Bài đăng Giấy phép tiền điện tử Ba Lan: Chi phí và quy trình vào năm 2024 xuất hiện đầu tiên trên Coinpedia Fintech News
Ba Lan có luật pháp quản lý tiền điện tử mạnh mẽ, chủ yếu được thi hành để chống lại hoạt động tài trợ khủng bố và rửa tiền, cũng như Chỉ thị thứ 4 và thứ 5 của EU về giám sát thị trường tài chính. Về cơ bản, những luật như vậy rất quan trọng trong việc đảm bảo thị trường tiền điện tử của Ba Lan hoạt động minh bạch và an toàn, từ đó thúc đẩy niềm tin của nhà đầu tư và sự ổn định của thị trường.
Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan (KNF) là cơ quan quản lý hàng đầu cho các hoạt động này. Các cá nhân cũng như các công ty phải thông qua thủ tục ủy quyền để tham gia vào các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo, về cơ bản phải có được giấy phép tương đương với giấy phép tiền điện tử. Điều này liên quan đến việc ghi lại và đưa vào sổ đăng ký các công ty tiền điện tử của Bộ Tài chính. Hãy cùng tìm hiểu thêm về giấy phép tiền điện tử của Ba Lan và cách lấy nó!
Các hoạt động được bao phủ bởi giấy phép tiền điện tử được cấp ở Ba Lan
Bao gồm các:
Trao đổi tiền ảo: Đóng vai trò trung gian giữa các loại tiền điện tử khác nhau.
Trao đổi tiền ảo bằng tiền định danh: Cho phép chuyển đổi giữa tiền điện tử và tiền “đấu thầu hợp pháp” truyền thống.
Thiết lập và bảo trì ví tiền điện tử lưu ký: Cung cấp phương tiện lưu trữ tài sản điện tử an toàn.
Dịch vụ môi giới: Họ đóng vai trò trung gian giữa các giao dịch tiền điện tử và các giao dịch liên quan đến tiền tệ truyền thống.
Lợi ích của việc có Giấy phép tiền điện tử ở Ba Lan
Cách tiếp cận quy định tiến bộ của Ba Lan mang lại một số lợi thế lớn cho các doanh nghiệp tiền điện tử, bao gồm:
Khả năng mở rộng: Việc ủy quyền cho một công ty ở Ba Lan cho phép công ty đó hoạt động trong thị trường mở rộng của mình hoặc thậm chí nghĩ đến việc mở rộng sang các quốc gia châu Âu khác trong khi hợp tác với các tập đoàn quốc tế.
Quy trình đăng ký dễ dàng hơn: So với các khu vực pháp lý khác, thủ tục cấp phép của Ba Lan không phức tạp, do đó tiết kiệm thời gian vì thường mất khoảng 2-2,5 tháng và có thể được thực hiện từ xa.
Yêu cầu pháp lý thân thiện: Cơ quan tài phán của Ba Lan không yêu cầu các công ty tiền điện tử phải có văn phòng thực tế; chỉ có địa chỉ hợp pháp là đủ. Ngoài ra, yêu cầu về chi phí dịch vụ kế toán cũng như chi phí quản lý ít hơn, do đó giảm được khoản đầu tư ban đầu cần thiết trước khi bắt đầu.
Thực hành tuyển dụng linh hoạt: Bất kỳ người nước ngoài nào muốn đảm nhiệm các vị trí chủ chốt như Giám đốc điều hành hoặc nhân viên AML vì không yêu cầu cư trú. Điều này khiến Ba Lan trở thành điểm đến ưa thích của các doanh nghiệp tiền điện tử.
Cách lấy giấy phép tiền điện tử ở Ba Lan
Để đăng ký một công ty và nhận được giấy phép tiền điện tử ở Ba Lan, người ta phải làm theo các bước cụ thể được quy định trong các quy định về tiền điện tử của Ba Lan:
Chuẩn bị tài liệu: Thu thập tất cả các tài liệu cần thiết, bao gồm cả điều lệ công ty, đảm bảo chúng được viết bằng tiếng Ba Lan.
Đăng ký pháp nhân: Chính thức hình thành pháp nhân.
Mua lại mã số thuế: Nhận mã số thuế Ba Lan (PESEL) và gửi đơn đăng ký điện tử qua nền tảng ePUAP. Bước này có thể được hoàn thành từ xa.
Thành lập công ty trách nhiệm hữu hạn (Sp. z o.o): Thành lập công ty trách nhiệm hữu hạn.
Đăng ký VASP: Đăng ký làm Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) bằng sổ đăng ký giao dịch.
Quá trình đăng ký có một số yêu cầu trước khi tiến hành. Các giám đốc trong một công ty phải có trình độ học vấn và kinh nghiệm làm việc phù hợp trong ngành tiền điện tử. Ngay từ ngày đầu tiên đăng ký, công ty phải lưu giữ chính xác các thông tin kế toán, báo cáo tài chính. Các công ty đã đăng ký được yêu cầu:
Mở một tài khoản ngân hàng.
Trả vốn cổ phần và phí nhà nước.
Tạo chính sách AML, quy trình KYC, kiểm soát rủi ro và quy tắc giám sát.
Tuyển dụng một nhân viên AML có năng lực.
Chi phí mua lại giấy phép tiền điện tử ở Ba Lan
Chi phí để có được giấy phép tiền điện tử ở Ba Lan bao gồm một số hạng mục, bao gồm:
Phí pháp lý: Những chi phí này dùng để giữ chân luật sư, những người sẽ hỗ trợ quá trình đăng ký và đảm bảo tuân thủ quy định. Chúng có thể khác nhau tùy thuộc vào mức độ phức tạp của cấu trúc kinh doanh và dịch vụ nào đang được cung cấp.
Phí đăng ký: Các khoản phí này được áp dụng khi đăng ký pháp nhân và gửi đơn đăng ký qua nền tảng ePUAP. Đây là những khoản phí hành chính tiêu chuẩn do Chính phủ áp đặt.
Vốn cổ phần: Điều này đề cập đến số tiền tối thiểu phải được gửi dưới dạng vốn cổ phần khi đăng ký, tùy thuộc vào loại thực thể (ví dụ: Sp. z o.o.).
Phí tiểu bang: Số tiền bạn phải trả để công ty của mình tham gia vào cơ quan đăng ký doanh nghiệp tiền điện tử theo quy định do tiểu bang đặt ra.
Chi phí tuân thủ AML: Các chi phí này liên quan đến việc phát triển các chính sách AML và thủ tục KYC, thuê chuyên gia về AML, v.v. Những chi phí này đảm bảo rằng luôn có sự tuân thủ với luật chống rửa tiền.
Chi phí kế toán và hành chính: Nó đòi hỏi phải lưu giữ hồ sơ kế toán, lập báo cáo tài chính cũng như đáp ứng các nghĩa vụ hành chính khác nhau. So với các khu vực pháp lý khác, các chi phí này nhìn chung có xu hướng thấp hơn ở Ba Lan.
Điều này phần lớn sẽ phụ thuộc vào các biến số khác nhau gắn liền với từng tình huống cụ thể hoặc nhu cầu được các công ty thể hiện; tuy nhiên, chi phí tổng thể có thể dao động từ vài nghìn đến hàng chục nghìn euro hoặc thậm chí nhiều hơn thế vì tất cả phụ thuộc vào việc thể hiện các khía cạnh đặc biệt của công ty.
