TLDR
Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) cáo buộc rằng Binance đã thực hiện các dịch vụ ngân hàng trái phép và chuyển đổi tiền tệ ở Nigeria.
Một quan chức của CBN đã làm chứng rằng Binance đã tạo điều kiện cho các giao dịch ngang hàng liên quan đến đồng naira của Nigeria mà không có giấy phép thích hợp.
Binance và các giám đốc điều hành của nó bị cáo buộc âm mưu che giấu nguồn gốc của 35,4 triệu USD tiền thu được từ tài chính bất hợp pháp.
Tigran Gambaryan, giám đốc điều hành Binance, vẫn bị giam giữ ở Nigeria, với những báo cáo trái ngược nhau về tình trạng sức khỏe của anh ta.
Chính quyền Nigeria khẳng định Gambaryan “ổn”, trong khi gia đình anh cho biết anh đang “đau khổ vô cùng” khi bị giam giữ.
Sàn giao dịch tiền điện tử Binance đang phải đối mặt với những thách thức pháp lý đáng kể ở Nigeria, khi ngân hàng trung ương nước này cáo buộc các dịch vụ ngân hàng trái phép và chuyển đổi tiền tệ. Vụ việc đang diễn ra đã làm sáng tỏ mối quan hệ phức tạp giữa nền tảng tiền điện tử và các quy định tài chính truyền thống ở các thị trường mới nổi.
Trong lời khai trước Tòa án Tối cao Liên bang Nigeria ở Abuja, Olubukola Akinwunmi, người đứng đầu chính sách và quy định thanh toán tại Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN), đã cáo buộc Binance thực hiện các dịch vụ ngân hàng mà không có sự cho phép thích hợp. Akinwunmi tuyên bố rằng các giao dịch gửi và rút tiền của Binance chỉ nên được dành riêng cho các ngân hàng và tổ chức tài chính được ủy quyền.
Chính phủ Nigeria đã cáo buộc Binance và các giám đốc điều hành của nó, Tigran Gambaryan và Nadeem Anjarwalla, âm mưu che giấu nguồn gốc của 35,4 triệu đô la tiền thu được từ tài chính bất hợp pháp.
Vụ việc do Ủy ban Tội phạm Kinh tế và Tài chính (EFCC) đưa ra, nêu bật sự giám sát ngày càng tăng đối với các hoạt động tiền điện tử ở Nigeria.
Theo lời khai của Akinwunmi, trang web của Binance đã đánh lừa người Nigeria sử dụng nền tảng của nó để giao dịch naira thông qua liên kết tiền mặt.
Nền tảng này khuyến khích gửi tiền miễn phí và rút tiền với mức phí cố định, các hoạt động được CBN quản lý và thường dành riêng cho các ngân hàng và tổ chức tài chính được cấp phép. Akinwunmi cũng tuyên bố rằng Binance đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển đổi tiền tệ từ naira sang đô la Mỹ mà không cần sự cho phép cần thiết của CBN.
Điểm gây tranh cãi chính là quy trình giao dịch ngang hàng (P2P) của Binance. Akinwunmi trình bày chi tiết cách người dùng có thể chuyển naira sang tài khoản ngân hàng của nhau và xác nhận giao dịch trên nền tảng, thúc đẩy Binance phát hành tiền điện tử hoặc tiền tệ fiat. Ông lập luận rằng dịch vụ này là một hoạt động được quản lý và Binance không được phép thực hiện.
Vụ việc càng trở nên phức tạp hơn do giám đốc điều hành Binance Tigran Gambaryan bị giam giữ.
Bị bắt vào ngày 28 tháng 2 cùng với người đứng đầu khu vực Châu Phi của Binance, Nadeem Anjarwalla, Gambaryan vẫn bị giam giữ trong khi Anjarwalla đã trốn khỏi đất nước. Việc giam giữ đã làm dấy lên mối lo ngại về sức khỏe và cách điều trị của Gambaryan.
Gia đình của Gambaryan cho biết anh đang “đau khổ vô cùng” khi bị giam giữ, với lý do các vấn đề sức khỏe bao gồm tê chân, đau lưng, viêm phổi kép và sốt rét.
Tuy nhiên, các quan chức nhà tù Nigeria đã phản bác những tuyên bố này, nói rằng Gambaryan không có “tình trạng sức khỏe nghiêm trọng” và đang “ổn” khi bị giam giữ.
Những báo cáo trái ngược nhau về sức khỏe của Gambaryan đã trở thành tâm điểm trong cuộc chiến pháp lý đang diễn ra. Các luật sư của anh ta đã thông báo với tòa án rằng bất chấp nhiều lệnh của tòa án, các quan chức tại nhà tù Kuje ở Abuja vẫn chưa công bố hồ sơ y tế của anh ta sau chuyến thăm bệnh viện vào ngày 3 tháng Sáu.
Vụ kiện chống lại Binance là một phần trong chiến dịch trấn áp rộng rãi hơn đối với các hoạt động tiền điện tử ở Nigeria. Cố vấn An ninh Quốc gia của đất nước gần đây đã phân loại giao dịch tiền điện tử là một vấn đề an ninh quốc gia, dẫn đến các chỉ thị cho các công ty khởi nghiệp fintech chặn và báo cáo các tài khoản tham gia vào giao dịch tiền điện tử.
Để đáp lại sự giám sát của chính phủ, Binance đã vô hiệu hóa tính năng ngang hàng đối với người dùng Nigeria vào tháng 2. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria đã kêu gọi các biện pháp xóa naira khỏi nền tảng P2P để hạn chế thao túng thị trường và bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường vốn Nigeria.
Bài đăng Binance đối mặt với những thách thức pháp lý ở Nigeria trong bối cảnh bị cáo buộc về hoạt động trái phép xuất hiện đầu tiên trên Blockonomi.
