Trong một động thái quan trọng nhằm tăng cường các biện pháp Chống rửa tiền (AML), Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã công bố mở rộng hướng dẫn Quy tắc Du lịch cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và các bên trung gian của họ.

Các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động tại Liên minh Châu Âu (EU) sẽ phải tuân theo Quy định (EU) 2023/1113 (Nguyên tắc Quy tắc Du lịch) từ ngày 30 tháng 12, quy định bắt buộc phải báo cáo thông tin về chuyển tiền và tài sản tiền điện tử.

Do đó, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), như được định nghĩa trong MiCAR, sẽ phải tuân theo chế độ Chống rửa tiền/Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của EU.

Tác động của Quy tắc Du lịch của EU đối với các sàn giao dịch tiền điện tử

Sau khi quy định được thiết lập, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP), PSP trung gian, CASP và CASP trung gian sẽ có khoảng thời gian đệm hai tháng để tuyên bố tuân thủ các yêu cầu mới.

“Thời hạn để các cơ quan có thẩm quyền báo cáo xem họ có tuân thủ Nguyên tắc hay không sẽ là hai tháng sau khi xuất bản bản dịch.”

Một số quy định chung bao gồm thu thập thông tin của người dùng để chuyển tiền hoặc tài sản tiền điện tử, xác định xem giao dịch có liên quan đến việc mua dịch vụ hay không và phát hiện các giao dịch chuyển tiền có vẻ được liên kết.

Ngoài ra, các nhà cung cấp và trung gian dịch vụ tiền điện tử sẽ cần phải công bố chính sách của họ về chuyển khoản đa trung gian và xuyên biên giới.

Hướng tới lợi ích lâu dài

EBA thừa nhận rằng việc đạt được sự tuân thủ Nguyên tắc Quy tắc Du lịch của EU sẽ khiến các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử gặp căng thẳng về tài chính. Tuy nhiên, cơ quan quản lý dự đoán lợi ích tổng thể về lâu dài.

“Nhìn chung, lợi ích từ những Nguyên tắc này dự kiến ​​sẽ lớn hơn những chi phí tiềm ẩn và những Nguyên tắc này được kỳ vọng sẽ góp phần giúp cuộc chiến chống ML/TF hiệu quả hơn.”

Các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử hiện nằm trong phạm vi của Chỉ thị chống rửa tiền (AMLD) của EU hoặc chế độ AML/CFT trong nước “sẽ tiếp tục phải tuân theo các yêu cầu AML/CFT hiện hành”.

Liên quan: Nigeria kêu gọi áp dụng các quy định về tiền điện tử lấy cảm hứng từ châu Âu

Trong khi các chính phủ châu Âu tăng cường kiểm soát các hoạt động trao đổi tiền điện tử thì các giao thức tiền điện tử đang thực hiện một cách tiếp cận chủ động để tuân thủ.

Quỹ Cardano, hợp tác với Viện xếp hạng carbon tiền điện tử (CCRI), đã công bố các chỉ số bền vững cho mạng Cardano sẽ tuân thủ quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) sắp tới ở Liên minh châu Âu.

Báo cáo nhấn mạnh rằng Cardano chạy trên giao thức đồng thuận tiết kiệm năng lượng hơn và tiêu thụ ít điện năng hơn đáng kể so với các giao thức bằng chứng công việc.

Nó cũng cung cấp tổng mức tiêu thụ điện hàng năm và lượng khí thải carbon của mạng Cardano, cùng với nhu cầu điện năng cận biên trên mỗi giao dịch mỗi giây, cùng với các số liệu quan trọng khác.

Tạp chí: Các nhà đầu tư 'Raider' đang cướp bóc DAO - Danh từ và Aragon chia sẻ bài học kinh nghiệm