Vì giao dịch tiền ảo không phải là bất hợp pháp, tại sao các ngân hàng lại hạn chế chuyển tiền mua bán tiền ảo?

Giao dịch cá nhân bằng tiền ảo không còn hợp pháp ở nước này, thực sự không có điều khoản rõ ràng nào cho thấy hành vi đầu tư của cá nhân là bất hợp pháp hoặc thậm chí là bất hợp pháp.

Bất hợp pháp chủ yếu có nghĩa là tiền ảo của bạn không còn là tài sản cá nhân hợp pháp được pháp luật bảo vệ. Một khi tiền ảo bị đánh cắp và khóa bí mật bị rò rỉ, bạn sẽ chỉ chịu tổn thất.

Vậy tại sao ngân hàng hạn chế chuyển tiền ảo?

Trên thực tế, bản thân tuyên bố này cũng có vấn đề. Điều mà các ngân hàng muốn hạn chế là dòng tiền ngân hàng được tạo ra bởi các giao dịch tiền ảo của bạn.

Do tiền ảo từ lâu đã trở thành điểm nóng cho việc lưu thông và rửa tiền đen nên cũng có nhiều tội phạm sử dụng tiền ảo để rửa tiền, chạy điểm và các hoạt động khác. Bản thân tính chất phi tập trung của tiền ảo cũng đã gây khó khăn lớn cho việc điều tra. dòng vốn đằng sau nó gặp khó khăn. Có thể nói, giao dịch tiền ảo không chỉ kiểm tra năng lực kỹ thuật của cơ quan công an mà còn kiểm tra mức độ thuần thục trong kiểm soát rủi ro của hệ thống ngân hàng.

Vì vậy, bắt đầu từ nửa cuối năm 2022, hầu hết các thẻ ngân hàng nằm trong diện kiểm soát rủi ro ngân hàng do giao dịch tiền ảo sẽ không được bỏ chặn. Lý do rất đơn giản là hành vi giao dịch tiền ảo của bạn bị nhà nước nghiêm cấm. Vì vậy, ngân hàng sẽ tự mình đóng băng thẻ!

Vì các giao dịch tiền ảo rất dễ bị đóng băng và khó giải phóng nên việc “ngăn chặn sự cố trước khi chúng xảy ra” là đặc biệt quan trọng.