Cho dù bạn là người đam mê tiền điện tử và tin rằng nó sẽ cách mạng hóa thế giới tài chính hay ai đó cho rằng nó hoàn toàn vô nghĩa, chúng ta không thể phủ nhận thực tế rằng tiền điện tử đã có tác động lớn đến nhiều ngành, bao gồm cả sòng bạc trực tuyến.
Chúng tôi đã thấy các sòng bạc bắt đầu chấp nhận tiền điện tử trong trò chơi như một hình thức cờ bạc và điều này có tác động lớn hơn nhiều so với chỉ một giải pháp thanh toán khác. Trước hết, tiền điện tử mở ra thị trường toàn cầu và hoàn hảo để điều hướng trong bối cảnh pháp lý của sòng bạc. Có một số người sử dụng tiền điện tử để vượt qua quá trình hạn chế về địa lý hoặc hạn chế về cổng thanh toán.
Nhưng sòng bạc tiền điện tử có hợp pháp không và bạn có an toàn khi tham gia vào các hoạt động đó không?
Hãy cùng tìm hiểu sâu về bối cảnh pháp lý của tiền điện tử trong sòng bạc trực tuyến và tìm hiểu xem chúng có an toàn hay không.
Sòng bạc tiền điện tử chính xác là gì?
Vâng, cái tên đã nói lên tất cả. Sòng bạc tiền điện tử cũng giống như một nền tảng sòng bạc trực tuyến thông thường, nhưng thay vì sử dụng tiền FIAT truyền thống trong quy trình, mọi người có thể đặt cược bằng cách sử dụng tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum hoặc các tài sản kỹ thuật số khác.
Nhưng điều gì làm cho sòng bạc tiền điện tử trở nên đặc biệt? Có phải chỉ là các tùy chọn thanh toán khác nhau?
Như bạn có thể đã biết, tiền điện tử được xây dựng dựa trên blockchain, do đó chúng có nhiều lợi thế hơn như ẩn danh, giao dịch nhanh hơn và trong hầu hết các trường hợp, mức phí thấp hơn (tùy thuộc vào mạng).
Sự khác biệt thực sự giữa tiền điện tử và thanh toán truyền thống là cách xử lý giao dịch. Không giống như các sòng bạc trực tuyến truyền thống nơi bạn có giao dịch xử lý người trung gian (ngân hàng), tiền điện tử hoàn toàn độc lập và được sắp xếp trên blockchain loại bỏ người trung gian. Điều này thường làm giảm thời gian xử lý và giảm phí ngân hàng truyền thống.
Mặc dù tiền điện tử đạt hàng tỷ đô la vốn hóa thị trường, nhưng khung pháp lý quản lý ngành công nghiệp tiền điện tử của chúng lại khác nhau giữa các khu vực pháp lý. Trong hầu hết các trường hợp, tiền điện tử hoạt động trong vùng xám và không được quản lý hoàn toàn. Điều này cũng bao gồm các sòng bạc trực tuyến sử dụng tiền điện tử.
Bối cảnh pháp lý hiện tại
Khi nói đến sòng bạc tiền điện tử, khía cạnh pháp lý của hoạt động phụ thuộc vào nơi bạn ở trên thế giới. Một số quốc gia như El Salvador có quan điểm thuận lợi hơn đối với tiền điện tử và những quốc gia khác cố gắng ngăn chặn quá trình hợp pháp hóa tiền điện tử.
Dưới đây là một số khu vực và quan điểm của họ về sòng bạc tiền điện tử:
Vương quốc Anh
Ở Vương quốc Anh, chúng tôi có Ủy ban cờ bạc Vương quốc Anh (UKGC) quản lý cờ bạc trực tuyến và thành thật mà nói, khá nghiêm ngặt. Đây không phải là một điều xấu. Suy cho cùng, mục tiêu của họ là tạo ra một môi trường an toàn và công bằng, nơi khách hàng sẽ không bị lợi dụng trong mọi tình huống.
Mặc dù chúng ta có thể nhận thấy rằng UKGC đang bắt đầu thừa nhận việc sử dụng tiền kỹ thuật số và sự hiện diện của chúng trong cờ bạc trực tuyến, các sòng bạc tiền điện tử vẫn nằm trong vùng xám về mặt quy định.
Tại sao? Chà, các cơ quan quản lý của họ đã đưa ra khá nhiều lo ngại, chẳng hạn như lo ngại về tính ẩn danh và khả năng rửa tiền. Do đó, nếu bạn muốn mở một sòng bạc tiền điện tử ở Vương quốc Anh, các quy định về Chống rửa tiền (AML) và Biết khách hàng của bạn (KYC) là rất cần thiết để có cơ hội nhận được giấy phép.
Hoa Kỳ
Ở Mỹ mọi thứ khá phức tạp. Chính phủ có quan điểm khá tiêu cực về tiền điện tử nói chung, mặc dù gần đây họ đã phê duyệt việc tạo ra Bitcoin ETF, mở ra cánh cổng pháp lý cho tiền điện tử trong nước.
Tuy nhiên, cờ bạc trực tuyến ở Hoa Kỳ dựa trên cấp tiểu bang. Một số tiểu bang ở Hoa Kỳ đang cho phép cờ bạc và sòng bạc trực tuyến và một số tiểu bang nghiêm cấm cờ bạc trực tuyến. Các bang như Nevada đã hợp pháp hóa hoàn toàn cờ bạc trực tuyến, bao gồm cả cờ bạc bằng tiền điện tử nhưng họ phải tuân thủ các yêu cầu cấp phép cụ thể.
Do đó, việc mở một sòng bạc tiền điện tử ở Mỹ khá khó khăn. Ngành công nghiệp tiền điện tử không được quản lý chặt chẽ và các doanh nghiệp cần điều hướng cả các hướng dẫn của liên bang và các luật khác nhau của tiểu bang để đảm bảo tuân thủ.
Malta
Malta thường là quốc gia nơi hầu hết các sòng bạc trực tuyến đều xin giấy phép cờ bạc chỉ vì quy trình cấp phép dễ dàng của họ. Ở đây chúng ta có Cơ quan quản lý trò chơi Malta (MGA), một trong những cơ quan quản lý đầu tiên bắt đầu cung cấp giấy phép sòng bạc tiền điện tử.
Tuy nhiên, chỉ vì hầu hết các sòng bạc đều có được giấy phép thông qua MGA, điều đó không có nghĩa là họ không phải đáp ứng các yêu cầu quy định nghiêm ngặt.
Malta luôn có cách tiếp cận tiến bộ đối với cờ bạc trực tuyến, đó là lý do tại sao họ là quốc gia đầu tiên tích hợp tiền điện tử vào khung pháp lý của mình, để người chơi có thể cảm thấy an toàn và được bảo vệ.
Những cân nhắc pháp lý quan trọng đối với sòng bạc tiền điện tử
Cấp phép và tuân thủ
Mặc dù các sòng bạc tiền điện tử vẫn hoạt động trong vùng xám, việc xin giấy phép cờ bạc là rất quan trọng không chỉ đối với doanh nghiệp mà còn đối với toàn bộ ngành. Mọi người sẽ cảm thấy an toàn hơn, sẽ ít lừa đảo hơn và các sòng bạc trực tuyến sử dụng tiền điện tử sẽ mở ra tương lai cho toàn bộ ngành công nghiệp.
Thỏa thuận với các quy định AML và KYC là gì?
Hơn nữa, chúng tôi có các quy định AML và KYC, những quy định này rất quan trọng đối với các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền. Đây là mối quan tâm chính đối với các sòng bạc trực tuyến hoạt động bằng tiền điện tử và việc đưa ra giải pháp pháp lý hoặc khuôn khổ có thể giúp ngành này phát triển nhanh chóng.
Thuế và báo cáo
Một điều quan trọng khác trong thế giới sòng bạc trực tuyến là thuế đánh vào tiền thắng. Tại Hoa Kỳ, tiền thắng cờ bạc phải được báo cáo theo các biểu mẫu cụ thể trong tờ khai thuế.
Bây giờ, điều kỳ lạ là tiền điện tử vẫn nằm trong vùng xám, nhưng họ vẫn muốn đánh thuế tiền thắng cược bằng tiền điện tử của bạn. Vì vậy, tất cả các giao dịch tiền điện tử phải được báo cáo để tránh mọi vấn đề pháp lý trong tương lai.
