Ngân hàng Silvergate đã hoàn tất thành công việc trả nợ cho tất cả khách hàng và chính thức ngừng hoạt động vào tháng 7 năm 2024.

Cục Dự trữ Liên bang gần đây đã thông báo rằng họ sẽ không còn thực hiện bất kỳ biện pháp thực thi nào đối với Ngân hàng Silvergate và công ty mẹ của nó, Silvergate Capital Corporation. Quyết định này được đưa ra sau khi ngân hàng hoàn tất việc trả lại tiền cho khách hàng, đóng cửa hoạt động và ngừng mọi hoạt động ngân hàng.

Mặc dù Cục Dự trữ Liên bang dường như đã đặt dấu chấm hết cho vụ Silvergate, nhưng bóng đen pháp lý vẫn chưa hoàn toàn tan biến. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) vẫn đang tích cực theo đuổi vụ kiện Silvergate, cáo buộc công ty này có liên quan đến vụ lừa đảo FTX.

Từ cú sốc thị trường đến sự sụp đổ của doanh nghiệp

Câu chuyện về sự sụp đổ của Silvergate bắt đầu vào tháng 3 năm 2023, sau sự sụp đổ của FTX, gây ra làn sóng chấn động khắp thị trường tiền điện tử. Silvergate, từng được ca ngợi là trụ cột của ngành ngân hàng tiền điện tử, hiện đang gặp rất nhiều khó khăn. Vào tháng 2 năm 2023, cổ phiếu của nó bất ngờ trở thành cổ phiếu bị bán khống nhiều thứ hai ở Phố Wall, với tới 72% cổ phiếu bị bán khống. Sau đó, sự chậm trễ trong việc công bố báo cáo 10-K hàng năm của Silvergate càng làm tăng thêm sự lo lắng của nhà đầu tư và giá cổ phiếu đã giảm 31%.

Mặc dù Cục Dự trữ Liên bang đã giám sát quá trình thanh lý Silvergate nhưng điều này vẫn không dập tắt được sự bất mãn của tất cả các bên bị tổn thương và yêu cầu bồi thường thông qua các kênh pháp lý. Đồng thời, việc Giám đốc điều hành Alan Lane và các nhà quản lý cấp cao khác từ chức vào tháng 8 năm 2023 đã làm tăng thêm tình trạng khó khăn của Silvergate.

Hiện tại, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cũng đã đệ đơn kiện Silvergate và chỉ trích nặng nề hành vi của công ty này. SEC cũng cáo buộc rằng Silvergate đã không tuân thủ các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền, lừa dối các nhà đầu tư và đánh lừa các nhà đầu tư về những tác động bất lợi của sự sụp đổ của FTX.

SEC cáo buộc Silvergate có liên quan chặt chẽ đến sự sụp đổ của FTX

Theo đơn kiện do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đệ trình chống lại Ngân hàng Silvergate, người ta chỉ ra rằng ngân hàng này đã không giám sát hiệu quả các giao dịch lên tới 1 nghìn tỷ USD và làm ngơ trước gần 9 tỷ USD trong quỹ đáng ngờ. chuyển tiền từ các thực thể liên quan đến FTX. Ngay cả theo tiêu chuẩn của Phố Wall, số tiền liên quan là rất lớn.

Đối mặt với những cáo buộc của SEC, Silvergate đã chọn đạt được thỏa thuận giải quyết trị giá 50 triệu đô la với Giám đốc điều hành Alan Lane và giám đốc rủi ro Kathleen Fraher cũng thanh toán các khoản thanh toán lần lượt là 1 triệu đô la và 250.000 đô la, nhưng họ không trả những khoản thừa nhận hoặc phủ nhận cáo buộc này. Vụ việc chưa kết thúc ở đó.

Cuộc điều tra của SEC tiếp tục chỉ ra những người đứng đầu Silvergate, đặc biệt là Giám đốc tài chính Antonio Martino, người bị cáo buộc tham gia vào một kế hoạch lừa đảo nhằm che giấu những rắc rối tài chính của ngân hàng với các nhà đầu tư. Martino phủ nhận những cáo buộc và đang chuẩn bị bào chữa cho mình trước tòa.

Trọng tâm của các tranh chấp tập trung vào mạng SEN của Silvergate, hệ thống giao dịch 24/7 đáng tự hào của ngân hàng từng phục vụ các công ty tiền điện tử lớn như Circle và Gemini. Người ta cáo buộc rằng trong ít nhất 15 tháng cho đến tháng 11 năm 2022, mạng SEN đã hoạt động mà không có sự giám sát thích hợp, tạo điều kiện cho hoạt động đáng ngờ phát triển.

Mặc dù Cục Dự trữ Liên bang đã chấm dứt hành động pháp lý chống lại Silvergate, nhưng hành động của SEC vẫn không nới lỏng việc xem xét do đã kết thúc vụ việc riêng lẻ. Vụ việc nhấn mạnh cam kết mạnh mẽ của cơ quan quản lý trong việc duy trì tính toàn vẹn của thị trường tài chính và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư. #SEC #SilvergateBank #加密货币监管 #投资者欺诈

Phần kết luận:

Câu chuyện của Ngân hàng Silvergate là một ví dụ điển hình về cách không gian tiền điện tử giao thoa với quy định tài chính. Từ vinh quang trong quá khứ đến những rắc rối hiện tại, trường hợp của Silvergate nêu bật sự phức tạp và những thách thức pháp lý của thị trường tiền điện tử. Mặc dù Cục Dự trữ Liên bang đã từ bỏ hành động cưỡng chế đối với Silvergate, nhưng vụ kiện tụng tiếp tục của SEC nhắc nhở chúng ta rằng việc giám sát pháp lý đối với các tổ chức tài chính còn lâu mới kết thúc.

Vụ việc này không chỉ là bài học sâu sắc cho bản thân Silvergate mà còn là lời cảnh tỉnh cho toàn bộ ngành tài chính. Lập trường vững chắc của các cơ quan quản lý cho thấy rằng bất kỳ nỗ lực nào hoạt động trong vùng xám về quy định cuối cùng có thể phải đối mặt với sự trừng phạt pháp lý nghiêm khắc. Khi thị trường tiền điện tử tiếp tục phát triển, việc đảm bảo tính minh bạch, tuân thủ và bảo vệ nhà đầu tư sẽ là nhiệm vụ mà các cơ quan quản lý cũng như tổ chức tài chính phải đối mặt.