• Fed ra lệnh cho Customers Bancorp cải tổ hoạt động quản lý rủi ro và AML trong bối cảnh ngành tiền điện tử bị giám sát chặt chẽ. Không có khoản tiền phạt nào được áp dụng.

  • Ngân hàng Khách hàng phải tăng cường thẩm định và báo cáo để giải quyết những thiếu sót đã xác định trong hoạt động tài sản kỹ thuật số.

  • Việc thực thi của Fed nhấn mạnh sự tập trung ngày càng tăng vào việc tuân thủ tiền điện tử; các ngân hàng hiện phải cải thiện quản lý rủi ro và chuyên môn của nhân viên.

Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã khởi động một hành động thực thi đối với Customers Bancorp và công ty con của nó, Customers Bank. Quyết định này được đưa ra để đáp lại một cuộc kiểm tra gần đây đã phơi bày những điểm yếu trong chính sách quản lý rủi ro và AML tại ngân hàng. Đáng chú ý, những vấn đề này xuất hiện trong hoạt động kinh doanh tài sản kỹ thuật số của ngân hàng và nền tảng thanh toán tức thời được mã hóa của ngân hàng.

https://twitter.com/ReutersBiz/status/1821565818255085623 Các biện pháp tuân thủ và đại tu bắt buộc

Hoạt động quản lý rủi ro của ngân hàng đối với hoạt động kinh doanh tiền điện tử của mình có những vấn đề nghiêm trọng mà ngân hàng trung ương đã phát hiện ra. Do đó, Fed đã ra lệnh xem xét lại toàn diện các quy trình quản lý rủi ro của ngân hàng. Để quản lý hiệu quả những rủi ro này, Fed cũng nhấn mạnh đến sự cần thiết phải tăng cường kiến ​​thức của nhân viên và phân bổ nguồn lực.

Hành động của Fed cũng yêu cầu ngân hàng cải thiện việc báo cáo hành vi đáng ngờ và tăng cường thẩm định khách hàng. Mục tiêu của các bước này là tăng cường năng lực của ngân hàng trong việc xác định và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền. Việc không tuân thủ các yêu cầu này đã kích hoạt hành động quyết định của Fed.

Ý nghĩa rộng hơn đối với Quy định về tiền điện tử

Việc thực thi này nhấn mạnh sự giám sát ngày càng tăng đối với các tổ chức tài chính tham gia vào các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số. Hơn nữa, nó làm nổi bật sự tập trung của các quy định vào việc thắt chặt kiểm soát và giảm thiểu rủi ro trong lĩnh vực tiền điện tử. Quyết định của Fed phản ánh xu hướng rộng hơn hướng tới việc quản lý chặt chẽ hơn đối với các công ty tài chính giao dịch với tài sản tiền điện tử.

Không có hình phạt tài chính nào liên quan đến hành động thực thi. Thay vào đó, hành động này yêu cầu Customers Bancorp phải khắc phục những thiếu sót được phát hiện và cung cấp thông tin cập nhật định kỳ cho các cơ quan chức năng về tiến trình thực hiện.

Lệnh này yêu cầu cụ thể phải cải tổ các quy trình quản lý rủi ro của doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số. Ngân hàng phải đảm bảo rằng nhân viên của mình được chuẩn bị và đào tạo đầy đủ để quản lý mọi rủi ro mới phát sinh trong ngành này.

Fed cũng tuyên bố rằng Customers Bancorp đã bắt đầu hành động để giải quyết những thiếu sót được phát hiện trong quá trình điều tra. Cách tiếp cận chủ động này cho thấy sự tận tâm trong việc tăng cường quản lý rủi ro và tuân thủ.

Các quy định hạn chế sự tham gia của các ngân hàng vào thị trường tiền điện tử trước đây đã được Cục Dự trữ Liên bang, Văn phòng Kiểm toán Tiền tệ và Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang ban hành. Năm ngoái, Cục Dự trữ Liên bang đã cải tổ chương trình giám sát tài sản kỹ thuật số, tập trung vào mối quan hệ giữa các ngân hàng thông thường và tiền điện tử.

Bài đăng Fed đàn áp khách hàng Bancorp vì thất bại trong quản lý rủi ro tiền điện tử xuất hiện đầu tiên trên Crypto News Land.