Sự trỗi dậy của lừa đảo P2P: Cách bảo vệ bản thân khỏi các hoạt động lừa đảo‼️‼️‼️‼️‼️
Thiệt hại do gian lận P2P ước tính lên tới 1,7 tỷ USD vào năm 2022, tăng 90% so với năm 2021. Các vụ việc tại 4 ngân hàng lớn của Mỹ đã tăng thêm 165 triệu USD từ năm 2021 đến năm 2022.
Các loại lừa đảo P2P phổ biến:
1. Lừa đảo lừa đảo: Những kẻ lừa đảo đóng giả là người mua hoặc người bán hợp pháp, lừa nạn nhân tiết lộ thông tin nhạy cảm.
2. Lừa đảo bồi hoàn: Người mua tranh chấp các giao dịch, cho rằng họ không nhận được hàng hóa hoặc dịch vụ và nhận được tiền hoàn lại.
3. Lừa đảo trả phí trước: Nạn nhân phải trả phí cho một dịch vụ hoặc sản phẩm không bao giờ được giao.
4. Lừa đảo đầu tư: Những kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận đầu tư cao bất thường, nhưng khoản đầu tư đó không tồn tại hoặc vô giá trị.
Cờ đỏ:
- Tên người dùng bất thường hoặc chung chung
- Hoàn thiện hồ sơ kém
- Điểm danh tiếng thấp
- Khẩn cấp hoàn thành giao dịch nhanh chóng
- Không sẵn lòng cung cấp những xác minh cần thiết
Chiến lược bảo vệ:
- Xác minh hồ sơ và uy tín kỹ lưỡng
- Sử dụng dịch vụ ký quỹ chính thức
- Đặt ra các điều khoản và điều kiện giao dịch rõ ràng
- Hãy thận trọng với giá cao hoặc thấp bất thường
- Không bao giờ chia sẻ thông tin thanh toán cá nhân
- Giữ kín thông tin cá nhân
- Nghiên cứu nền tảng và người dùng trước khi giao dịch
Phần kết luận:
Lừa đảo P2P là mối đe dọa nghiêm trọng đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư trực tuyến. Bằng cách hiểu rõ các chiến thuật mà những kẻ lừa đảo sử dụng và thực hiện các chiến lược được nêu trong bài viết này, bạn có thể giảm đáng kể nguy cơ trở thành nạn nhân của các hoạt động lừa đảo này. Hãy cảnh giác, giao dịch an toàn và ghi nhớ: bảo mật là trách nhiệm của mọi người.
