Bài học chính

• Noah Perlman gia nhập Binance vào tháng 1 năm 2023 trong giai đoạn chuyển đổi tuân thủ của công ty, nhận thấy cơ hội định hình văn hóa tuân thủ của Binance và đặt ra các tiêu chuẩn mới của ngành. 

• Binance đã tăng cường đáng kể các nỗ lực tuân thủ của mình trong ba năm qua, từ một công ty khởi nghiệp đang phát triển nhanh chóng trong môi trường pháp lý không chắc chắn trở thành một công ty đầu tư mạnh vào các chương trình tuân thủ và mở đường cho toàn ngành.

• Tigran Gambaryan, một nhân vật chủ chốt trong nỗ lực tuân thủ của Binance, đã bị giam giữ ở Nigeria với cáo buộc giả mạo. Anh ta phải đối mặt với những điều kiện khắc nghiệt, bao gồm cả việc mắc bệnh sốt rét khi bị giam giữ. Noah Perlman và Binance đã tích cực ủng hộ việc trả tự do cho anh ấy. 

Gần đây, Giám đốc Tuân thủ Toàn cầu của chúng tôi, Noah Perlman, đã ngồi lại để xuất hiện trên podcast với những người sáng tạo nội dung đáng chú ý trong lĩnh vực này: Chiến lược ăn gian lận, Trò chuyện TRM và podcast Khóa công khai phân tích chuỗi. Trong những dịp này, Noah đã chia sẻ nhiều hiểu biết sâu sắc về việc dẫn dắt Binance đi tiên phong trong chương trình tuân thủ tiêu chuẩn ngành trong bối cảnh phát triển quy định toàn cầu của không gian tiền điện tử. Dưới đây là một số chủ đề định kỳ mà Noah đề cập trên cả ba podcast. 

Gia nhập Binance giữa tâm bão

Khi Noah Perlman gia nhập Binance vào tháng 1 năm 2023, công ty đã phải vượt qua những vùng nước hỗn loạn. Giai đoạn này chứng kiến ​​Binance phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ, cuối cùng lên đến đỉnh điểm là các nghị quyết với một số cơ quan của Hoa Kỳ đánh dấu việc công ty lật trang các vấn đề lịch sử và trải qua quá trình thay đổi lãnh đạo vào tháng 11 năm 2023. Bất chấp cơn bão, Noah đã nhìn thấy cơ hội cho một đỉnh cao sự nghiệp, một cơ hội định hình văn hóa tuân thủ tại sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới và nói cách khác – góp phần thiết lập tiêu chuẩn cho toàn bộ không gian tiền điện tử. 

Trước đây, ông làm việc cho sàn giao dịch tiền điện tử Gemini với tư cách là Giám đốc Tuân thủ và sau đó là Giám đốc Điều hành. Trước tiền điện tử, Noah đã xây dựng sự nghiệp liên quan đến tuân thủ kéo dài hàng thập kỷ ở các vị trí lãnh đạo trong các bộ luật lớn, Cục Quản lý Thực thi Ma túy Hoa Kỳ (DEA) và gã khổng lồ ngân hàng Morgan Stanley. 

“Tôi đã có khoảng thời gian tuyệt vời ở Gemini với cặp song sinh Winklevoss, nhưng vào thời điểm đó tôi đã đến ngã ba đường trong hành trình của mình với Gemini và đang thảo luận về những gì sẽ xảy ra tiếp theo thì Binance đến gõ cửa,” Noah kể lại. Noah đã dành nhiều thời gian với CZ, Yi He và các lãnh đạo khác của Binance để hiểu rằng họ đã cam kết xây dựng văn hóa tuân thủ đúng đắn và Binance coi đây là một trách nhiệm đặc biệt mà họ có với tư cách là sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số lớn nhất trong thế giới. thế giới. Anh ấy nhận ra rằng họ muốn thiết lập tiêu chuẩn về việc tuân thủ tiền điện tử sẽ như thế nào trong thập kỷ tới.

“Đó rõ ràng là một quyết định không hề nhẹ nhàng. Và một trong những điều quan trọng khi đến với một nơi như Binance là điều quan trọng là bạn phải có được tất cả thông tin và sự minh bạch. Tôi ngồi với ban quản lý để hiểu, 'Được rồi, bạn đang phải đối mặt với điều gì? Các vấn đề là gì? Cam kết để làm đúng là gì?’” 

Về sự phát triển của Binance trong việc hiểu và thực thi tuân thủ

Binance được thành lập bởi những người đam mê công nghệ và nhà giao dịch, và những năm đầu thành lập được đánh dấu bằng sự tập trung cao độ vào người dùng, công nghệ và giao dịch, đôi khi phải trả giá bằng việc tuân thủ nghiêm ngặt. Sự tập trung này đã sớm dẫn đến một số quyết định sai lầm mà công ty đã dành ba năm qua để khắc phục. Nhận thức được tầm quan trọng của việc tuân thủ đã thúc đẩy Binance tăng cường nỗ lực đáng kể trong lĩnh vực này, đầu tư mạnh vào chương trình tuân thủ và dành nguồn lực để đáp ứng các tiêu chuẩn quy định. Các chuyên gia đẳng cấp thế giới trong ngành như Tigran Gambaryan, Nils Anderson-Röed và chính Noah đã tham gia trong thời kỳ này. Perlman lưu ý rằng hầu hết công việc nhằm thay đổi sự tuân thủ của Binance đã được thực hiện trước khi anh ấy xuất hiện.

Noah tiếp tục, thỏa thuận dàn xếp này là đỉnh điểm của điều mà Binance gọi là “chuyển sang trang mới” trong nội bộ: đảm bảo rằng toàn bộ tổ chức tuân thủ đầy đủ – không chỉ với câu chữ thực tế của luật mà còn cả tinh thần nữa.  

“Chúng tôi nghĩ rằng chúng tôi có thể làm điều đó theo cách phù hợp với sứ mệnh tập trung vào người dùng. Và đó là thách thức và cơ hội. Đó là một trong những điều thu hút tôi đến với nó. Những gì thỏa thuận đã thực hiện đã kết tinh cả thách thức và cơ hội để thực hiện đúng điều này.”

Đó là một thách thức vì Binance thực sự đang làm ba việc cùng một lúc: thứ nhất, khắc phục các vấn đề trong quá khứ, thứ hai, chạy chương trình tuân thủ hoạt động kinh doanh như thường lệ với tư cách là sàn giao dịch lớn nhất thế giới với hơn 200 triệu người dùng và thứ ba, cải thiện chương trình này trên đường đi.

Việc thực hiện điều này ở nhiều quốc gia cũng là một thách thức, tất cả đều có thị trường và khung pháp lý rất khác nhau. Điều này có nghĩa là Binance phải luôn thích ứng và linh hoạt với các dịch vụ và ưu đãi của mình, điều chỉnh nền tảng trong giới hạn pháp lý của các khu vực pháp lý khác nhau. 

Về xây dựng chương trình tuân thủ chặt chẽ và thiết lập các tiêu chuẩn ngành 

Theo Noah, các yếu tố chính của việc xây dựng một chương trình tuân thủ mạnh mẽ có thể được chia thành hai nhóm: công nghệ và tài nguyên trong một nhóm và văn hóa trong một nhóm khác.

Noah nhận xét, Binance cần có hệ thống phòng thủ công nghệ mạnh mẽ: giám sát giao dịch chuyên sâu, cơ sở hạ tầng bảo mật, cơ chế quản lý rủi ro và khung hoạt động mạnh mẽ. “Chúng ta cần đặt những câu hỏi sau: chương trình giám sát giao dịch của chúng ta có phù hợp với mục đích của chúng ta không? Chúng ta có điều chỉnh nó một cách thích hợp không? Tỷ lệ nhiễu trên tín hiệu của nó có đúng không? Việc xác nhận mô hình của chúng tôi như thế nào? Và tất cả những mẩu tin nhỏ khác. Điều này ngày càng khó thực hiện hơn trên quy mô lớn ở các khu vực pháp lý khác nhau, các chế độ quản lý khác nhau. Việc thực hiện ngay từ KYC đến sàng lọc, trên chuỗi hoặc ngoài chuỗi là vô cùng khó khăn. Bây giờ chúng ta phải tập trung cao độ và với quá khứ của mình, chúng ta có thể không nhận được lợi ích từ sự nghi ngờ.” 

Theo ý kiến ​​của Noah, hiện nay Binance có một trong những chương trình tuân thủ tốt nhất với các yêu cầu công bố thông tin và quy trình báo cáo nghiêm ngặt. Tuy nhiên, chương trình này vẫn chưa hoàn hảo và sẽ không có Giám đốc Tuân thủ nào nói với bạn rằng chương trình của họ là hoàn hảo và có khả năng chống giả mạo. 

“Xét cho cùng, chúng tôi không thể xóa bỏ gian lận, chúng tôi chỉ có thể giảm thiểu gian lận và do đó, chúng tôi chỉ có thể cố gắng cải tiến liên tục.”

Về Văn hóa tuân thủ của Binance

Nhóm thứ hai là văn hóa. Noah chia sẻ rằng việc xây dựng văn hóa tuân thủ cho Binance có lẽ là thách thức khó khăn nhất đối với anh. “Làm cách nào để chúng tôi đo lường văn hóa tuân thủ, làm cách nào để đảm bảo rằng công ty đang tuân thủ ở mọi cấp độ hoạt động?” 

Có văn hóa tuân thủ có nghĩa là một cam kết mạnh mẽ trên toàn diện nhằm ưu tiên tuân thủ trong từng bước. Perlman cho biết tại Binance, vấn đề tuân thủ hiện đóng vai trò quan trọng trong vấn đề này. Ví dụ: bản thân Noah báo cáo trực tiếp với Giám đốc điều hành và phát biểu tại tòa thị chính của mọi công ty, điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của vai trò của anh ấy trong hoạt động của công ty. 

Tương lai của chương trình tuân thủ Binance sẽ như thế nào? Một chương trình tuân thủ tuyệt vời sẽ không hiển thị với người dùng và đó là điều mà Noah và Binance cố gắng đạt được. 

Perlman nhấn mạnh sự mâu thuẫn khó hiểu giữa đặc tính tự do tràn ngập cộng đồng tiền điện tử và nhu cầu hợp tác ngày càng tăng với các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu. 

“Tôi hiểu tầm quan trọng của quyền riêng tư và bản chất tự do, nhưng không ai muốn bị lừa gạt. Tôi nghĩ hầu hết mọi người đều không muốn vô tình tài trợ cho các hoạt động, hành động bất hợp pháp và những thứ tương tự. Vì vậy, có một sự cân bằng. Nhưng hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật, một lần nữa, theo thủ tục tòa án thích hợp, nó sẽ bảo vệ quyền riêng tư và điều đó rất quan trọng.”

Tạo ra văn hóa tuân thủ tại Binance liên quan đến việc cân bằng đặc tính tự do của ngành công nghiệp tiền điện tử với sự cần thiết phải làm việc với các cơ quan quản lý. Binance cam kết luôn hành động theo pháp luật với khả năng và kiến ​​thức tốt nhất của mình, nhưng vẫn bảo vệ quyền tự do và quyền riêng tư của người dùng. Xét cho cùng, một lời hứa mang tính cách mạng lớn của tiền điện tử là nó cung cấp một giải pháp trong đó quyền riêng tư và tự do không thể được coi là điều hiển nhiên. 

Binance đã có những bước tiến đáng kể trong việc hỗ trợ thực thi pháp luật, xử lý gần 174.000 yêu cầu hợp tác và thực hiện hàng trăm buổi đào tạo thực thi pháp luật. Những nỗ lực này chứng thực lập trường chủ động của Binance trong việc chống lại hoạt động bất hợp pháp trong không gian tiền điện tử, thể hiện cam kết tuân thủ quy định và bảo vệ người dùng.

Trên Tigran Gambaryan

Noah đã tận dụng cơ hội này trong ba lần xuất hiện trên podcast để thu hút sự chú ý đến hoàn cảnh của Tigran Gambaryan, một nhân vật then chốt trong nỗ lực tuân thủ của Binance, người hiện đang bị giam giữ trong một nhà tù an ninh cao ở Nigeria vì những lý do giả mạo. 

Tigran là cựu đặc vụ IRS nổi tiếng với vai trò triệt phá Silk Road, thị trường web đen khét tiếng và các vụ án cấp cao khác. Chuyên môn và danh tiếng của Tigran trong lĩnh vực tuân thủ tội phạm tài chính đã được ghi chép đầy đủ, đặc biệt là trong cuốn sách của Andy Greenberg, Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.

Vào năm 2022 và 2023, nhóm Tuân thủ Tội phạm Tài chính của Tigran đã hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu đóng băng và tịch thu tài sản trị giá hơn 2,2 tỷ USD, bao gồm hơn 285 triệu USD hợp tác với các cơ quan Hoa Kỳ như FBI, DOJ và DEA. Khả năng lãnh đạo và sự cống hiến của ông đóng vai trò quan trọng trong việc củng cố khuôn khổ tuân thủ của Binance.

Hành trình của Tigran đã có một bước ngoặt đáng kể vào tháng 2 năm 2024 khi anh đến Nigeria để tham dự các cuộc họp pháp lý. Anh ta bất ngờ bị chính quyền Nigeria bắt giữ vì tội rửa tiền, trốn thuế và can thiệp vào giá trị của đồng naira. Mặc dù thiếu bằng chứng đáng kể, hộ chiếu của Tigran vẫn bị tịch thu và anh ta bị chính phủ giam giữ. Tình hình của anh trở nên tồi tệ hơn khi anh được chuyển đến một nhà tù an ninh cao, nơi anh mắc bệnh sốt rét và bị bệnh nặng mà không được chăm sóc y tế đầy đủ.

Binance đã không ngừng nỗ lực để đảm bảo việc phát hành Tigran. Mọi cuộc họp tuân thủ nội bộ đều bắt đầu bằng việc cập nhật tình hình của Tigran. Noah và Binance đang liên tục liên lạc với chính phủ Nigeria, ủng hộ sự vô tội của Tigran và nhấn mạnh rằng anh ấy không thể chịu trách nhiệm về các hoạt động của Binance tại Nigeria. 

“Chúng tôi sẽ không quên Tigran và chúng tôi sẽ tiếp tục nỗ lực không ngừng để đưa anh ấy và gia đình anh ấy trở về an toàn.” 

Đọc thêm

• Từ Richard Teng, Giám đốc điều hành Binance: Tigran Gambaryan vô tội và phải được thả

• Steve Christie được công bố là Phó Giám đốc Tuân thủ của Binance

• Binance hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật Đài Loan phá vụ án lớn liên quan đến tài sản ảo liên quan đến gần 200 triệu Đài tệ