Hàn Quốc được coi là một trong những quốc gia năng động nhất trên thế giới trong lĩnh vực tiền điện tử và blockchain. Nó có một cộng đồng tiền điện tử rộng lớn và sôi động với hàng triệu người dùng, nhà đầu tư và nhà giao dịch cũng như hàng trăm công ty khởi nghiệp, sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ. Hàn Quốc cũng đi đầu thế giới trong việc áp dụng và giao dịch tiền điện tử.
Tuy nhiên, giống như các khu vực khác, Hàn Quốc phải đối mặt với nhiều thách thức và rủi ro trong lĩnh vực tiền điện tử như hack, lừa đảo, rửa tiền, trốn thuế và thao túng thị trường. Những vấn đề này đã thúc đẩy chính phủ và cơ quan quản lý Hàn Quốc áp dụng các biện pháp quản lý tiền điện tử chủ động và nghiêm ngặt hơn để bảo vệ người dùng, ngành công nghiệp và xã hội khỏi những tổn hại tiềm ẩn.
Vào tháng 3 năm 2023, Quốc hội đã thông qua Đạo luật bảo vệ người dùng tài sản ảo, đánh dấu một bước quan trọng của chính phủ trong việc thiết lập khung pháp lý cho tài sản tiền điện tử. Dự luật định nghĩa tài sản ảo là tài sản kỹ thuật số có thể được giao dịch hoặc chuyển giao điện tử và quy định các quyền và nghĩa vụ cơ bản của người dùng và nhà cung cấp dịch vụ. Dự luật cũng trao cho Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC), cơ quan quản lý tài chính hàng đầu của Hàn Quốc, quyền giám sát và điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử cũng như ban hành các quy tắc và hướng dẫn thực hiện chi tiết. Cơ quan Giám sát Tài chính (FSC) đang nỗ lực soạn thảo và đề xuất các quy tắc và quy định khác nhau để bổ sung cho Đạo luật cũng như giải quyết các vấn đề cụ thể và các vấn đề mới nổi trong không gian tiền điện tử.
Tuy nhiên, do tiền điện tử khác biệt đáng kể so với tài sản truyền thống về phương thức phát hành và cơ cấu thị trường, các quy định hiện hành như Luật Giao dịch tài chính điện tử và Luật Thị trường vốn đã cho thấy những hạn chế trong việc điều chỉnh toàn diện cuộc khủng hoảng tiền điện tử. Đặc biệt, việc tách UST và sự phá sản của FTX vào năm 2022 đã gây ra thiệt hại lớn cho ngành công nghiệp tiền điện tử toàn cầu và làm tăng lời kêu gọi quản lý để thiết lập một hệ thống an toàn và đáng tin cậy không giới hạn ở các quốc gia cụ thể. Do đó, Hoa Kỳ, Liên minh Châu Âu, Nhật Bản và các quốc gia khác gần đây cũng đã đẩy nhanh việc xây dựng các quy định liên quan đến tiền điện tử để tăng cường bảo vệ nhà đầu tư.
Tại Hàn Quốc, khung pháp lý về tài sản ảo bắt đầu hình thành vào năm 2021 và đường nét của nó trở nên rõ ràng hơn trong những năm tiếp theo. Hiện tại, có ba quy định chính liên quan đến tài sản ảo ở Hàn Quốc: Nguyên tắc về mã thông báo bảo mật, Tuyên bố bắt buộc về tài sản ảo đối với các quan chức cấp cao và Đạo luật bảo vệ người dùng tài sản ảo (Đạo luật tài sản ảo).
Bài viết này nhằm mục đích tìm hiểu xu hướng giám sát WEB3 tại Hàn Quốc bằng cách giới thiệu bối cảnh lập pháp, nội dung lập pháp và hiện trạng của ba quy định trên.
1. Hướng dẫn về mã thông báo bảo mật
Vào ngày 5 tháng 2 năm 2023, Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) đã ban hành hướng dẫn quy định việc phát hành và lưu hành mã thông báo bảo mật, với mục tiêu triển khai vào nửa cuối năm 2024.
1. Bối cảnh
Với sự tiến bộ của công nghệ thông tin và truyền thông, ngày càng nhiều người ở Hàn Quốc nhấn mạnh sự cần thiết phải ngăn chặn các quy định hiện hành cản trở sự phát triển của các ngành tài chính mới nổi như fintech và blockchain. Để đáp lại, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc đã triển khai hệ thống sandbox điều tiết tài chính bắt đầu từ tháng 4 năm 2019 theo Đạo luật Đặc biệt về Hỗ trợ Đổi mới Tài chính.
2.Nội dung
(1) Định nghĩa
Mã thông báo bảo mật được định nghĩa là “chứng khoán số hóa sử dụng công nghệ sổ cái phân tán theo Đạo luật thị trường vốn”. Sự tương tự này so sánh chứng khoán với thực phẩm và hình thức phát hành của chúng với các thùng chứa, nhấn mạnh rằng mặc dù có các loại tiền tệ “thùng chứa” hoặc mã thông báo mới, nhưng bản chất của bảo mật vẫn giữ nguyên. 2 Do đó, ngoài chứng khoán vật chất được ghi trên chứng chỉ và chứng khoán điện tử được đăng ký trong tài khoản tập trung, mã thông báo bảo mật được ghi trên sổ cái phân tán cũng sẽ phải tuân theo quy định của Đạo luật Thị trường Vốn.
(2) Thị trường sơ cấp
Một khía cạnh đáng chú ý của thị trường sơ cấp dành cho mã thông báo bảo mật là sự ra đời của “người quản lý tài khoản nhà phát hành” có thể xử lý cả việc phát hành và đăng ký chứng khoán. Theo quy định pháp luật hiện hành, khi tổ chức phát hành phát hành chứng khoán, người quản lý tài khoản như công ty chứng khoán, ngân hàng phải đăng ký với tổ chức lưu ký. Tuy nhiên, đối với chứng khoán token, người quản lý tài khoản tổ chức phát hành có thể thực hiện đồng thời việc phát hành và đăng ký, loại bỏ các bước trung gian và nhằm đơn giản hóa quy trình phát hành chứng khoán.
Để trở thành Người quản lý tài khoản tổ chức phát hành, người ta phải đáp ứng các tiêu chuẩn do FSC đặt ra. Các tổ chức phát hành không đáp ứng các tiêu chí này sẽ tuân theo cơ cấu phát hành chứng khoán truyền thống, nơi họ chịu trách nhiệm phát hành và được đăng ký thông qua người quản lý tài khoản.
(3)Thị trường thứ cấp
Thị trường thứ cấp có thể được chia thành thị trường tại chỗ và thị trường OTC (không cần kê đơn).
Trong sàn giao dịch: Giới thiệu thị trường chứng khoán kỹ thuật số trên Sàn giao dịch Hàn Quốc (KRX) để giao dịch chứng khoán độc đáo.
OTC: Thành lập các nhà môi giới OTC để cho phép các nhà đầu tư bán lẻ thực hiện các giao dịch phi tập trung đa phương.
Đặc biệt lưu ý là thông báo của Ủy ban Dịch vụ Tài chính về kế hoạch phân biệt các yêu cầu ủy quyền đối với các trung gian không cần kê đơn (OTC) dựa trên loại bảo mật. Điều này bao gồm các miễn trừ tiết lộ doanh số bán hàng và giám sát thị trường, khuyến khích hiệu quả những người mới tham gia thực hiện các khoản đầu tư nhỏ hơn. Động thái này thể hiện cách tiếp cận chủ động nhằm khôi phục giao dịch chứng khoán độc đáo, vốn trước đây nằm ngoài phạm vi của hệ thống phân phối và quản lý thị trường hiện có.
3. Hiện trạng
Tại “Buổi điều trần công khai về luật pháp về chứng khoán điện tử và thị trường vốn” được tổ chức vào ngày 13 tháng 7, Chang-Hyun Yoon, đại diện của Đảng Quyền lực Nhân dân, đã tiết lộ những sửa đổi quy định đối với mã thông báo chứng khoán. Việc sửa đổi được đề xuất vào ngày 28/7, phương án này đã được Ủy ban Chính phủ, Ủy ban Pháp luật xem xét và hoàn thiện sau khi biểu quyết tại phiên họp toàn thể của Quốc hội. Tuy nhiên, vì nó chưa được ban hành chính thức nên chi tiết có thể thay đổi sau các cuộc thảo luận tiếp theo. Bản sửa đổi hiện tại đã được chuyển đến Ủy ban Chính trị vào ngày 15 tháng 11 và đã được Tiểu ban Dự luật thông qua.
Để chính thức hợp pháp hóa các nguyên tắc về mã thông báo bảo mật, sẽ cần phải có những thay đổi đáng kể đối với Luật Chứng khoán điện tử và Luật Thị trường vốn. Hai luật này đang được thảo luận rộng rãi trong ngành nhằm thúc đẩy sự phát triển nhanh chóng và an toàn của ngành mã thông báo bảo mật của Hàn Quốc.
Chìa khóa của các sửa đổi đối với Đạo luật Chứng khoán Điện tử là việc công nhận đăng ký điện tử blockchain như một phương thức nhập liệu vào sổ cái chính thức, mang lại cho nó giả định tương tự về quyền chuyển nhượng quyền sở hữu như đăng ký điện tử tập trung. Do đó, việc xác định phạm vi chứng khoán có thể được đăng ký bằng sổ cái phân tán, các yêu cầu cụ thể đối với sổ cái phân tán làm phương thức nhập liệu và quản lý thông tin cá nhân ghi trên sổ cái phân tán được coi là nhiệm vụ cấp bách.
Việc sửa đổi Đạo luật Thị trường Vốn nhằm mục đích mở rộng sự lựa chọn của nhà đầu tư bằng cách cho phép lưu hành chứng khoán phi truyền thống, vốn trước đây không có sẵn do vấn đề bảo vệ nhà đầu tư. Do đó, các vấn đề như yêu cầu cấp phép và phương thức hoạt động của các nhà môi giới OTC cũng như giới hạn đầu tư đối với các nhà đầu tư nói chung đang được thảo luận tích cực.
Với hướng dẫn được đưa ra vào tháng 2 và các sửa đổi được đề xuất vào tháng 7, kỳ vọng đang tăng lên đối với thị trường mã thông báo bảo mật của Hàn Quốc. Ngành chứng khoán Hàn Quốc đang hình thành nhiều liên minh mã thông báo bảo mật khác nhau để đạt được lợi thế của người đi đầu. Các liên minh này là các tổ chức tự nguyện bao gồm các công ty chứng khoán, ngân hàng và dịch vụ tài chính sáng tạo (hộp cát) nhằm tạo ra một hệ sinh thái mã thông báo bảo mật bằng cách chuyên về các lĩnh vực như quản lý tiền của khách hàng và hỗ trợ nền tảng giao dịch.
KRX cũng đã nộp đơn xin chỉ định thị trường trao đổi mã thông báo bảo mật là hộp cát FSC. Il-Chan Ahn, người đứng đầu bộ phận kinh doanh kỹ thuật số tại Korea Exchange, kỳ vọng số token chứng khoán được niêm yết trị giá hơn 3 tỷ won và các nhà đầu tư sẽ có thể tự do giao dịch chúng thông qua các công ty chứng khoán mà không cần có tài khoản chuyên dụng riêng biệt, như cổ phiếu hiện có. Tuy nhiên, ngay cả sau khi thị trường tại chỗ được thành lập, sẽ mất khoảng sáu tháng kể từ khi bắt đầu giao dịch vì cần phải trải qua quy trình tương tự như thị trường chứng khoán niêm yết hiện nay, bao gồm xét duyệt sơ bộ, nộp báo cáo chứng khoán, niêm yết công khai. và đưa ra các thủ tục chờ đợi.
2. Bắt buộc kê khai tài sản ảo đối với quan chức cấp cao
Dự luật, được gọi là "Đạo luật kê khai tài sản ảo bắt buộc của các quan chức cấp cao" (được gọi một cách không chính thức là "Đạo luật phòng chống tài chính quốc gia Kimnam"), đã được Quốc hội thông qua vào ngày 25 tháng 5 năm 2023 và có hiệu lực vào ngày 14 tháng 12 năm 2023. Cung nam. Do đó, các quan chức cấp cao hiện có nghĩa vụ phải báo cáo bất kỳ tài sản ảo nào do họ, vợ/chồng và các thành viên gia đình trực hệ của họ nắm giữ.
1. Bối cảnh
Mối lo ngại về luật này ngày càng gia tăng sau các báo cáo vào ngày 4 tháng 5 năm 2023 rằng Hạ nghị sĩ Kim Nam-kook (cựu nhà lập pháp của Đảng Dân chủ) đã nắm giữ WEMIX trị giá 6 tỷ won trong ví tài sản ảo cá nhân của mình. Sau đó, việc xem xét kỹ lưỡng các nguồn tài trợ và quy trình giao dịch không rõ ràng đã khiến Kim bị đưa ra ủy ban đạo đức của Quốc hội theo Đạo luật ngăn ngừa xung đột lợi ích. Có thông tin tiết lộ rằng Nghị sĩ Kim có nhiều tài sản hơn ông tuyên bố trước đó. Vụ việc đã thúc đẩy nhu cầu của công chúng về việc các quan chức cấp cao phải báo cáo minh bạch về tài sản ảo, cuối cùng dẫn đến việc dự luật được thông qua.
2.Nội dung
Theo Đạo luật Đạo đức Dịch vụ Công sửa đổi, tất cả thành viên của Quốc hội lần thứ 21 phải tự nguyện báo cáo tình trạng tài sản ảo được mua và nắm giữ từ đầu nhiệm kỳ (30 tháng 5 năm 2020) đến ngày 31 tháng 5 năm 2023, bao gồm cả tên của chúng Các dịch vụ được sử dụng và giao dịch chi tiết. Điều này bao gồm ngày giao dịch, giá mua, giá bán, chi phí giao dịch và các đối tác. Ủy ban Chống Tham nhũng và Dân quyền (ACRC) sẽ giám sát quá trình này với sự cộng tác của các cơ quan hữu quan như FSC và KRX, cũng như các sàn giao dịch tài sản ảo, để đảm bảo tính toàn vẹn trong kê khai tài sản của các quan chức. 3
3. Hiện trạng
Thời gian đăng ký trạng thái và thay đổi về tài sản ảo do các quan chức cấp cao nắm giữ bắt đầu từ ngày 15 tháng 6 năm 2023 và kết thúc vào ngày 30 tháng 6. Theo cuộc họp ngày 21/7 của Ủy ban Cố vấn Đạo đức Quốc hội, trong số 299 thành viên gửi thông tin chi tiết, có 11 người trong đó có Nam-Kuk Kim có lịch sử nắm giữ tài sản ảo. Tuy nhiên, những báo cáo này ban đầu sẽ chỉ giới hạn ở tài sản thuộc sở hữu của cá nhân, với việc tiết lộ tài sản ảo do các thành viên trong gia đình và vợ/chồng trực tiếp nắm giữ sẽ trở thành bắt buộc từ năm 2024.
Vụ việc Kim Nam-kook đã nâng cao nhận thức và đẩy nhanh việc xây dựng Đạo luật Đạo đức Dịch vụ Công. Do đó, số lượng báo cáo giao dịch đáng ngờ được gửi bởi các sàn giao dịch tài sản ảo đã tăng lên. Theo Luật hiện hành về Báo cáo và Sử dụng Một số Thông tin Giao dịch Tài chính, các sàn giao dịch phải báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính FSC (FIU). Tính đến tháng 9 năm 2023, số lượng báo cáo như vậy trong cả năm đã vượt quá tổng số của năm 2022, cho thấy sự gia tăng sau khi thực hiện dự luật sửa đổi.
3. Luật bảo vệ người dùng tài sản ảo
Vào ngày 30 tháng 6 năm 2023, "Đạo luật bảo vệ người dùng tài sản ảo" (Đạo luật tài sản ảo) đã được Quốc hội thông qua và dự kiến sẽ được triển khai vào tháng 7 năm 2024. Luật được đưa ra nhằm giải quyết những hạn chế trong việc quản lý tài sản ảo chỉ theo quy định của pháp luật. Luật giao dịch tài chính điện tử và Luật thị trường vốn. Để đối phó với những hạn chế này, đặc biệt là sau sự cố Terra năm 2022 nêu bật những thách thức trong việc ngăn chặn các hoạt động giao dịch không công bằng, chính quyền Yoon đã liệt kê việc xây dựng cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số và hệ thống quản lý là một trong 120 nhiệm vụ quốc gia vào tháng 7 năm 2022.
1. Bối cảnh
Do Luật Giao dịch Tài chính Điện tử và Luật Thị trường Vốn hiện hành chưa đủ để quản lý toàn diện tài sản ảo, chính phủ Hàn Quốc đã đưa ra hệ thống báo cáo dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cũng như các biện pháp quản lý chống rửa tiền và bảo vệ nhà đầu tư khác nhau. Vào tháng 3 năm 2021, các sửa đổi đối với Đạo luật sử dụng và báo cáo thông tin giao dịch tài chính nhất định đã được thông qua. Tuy nhiên, sửa đổi này chủ yếu nhắm vào chống rửa tiền và gặp khó khăn trong việc ngăn chặn các hành vi giao dịch không công bằng, một thực tế được nhấn mạnh bởi sự cố Terra năm 2022.
Do đó, vào tháng 7 năm 2022, chính phủ Yoon đã đưa “35. Thiết lập cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số và khung pháp lý (Ủy ban dịch vụ tài chính)” là một trong 120 nhiệm vụ quốc gia và công bố xây dựng “Luật cơ bản về tài sản kỹ thuật số (nay là Luật kỹ thuật số). Luật cơ bản về tài sản)" nhắm mục tiêu cụ thể đến tài sản ảo. (Luật tài sản ảo)".
Chính phủ Hàn Quốc và các đảng đối lập đã đồng ý tích cực thiết lập khung pháp lý cần thiết tối thiểu cho tài sản ảo và sau đó dần dần cải thiện các chi tiết. Việc ban hành Luật Tài sản ảo là giai đoạn đầu tiên của chính sách quy định này, tập trung vào các khía cạnh cấp bách nhất: bảo vệ nhà đầu tư và quy định các hành vi giao dịch không công bằng giữa các lĩnh vực khác nhau của ngành tài sản ảo.
2.Nội dung
Đạo luật tài sản ảo định nghĩa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và tài sản ảo tương tự như Đạo luật sử dụng và báo cáo thông tin giao dịch tài chính cụ thể, nhưng loại trừ tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) do Ngân hàng Hàn Quốc phát hành khỏi danh mục tài sản ảo.
Tài sản ảo: chứng chỉ điện tử có thể chuyển nhượng, có giá trị kinh tế, không bao gồm tiền trò chơi, tiền điện tử, cổ phiếu đăng ký điện tử, v.v.
Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo: giao dịch tài sản ảo, lưu ký, dịch vụ ví và các nhà khai thác khác.
Giai đoạn đầu tiên của luật tập trung vào việc bảo vệ tài sản của người sử dụng tài sản ảo, điều chỉnh các giao dịch không công bằng và tăng cường quyền giám sát của các cơ quan quản lý tài chính.
(1) Bảo vệ tài sản người dùng
Luật đưa ra các điều khoản cụ thể không có trong Đạo luật sử dụng và báo cáo thông tin giao dịch tài chính nhất định, chẳng hạn như các phương pháp và biện pháp chi tiết để đảm bảo an toàn cho tài sản ảo được nắm giữ. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải tách biệt số tiền do người dùng gửi với tiền của chính họ và được duy trì bởi một tổ chức có uy tín như ngân hàng hoặc quỹ tín thác. Ngoài ra, họ phải nắm giữ cùng loại và số lượng tài sản ảo như số tiền ký gửi. Các nhà cung cấp dịch vụ cũng được yêu cầu lưu trữ một tỷ lệ tiền gửi nhất định trong ví lạnh, ví này bị ngắt kết nối internet để bảo vệ tài sản của người dùng khỏi nguy cơ bị tin tặc tấn công. Họ cũng phải mua bảo hiểm hoặc dự trữ để chi trả cho các sự kiện như tin tặc hoặc lỗi hệ thống và lưu giữ hồ sơ giao dịch trong 15 năm sau khi đóng.
(2) Giám sát các hành vi giao dịch không lành mạnh
Giai đoạn đầu tiên của "Luật Tài sản ảo" bao gồm và quy định năm hành vi giao dịch không công bằng sau đây:
Sử dụng thông tin không được tiết lộ: Nghiêm cấm sử dụng thông tin có ảnh hưởng đáng kể đến quyết định đầu tư trước khi được tiết lộ ra công chúng cho hoạt động giao dịch.
Thao túng thị trường: Tất cả các hình thức thao túng thị trường dựa trên giao dịch đều bị cấm, bao gồm khớp lệnh, giao dịch bị thao túng và giao dịch thực tế.
Giao dịch gian lận và lừa đảo: Các giao dịch liên quan đến việc nhập sai các chi tiết quan trọng, định giá sai hoặc sử dụng các phương tiện không trung thực đều bị cấm.
Giao dịch tài sản ảo do chính họ hoặc các bên liên quan phát hành: Rút ra bài học từ FTX và các sự cố khác, việc giao dịch tài sản ảo do chính họ hoặc các bên liên quan phát hành đều bị cấm, với *các trường hợp ngoại lệ cụ thể.
Chặn tiền gửi và rút tiền tùy tiện: Việc chặn tiền gửi và rút tiền không công bằng đều bị cấm và yêu cầu mọi lý do không thể tránh khỏi phải được thông báo kịp thời cho người dùng và báo cáo cho Ủy ban Dịch vụ Tài chính.
*Trường hợp ngoại lệ cụ thể: tài sản ảo được phát hành làm phương tiện thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ cụ thể, trong đó nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cung cấp cho người dùng hàng hóa hoặc dịch vụ cụ thể đã hứa và đổi lại nhận được tài sản ảo (Điều 10, Đoạn 5, Đoạn 1). 4
Ngoài ra, các sàn giao dịch tài sản ảo và các nhà điều hành thị trường khác phải theo dõi và báo cáo mọi giao dịch bất thường cho thấy những thay đổi bất thường về giá tài sản hoặc khối lượng giao dịch để bảo vệ người dùng. Do đó, đến tháng 7 năm 2024, các sàn giao dịch phải phát triển hệ thống giám sát các giao dịch này và có các nguồn lực cần thiết để thực hiện các nhiệm vụ liên quan.
(3) Tăng quyền điều tiết
Dự luật cũng làm rõ và tăng cường thẩm quyền giám sát của các cơ quan quản lý tài chính, ngăn chặn các hành vi không công bằng và đặt nền tảng cho việc thực thi pháp luật suôn sẻ. FSC hiện có quyền yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cung cấp nhiều tài liệu, tuyên bố và sự xuất hiện của nhân chứng khi cần thiết. Các quy định mới cũng cho phép đưa ra các khuyến nghị về việc sa thải, đình chỉ hoặc đình chỉ những nhân viên của nhà cung cấp dịch vụ vi phạm các quy định này.
Ngoài ra, các biện pháp trừng phạt đối với hành vi bị cấm cũng được tăng lên đáng kể. Hình phạt hình sự bao gồm ít nhất một năm tù hoặc phạt tiền từ ba đến năm lần số tiền thu được từ hành vi phạm tội. Ngoài ra, các khoản phạt hành chính bằng gấp đôi số tổn thất tránh được đã được đưa ra và các vụ kiện tập thể để bồi thường thiệt hại đã được đưa ra.
3. Hiện trạng
Vào ngày 11 tháng 12, FSC đã ban hành thông báo lập pháp về trình tự thực hiện và các quy định pháp lý của giai đoạn đầu của Luật Tài sản ảo, nêu chi tiết nội dung giai đoạn đầu của Luật Tài sản ảo sẽ được thực thi vào ngày 19 tháng 7 năm 2024. Lệnh thực hiện này rất có ý nghĩa vì nó cung cấp nội dung chi tiết về giai đoạn đầu của luật tài sản ảo. Luật Tài sản ảo hiện hành thiếu hướng dẫn quy định.
Trình tự thực hiện Luật Tài sản ảo bao gồm các loại trừ bổ sung đối với tài sản ảo, quy định tỷ lệ lưu trữ ví lạnh và xác định thông tin không được tiết lộ, ảnh hưởng trực tiếp đến các nhà cung cấp và nhà đầu tư dịch vụ tài sản ảo.
Đặc biệt, "Biện pháp hành chính đối với các tổ chức quản lý tiền gửi của người dùng" quy định chỉ có ngân hàng mới có thể quản lý tiền gửi của người dùng. Nó còn yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nắm giữ về cơ bản loại và số lượng tài sản ảo giống như tiền gửi, khiến các bên thứ ba gần như không thể quản lý hoặc vận hành các hoạt động lưu ký và vận hành ở Hàn Quốc.
Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) đã công bố thành lập một cơ quan chuyên trách về tài sản ảo, điều đó có nghĩa là quy trình báo cáo và kiểm tra đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ được tăng cường. Nhóm nghiên cứu tài sản kỹ thuật số chịu trách nhiệm hỗ trợ lập pháp và giám sát thị trường sẽ được chia thành "Cục giám sát tài sản ảo" và "Cục điều tra tài sản ảo". Thanh tra là cơ quan toàn diện chịu trách nhiệm quản lý và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ và Cục Điều tra chịu trách nhiệm điều tra các hành vi giao dịch không công bằng. Mục đích là để ngăn chặn hoạt động rửa tiền thông qua tài sản ảo, tăng cường bảo vệ người dùng và tổ chức lại nghiêm ngặt quy trình xem xét các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hiện có.
4. Quy tắc đi lại
1. Bối cảnh và nội dung
Quy tắc Du lịch ban đầu đề cập đến yêu cầu các tổ chức tài chính phải ghi lại thông tin của người chuyển tiền theo định dạng do Hiệp hội Viễn thông Tài chính Liên ngân hàng Toàn cầu (SWIFT) yêu cầu khi thực hiện chuyển khoản quốc tế. Tuy nhiên, khi tài sản ảo ngày càng trở thành vấn đề rửa tiền toàn cầu, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã đề xuất vào năm 2019 mở rộng áp dụng quy tắc đi lại đối với tài sản ảo, kêu gọi các nước trên thế giới áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của họ. .
Hàn Quốc đã trở thành quốc gia đầu tiên thực hiện các quy tắc đi lại trong các giao dịch tài sản ảo vào ngày 25 tháng 3 năm 2022, theo Đạo luật Báo cáo và Sử dụng Một số Thông tin Giao dịch Tài chính. Quy định quy định rằng khi nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo chuyển tài sản ảo trị giá hơn 1 triệu won, nhà cung cấp dịch vụ gửi phải cung cấp và lưu trữ thông tin liên quan cho người nhận.
Tuy nhiên, quy định chuyển nhượng hiện tại chỉ áp dụng cho việc chuyển tiền giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo trong nước. Bốn sàn giao dịch lớn của Hàn Quốc (Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit) đang sử dụng các giải pháp như VerifyVASP (Upbit) và Code (Bithumb, Coinone, Korbit) để tuân thủ quy tắc. Tuy nhiên, chuyển khoản giữa các sàn giao dịch trong nước và ngoại hối hoặc ví cá nhân không thuộc phạm vi của quy định này. Do đó, các sàn giao dịch đang tuân theo các hướng dẫn của FSC và tự mình áp dụng phương pháp đưa vào danh sách trắng. 5
2.2024 Nội quy Du lịch
Vào ngày 27 tháng 6, FATF đã công bố một báo cáo có tiêu đề “Tài sản ảo: Cập nhật có mục tiêu để triển khai các tiêu chuẩn của nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và tài sản ảo của FATF”, thông báo rằng với tư cách là một phần của FATF, tổ chức này sẽ tiếp tục giám sát các hoạt động tội phạm liên quan đến DeFi và ví riêng tư. bản đồ lộ trình. Ngoài ra, quy định của EU đối với tài sản ảo, MiCA (Thị trường tài sản tiền điện tử), đã quản lý ví cá nhân kể từ tháng 6 năm 2022, bất kể chuyển khoản là trong nước hay quốc tế.
Vì Hàn Quốc là quốc gia đầu tiên trên thế giới thực hiện các quy tắc du lịch nên "Đạo luật về báo cáo và sử dụng một số thông tin giao dịch tài chính" hiện tại không phản ánh các khuyến nghị sửa đổi quy tắc du lịch của FATF. Điều này đã dẫn đến một số vấn đề đã được xác định, chẳng hạn như việc áp dụng hạn chế quy tắc này đối với các sàn giao dịch trong nước và thiếu tính nhất quán với các quy định quốc tế, từ đó hạn chế tính minh bạch trong giao dịch. Có những lời kêu gọi liên tục sửa đổi các quy định du lịch để phù hợp với xu hướng quốc tế, đặc biệt khi ngành tài sản ảo không bị giới hạn bởi biên giới quốc gia và “vấn đề mặt trời mọc” (sự khác biệt về quy định giữa các quốc gia) ngày càng rõ ràng. Đến năm 2024, nhu cầu mở rộng quy định ngày càng tăng để không chỉ bao gồm chuyển khoản giữa các sàn giao dịch mà còn cả ví cá nhân và ngành đang tăng cường nỗ lực để đáp ứng nhu cầu này.
Ví dụ: vào ngày 29 tháng 11, nhà cung cấp cơ sở hạ tầng đa chuỗi PiLab (nhà điều hành Bifröst), Cơ quan chứng nhận thông tin Hàn Quốc (KICA) và nhà cung cấp giải pháp Quy tắc du lịch CODE đã ký biên bản ghi nhớ để phát triển và triển khai các dịch vụ Web3 KYC. Biblast đã hợp tác với KICA từ tháng 10 năm 2022 để phát triển giải pháp KYC ví cá nhân và có kế hoạch mở rộng phạm vi KYC quy tắc du lịch hiện được các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo thực hiện sang ví cá nhân.
5. Cuối cùng
Vào năm 2023, ngành tài sản ảo của Hàn Quốc đã đặt nền móng cho sự linh hoạt của thị trường vốn bằng cách thực hiện các nguyên tắc về mã thông báo bảo mật, thiết lập niềm tin và tính toàn vẹn trên thị trường, đồng thời chuẩn bị nền tảng vững chắc thông qua việc các quan chức cấp cao bắt buộc phải báo cáo về tài sản ảo. Việc ban hành Luật Tài sản ảo đã đặt nền móng cho ngành này trở thành một lĩnh vực hợp pháp và nhằm tăng cường bảo vệ nhà đầu tư. Ngoài ra còn có kế hoạch giới thiệu các tiêu chuẩn kế toán liên quan đến tài sản ảo để giải quyết những bất ổn về kế toán mà các công ty nắm giữ tài sản ảo phải đối mặt.
Kể từ năm 2022, mọi người ngày càng nhận thức được sự cần thiết của việc giám sát toàn diện tài sản ảo trên toàn quốc và năm 2023 là năm đặt nền móng cho việc giám sát đó. Dự kiến, các biện pháp cơ bản này sẽ được thực hiện đầy đủ vào năm 2024. Đặc biệt ở Hàn Quốc, quy định được chú trọng hơn do kế hoạch triển khai các phát triển lập pháp quan trọng, đặc biệt là giai đoạn đầu tiên của Đạo luật tài sản ảo và sửa đổi mã thông báo bảo mật. Điều thứ hai có ý nghĩa đặc biệt. Nó được kỳ vọng sẽ cung cấp một kênh cho các tổ chức tài chính truyền thống như công ty chứng khoán và ngân hàng tham gia vào ngành tài sản ảo, đánh dấu sự tích hợp lớn giữa tài chính truyền thống và các lĩnh vực tài sản ảo mới nổi.
Lần này, các quy tắc mới do Ủy ban Dịch vụ Tài chính đề xuất là một bước tích cực và cần thiết cho ngành công nghiệp tiền điện tử và xã hội Hàn Quốc, vì các quy tắc này nhằm mục đích cung cấp một khung pháp lý mạnh mẽ và toàn diện hơn để cân bằng giữa người dùng, nhà cung cấp dịch vụ cũng như lợi ích và nhu cầu. của các cơ quan quản lý. Các quy tắc mới cũng sẽ tăng độ tin cậy và tính hợp pháp của ngành công nghiệp tiền điện tử, đồng thời thúc đẩy sự phát triển và đổi mới của ngành bằng cách phù hợp với các tiêu chuẩn và xu hướng toàn cầu.
Tuy nhiên, công chúng nhìn chung vẫn có thái độ chờ xem và nhiều người trong ngành cũng cho rằng các quy định mới quả thực chưa đủ hoàn hảo, bởi chúng vẫn để lại một số lỗ hổng và bất ổn trong lĩnh vực mã hóa, đặc biệt là trong các lĩnh vực mới nổi. các định dạng kinh doanh, chẳng hạn như NFT, DeFi và metaverse. Những khía cạnh này đòi hỏi sự quan tâm và nghiên cứu nhiều hơn vì chúng có khả năng biến đổi và đột phá các lĩnh vực khác nhau như văn hóa, giải trí, giáo dục, y tế và quản trị.
