TLDR

  • Silvergate Capital Corp. đã đồng ý trả 63 triệu USD để giải quyết các cáo buộc với cơ quan quản lý của Hoa Kỳ và California

  • SEC kiện Silvergate và các cựu giám đốc điều hành vì đã lừa dối các nhà đầu tư về chương trình chống rửa tiền của họ

  • Silvergate bị cáo buộc đã không phát hiện được 9 tỷ USD chuyển khoản đáng ngờ của FTX

  • Cựu CEO Alan Lane và cựu COO Kathleen Fraher đã dàn xếp ổn thỏa, trong khi cựu CFO Antonio Martino phủ nhận cáo buộc

  • Ngân hàng tự nguyện thanh lý vào tháng 3 năm 2023 sau sự suy thoái của ngành tiền điện tử

Silvergate Capital Corp., công ty mẹ của Ngân hàng Silvergate thân thiện với tiền điện tử hiện không còn tồn tại, đã đồng ý trả 63 triệu đô la để giải quyết các khoản phí do cơ quan quản lý Hoa Kỳ và California đưa ra.

Thỏa thuận giải quyết nhằm giải quyết các cáo buộc về sai sót trong quản lý nội bộ và tiết lộ sai lệch cho các nhà đầu tư về tính hiệu quả của chương trình chống rửa tiền.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đệ đơn kiện Silvergate Capital Corporation và các giám đốc điều hành cũ của công ty, bao gồm Giám đốc điều hành Alan Lane, COO Kathleen Fraher và Giám đốc tài chính Antonio Martino. SEC cáo buộc ngân hàng đã đánh lừa công chúng và các cổ đông về việc có chương trình Đạo luật Bảo mật Ngân hàng/chống rửa tiền (BSA/AML) hiệu quả khi thực tế không có.

Theo khiếu nại của SEC, Silvergate đã không phát hiện được các giao dịch chuyển tiền đáng ngờ trị giá gần 9 tỷ USD của khách hàng lớn FTX, sàn giao dịch tiền điện tử đã nộp đơn xin phá sản vào tháng 11 năm 2022.

Các cơ quan quản lý cáo buộc rằng trong hầu hết năm 2021 và 2022, ngân hàng đã không tiến hành giám sát tự động thích hợp Mạng lưới trao đổi Silvergate (SEN), một sản phẩm quan trọng để khách hàng sử dụng tài sản tiền điện tử chuyển tiền.

Cục Dự trữ Liên bang và Cục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính (DFPI) của California đã đưa ra các cáo buộc tương tự đối với người cho vay có trụ sở tại La Jolla, California. Các hình phạt của Silvergate bao gồm 43 triệu USD từ Fed và 20 triệu USD từ cơ quan quản lý California. SEC đã áp đặt mức phạt 50 triệu USD của riêng mình, số tiền này có thể được bù đắp bằng các khoản thanh toán cho cơ quan quản lý ngân hàng.

Silvergate, Lane và Fraher đã đồng ý dàn xếp mà họ không thừa nhận cũng như phủ nhận các cáo buộc của SEC.

Tuy nhiên, họ sẽ phải nộp phạt và hai cựu giám đốc điều hành đã đồng ý cấm làm cán bộ hoặc giám đốc của một công ty đại chúng khác trong 5 năm. Martino, cựu giám đốc tài chính, đã phủ nhận các cáo buộc thông qua luật sư của mình.

Khiếu nại của SEC tiết lộ rằng Lane và Fraher được cho là đã nhiều lần nhận thức được những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình tuân thủ BSA/AML của ngân hàng trước tháng 11 năm 2022. Mặc dù nhận được thông báo từ các cơ quan thanh tra chính phủ rằng nỗ lực của họ là chưa thỏa đáng, Silvergate vẫn khẳng định không có yếu tố rủi ro nào trong báo cáo hàng quý hoặc hàng năm của mình.

Sự trỗi dậy nhanh chóng của Silvergate từ một ngân hàng cộng đồng nhỏ trở thành đối tác tài chính hàng đầu của lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, kéo theo đó là sự tụt dốc thậm chí còn nhanh hơn. Ngân hàng đã tự nguyện đóng cửa dưới áp lực của sự suy thoái của lĩnh vực tiền điện tử vào tháng 3 năm 2023, khiến nó trở thành ngân hàng đầu tiên trong số ba tổ chức cho vay liên quan đến công nghệ bị đóng cửa trong “mùa đông tiền điện tử” của thời kỳ đó.

Sự mất mát của Silvergate và hai ngân hàng khác (Ngân hàng Thung lũng Silicon và Ngân hàng Signature) đã gây ra nhiều tháng hỗn loạn trong ngành ngân hàng Hoa Kỳ và khiến các công ty tài sản kỹ thuật số phải vật lộn để tìm kiếm các mối quan hệ tài chính khi tiền điện tử ngày càng không còn được ưa chuộng.

Người phát ngôn của Silvergate tuyên bố rằng các khoản dàn xếp là một phần trong nỗ lực không ngừng của ngân hàng để giải quyết vấn đề. Ngân hàng đã hoàn trả toàn bộ tiền gửi cho khách hàng vào tháng 11 năm 2023 và ngừng hoạt động ngân hàng ngay sau đó.

Bài đăng Silvergate giải quyết 63 triệu đô la vì vi phạm chống rửa tiền xuất hiện đầu tiên trên Blockonomi.