Có một số cách bạn có thể kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử mà không cần bán tiền của mình. Chúng tôi sẽ giải thích cách bạn có thể kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử của mình thông qua cho vay, đặt cọc, canh tác lợi nhuận và sử dụng tiền điện tử của bạn làm tài sản thế chấp cho khoản vay. 

Mặc dù các phương pháp này sẽ không mang lại cho bạn nhiều tính thanh khoản như bạn có thể nhận được bằng cách bán tiền của mình, nhưng chúng có thể mang lại thu nhập vững chắc trong một khoảng thời gian dài hơn và cho phép bạn hưởng lợi từ việc tiền điện tử của bạn có khả năng tăng giá.

Làm thế nào để kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử mà không cần bán?

Có bốn cách chính để bạn có thể kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử mà không cần bán nó:

• Cho vay: Bạn có thể cho vay tiền điện tử của mình để kiếm lãi một cách thụ động từ số tiền bạn nắm giữ.

• Đặt cược: Nếu bạn nắm giữ một loại tiền điện tử Proof-of-Stake, bạn có thể đặt cược nó để góp phần bảo mật mạng và kiếm phần thưởng.

• Canh tác lợi nhuận DeFi: Các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp nhiều cách kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử của bạn mà không cần bán nó.

• Các khoản vay được thế chấp bằng tiền điện tử: Bạn có thể sử dụng tiền điện tử của mình làm tài sản thế chấp để vay tiền pháp định hoặc stablecoin.

Bây giờ, chúng ta hãy xem xét kỹ hơn từng phương pháp này.

  Ưu điểm Nhược điểm Mức độ rủi ro Cho vay

• Rất linh hoạt khi nói đến các điều khoản cho vay

• Các sàn giao dịch thường hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử để cho vay

• Một cách thụ động và tương đối an toàn để kiếm lợi nhuận (nếu sử dụng sàn giao dịch uy tín)

• Rủi ro đối tác (tiền điện tử được giám sát bởi nền tảng trao đổi hoặc cho vay)

• Lợi suất tương đối thấp trừ khi cho vay stablecoin

Đặt cược thấp

• Góp phần bảo mật mạng lưới tiền điện tử

• Người dùng luôn kiểm soát được khóa riêng của mình

• Một số người dùng có thể không cảm thấy thoải mái với việc tự quản lý tiền điện tử của mình

Canh tác năng suất DeFi thấp

• Người dùng luôn kiểm soát được khóa riêng của mình

• Lợi nhuận có thể cao hơn đáng kể so với đặt cược hoặc cho vay đơn giản

• Lỗi hợp đồng thông minh có thể dẫn đến thua lỗ

• Đòi hỏi nhiều kiến ​​thức hơn từ người dùng

Các khoản cho vay thế chấp bằng tiền điện tử ở mức trung bình

• Tiếp cận tính thanh khoản trong khi vẫn hưởng lợi từ tiềm năng tăng giá của tiền điện tử của bạn

• Một loạt các loại tiền điện tử có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp

• Rủi ro đối tác

• Người dùng cần theo dõi LTV của mình và các yếu tố khác

Trung bình

Cho vay tiền điện tử của bạn để kiếm lãi

Nhiều sàn giao dịch tiền điện tử (ví dụ như Binance và KuCoin) cung cấp các sản phẩm cho vay mà bạn có thể kiếm thu nhập thụ động từ tiền điện tử bằng cách cho vay tiền của mình. 

Các sản phẩm cho vay do các sàn giao dịch cung cấp là một cách tương đối an toàn để kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử của bạn, mặc dù bạn vẫn có thể bị thua lỗ nếu giá trị của tiền điện tử mà bạn cho vay giảm đến mức bù đắp cho khoản lãi bạn đã kiếm được. xa.

Thông thường, người dùng có thể lựa chọn giữa các sản phẩm cho vay cố định và linh hoạt. Các sản phẩm cố định yêu cầu người dùng khóa tiền điện tử của họ trong một khoảng thời gian định trước và phần thưởng chỉ kiếm được nếu người dùng không rút tiền trước khi hết thời gian đó. 

Trong khi đó, các sản phẩm linh hoạt cho phép người dùng rút tiền điện tử bất kỳ lúc nào và giữ lại phần thưởng nhưng lại đưa ra lãi suất thấp hơn so với các sản phẩm cho vay cố định.

Ở đây, cần lưu ý rằng stablecoin có xu hướng có lãi suất cao nhất trong số tất cả các loại tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, nếu bạn đang cố gắng kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử của mình mà không bán nó, bạn vẫn có thể cho vay các đồng tiền như Bitcoin và Ethereum để kiếm lợi nhuận (thấp hơn) từ tiền điện tử của mình.

Cho vay tiền của bạn và kiếm lãi trên Binance

Đặt cọc tiền điện tử của bạn

Một cách khác để kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử của bạn mà không cần bán nó là đặt cọc tiền của bạn. Điều này chỉ áp dụng cho các đồng tiền sử dụng cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake (PoS), ví dụ như Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin và Polkadot.

Tiền điện tử PoS không sử dụng hoạt động khai thác để thêm các khối mới vào chuỗi khối. Thay vào đó, người dùng tạm thời khóa tiền của họ và trở thành người xác nhận. Với mỗi khối mới, một trình xác thực sẽ được chọn để thêm nó vào chuỗi khối.  

Sau khi thêm một khối mới vào blockchain, người xác thực sẽ nhận được phần thưởng, nhưng các giao thức PoS cũng thực hiện các hình phạt đối với những người xác thực hành xử không trung thực (ví dụ: cố gắng coi một giao dịch không hợp lệ là hợp lệ). Nếu người xác nhận bị phát hiện hành động trái với các quy tắc của giao thức, một phần số tiền đặt cược của họ sẽ bị lấy đi.

Tùy thuộc vào loại tiền điện tử cụ thể, bạn có thể tham gia đặt cược trực tiếp với tư cách là người xác thực hoặc ủy quyền tiền của mình cho người xác thực hiện có. Trong ví dụ khi bạn ủy quyền tiền của mình cho người xác thực, bạn sẽ nhận được một phần phần thưởng đặt cược mà họ kiếm được. 

Đặt cược là một cách tương đối an toàn để kiếm lợi nhuận từ việc nắm giữ tiền điện tử của bạn, miễn là bạn có biện pháp phòng ngừa để bảo mật ví tiền điện tử của mình và nghiên cứu về trình xác thực trước khi bạn ủy quyền tiền của mình cho họ. 

Sử dụng tiền điện tử của bạn để kiếm lợi nhuận trong DeFi

Nếu bạn đã tham gia vào không gian DeFi (tài chính phi tập trung), bạn có thể đã gặp thuật ngữ “canh tác lợi nhuận”.

Canh tác lợi nhuận đề cập đến hoạt động sử dụng các giao thức DeFi để kiếm phần thưởng token bằng cách cung cấp tính thanh khoản, đặt cược hoặc cho vay token. Thông thường, những người canh tác lợi nhuận có kinh nghiệm sẽ kết hợp nhiều giao thức DeFi để tối đa hóa lợi nhuận của họ. Canh tác lợi nhuận thường liên quan đến các chiến lược đầu tư thụ động hơn là giao dịch tích cực.

Thanh khoản rất quan trọng đối với các giao thức DeFi. Tính thanh khoản cao cho phép giao dịch hiệu quả giữa các loại token khác nhau với tác động giá tối thiểu. Tuy nhiên, thị trường vốn đã đông đúc với nhiều giao thức DeFi cạnh tranh để giành lấy phần thanh khoản của chúng.

Để tăng cường tính thanh khoản, nhiều dự án đã giới thiệu khai thác thanh khoản. Điều này liên quan đến việc người dùng cung cấp tính thanh khoản cho các nhóm cụ thể. Ngoài phần thưởng tiêu chuẩn từ phí giao dịch do nhóm thanh khoản tạo ra, các nhà cung cấp thanh khoản cũng nhận được mã thông báo quản trị của giao thức.

Ngoài canh tác lợi nhuận, các cách kiếm tiền điện tử khác trong DeFi bao gồm đặt cược thanh khoản thông qua các giao thức như Lido, cũng như cho vay thông qua các giao thức như Aave và Hợp chất.

Các công cụ tổng hợp lợi nhuận DeFi như Yearn Finance và Beefy Finance tự động hóa quy trình kiếm lợi nhuận thông qua các giao thức DeFi và là một lựa chọn tốt để cân nhắc nếu bạn không có nhiều kiến ​​thức về các giao thức DeFi riêng lẻ. 

Sử dụng tiền điện tử của bạn làm tài sản thế chấp cho khoản vay

Một cách khác để kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử mà không cần bán là sử dụng tiền điện tử của bạn làm tài sản thế chấp để vay bằng tiền pháp định hoặc stablecoin. 

Điều này cho phép bạn truy cập vào tính thanh khoản ngay lập tức nhưng vẫn cho phép bạn được hưởng lợi từ loại tiền điện tử mà bạn đang nắm giữ có khả năng tăng giá. Tất nhiên, không có bữa trưa nào miễn phí vì bạn sẽ phải trả lãi cho khoản vay. 

Các nền tảng cung cấp các khoản vay được hỗ trợ bằng tiền điện tử thường yêu cầu thế chấp quá mức. Điều này có nghĩa là giá trị của tiền điện tử mà bạn cung cấp làm tài sản thế chấp phải cao hơn số tiền bạn đang vay. 

Một trong những lợi thế của việc thế chấp quá mức trong các khoản vay tiền điện tử là người cho vay không cần tiến hành kiểm tra lý lịch hoặc đánh giá mức độ tín nhiệm của bạn. Rủi ro của người cho vay đã được bù đắp bằng giá trị của tiền điện tử mà bạn cung cấp làm tài sản thế chấp.

Một khái niệm quan trọng trong các khoản vay thế chấp bằng tiền điện tử là tỷ lệ cho vay trên giá trị (LTV). Ví dụ: nếu bạn cung cấp Bitcoin trị giá 10.000 đô la làm tài sản thế chấp để vay USDT trị giá 5.000 đô la, LTV của bạn sẽ là 50%. Nếu giá trị Bitcoin giảm xuống còn 7.500 USD, LTV của bạn sẽ tăng lên 66,6%.

Khi vay tiền điện tử, thông thường bạn sẽ có LTV thanh lý được chỉ định. Để tránh đạt đến ngưỡng này, bạn có thể phải hoàn trả sớm một phần khoản vay hoặc cung cấp tài sản thế chấp bổ sung. Các khoản vay có tỷ lệ LTV cao hơn thường đi kèm với lãi suất cao hơn do rủi ro gia tăng đối với người cho vay.

Điểm mấu chốt

Có rất nhiều phương pháp có sẵn với các cấu hình rủi ro và phần thưởng khác nhau dành cho những người không muốn bán tiền điện tử của mình nhưng vẫn muốn kiếm một số lợi nhuận từ nó.

Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về chủ đề kiếm tiền bằng việc nắm giữ tiền điện tử của mình, chúng tôi khuyến khích bạn xem bài viết của chúng tôi nêu bật các phương pháp tốt nhất để kiếm thu nhập thụ động từ tiền điện tử.