FBI tiết lộ sự thật! Làm thế nào để các vụ lừa đảo sử dụng stablecoin để rửa tiền thông qua các sàn giao dịch?

Stablecoin có phải là công cụ lừa đảo không?

Theo cuộc điều tra chung của FBI và Cảnh sát Hoàng gia Thái Lan, Tether ($USDT) đã trở thành một công cụ lý tưởng cho các vụ lừa đảo do tính ổn định, tốc độ, khả năng chuyển đổi và khả năng chuyển nhượng quốc tế tương đối của nó. Một hành động tịch thu dân sự gần đây của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ nêu bật lý do tại sao những kẻ rửa tiền thường chọn USDT. Những đặc điểm này khiến Tether trở thành một trong những phương tiện chính để những kẻ lừa đảo chuyển tiền và rửa tiền.

Trò lừa đảo hoạt động như thế nào

Phổ biến nhất trong số những trò lừa đảo này là cái gọi là "Giết lợn", là một trò lừa đảo dựa trên việc thiết lập các mối quan hệ sai trái. Kẻ lừa đảo trước tiên thiết lập liên hệ với nạn nhân thông qua mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò, sau đó sử dụng nhiều lý do khác nhau để thuyết phục nạn nhân gửi tiền điện tử vào một sàn giao dịch hoặc ví ở nước ngoài và đảm bảo an toàn cho số tiền, dụ nạn nhân đầu tư thêm tiền. Nạn nhân thường được thông báo rằng số tiền này được sử dụng để thanh toán các chi phí như chi phí đi lại hoặc y tế, thậm chí đôi khi còn nhận được báo cáo tài khoản sai hoặc thông tin đăng nhập trang web cho thấy số tiền đã tăng giá trị.

Giải cứu "Tướng Sam" của Đài Loan? Tuyên bố mắc kẹt giữa chiến trường Ukraine-Nga và cần Bitcoin, khoản tiền gửi 160.000 của người phụ nữ có nguy cơ bị lừa

Cuối cùng, những khoản tiền này được chuyển vào quyền kiểm soát của những kẻ lừa đảo và biến thành các stablecoin như Tether. Những stablecoin này duy trì sự ổn định của đồng đô la Mỹ trong hầu hết thời gian, giúp những kẻ lừa đảo quản lý và chuyển tiền bị đánh cắp dễ dàng hơn. Chỉ riêng năm 2022, số tiền thu được từ các vụ lừa đảo ở trang trại lợn đã vượt quá 2 tỷ USD. Nó thậm chí còn được nhà báo Zeke Faux khám phá sâu trong cuốn sách mới Number Go Up của ông, tiết lộ sự khủng khiếp của trò lừa đảo này.

Nguồn hình ảnh: Sách “Number Go Up” của Amazon Zeke Faux

Theo công ty phân tích blockchain Elliptic, ví bất hợp pháp đã nhận được hơn 11 tỷ USD trong ba năm qua.

Sử dụng sàn giao dịch để rửa tiền

Những kẻ lừa đảo này cũng sử dụng các công nghệ kết hợp trên các hoạt động chuyển tiền chuỗi khối và không chuỗi khối để rửa tiền nhằm che giấu đích đến cuối cùng của tiền. Một hồ sơ tòa án mới tại Tòa án Quận của Quận Columbia tiết lộ một ví dụ về một hoạt động rửa tiền như vậy. Theo các công tố viên Hoa Kỳ, hai tài khoản trên Binance đã nhận bất hợp pháp 2.546.415 USDT và số tiền này đã trải qua một loạt bước rửa tiền nhằm cố gắng ngắt kết nối khỏi các quỹ lừa đảo ban đầu.

Các công tố viên Hoa Kỳ đã chứng minh cách những USDT này được di chuyển qua nhiều lớp trong hệ sinh thái Binance. Các hoạt động chuyển tiền này không được ghi lại trên blockchain công khai, khiến các nhà điều tra gặp khó khăn trong việc theo dõi dòng tiền. Các hoạt động rửa tiền này hy vọng sẽ che giấu nguồn và điểm đến cuối cùng của số tiền bằng cách trộn lẫn các giao dịch chuyển tiền trong và ngoài chuỗi khối.

Nguồn: Biểu đồ luồng quỹ hành động tịch thu Protos

Hợp tác điều tra làm sáng tỏ sự thật

Mặc dù những kẻ lừa đảo sử dụng công nghệ tinh vi để cố gắng che giấu dòng tiền, các nhà nghiên cứu pháp y từ FBI và Cảnh sát Hoàng gia Thái Lan đã khám phá thành công các vụ lừa đảo USDT này, truy tìm tiền của nạn nhân và đệ trình lệnh tòa để đóng băng và tịch thu số tiền thu được từ những tội ác này. Hành động tịch thu dân sự không cáo buộc Tether hoặc Binance có hành vi sai trái. Binance cho biết họ tự hào được hỗ trợ các nỗ lực điều tra và phân tích của Ban San Diego của FBI, đồng thời giúp tìm ra manh mối và xử lý vụ tịch thu 2,5 triệu USD.

Binance cho biết trong một tuyên bố: “Thông qua sự cộng tác và chia sẻ thông tin tình báo, các nhóm điều tra và điều tra vụ việc của chúng tôi đã giúp phát hiện ra các đầu mối và xử lý khoản tịch thu 2,5 triệu USD cho các nạn nhân”.

Số tiền liên quan là gần 200 triệu đồng! Binance hợp tác với các công tố viên Đài Loan để trấn áp vụ rửa tiền “đại lý tiền tệ cá nhân giả”

Những thách thức và triển vọng của Stablecoin

Trường hợp này cho thấy vai trò con dao hai lưỡi của stablecoin trong tội phạm tài chính. Trong khi các stablecoin như Tether mang lại sự thuận tiện trong thanh toán và chuyển tiền, thì tính ẩn danh và tính chất phi tập trung của chúng cũng khiến chúng trở thành công cụ lý tưởng để rửa tiền. Điều này nhắc nhở các cơ quan quản lý và giao dịch tăng cường các biện pháp giám sát để ngăn chặn xảy ra các hoạt động tội phạm như vậy.

Trong tương lai, khi thị trường tiền điện tử mở rộng chức năng, các cơ quan quản lý, sàn giao dịch và người dùng sẽ cần phải làm việc cùng nhau để đảm bảo việc sử dụng hợp pháp các tài sản kỹ thuật số và ngăn chặn chúng bị bọn tội phạm khai thác. Vụ việc này không chỉ là đòn giáng mạnh vào hoạt động rửa tiền mà còn là lời cảnh báo tới tất cả người dùng sử dụng và giao dịch tiền điện tử, nhắc nhở mọi người luôn cảnh giác, tránh rơi vào bẫy lừa đảo.

[Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm] Thị trường có rủi ro nên việc đầu tư cần phải thận trọng. Bài viết này không phải là lời khuyên đầu tư và người dùng nên xem xét liệu bất kỳ ý kiến, quan điểm hoặc kết luận nào trong bài viết này có phù hợp với hoàn cảnh cụ thể của họ hay không. Đầu tư phù hợp và làm như vậy có nguy cơ của riêng bạn.