Trong nỗ lực tăng cường các biện pháp Chống rửa tiền (AML), Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã mở rộng các nguyên tắc Quy tắc Du lịch để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và các bên trung gian của họ.

Bắt đầu từ ngày 30 tháng 12, các sàn giao dịch tiền điện tử ở EU sẽ phải tuân thủ Quy định (EU) 2023/1113, yêu cầu họ báo cáo thông tin về quỹ và chuyển giao tài sản tiền điện tử.

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), theo Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU, cũng sẽ phải tuân theo khuôn khổ Chống rửa tiền/Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của EU.

Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP), PSP trung gian, CASP và CASP trung gian sẽ có hai tháng để tuyên bố tuân thủ các quy tắc mới.

#EBA vừa xuất bản hướng dẫn mới về thông tin đi kèm với việc chuyển tiền và một số tài sản tiền điện tử nhất định. 🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— Cơ quan quản lý ngân hàng EU – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) Ngày 4 tháng 7 năm 2024

Các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải thu thập thông tin người dùng để chuyển tiền hoặc tiền điện tử, xác định các giao dịch liên quan đến dịch vụ và phát hiện các giao dịch chuyển tiền được liên kết. Họ cũng sẽ cần phải tuyên bố chính sách của mình về chuyển tiền đa trung gian và xuyên biên giới.

Bạn cũng có thể quan tâm: Nghị viện Châu Âu bỏ phiếu tăng cường thực thi các biện pháp trừng phạt, bao gồm các quy định về tiền điện tử

EBA nhận ra rằng các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử có thể phải chịu áp lực tài chính trong nỗ lực đạt được sự tuân thủ hướng dẫn Quy tắc Du lịch của EU. 

Tuy nhiên, cơ quan quản lý tài chính lưu ý một điều may mắn:

“Nhìn chung, lợi ích từ những Nguyên tắc này dự kiến ​​sẽ lớn hơn những chi phí tiềm ẩn và những Nguyên tắc này được kỳ vọng sẽ góp phần giúp cuộc chiến chống ML/TF hiệu quả hơn.”

Các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử theo Chỉ thị chống rửa tiền (AMLD) của EU hoặc chế độ AML/CFT trong nước vẫn sẽ cần phải tuân theo các yêu cầu AML/CFT có liên quan.

Khi các chính phủ trên toàn cầu thắt chặt các quy định về trao đổi tiền điện tử, các giao thức tiền điện tử đang tích cực thực hiện các biện pháp tuân thủ.

Vào tháng 3, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, Binance, đã gia nhập liên minh Quy tắc Du lịch Toàn cầu để chống lại các tội phạm tài chính như rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Đọc thêm: FIU tăng cường tuân thủ AML và CFT cho các sàn giao dịch tiền điện tử ở Ấn Độ