Theo CoinDesk, những kẻ rửa tiền truyền thống đang ngày càng sử dụng mạng lưới tiền điện tử để chuyển tiền bất hợp pháp. Một báo cáo gần đây của công ty phân tích Chainalysis nhấn mạnh xu hướng chuyển tiền trực tuyến ngày càng tăng, mặc dù không hẳn là bất hợp pháp nhưng lại thể hiện những đặc điểm có thể gây lo ngại trong các hệ thống ngân hàng truyền thống.

Trưởng phòng nghiên cứu của Chainalysis, Kim Grauer, giải thích rằng các giao dịch này là một phần của cơ sở hạ tầng rửa tiền quy mô lớn được thiết kế để làm sạch tiền mặt có nguồn gốc bên ngoài thế giới tiền điện tử. Không giống như các vụ lừa đảo, trộm cắp và tấn công ransomware mà Chainalysis thường theo dõi, các giao dịch này đến từ các ví không được xác định là bất hợp pháp. Tuy nhiên, chúng tuân theo các mô hình có thể bị các bộ phận tuân thủ tài chính truyền thống gắn cờ, chẳng hạn như chia tiền thành số tiền ngay dưới ngưỡng báo cáo biết khách hàng (KYC) và sau đó kết hợp lại chúng.

Báo cáo tháng 7 đánh dấu nỗ lực toàn diện đầu tiên của Chainalysis nhằm ghi lại quy mô của xu hướng này trên blockchain. Các phát hiện cho thấy rằng các giao dịch này có khối lượng lớn hơn đáng kể so với cơ sở giao dịch bất hợp pháp đã biết. Ví dụ: một số lượng giao dịch đáng chú ý có giá trị ngay dưới mốc 10.000 USD — nơi áp dụng các quy tắc KYC bổ sung — đã được quan sát thấy khi phân tích tất cả các giao dịch chuyển tiền được gửi tới các sàn giao dịch vào năm 2024.

Grauer lưu ý rằng mặc dù giao dịch ngay dưới ngưỡng 10.000 USD không hẳn là bất hợp pháp nhưng các tổ chức tài chính truyền thống từ lâu đã sử dụng phương pháp phỏng đoán như vậy để theo dõi hoạt động tội phạm. Cô nhấn mạnh rằng các nhà điều tra xem xét nhiều yếu tố khi xác định liệu một giao dịch có đáng ngờ hay không và đây chỉ là một trong nhiều chỉ số.

Điều đáng lo ngại hơn là các giao dịch chảy đến các nhà môi giới không cần kê đơn, những người công khai quảng cáo sự sẵn sàng chuyển đổi tiền điện tử tội phạm thành đô la mà không đặt câu hỏi. Grauer tuyên bố rằng mục tiêu là thúc đẩy cuộc trò chuyện về các kỹ thuật tuân thủ trong ngành tiền điện tử để phản ánh những kỹ thuật được phát triển trong ngân hàng truyền thống.