Nói chuyện với crypto.news, James Toledano, Giám đốc điều hành tại Savl, đã đào sâu vào hoạt động rửa tiền và cách các tài sản bị nhiễm độc đang khiến người dùng tiền điện tử gặp rủi ro.
Tiền điện tử ngày càng trở thành một công cụ được khai thác để rửa tiền. Tính ẩn danh và phân cấp khiến tiền điện tử trở nên hấp dẫn cũng tạo ra mảnh đất màu mỡ cho các hoạt động tội phạm, thách thức tính toàn vẹn của toàn bộ hệ thống.
Theo Báo cáo tội phạm tiền điện tử năm 2024 của Chainalysis, hơn 24 tỷ USD đã được rửa thông qua tiền điện tử vào năm ngoái. Việc thiếu các quy định nghiêm ngặt và sự phát triển nhanh chóng của các kỹ thuật rửa tiền chỉ làm vấn đề trở nên trầm trọng hơn.
Vấn đề phức tạp hơn nữa, ngay cả người dùng hàng ngày cũng có thể vô tình vướng vào những âm mưu này. Bằng cách vô tình tương tác với các tài sản tiền điện tử bị nhiễm độc, các cá nhân và tổ chức có nguy cơ gặp phải những hậu quả nghiêm trọng về mặt pháp lý và tài chính.
Kéo theo đó là nhu cầu cấp thiết về các công cụ phát hiện và ngăn chặn hoạt động rửa tiền. Một số nhà đổi mới trong không gian tiền điện tử đang phát triển các giải pháp tiên tiến.
Theo Toledano, Savl đang tận dụng Biết giao dịch của bạn (KYT) như một phương tiện để xác định và giúp người dùng tránh các tài sản bị nhiễm độc. Trong khi thảo luận về những thách thức hiện có, anh ấy đã đi sâu vào cách KYT có thể giúp đỡ trong vấn đề này.
Tại sao người ta nên tránh tương tác với tài sản tiền điện tử bị nhiễm độc?
Bạn có thể hỏi, tại sao người dùng nên quan tâm? Tài sản là tài sản và tiền là tiền phải không? Chà, vấn đề với điều này là các sàn giao dịch trung tâm lớn cũng sử dụng phân tích blockchain và thường xuyên đưa vào danh sách đen các địa chỉ có liên quan đến tài sản bị nhiễm độc (từ tất cả các loại hoạt động tội phạm - không chỉ rửa tiền). Vì vậy, nếu bạn chấp nhận tiền điện tử bị nhiễm độc vào ví của mình theo liên kết, bạn có thể bị đưa vào danh sách đen từ các sàn giao dịch tập trung lớn và khả năng chuyển đổi của bạn có thể bị ảnh hưởng rất lớn. Ngoài ra còn có khía cạnh đạo đức nữa, bạn muốn giao dịch với hay giúp đỡ một người rửa tiền hay tệ hơn? Mặc dù KYT không phải là viên đạn bạc nhưng nó cung cấp những dấu hiệu mạnh mẽ về những rủi ro tiềm ẩn, giúp các cá nhân tránh các tài sản tiền điện tử bị nhiễm độc, tuân thủ các quy định và giao dịch có đạo đức.
Bạn thấy vấn đề bảo mật cấp bách nhất hiện đang phải đối mặt với không gian tiền điện tử là gì?
DeFi đang phải vật lộn với một số thách thức bảo mật lớn và nhiều nền tảng DeFi thường được tung ra thị trường với các biện pháp kiểm tra hoặc kiểm tra bảo mật không đầy đủ, khiến chúng dễ bị tổn thương nghiêm trọng và do đó trở thành mục tiêu hàng đầu cho các tin tặc tồn tại để khai thác mọi điểm yếu. vì chúng mang tính chắp vá giữa các khu vực pháp lý — không có khuôn khổ được thống nhất trên toàn cầu. Vì vậy, bất cứ nơi nào những khoảng trống xuất hiện, chúng cũng sẽ bị khai thác. Đồng tiền riêng tư và các dịch vụ trộn lẫn làm phức tạp các nỗ lực chống rửa tiền và một lần nữa, việc thiếu các tiêu chuẩn toàn cầu nhất quán là một vấn đề dai dẳng. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý ở Mỹ và Châu Âu đang bắt đầu bắt kịp và các rạn nứt đang dần giảm bớt. Nhìn về phía trước, công nghệ mới nổi như điện toán lượng tử và AI đặt ra những mối đe dọa tiềm tàng đối với các biện pháp bảo mật tiền điện tử hiện tại và luôn sẵn có (trong trường hợp AI).
Chúng ta có thể giải quyết những rủi ro này không?
Để giải quyết những thách thức này, chúng ta cần một cách tiếp cận đa hướng: giao thức bảo mật mạnh mẽ hơn, quy định thông minh hơn, giáo dục người dùng tốt hơn (điều này rất quan trọng) và công nghệ linh hoạt hơn. Đó là một yêu cầu cao đòi hỏi sự hợp tác từ các nhà phát triển, cơ quan quản lý và toàn bộ cộng đồng tiền điện tử, nhưng tôi tin rằng chúng ta có thể đạt đến một vị trí tốt hơn.
Theo ý kiến của bạn, các khung pháp lý hiện tại và các biện pháp KYC có hiệu quả như thế nào trong việc chống rửa tiền trong không gian tiền điện tử?
Các quy định về tiền điện tử và nỗ lực KYC gần như chắc chắn khiến việc rửa tiền trở nên khó khăn hơn, nhưng bọn tội phạm và các tổ chức tội phạm cực kỳ thông minh và lén lút, đồng thời luôn tìm ra những cách mới và khéo léo để vượt qua các hạn chế. Trong khi các sàn giao dịch được quản lý giúp theo dõi hoạt động đáng ngờ thì bản chất toàn cầu và phi tập trung của tiền điện tử tạo ra những lỗ hổng và bất cứ nơi nào có lỗ hổng, bọn tội phạm sẽ khai thác chúng.
Bạn tin rằng những thay đổi nào là cần thiết để nâng cao hiệu quả của chúng?
Theo tôi, chúng ta cần một khuôn khổ/khuôn khổ làm việc toàn cầu gắn kết/thống nhất về các quy định. Các nhà quản lý am hiểu công nghệ có thể theo kịp các đổi mới về tiền điện tử trong thời gian thực. Hợp tác công-tư tốt hơn (nhiều khả năng là do sự hội tụ của các ngành). Giáo dục người dùng nhiều hơn về rủi ro và sự tuân thủ của tiền điện tử (người dùng ngày càng thông minh hơn khi việc áp dụng tăng lên). Thực thi toàn cầu chặt chẽ hơn và hợp tác xuyên biên giới/quốc tế nhiều hơn.
Bạn dự đoán những công cụ và công nghệ mới nổi nào sẽ đóng vai trò quan trọng trong cuộc chiến chống rửa tiền bằng tiền điện tử?
AI và pháp y blockchain đang thay đổi cuộc chơi trong việc giúp xác định và truy bắt những kẻ rửa tiền. Những công cụ thông minh này có thể phát hiện các giao dịch đáng ngờ bằng cách xử lý lượng lớn dữ liệu và truy tìm tiền điện tử khi nó di chuyển giữa các ví. Các công ty như Coinfirm, Chainalysis và Elliptic đang dẫn đầu hoạt động ở đây. Về quyền riêng tư, chúng tôi có bằng chứng không có kiến thức và các công cụ tính toán an toàn của nhiều bên cho phép người dùng chứng minh họ hợp pháp mà không phải từ bỏ tất cả bí mật của mình — chẳng hạn như chứng minh bạn có ID hợp lệ mà không tiết lộ địa chỉ nhà riêng của bạn.
Bạn cũng có thể thích: Các trò chơi Web3 phải tập trung vào chất lượng hơn là cường điệu hóa công nghệ để thành công, Aphone CBO tuyên bố
Làm cách nào để có thể tích hợp những đổi mới này một cách hiệu quả mà không ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng?
Để thực hiện được điều này, chúng tôi cần các cơ quan quản lý và những người trong lĩnh vực tiền điện tử hợp tác để xây dựng các tiêu chuẩn cân bằng giữa việc tuân thủ và quyền riêng tư. Ngay cả người dùng thông thường cũng có thể đóng góp một phần – với ví của chúng tôi, chúng tôi cung cấp một công cụ tích hợp có tên KYT cho phép người dùng chạy đánh giá rủi ro phân tích blockchain đối với bất kỳ địa chỉ nào để giúp giảm thiểu rủi ro khi tương tác với tài sản được rửa khi giao dịch.
Quyền tự quản lý thường được quảng cáo là một lợi thế chính của tài chính phi tập trung. Theo kinh nghiệm của bạn, quyền tự quản có thực hiện được lời hứa về bảo mật tốt hơn không?
Quyền tự quản lý trong tài chính phi tập trung (DeFi) hứa hẹn tính bảo mật và khả năng kiểm soát tốt hơn cho người dùng và ở một mức độ lớn, nó đã thực hiện được lời hứa này. Bằng cách cho phép các cá nhân giữ và quản lý khóa riêng của mình, quyền tự quản lý sẽ loại bỏ sự cần thiết của các bên trung gian, do đó giảm rủi ro liên quan đến các vụ hack sàn giao dịch tập trung. Quyền kiểm soát trực tiếp này cung cấp cho người dùng toàn quyền sở hữu tài sản của họ và khả năng thực hiện các giao dịch một cách độc lập, nâng cao quyền tự chủ trong việc quản lý tài chính của họ. Trong những tháng gần đây, chúng tôi cũng đã chứng kiến các sàn giao dịch lớn ra mắt ví tự quản lý của riêng họ do nhu cầu của khách hàng. Nói cách khác, người dùng đang thúc đẩy xu hướng này và nhận ra rằng mặc dù các sàn giao dịch tập trung là một phần quan trọng của hệ sinh thái, nhưng những sàn giao dịch tương tự này cần cung cấp các tùy chọn tự quản lý cho khách hàng của họ. Điều này xác nhận quyền tự quản theo quan điểm của tôi. Tuy nhiên, trở ngại lớn nhất ở đây là việc tự bảo quản đòi hỏi phải có trình độ kỹ thuật nhất định. Người dùng phải cảnh giác trước các mối đe dọa bảo mật như tấn công lừa đảo, phần mềm độc hại và các dạng tội phạm mạng khác. Nhưng một lần nữa, điều này lại liên quan đến giáo dục.
Bạn có thể giải thích cách hoạt động của tính năng 'Biết giao dịch của bạn' (KYT) của Savl cũng như cách tính năng này giúp xác định và chống rửa tiền trong không gian tiền điện tử không?
Tính năng KYT là tính năng đầu tiên thuộc loại này, cho phép bạn kiểm tra bất kỳ địa chỉ tiền điện tử nào để xác minh xem người dùng có đang nắm giữ tài sản tiền điện tử bất hợp pháp hoặc bị nhiễm độc hay không. Nói một cách đơn giản, KYT cho phép người dùng đưa ra quyết định an toàn hơn, sáng suốt hơn và tránh các giao dịch rủi ro. Chúng tôi làm việc với các nhà cung cấp phân tích blockchain hàng đầu để đảm bảo phân tích blockchain cung cấp tính năng KYT của chúng tôi là tốt nhất. Trên thực tế, chúng tôi là ví duy nhất cung cấp dịch vụ này và đó là điều chúng tôi đặc biệt tự hào.
KYT sử dụng cơ chế cụ thể nào để đảm bảo rằng người dùng và tổ chức có thể phát hiện và tránh các tài sản tiền điện tử bị nhiễm độc một cách hiệu quả?
Các cơ chế chính của Savl bao gồm Phân tích dữ liệu thời gian thực, theo dõi và phân tích các giao dịch blockchain. Biện pháp trừng phạt và Giám sát danh sách theo dõi, bao gồm các giao dịch tham chiếu chéo đối với các danh sách được cập nhật. Phân tích hành vi, bao gồm Gắn cờ các sai lệch so với các mẫu giao dịch điển hình. Làm nổi bật các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn thông qua việc chấm điểm rủi ro. Tích hợp với các công cụ AML, máy học và AI để cải thiện độ chính xác của việc phát hiện và cuối cùng là hợp tác với các nhà cung cấp KYT hàng đầu để có kết quả chính xác.
Đọc thêm: Giải pháp Web3 của IOTA Foundation được chọn cho sáng kiến Sandbox Blockchain của EU
