Một báo cáo gần đây tiết lộ rằng phần lớn các khu vực pháp lý trên toàn thế giới chỉ tuân thủ một phần các khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) để quản lý tài sản ảo.

Theo một báo cáo công bố vào ngày 13 tháng 7, đã đạt được một số tiến bộ nhưng vẫn chưa đủ. Cần có những nỗ lực hơn nữa để tuân thủ đầy đủ các khuyến nghị của FATF và thiết lập một chiến lược toàn cầu gắn kết để quản lý tài sản ảo.

Theo nghiên cứu:

  • 58% khu vực pháp lý đã đưa ra các mức quy định khác nhau đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)

  • Chỉ 42% đã thực hiện đầy đủ “quy tắc du lịch” của FATF, quy định bắt buộc trao đổi thông tin khách hàng giữa các VASP. 

FATF cho biết vẫn tồn tại những thiếu sót đáng kể trong các lĩnh vực như giám sát và giám sát VASP.

Ai đang tuân thủ?

Các khu vực pháp lý có mức độ tuân thủ cao nhất thường có các lĩnh vực tài chính được thiết lập tốt và khuôn khổ chống rửa tiền mạnh mẽ.

Tuy nhiên, các nước đang phát triển gặp phải những thách thức lớn hơn trong việc thực hiện.

Báo cáo nhấn mạnh vai trò quan trọng của việc hợp tác quốc tế và chia sẻ thông tin liên tục nhằm giải quyết những thiếu sót này cũng như duy trì tính bảo mật và khả năng phục hồi của hệ sinh thái tài sản ảo, trong bối cảnh các mối đe dọa tội phạm tài chính tiếp tục gia tăng.

Ngoài ra, báo cáo nhấn mạnh rằng mặc dù có một số tiến bộ nhưng vẫn cần có những nỗ lực bổ sung để thực hiện đầy đủ hướng dẫn của FATF và đạt được cách tiếp cận phối hợp toàn cầu để quản lý tài sản ảo.

Bạn cũng có thể quan tâm: Liệu quy định về tiền điện tử có thay đổi sau khi người đứng đầu bộ phận tiền điện tử của SEC rời đi không?

Sự tương phản giữa quy định về tiền điện tử của Hoa Kỳ và Vương quốc Anh

Khi thị trường tiền điện tử toàn cầu phát triển, các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ và Vương quốc Anh đã áp dụng các cách tiếp cận khác nhau để khiến ngành này tuân thủ.

Ở Hoa Kỳ, bối cảnh pháp lý được đặc trưng bởi sự chắp vá của các quy tắc, với nhiều cơ quan liên bang khác nhau khẳng định quyền tài phán đối với các khía cạnh khác nhau của lĩnh vực tiền điện tử. 

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã có lập trường quyết đoán, phân loại nhiều loại tiền điện tử là chứng khoán và tích cực theo đuổi các công ty không tuân thủ. Trong khi đó, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) đã chọn cách tiếp cận “không gây hại” dễ dãi hơn, cho phép giao dịch phái sinh tiền điện tử.

Vấn đề còn phức tạp hơn nữa khi các tiểu bang riêng lẻ của Hoa Kỳ đã áp đặt các yêu cầu cấp phép và quy định của riêng họ đối với các doanh nghiệp tiền điện tử, góp phần tạo ra một môi trường tuân thủ bị phân mảnh.

Vào ngày 10 tháng 1, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đưa ra một thông báo quan trọng, cấp cho một số bitcoin trạng thái tương tự như các sản phẩm giao dịch trao đổi (ETP). Sự chấp thuận mang tính bước ngoặt này đã công nhận giá trị thực tế của tiền điện tử, mở đường cho việc tích hợp nhiều tài sản kỹ thuật số hơn vào nền kinh tế truyền thống. Ngoài ra, nó nhấn mạnh cam kết của SEC trong việc tăng cường quy định đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, một động thái dự kiến ​​​​sẽ ảnh hưởng đến các khuôn khổ pháp lý và tuân thủ của Hoa Kỳ trong tương lai.

Trong khi Hoa Kỳ có quan điểm thực thi chặt chẽ hơn đối với các quy định về tiền điện tử thì Vương quốc Anh lại áp dụng một mô hình hợp tác hơn trong nỗ lực đưa ngành này tuân thủ.

Ở Vương quốc Anh, một chiến lược quản lý quan trọng liên quan đến việc Cơ quan quản lý tài chính (FCA) thực hiện “quy tắc đi lại”. Quy tắc này phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu do FATF đặt ra, yêu cầu các công ty tiền điện tử phải chia sẻ thông tin khách hàng khi chuyển tiền.

Việc thực thi quy định du lịch ở Vương quốc Anh là rất quan trọng để chống lại các tội phạm tài chính như rửa tiền trong không gian tiền điện tử. Việc điều chỉnh các quy định phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế sẽ thúc đẩy một môi trường an toàn hơn cho các giao dịch tiền điện tử.

Hơn nữa, các sáng kiến ​​như nỗ lực của Ngân hàng Anh về khuôn khổ stablecoin càng nhấn mạnh thêm cam kết của Vương quốc Anh trong việc tích hợp tiền điện tử vào hệ thống tài chính rộng lớn hơn.

Bằng cách áp dụng cách tiếp cận hợp tác về quy định, Vương quốc Anh mong muốn trở thành một trung tâm toàn cầu hàng đầu về đổi mới tiền điện tử và blockchain.

Khi cả Hoa Kỳ và Vương quốc Anh điều hướng thị trường tiền điện tử đang trưởng thành, họ phải cân bằng việc hỗ trợ đổi mới với việc quản lý các rủi ro tiềm ẩn.

Bạn cũng có thể quan tâm: Hạ viện xem xét lại dự luật quy định về tiền điện tử bị Biden phủ quyết