Cục Chứng khoán và Tương lai của Ủy ban Giám sát Tài chính hôm nay đã công bố kết quả xử lý kỷ luật đối với Ace Digital Innovation Co., Ltd. (ACE Exchange). Công ty này đã bị phạt 1,52 triệu Đài tệ vì vi phạm nhiều quy định phòng chống rửa tiền và Dữ liệu cá nhân. Đạo luật bảo vệ tiền phạt.

Ủy ban Giám sát Tài chính: Thanh tra phát hiện vi phạm lớn

Cục Chứng khoán và Tương lai của Ủy ban Giám sát Tài chính cho biết vào tháng 11 năm 2023, Ủy ban Giám sát Tài chính đã tiến hành một cuộc thanh tra đặc biệt đối với Ace Digital Innovation Co., Ltd. để ngăn chặn hoạt động rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố. Quá trình thanh tra phát hiện công ty có nhiều vi phạm, cho thấy công ty không tuân thủ các yêu cầu pháp lý liên quan.

Đánh giá của khách hàng không chặt chẽ

Cục Chứng khoán và Tương lai FSC tin rằng Công ty Ace đã không thực hiện các biện pháp đánh giá nâng cao dành cho khách hàng có rủi ro cao về mặt đánh giá khách hàng và không hiểu đầy đủ mục đích cũng như bản chất của việc thiết lập mối quan hệ kinh doanh. Ngoài ra, công ty đã không xác định và xác minh đầy đủ danh tính của khách hàng, không xác định thực sự những người hưởng lợi thực sự của khách hàng doanh nghiệp và không đánh giá một cách thận trọng nhu cầu tăng mức độ rủi ro của khách hàng.

Giám sát giao dịch kém

Về giám sát giao dịch, Công ty Ace không đặt ra các ngưỡng giám sát khác nhau theo mức độ rủi ro rửa tiền của khách hàng, không ghi lại chính xác trạng thái xử lý các cảnh báo giao dịch đáng ngờ và không hoàn thành hồ sơ điều tra các cảnh báo giao dịch đáng ngờ cho cùng một khách hàng. . Ngoài ra, công ty không hiểu đầy đủ về nguồn và đích đến của tiền khách hàng.

Lưu trữ hồ sơ không đầy đủ

Ace Company có một số thiếu sót trong việc lưu trữ hồ sơ, bao gồm việc không lưu giữ đầy đủ thông tin địa chỉ ví của người gửi bên ngoài xử lý việc chuyển tài sản ảo cho khách hàng và ghi lại các chứng từ giao dịch và giao dịch với khách hàng. Công ty cũng không cung cấp thông tin về việc chuyển giao tài sản ảo cho cuộc kiểm tra của Ủy ban Giám sát Tài chính.

Quản lý thông tin cá nhân không đúng cách

Ngoài ra, Công ty Ace đã lưu giữ thông tin cá nhân của khách hàng trong hệ thống của công ty bên ngoài mà không thực hiện các biện pháp bảo mật thích hợp, điều này càng khiến hành vi vi phạm của công ty trở nên trầm trọng hơn.

Kết quả xử phạt ACE của Ủy ban Giám sát Tài chính

Ủy ban Giám sát Tài chính tuyên bố rằng theo quy định tại Điều 5, khoản 2, Điều 6, khoản 5, Điều 7, khoản 5, Điều 8, khoản 4, Đạo luật Phòng chống Rửa tiền và Điều 48, khoản 2, của Theo Đạo luật bảo vệ dữ liệu cá nhân, Ủy ban giám sát tài chính đã áp dụng mức phạt 1,52 triệu Đài tệ đối với Ace Digital Innovation Co., Ltd. như một hình thức trừng phạt.

Mức phạt đối với sàn giao dịch theo luật rửa tiền quốc phòng của Đài Loan: giết gà dọa khỉ

Trường hợp phân chia này nêu bật tầm quan trọng của các tổ chức tài chính trong việc ngăn chặn rửa tiền và bảo vệ dữ liệu cá nhân. Ủy ban Giám sát Tài chính kêu gọi tất cả các tổ chức tài chính tăng cường kiểm soát nội bộ và tuân thủ các quy định liên quan để duy trì sự an toàn và ổn định của hệ thống tài chính.

Có thể thấy từ lý do xử phạt ACE, Ủy ban Giám sát Tài chính đã sử dụng các tiêu chuẩn quốc tế để xem xét cơ chế kiểm soát nội bộ của các VASP (nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo) trong nước Nhìn lại quá khứ, nhiều công ty có thể dễ mắc phải những thiếu sót. Sự giám sát tài sản ảo của Đài Loan có thể tiến thêm một bước nữa.

Bài báo này Trường hợp đầu tiên của Ủy ban Giám sát Tài chính về việc kiểm tra và phạt tài chính VASP: sàn giao dịch át chủ bài của ACE không ngăn chặn được hoạt động rửa tiền và bị phạt 1,52 triệu Đài tệ. Lần đầu tiên xuất hiện trên Chain News ABMedia.