Theo báo cáo của phương tiện truyền thông Nigeria Premium Times, ngân hàng trung ương nước này (CBN) đã cáo buộc sàn giao dịch Binance tiến hành hoạt động kinh doanh ngân hàng và tổ chức tài chính mà không được phép và phê duyệt theo quy định, bao gồm trao đổi tiền tệ hợp pháp và dịch vụ thị trường P2P.
Binance bị cáo buộc vận hành trái phép dịch vụ ngân hàng
Báo cáo chỉ ra rằng Olubukola Akinwunmi, phó thống đốc Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN), đã làm chứng trước tòa vào thứ Sáu tuần trước, tuyên bố rằng các giao dịch gửi và rút tiền của Binance cũng như các dịch vụ tài chính khác chỉ nên được cung cấp bởi các ngân hàng và tổ chức tài chính được ủy quyền.
Trao đổi tiền trái phép
Đầu tiên, Ủy ban Tội phạm Kinh tế và Tài chính (EFCC) và Giám đốc Chính sách Quy định và Thanh toán của CBN Ekele Iheanacho tuyên bố rằng các cơ quan hữu quan chưa cấp bất kỳ giấy phép nào cho Binance cho phép nó hoạt động trong nước:
Chúng tôi thường theo dõi hoạt động của các nhà cung cấp thanh toán địa phương và tại thời điểm này nhận thấy rằng Binance cung cấp nền tảng cho phép người dùng giao dịch tài sản ảo.
Ông tuyên bố rằng nhiều người dân địa phương sử dụng hệ thống thanh toán để chuyển tiền, thanh toán và đổi tiền hợp pháp địa phương Naira (NGN) với đô la Mỹ:
Tuy nhiên, thứ nhất, những nhà giao dịch này thường sử dụng danh tính giả để giao dịch và thứ hai, Binance không được CBN ủy quyền để thực hiện hoạt động kinh doanh này.
Nó nói thêm, “Chỉ CBN và các đại lý được ủy quyền mới có thể thực hiện các dịch vụ trao đổi tiền tệ hợp pháp và bản thân giao dịch này đã vi phạm luật yêu cầu tiết lộ danh tính thực sự trong các giao dịch tài chính.”
Về vấn đề này, khi Binance phải đối mặt với các tranh chấp pháp lý vào tháng 2 năm nay, họ đã ngay lập tức tuyên bố sẽ rút khỏi các dịch vụ trao đổi tiền tệ hợp pháp tại quốc gia này.
Thị trường P2P
Ngoài ra, Akinwunmi cũng đề cập đến thị trường P2P của Binance, nhấn mạnh rằng công ty không có quyền tiến hành hoạt động kinh doanh liên quan:
Người mua chuyển naira vào tài khoản ngân hàng của người bán và xác nhận giao dịch trên nền tảng, cho phép cả hai giao dịch tiền tệ hoặc tiền điện tử của các quốc gia khác nhau trực tiếp thông qua đàm phán giá.
Tương tự như vậy, Binance đã ngừng chức năng mua và bán P2P cho người dùng địa phương vào đầu năm nay.
Tòa án hiện đang tạm nghỉ cho đến ngày 16/7 thì việc thẩm vấn chéo sẽ tiếp tục.
Nigeria chuyển sang chặn tiền điện tử
Trước đây, chính quyền Nigeria đã cáo buộc Binance thao túng tiền tệ, truy thu thuế và liên quan đến rửa tiền, yêu cầu bồi thường hàng chục tỷ đô la và bắt giữ hai giám đốc điều hành của sàn này.
(Nigeria có kế hoạch chặn các sàn giao dịch tiền điện tử: thao túng nghiêm trọng tỷ giá hối đoái hợp pháp của địa phương và đồng naira giảm mạnh 28% trong vòng một ngày)
Là một phần trong động thái lớn nhằm quản lý ngành mã hóa, chính quyền nước này cũng yêu cầu nhiều ngân hàng địa phương và công ty công nghệ tài chính, bao gồm OPay, Kuda Bank và PalmPay, ngừng tương tác với các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử, nếu không họ sẽ bị xử phạt.
Moniepoint, nền tảng thanh toán thương mại địa phương lớn nhất, cũng đã thông báo cho người dùng vào tháng 5 năm nay, kêu gọi họ không sử dụng các tài khoản đã thực hiện giao dịch tiền điện tử trong ứng dụng của mình để tránh gặp rắc rối:
Để tuân thủ các quy định của CBN, chúng tôi sẽ đóng mọi tài khoản giao dịch tiền điện tử và chia sẻ thông tin chi tiết của chúng với chính quyền.
Đối mặt với thái độ quản lý nghiêm ngặt của Nigeria, Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) trước đây đã khuyến nghị nước này thực hiện các cơ chế chống rửa tiền cho ngành công nghiệp tiền điện tử và mở rộng hơn nữa sự phát triển trước những rủi ro kinh tế hiện tại mà nó phải đối mặt, điều này sẽ giúp ích cho ngành công nghiệp tiền điện tử. kinh tế địa phương ngày càng lớn mạnh.
(IMF khuyến nghị chính quyền Nigeria nên quản lý các sàn giao dịch tiền điện tử và thực hiện chống rửa tiền thay vì nghiêm cấm chúng)
Bài viết này, Ngân hàng Trung ương Nigeria cáo buộc Binance vận hành trái phép sàn giao dịch tiền tệ hợp pháp và dịch vụ ngân hàng thị trường P2P, lần đầu tiên xuất hiện trên Chain News ABMedia.
