTC, tách biệt với thẻ lương sử dụng hàng ngày dù có bị đóng băng cũng không ảnh hưởng đến các quỹ khác.
Lựa chọn ngân hàng địa phương: Cố gắng sử dụng thẻ ngân hàng của các ngân hàng địa phương như ngân hàng thương mại thành phố và ngân hàng thương mại nông thôn để giao dịch, vì các ngân hàng này có ít điểm giao dịch hơn trên toàn quốc và nguy cơ bị đóng băng trực tiếp là tương đối thấp.
Tránh giao dịch thường xuyên: Không thực hiện các giao dịch thường xuyên với cùng một người bán hoặc người dùng, đặc biệt là mua bán nhiều lần trong thời gian ngắn để tránh bị nghi ngờ rửa tiền.
Tìm những thương gia đáng tin cậy: Cố gắng giao dịch với những thương gia lớn hoặc những nhà tạo lập thị trường có danh tiếng tốt và giảm tiếp xúc với những thương gia ở những khu vực có vấn đề.
Giảm tần suất rút tiền: Giảm số lần rút một cách hợp lý và tăng số lượng mỗi lần rút.
Tránh dòng tiền: Sau khi giao dịch OTC, không chuyển tiền ngay sang thẻ ngân hàng khác. Bạn có thể rút tiền mặt qua ATM hoặc chi tiêu trực tuyến để tránh ô nhiễm tiền.
Chọn thời điểm thích hợp để giao dịch: Cố gắng giao dịch trong giờ làm việc bình thường trong các ngày làm việc, chẳng hạn như từ 9 giờ sáng đến 9 giờ tối.
Chuyển khoản bị trì hoãn sau khi thanh toán: Sau khi chuyển đổi USDT thành RMB, không chuyển khoản ngay lập tức. Bạn có thể giữ số tiền đó trong tài khoản trong một khoảng thời gian.
Nếu chẳng may thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng, bạn có thể giải thích bằng những cách sau để chứng minh mình vô tội:
Tuyên bố giao dịch thông thường: Nhấn mạnh rằng các cá nhân đang tham gia vào các giao dịch mua bán Bitcoin bình thường và không liên quan gì đến các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền.
Tuyên bố thiếu hiểu biết: Rõ ràng là không hề biết rằng số tiền nhận được bị nghi ngờ là tội phạm.
Hợp tác để cung cấp bằng chứng: Tích cực hợp tác để cung cấp tất cả hồ sơ giao dịch, hồ sơ trò chuyện, hồ sơ chuyển khoản trực tuyến, v.v. có liên quan để chứng minh tính hợp pháp và tính xác thực của giao dịch.
Nhận thức về pháp lý: Cần nhắc lại rằng các hoạt động giao dịch tài sản kỹ thuật số do các cá nhân thực hiện đều nằm trong phạm vi pháp luật và không vi phạm bất kỳ luật và quy định nào.
