Khi chúng ta nói về các khả năng của Tài chính phi tập trung (DeFi) mà vũ trụ tiền điện tử mang lại, một khái niệm khá quan trọng là nhóm thanh khoản.
Chúng cung cấp nền tảng cho nhiều chức năng giúp DeFi hoạt động, bao gồm giao dịch token, cho vay và thậm chí là tạo ra tài sản mới.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá nhóm thanh khoản là gì, cách chúng hoạt động và cách bạn có thể sử dụng chúng.
Nhóm thanh khoản là gì?
Nhóm thanh khoản là “kho chứa” mã thông báo được khóa trong hợp đồng thông minh, được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch trên sàn giao dịch phi tập trung (DEX).
Thay vì dựa vào người mua và người bán riêng lẻ để xác định giá tài sản, DEX sử dụng nhóm thanh khoản nơi người dùng có thể giao dịch mã thông báo trực tiếp với nhóm.
Các nhóm này được duy trì bởi các nhà cung cấp thanh khoản (LP), những người gửi các cặp mã thông báo vào đó. Đổi lại, LP nhận được phần thưởng dưới dạng phí giao dịch được tạo ra bởi các giao dịch được thực hiện trên nền tảng.
Nhóm thanh khoản hoạt động như thế nào?
Để hiểu cách hoạt động của nhóm thanh khoản, điều cần thiết là phải biết một số khái niệm cơ bản:
Hợp đồng thông minh: Chúng là các chương trình tự thực hiện được lưu trữ trong blockchain để quản lý số tiền được gửi trong nhóm.
Cặp mã thông báo: LP phải gửi các cặp mã thông báo có giá trị bằng nhau (ví dụ: ETH/USDT) vào nhóm. Điều này tạo ra tính thanh khoản cần thiết cho những người dùng khác trao đổi giữa các token đó.
Nhà cung cấp thanh khoản (LP): Đây là những người dùng gửi token của họ vào nhóm. Đổi lại, họ nhận được mã thông báo LP, đại diện cho sự tham gia của họ vào nhóm và có thể được sử dụng để lấy lại khoản đóng góp của họ cộng với phí tích lũy.
Khai thác chênh lệch giá: Trong nhóm thanh khoản, giá tài sản được điều chỉnh bằng các thuật toán cân bằng cung và cầu. Nhà kinh doanh chênh lệch giá giúp điều chỉnh chênh lệch giá giữa các sàn giao dịch khác nhau.
Ưu điểm của nhóm thanh khoản
Những ưu điểm chính của việc sử dụng nhóm thanh khoản là như sau:
Tiếp cận thị trường không bị gián đoạn: Không giống như các sàn giao dịch tập trung, nơi lệnh có thể bị giới hạn bởi sự sẵn có của người mua và người bán, nhóm thanh khoản đảm bảo rằng người dùng luôn có thể trao đổi token.
Độ biến động thấp hơn: Sự hiện diện của một lượng lớn token trong nhóm làm giảm sự biến động và cải thiện sự ổn định của thị trường.
Phần thưởng cho LP: Các nhà cung cấp thanh khoản nhận được một phần phí giao dịch, khuyến khích nhiều người dùng hơn thêm tính thanh khoản vào nhóm.
Rủi ro của nhóm thanh khoản
Đối với những người sử dụng hồ bơi, điều quan trọng là phải chú ý đến các khía cạnh sau:
Mất mát tạm thời: Đây là rủi ro liên quan đến việc gửi mã thông báo vào nhóm thanh khoản. Nếu giá của token thay đổi đáng kể so với thời điểm gửi tiền, LP có thể bị lỗ liên quan đến việc loại bỏ token khỏi nhóm.
Rủi ro hợp đồng thông minh: Lỗi hoặc lỗ hổng trong hợp đồng thông minh có thể dẫn đến mất tiền ký gửi.
Rủi ro thị trường: Sự biến động của thị trường tiền điện tử có thể ảnh hưởng đến giá trị của các mã thông báo trong nhóm.
Cách sử dụng nhóm thanh khoản
Bài viết này có làm bạn quan tâm đến khả năng của nhóm thanh khoản không? Vì vậy, hãy làm theo các bước sau để sử dụng chúng bằng cách chọn nền tảng Binance:
Tạo Tài khoản trên Binance: Đầu tiên, nếu bạn chưa có tài khoản, hãy đăng ký trên Binance.
Truy cập Kiếm tiền Binance: Điều hướng đến phần “Kiếm tiền Binance” và chọn “Nông nghiệp thanh khoản”. Tại đây, bạn sẽ tìm thấy các nhóm thanh khoản khác nhau có sẵn để tham gia.
Chọn Nhóm thanh khoản: Phân tích các tùy chọn nhóm thanh khoản, chú ý đến tỷ lệ hoàn vốn và các loại tiền điện tử được hỗ trợ. Nhấp vào nhóm mong muốn để có thêm thông tin.
Thêm tiền vào quỹ: Để tham gia, bạn sẽ cần cung cấp các cặp tiền điện tử theo quy định của quỹ. Ví dụ: đối với nhóm BTC/ETH, bạn sẽ thêm số lượng Bitcoin và Ethereum bằng nhau.
Giám sát và Phần thưởng: Sau khi thêm tiền điện tử vào nhóm, bạn có thể theo dõi khoản đầu tư của mình trong phần “Nông nghiệp thanh khoản” trên bảng điều khiển Binance của bạn. Phần thưởng được phân bổ tương ứng với sự đóng góp của bạn vào quỹ và có thể được nhận theo định kỳ.
Rút thanh khoản: Khi bạn muốn rút tiền điện tử của mình, hãy quay lại nhóm tương ứng và chọn tùy chọn loại bỏ thanh khoản của bạn. Số tiền cùng với mọi phần thưởng tích lũy sẽ được trả lại vào ví của bạn.
Có những nền tảng khác cung cấp quyền truy cập vào nhóm thanh khoản, chẳng hạn như Uniswap, SushiSwap và PancakeSwap.
Nhóm thanh khoản: một lựa chọn để phát triển tài sản của bạn
Nhóm thanh khoản rất cần thiết cho hoạt động của sàn giao dịch phi tập trung và các ứng dụng DeFi khác.
Chúng mang lại những lợi ích đáng kể, chẳng hạn như khả năng tiếp cận thị trường liên tục và phần thưởng cho các nhà cung cấp thanh khoản, nhưng cũng tiềm ẩn những rủi ro, chẳng hạn như tổn thất tạm thời và các lỗ hổng hợp đồng thông minh.
Bằng cách hiểu các cơ chế này và tuân theo các phương pháp đầu tư tốt, bạn có thể tận dụng tối đa các cơ hội do nhóm thanh khoản trong vũ trụ tiền điện tử mang lại.
Một cách tuyệt vời để bắt đầu là thông qua Binance, như được giải thích trong bài viết này!
