Kể từ năm 2019, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã mở rộng các tiêu chuẩn chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) toàn cầu cho tài sản ảo (VA) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Để tăng cường thực hiện Khuyến nghị 15 (R.15, Bộ quy tắc thực hành VA và VASP), FATF đã thông qua lộ trình vào tháng 2 năm 2023. FATF đã công bố báo cáo về đợt đánh giá có mục tiêu thứ năm về việc thực hiện các tiêu chuẩn FATF đối với tài sản ảo và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, đồng thời cập nhật các rủi ro mới nổi và diễn biến thị trường trong lĩnh vực này.

Việc triển khai toàn cầu đang bị tụt lại phía sau: 75% khu vực pháp lý không theo kịp tốc độ

Mặc dù một số khu vực pháp lý đã đạt được một số tiến bộ trong việc ban hành các quy định liên quan nhưng việc triển khai trên toàn cầu vẫn còn chậm chạp. Theo kết quả khảo sát năm 2024, chỉ một số khu vực pháp lý đã có những cải tiến đáng kể trong việc triển khai R.15. Cuộc khảo sát cho thấy tính đến tháng 4 năm 2024, 130 báo cáo theo dõi và đánh giá lẫn nhau của FATF đã được hoàn thành và xuất bản, trong đó 75% khu vực pháp lý chỉ không tuân thủ một phần hoặc hoàn toàn trong việc triển khai R.15.

Đánh giá rủi ro và tiến độ quản lý

Cuộc khảo sát năm 2024 cho thấy 29% số người được hỏi chưa tiến hành đánh giá rủi ro tài sản ảo và 75% khu vực pháp lý không tiến hành đánh giá rủi ro đầy đủ. Ngoài ra, 27% số người được hỏi vẫn chưa quyết định cách quản lý các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Ngay cả trong số những khu vực pháp lý đã quyết định áp dụng phương pháp quản lý, 60% cho phép hoạt động của VA và VASP, trong khi 14% chọn cấm một phần hoặc toàn bộ.

Khó khăn trong việc thực thi các quy định du lịch

Quy tắc du lịch được thiết kế để theo dõi các giao dịch tài sản ảo, nhưng việc triển khai trên toàn cầu vẫn chưa đầy đủ. Cuộc khảo sát cho thấy gần một phần ba số người được hỏi vẫn chưa thông qua luật để thực hiện các quy tắc du lịch và ngay cả ở những khu vực pháp lý có quy định và việc thực thi vẫn còn thấp.

(Giao dịch của Nhật Bản phải tuân thủ "quy tắc du lịch" bắt đầu từ ngày 1/6 và các ví không giám hộ cũng cần được điều tra)

(Chính sách và quy tắc du lịch của Sàn giao dịch Hàn Quốc Coinone: Không được phép chuyển khoản bên ngoài đến các địa chỉ không có KYC, địa chỉ MetaMask có thể không nhận được tiền)

FATF: Việc lạm dụng tài sản ảo vẫn tiếp tục

Tài sản ảo tiếp tục được sử dụng để hỗ trợ việc phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, cũng như bởi những kẻ lừa đảo, nhóm khủng bố và các tác nhân bất hợp pháp khác. Triều Tiên tiếp tục đánh cắp hoặc tống tiền tài sản ảo và sử dụng các phương pháp ngày càng tinh vi để rửa tiền. Các nhóm khủng bố, đặc biệt là ISIL ở châu Á và các nhóm ở Syria, thường sử dụng stablecoin và tiền điện tử ẩn danh.

Phản ứng của khu vực tư nhân trước hành vi bất hợp pháp

Trong quá trình tham gia với Nhóm liên hệ tài sản ảo (VACG) của FATF, khu vực tư nhân đã báo cáo về sự phát triển của thị trường, bao gồm việc tăng cường sử dụng stablecoin trong hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến, cũng như các vụ hack đang diễn ra trong tài chính phi tập trung (DeFi). Một số khu vực pháp lý đã đạt được tiến bộ trong các biện pháp giảm thiểu rủi ro, chẳng hạn như đưa ra các yêu cầu AML/CFT/CPF cho các nhà cung cấp dịch vụ stablecoin và thực hiện các hành động quản lý và thực thi đối với các thỏa thuận DeFi.

Kết luận và khuyến nghị của FATF

Trong khi một số khu vực pháp lý đã đạt được tiến bộ trong việc đưa ra các quy định chống rửa tiền thì việc triển khai trên toàn cầu vẫn còn chậm chạp. Báo cáo này xác định các lĩnh vực chính cần cải thiện và đưa ra khuyến nghị cho khu vực công và tư nhân để hỗ trợ việc tuân thủ R.15 trên toàn cầu.

Những phát hiện này chỉ ra rằng những nỗ lực toàn cầu vẫn cần được thực hiện để tăng cường quản lý tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nhằm đảm bảo tính bảo mật và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính. FATF sẽ tiếp tục cung cấp hỗ trợ và hướng dẫn để tạo điều kiện thuận lợi cho các quy trình tuân thủ và kế hoạch cập nhật dữ liệu liên quan của các quốc gia vào năm 2025.

Bài viết này Báo cáo tiến độ tiêu chuẩn chống rửa tiền tài sản ảo FATF: 75% khu vực pháp lý chưa thực hiện tốt và lạm dụng tội phạm tràn lan. Lần đầu tiên xuất hiện trên Chain News ABMedia.