Coin loa Cơ quan quản lý Anh Fine Coinbase UK Đơn vị 3,5 triệu bảng dành cho khách hàng có rủi ro cao

Trong một động thái nhằm kiểm soát các thủ tục đăng ký khách hàng lỏng lẻo, các cơ quan quản lý của Anh đã phạt sàn giao dịch tiền điện tử chi nhánh Coinbase UK, CB Payments Limited (CBPL), 3,5 triệu bảng Anh (4,5 triệu USD). Hình phạt là kết quả của việc CBPL vi phạm thỏa thuận tự nguyện nhằm ngăn chặn việc tiếp nhận “những khách hàng có rủi ro cao”.

Đơn vị Coinbase ở Vương quốc Anh không tuân thủ FCA

Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã xác định những lỗ hổng trong hệ thống kiểm soát của CBPL, dẫn đến thỏa thuận vào tháng 10 năm 2020. Thỏa thuận này chỉ giới hạn CBPL đối với những khách hàng mới không có rủi ro cao và cũng cấm công ty cung cấp dịch vụ cho những khách hàng hiện có . Tuy nhiên, FCA phát hiện ra rằng CBPL đã chống lại những hạn chế này và đưa đến một con số đáng lo ngại là 13.416 cá nhân có nguy cơ cao.

Coinbase nhấn mạnh rằng những phát hiện của FCA là đúng và dựa trên thực tế. Coinbase CPBL cũng được đề cập trong báo cáo khi công việc của bộ nhằm cải thiện các biện pháp kiểm soát và tuân thủ quy định đã được công nhận. Thông báo của FCA ghi nhận những nỗ lực này cũng như sự hợp tác của CBPL trong quá trình điều tra.

Trong khi Coinbase tuyên bố đây là những lần gia nhập vô tình, một phần đáng kể (khoảng 31%) trong số những khách hàng này đã gửi khoảng 24,9 triệu đô la. Theo FCA, những khoản tiền này được sử dụng để rút tiền và giao dịch tiền điện tử thông qua các thực thể Coinbase khác, với tổng trị giá khoảng 226 triệu USD.

FCA cảnh báo về sự lỏng lẻo và tiềm năng rửa tiền

Therese Chambers, Giám đốc điều hành chung về Thực thi và Giám sát thị trường tại FCA bày tỏ mối quan ngại sâu sắc về tình hình này. Cô ấy đã tuyên bố:

“Các biện pháp kiểm soát của CBPL có những điểm yếu đáng kể và FCA đã nói với họ như vậy, đó là lý do tại sao các yêu cầu này lại cần thiết. Tuy nhiên, CPBL đã nhiều lần vi phạm những yêu cầu đó.”  

Chambers nhấn mạnh thêm nguy cơ tội phạm lợi dụng sự lỏng lẻo của CBPL cho các hoạt động rửa tiền. Lập trường của FCA rất rõ ràng: họ sẽ không tha thứ cho việc coi thường các quy định đe dọa tính toàn vẹn của thị trường như vậy.

Sự cố này nêu bật thách thức đang diễn ra trong việc điều tiết ngành công nghiệp tiền điện tử. Mặc dù hành động của FCA đóng vai trò ngăn chặn nhưng nó cũng nhấn mạnh sự cần thiết phải có một khuôn khổ pháp lý được phối hợp toàn cầu và toàn diện hơn. Các hướng dẫn rõ ràng và thực thi chặt chẽ hơn sẽ rất quan trọng trong việc giảm thiểu rủi ro liên quan đến rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác trong lĩnh vực tiền điện tử.

Tác động của khoản tiền phạt này đối với hoạt động chung của Coinbase vẫn còn phải xem xét. Tuy nhiên, nó chắc chắn đóng vai trò như một lời cảnh tỉnh cho công ty và ngành công nghiệp tiền điện tử nói chung trong việc ưu tiên các thủ tục Hiểu biết về khách hàng (KYC) mạnh mẽ và đảm bảo tuân thủ các quy định đang phát triển.

Kế tiếp

Cơ quan quản lý Anh xử phạt Coinbase UK Đơn vị 3,5 triệu bảng dành cho khách hàng có rủi ro cao tham gia