• Lĩnh vực tiền điện tử của Nigeria phải đối mặt với sự hỗn loạn khi các quy định xung đột và các sàn giao dịch quốc tế ngừng hoạt động do sự không chắc chắn.

  • Vụ bắt giữ Tigran Gambaryan của Binance làm nổi bật căng thẳng ngày càng tăng giữa quy định về tiền điện tử của Hoa Kỳ và Nigeria.

  • Cách tiếp cận quy định hỗn hợp của Nigeria thúc đẩy sự chuyển đổi sang các nền tảng không được kiểm soát, bất chấp những nỗ lực hỗ trợ công nghệ blockchain.

Nigeria, thị trường tiền điện tử lớn nhất châu Phi ở phía nam Sahara, đang trải qua một sự thay đổi mạnh mẽ trong bối cảnh tiền điện tử của mình. Các hành động pháp lý gần đây và các vụ việc cấp cao, chẳng hạn như vụ bắt giữ Trưởng bộ phận tuân thủ tài chính của Binance, Tigran Gambaryan, nhấn mạnh sự phức tạp trong việc điều hướng lĩnh vực tiền điện tử của Nigeria.

Vào tháng 2 năm 2024, vụ bắt giữ Gambaryan, mặc dù không bị buộc tội trực tiếp, tượng trưng cho sự giám sát ngày càng tăng đối với các hoạt động tiền điện tử ở Nigeria. Vụ án đã gây ra căng thẳng giữa chính phủ Hoa Kỳ và Nigeria, với việc sức khỏe ngày càng xấu đi của Gambaryan khi bị giam giữ càng làm phức tạp thêm vấn đề. Bất chấp nhiều sự can thiệp của các nhà ngoại giao và lập pháp Hoa Kỳ, các khía cạnh pháp lý và nhân đạo của việc giam giữ ông vẫn tiếp tục bị chỉ trích.

Môi trường pháp lý ở Nigeria ngày càng trở nên thách thức đối với các công ty tiền điện tử. Đáng chú ý, Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã áp dụng các cách tiếp cận trái ngược nhau đối với quy định về tiền điện tử.

Lập trường của CBN rất hạn chế, bao gồm các lệnh cấm và chỉ thị đóng các tài khoản có liên quan đến giao dịch tiền điện tử. Ngược lại, các quy định của SEC chậm có hiệu lực, tạo ra khung pháp lý rời rạc.

Các sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế đang cảm nhận được tác động từ các quy định nghiêm ngặt của Nigeria. OKX, sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ hai trên toàn cầu, đã tuyên bố rút khỏi thị trường Nigeria do sự không chắc chắn về quy định. 

Tương tự, KuCoin đã áp đặt thuế giá trị gia tăng đáng kể đối với người dùng Nigeria, với lý do “luật địa phương đang thay đổi”. Những hành động này phản ánh xu hướng rộng lớn hơn của các sàn giao dịch quốc tế đang đánh giá lại hoạt động của họ ở Nigeria.

Hơn nữa, việc chính phủ Nigeria xử lý quy định về tiền điện tử đã được đánh dấu bằng một loạt các biện pháp phản ứng. Chỉ thị tháng 2 năm 2021 của CBN về việc tạm dừng các giao dịch Bitcoin, sau đó là giới thiệu e-Naira, nhằm mục đích ổn định tiền tệ và chống lạm phát.

Tuy nhiên, những biện pháp này đã mang lại kết quả khác nhau. Trong khi e-Naira phải vật lộn để đạt được lực kéo, thì sự gia tăng của thị trường tiền điện tử ngang hàng (P2P) đã phát triển mạnh mẽ, làm nổi bật khoảng cách giữa ý định quản lý và thực tế thị trường.

Cuộc đàn áp gần đây đối với các công ty fintech liên quan đến giao dịch tiền điện tử đã khiến tình hình trở nên trầm trọng hơn. Các công ty như Opay và Moniepoint đã được hướng dẫn chặn các tài khoản liên quan đến hoạt động tiền điện tử. Động thái này đã buộc nhiều giao dịch phải chuyển sang các nền tảng không được kiểm soát, làm tăng rủi ro và giảm sự giám sát.

Bất chấp những thách thức này, cam kết của Nigeria đối với công nghệ blockchain vẫn rõ ràng. Chính sách Blockchain quốc gia, được đưa ra vào tháng 5 năm 2023, nhằm mục đích khai thác tiềm năng của blockchain đồng thời tạo tiền đề cho các khuôn khổ pháp lý trong tương lai. Tuy nhiên, hiệu quả của chính sách vẫn còn phải chờ xem do sự không nhất quán về quy định đang diễn ra.

Bài đăng Tiền điện tử ở Nigeria: Tàu lượn siêu tốc về quy định, bắt giữ và bùng nổ P2P xuất hiện đầu tiên trên Coin Edition.