Hiểu nhu cầu và mục tiêu: Bạn đang tìm kiếm sự tăng trưởng dài hạn, thu nhập thường xuyên hay bảo toàn vốn?
Đánh giá hồ sơ rủi ro: Xác định mức độ rủi ro mà khách hàng tiềm năng sẵn sàng chấp nhận
Đa dạng hóa: Đa dạng hóa cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, tiền điện tử hoặc các loại khác
Thời hạn đầu tư: Đầu tư ngắn hạn, trung hạn hay dài hạn?
Xem xét và điều chỉnh: Mô hình đầu tư cần được xem xét định kỳ để đảm bảo nó vẫn phù hợp
Giáo dục thường xuyên: Cố vấn phải giáo dục khách hàng tiềm năng về các khoản đầu tư và rủi ro liên quan