Ngân hàng Israel đã nói rõ rằng họ không vội tung ra đồng shekel kỹ thuật số của mình, trước tiên họ chọn chờ đợi và quan sát sự phát triển của đồng euro kỹ thuật số.

Ngân hàng trung ương Israel đang chờ ngân hàng trung ương châu Âu “bóp cò” trước khi đưa ra quyết định của riêng mình về việc có nên bật đèn xanh cho đồng shekel kỹ thuật số hay không.

Trong một cuộc phỏng vấn với Reuters, Phó thống đốc Ngân hàng Israel Andrew Abir cho biết nước này muốn xem mọi thứ sẽ diễn ra như thế nào đối với Ngân hàng Trung ương Châu Âu, nơi đang cân nhắc quyết định phát hành đồng euro kỹ thuật số vào năm 2027.

Abir nói: “Câu hỏi lớn là liệu công chúng có chấp nhận tiền kỹ thuật số hay không”, đồng thời cho biết thêm rằng có “một bước nhảy vọt từ một số nghiên cứu sang việc thuyết phục mọi người sử dụng nó”. Ngân hàng Israel đã bắt đầu nghiên cứu thăm dò về đồng shekel kỹ thuật số vào năm 2017, xem xét những lợi ích và thách thức tiềm ẩn liên quan đến việc phát hành tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC).

Bạn cũng có thể quan tâm: BIS, Hồng Kông, Ngân hàng Trung ương Israel hợp tác để ra mắt CBDC bán lẻ

Giai đoạn sơ bộ tập trung vào việc tìm hiểu xu hướng toàn cầu về tiền kỹ thuật số, tính khả thi về công nghệ và tác động tiềm tàng đối với chính sách tiền tệ và ổn định tài chính. Vào năm 2021, Ngân hàng Israel đã tăng tốc nỗ lực, thành lập một lực lượng đặc nhiệm chuyên trách để điều tra và phát triển thêm đồng shekel kỹ thuật số.

Vào cuối tháng 5, Ngân hàng Israel đã phát động Thử thách Shekel kỹ thuật số, mời gọi các lĩnh vực khác nhau tạo ứng dụng cho một loại tiền kỹ thuật số tiềm năng của ngân hàng trung ương. Thí điểm nhằm mục đích thử nghiệm loại tiền kỹ thuật số bằng cách sử dụng nguyên mẫu công nghệ mô phỏng hệ thống cốt lõi của đồng shekel kỹ thuật số và lớp API của nó.

Abir cho biết ngân hàng trung ương muốn CBDC tạo ra một “sân chơi bình đẳng cho các nhà cung cấp thanh toán” để tiền kỹ thuật số có thể cho phép các nhà cung cấp này cạnh tranh với những người cho vay tài chính. “Một lợi thế của CBDC là nhà cung cấp dịch vụ thanh toán không giữ tiền của bạn nên bạn không (có) rủi ro tín dụng với công ty đó,” Abir nói và cho biết thêm rằng cơ chế này “cho phép mức độ giám sát và yêu cầu về vốn thấp hơn so với một nhà cung cấp thanh toán truyền thống.”

Đọc thêm: Quốc hội Israel tiến tới miễn thuế tiền điện tử cho người nước ngoài