Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã công bố mở rộng các quy định về Quy tắc Du lịch để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Sự thay đổi này nhằm mục đích mang lại sự minh bạch cao hơn và tăng cường các biện pháp chống rửa tiền (AML) trong Liên minh Châu Âu.

Quy định mới cho sàn giao dịch tiền điện tử

Bắt đầu từ ngày 30 tháng 12, các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động trong khu vực sẽ phải tuân thủ các nguyên tắc Quy tắc du lịch. Quy định này yêu cầu các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), như được nêu trong Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU, phải báo cáo thông tin chi tiết về việc chuyển giao tài sản tiền điện tử.

Mục tiêu là tích hợp các thực thể này vào chế độ Chống rửa tiền/Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của EU.

Các quy tắc mới sẽ áp dụng cho nhiều thực thể bao gồm nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP), PSP trung gian, CASP và CASP trung gian. Các thực thể này sẽ được cấp thời gian đệm hai tháng để tuyên bố tuân thủ các yêu cầu mới. EBA tuyên bố:

“Thời hạn để các cơ quan có thẩm quyền báo cáo xem họ có tuân thủ Nguyên tắc hay không sẽ là hai tháng sau khi xuất bản bản dịch.”

Các quy định chính cho Quy tắc đi lại

Các nguyên tắc yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử thu thập và báo cáo thông tin chi tiết về các giao dịch của người dùng. Điều này bao gồm việc xác định xem các giao dịch có liên quan đến việc mua dịch vụ hay không và phát hiện các giao dịch chuyển tiền có vẻ đáng ngờ.

Các nhà cung cấp này cũng phải tuyên bố chính sách của họ liên quan đến chuyển tiền đa trung gian và xuyên biên giới.

Lợi ích lâu dài

EBA chấp nhận rằng các nguyên tắc Quy tắc Du lịch của EU sẽ áp đặt gánh nặng tài chính và hoạt động đối với các sàn giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, cơ quan quản lý tin tưởng vào lợi ích lâu dài của nó. EBA đã nêu:

“Nhìn chung, lợi ích từ những Nguyên tắc này dự kiến ​​sẽ lớn hơn những chi phí tiềm ẩn và những Nguyên tắc này được kỳ vọng sẽ góp phần giúp cuộc chiến chống ML/TF hiệu quả hơn.”

Các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử đã tuân theo Chỉ thị chống rửa tiền (AMLD) của EU hoặc chế độ AML/CFT trong nước sẽ tiếp tục tuân thủ các yêu cầu AML/CFT hiện hành.

Các biện pháp chủ động bằng giao thức tiền điện tử

Khi các chính phủ châu Âu thắt chặt quy định đối với các hoạt động trao đổi tiền điện tử, một số giao thức tiền điện tử đang thực hiện các bước chủ động để tuân thủ.

Ví dụ: Quỹ Cardano đã hợp tác với Viện xếp hạng Carbon tiền điện tử để đưa ra các chỉ số bền vững cho mạng Cardano. Các chỉ số này được thiết kế để đáp ứng các quy định của MiCA tại EU, nêu bật cam kết của Cardano về việc tuân thủ quy định.

Bài đăng EBA mở rộng Nguyên tắc quy tắc du lịch cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử xuất hiện đầu tiên trên Tin tức và thông tin chi tiết mới nhất về Blockchain, tiền điện tử và đầu tư.