Vén màn một ngày làm việc của các điều tra viên Binance
Các nội dung chính
Là công ty đi đầu trong lĩnh vực crypto, Binance tự hào vì đã hoàn thành nghĩa vụ của mình nhằm tăng cường tính bảo mật và tính toàn vẹn của hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.
Nằm trong chương trình tuân thủ mạnh mẽ của Binance, đơn vị Tuân thủ phòng chống tội phạm tài chính (FCC) nổi tiếng thế giới gồm các chuyên viên điều tra hàng đầu trong ngành, các nhà phân tích blockchain và các cựu nhân viên thực thi pháp luật.
Tìm hiểu thêm về công việc hằng ngày của những người đang gánh vác trọng trách trấn áp tội phạm tài chính đầy gian khó của Binance thông qua những chia sẻ trực tiếp từ các chuyên viên điều tra.
Một hoạt động tội phạm trên quy mô lớn được dàn dựng từ Thái Lan đã lừa đảo hàng nghìn người số tiền trị giá hàng triệu đô la bằng cách sử dụng chiêu thức lừa đảo tình cảm kết hợp đầu tư được gọi là pig butchering (tạm dịch: mổ lợn). Những kẻ cầm đầu đằng sau tổ chức này vốn tận hưởng cuộc sống xa hoa với xe thể thao và biệt thự sang trọng, chúng đã không hề bị phát hiện cho đến một ngày vào năm 2023, khi các nhân viên cảnh sát đến gõ cửa và mọi thứ kết thúc. Yếu tố góp phần dẫn đến sự sụp đổ của nhóm tội phạm này là vì chúng thực hiện một số giao dịch = trên blockchain, và nhờ vào đó, các chuyên viên điều tra của Binance đã lần theo dấu vết. Phần còn lại của cuộc truy bắt thuộc về nỗ lực của Cảnh sát Hoàng gia Thái Lan.
Bản chất của blockchain công khai là minh bạch và các giao dịch trên chuỗi hoàn toàn có thể theo dõi được. Những đặc tính này của tài sản kỹ thuật số đã tạo ra một lĩnh vực mới là tình báo và điều tra tài chính: theo dõi sự di chuyển của dòng tiền trên blockchain. Binance huy động một số nhân tài sáng giá nhất và công nghệ tốt nhất trong lĩnh vực mới nổi này để trấn áp tội phạm liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Ngoài ra, Binance còn sử dụng các nguồn lực này để cộng tác và chia sẻ chuyên môn với cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu nhằm bảo vệ người dùng và ngăn chặn đối tượng xấu trong hệ sinh thái blockchain rộng lớn. Vụ lừa đảo pig butchering tại Thái Lan chỉ là một trong nhiều ví dụ gần đây về những kết quả ấn tượng có được từ quan hệ hợp tác này.
Công tác tuân thủ phòng chống tội phạm tài chính tại Binance
Đơn vị Tuân thủ phòng chống tội phạm tài chính (FCC) của Binance gồm các chuyên viên điều tra dày dạn kinh nghiệm có nền tảng xuất thân khác nhau, từ công nghệ và ngân hàng cho đến thực thi pháp luật và tình báo. Nằm rải rác ở nhiều nơi trên khắp thế giới, đơn vị FCC đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ hệ sinh thái khỏi các đối tượng xấu và hoạt động lừa đảo, đi đầu trong cuộc chiến trấn áp tội phạm tiền mã hóa.
“Về mặt chiến lược, đây là đội ngũ đã giúp Binance tạo dựng uy tín lớn với cơ quan thực thi pháp luật với tư cách là đối tác trao đổi đáng tin cậy được biết đến với tinh thần nỗ lực hết mình, góp phần trấn áp tội phạm trên toàn thế giới và giúp ngành tiền mã hoá trở thành nơi an toàn hơn cho mọi người.” – Pablo, Chuyên viên điều tra đặc biệt
Là công ty đầu ngành theo đuổi phương châm riêng là lấy người dùng làm trung tâm, các biện pháp bảo vệ người dùng và nâng cao tính bảo mật cho hệ sinh thái rộng lớn của Binance còn vượt trên cả tiêu chuẩn ngành. Dần dần, Binance đã tạo nên một trong những bộ phận tuân thủ mạnh nhất trong ngành.
Cho đến nay, Binance đã giúp các cơ quan chức năng đóng băng và tịch thu khối lượng tài sản tiền mã hóa trị giá hơn 1 tỷ USD trong các hoạt động hợp tác công và tư nhằm ngăn chặn đối tượng xấu trong lĩnh vực này. Vào năm 2023, đơn vị FCC đẳng cấp thế giới của Binance đã phản hồi hơn 58.000 yêu cầu thực thi pháp luật, tổ chức 120 buổi hội thảo và đào tạo với cơ quan thực thi pháp luật, đồng thời hoàn thành hơn 51.600 báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) – tăng 180% so với năm 2022 – liên quan đến trừng phạt, lừa đảo, gian lận, hack, v.v.
Môi trường năng động
Các nhân viên FCC của Binance không chỉ là những chuyên viên điều tra mà còn là chuyên gia về tuân thủ – đòi hỏi phải có năng lực và kinh nghiệm phù hợp để cân bằng 2 lĩnh vực này. Do đó, môi trường làm việc hằng ngày của đơn vị FCC luôn năng động và thay đổi. Như James thuộc nhóm SAR cho biết: “Không có ngày nào giống nhau; luôn có những cơ hội học hỏi và thử thách mới cần vượt qua, nên việc tham gia nhóm này là một trải nghiệm rất thú vị.”
Các chuyên viên điều tra thường xử lý cả hoạt động tuân thủ nội bộ và bên ngoài trong công việc hằng ngày. Thành viên trong nhóm thường hỗ trợ đắc lực các cơ quan thực thi pháp luật, giúp họ lần theo manh mối, nắm rõ hồ sơ trên Binance hoặc giải quyết vấn đề.
Thông thường, trước nhất, sẽ là một yêu cầu hoặc cảnh báo sẽ được gửi đến Case team hoặc SAR team, sau đó họ sẽ chuyển những yêu cầu hoặc cảnh báo này đến nhóm Điều tra đặc biệt (Special Investigations) hoặc nhóm Điều tra trừng phạt (Sanctions Investigations), nếu cần. Nhìn chung, đơn vị FCC gồm nhiều bộ phận, tất cả phối hợp với nhau để bảo vệ hệ sinh thái.
Hợp tác là chìa khóa
“Hợp tác là yếu tố cốt lõi trong hoạt động điều tra của chúng tôi, cả nội bộ lẫn bên ngoài.” – Akbar, Chuyên viên điều tra đặc biệt
Đơn vị FCC đóng vai trò quan trọng trong các quy trình tuân thủ nội bộ của Binance, hỗ trợ các trường hợp và sáng kiến cần điều tra thêm trong các lĩnh vực chuyên môn như trừng phạt, tiền pháp định và giám sát giao dịch. Ở bên ngoài, FCC hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới trong nhiều lĩnh vực, đặc biệt là đào tạo và giải quyết tội phạm liên quan đến tiền mã hóa.
Mặc dù dữ liệu cho thấy tỷ lệ giao dịch tiền mã hóa có liên quan đến các đối tượng xấu là rất nhỏ, nhưng tài sản kỹ thuật số có thể được sử dụng trong một loạt hoạt động phạm pháp bất cứ khi nào có liên quan đến chuyển tiền hoặc chuyển giá trị, bao gồm gian lận, rửa tiền, buôn người, buôn bán ma túy, tấn công bằng mã độc tống tiền và nhiều vụ việc khác. Thực tế, số tiền bẩn chảy qua các kênh tiền mã hoá ít hơn nhiều so với những gì mọi người thường nghĩ, đặc biệt là khi so sánh với các giao dịch gian lận trong hệ thống tài chính truyền thống.
Cơ quan thực thi pháp luật cũng ghi nhận tinh thần hợp tác, thời gian phản hồi và khả năng tiếp cận ủa các chuyên viên điều tra của Binance trong các vụ việc giải quyết các loại tội phạm này. Trong một cuộc trao đổi trước đó, Erin West – phó công tố viên tại Quận Santa Clara, California – cho biết: “Binance và các nền tảng khác luôn sẵn sàng giúp đỡ, họ nói: "Chúng tôi cũng không muốn tiền bẩn trên nền tảng của mình. Chúng tôi không muốn những kẻ xấu chuyển tiền trên nền tảng của mình và chúng tôi sẽ giúp đỡ.""
Peter từ nhóm Điều tra đặc biệt cho biết thêm: “Binance đã đầu tư rất nhiều vào lĩnh vực tuân thủ và nếu bạn hỏi bất kỳ cơ quan thực thi pháp luật nào mà chúng tôi hợp tác, họ sẽ nói rằng họ công nhận điều này và thực sự đánh giá cao cách chúng tôi giúp tạo ra một hệ sinh thái an toàn hơn. Mặt khác, vị thế là công ty hàng đầu trong ngành cũng đi kèm trách nhiệm nặng nề và sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan chức năng và cơ quan quản lý này. Tuy nhiên, ở vị thế này, chúng tôi cho thấy cách tuân thủ mà chúng tôi hy vọng các cơ quan quản lý này sẽ thực thi như một tiêu chuẩn ngành cho tất cả các công ty khác.”
Các thành viên nhóm FCC nhìn nhận đơn vị của họ giống như cánh tay đắc lực hỗ trợ các cơ quan trấn áp tội phạm bằng thông tin tình báo và kiến thức chuyên môn phù hợp vào đúng thời điểm và đúng nơi mà họ có thể tạo ra sự khác biệt quan trọng. Đối với các chuyên viên điều tra của chúng tôi, một trong những khía cạnh bổ ích nhất của công việc là nhận được sự công nhận và đánh giá cao từ các đối tác, đặc biệt là sau khi đóng vai trò quan trọng trong một vụ việc bằng cách thu hồi tiền bị đánh cắp, xác định vị trí nạn nhân bị bắt cóc hoặc giúp xác định tội phạm.
Natasha từ Case team chia sẻ: “Bằng cách thúc đẩy môi trường làm việc siêng năng và hợp tác, chúng tôi không chỉ phục vụ người dùng mà còn góp phần duy trì tính liêm chính của ngành. Mỗi thành viên trong nhóm của chúng tôi vừa là người bảo vệ niềm tin của người dùng lại vừa là người đại diện cho sứ mệnh thúc đẩy một thế giới crypto minh bạch và an toàn hơn của Binance."
Các chuyên viên điều tra thực chiến
Làm việc trong đơn vị hàng đầu về trấn áp tội phạm tiền mã hóa, các chuyên viên điều tra của Binance phải sử dụng một số công cụ và công nghệ tinh vi nhất hiện có. Có thể kể đến phần mềm được phát triển nội bộ và phần mềm mua bên ngoài phục vụ cho một loạt mục đích điều tra. Phần mềm nội bộ thường được sử dụng để giao tiếp giữa các nhóm, phân tích giao dịch và kiểm tra hồ sơ. Phần mềm bên ngoài thường được sử dụng để phân tích blockchain, thu thập thông tin tình báo cũng như trực quan hóa và phân tích dữ liệu.
Với bản chất hoạt động suốt 24/24 của crypto, vai trò của một chuyên viên điều tra tại Binance đòi hỏi họ phải nỗ lực không mệt mỏi và thường xuyên giải quyết các vấn đề gấp gáp. Charlotte từ nhóm SAR nhớ lại một vụ việc liên quan đến vụ hack kênh dịch vụ thanh toán vào một ngày cuối tuần khi hầu hết mọi người trong nhóm của cô đều đã kết thúc phiên làm việc. Khi biết được hành vi vi phạm từ một đối tác tiền pháp định, Charlotte đã ngay lập tức tập hợp một đội đặc nhiệm để kiểm tra hơn 90 tài khoản đáng ngờ có khả năng nhận được số tiền bị đánh cắp. Hành động nhanh chóng của Charlotte đã góp phần không nhỏ trong việc thu hồi số tiền bị đánh cắp, thể hiện tâm thế sẵn sàng của các chuyên viên điều tra Binance trong việc phản ứng kịp thời trước các trường hợp khẩn cấp, bất kể hoàn cảnh nào.
Một khó khăn lớn khác đối với các chuyên viên điều tra thường xuất phát từ một trong những ưu điểm lớn nhất của tiền mã hoá: tính chất xuyên biên giới. Các cơ quan thực thi pháp luật truyền thống thường bị giới hạn ở khu vực tài phán của họ, khiến cho việc trấn áp tội phạm mạng xuyên biên giới trở nên khó khăn. Những mặt hạn chế này nêu bật vai trò quan trọng của hợp tác quốc tế hiệu quả và vai trò của Binance trong việc hỗ trợ những nỗ lực này.
Akbar từ nhóm Điều tra đặc biệt chia sẻ một ví dụ khá ẩn tượng cho một lần hợp tác quốc tế thành công. Có một chủ tài khoản từng là tâm điểm của nhiều yêu cầu thực thi pháp luật trên toàn thế giới. Đội ngũ chúng tôi đã tiến hành phân tích hoạt động, giao dịch của chủ tài khoản và lịch sử yêu cầu thực thi pháp luật. Mối nghi ngờ càng tăng lên khi người này đưa ra những câu trả lời mập mờ trước các câu hỏi.
Lần theo những manh mối này, Akbar đã liên hệ với Cục Điều tra Tội phạm Mạng của Cảnh sát Hoàng gia Thái Lan. Sau khi đối chiếu các phát hiện của nhóm với cơ sở dữ liệu của cảnh sát, nhóm đã tìm ra mối liên kết với một cuộc điều tra lừa đảo pig-butchering đang diễn ra. Cuối cùng, bước đột phá này đã giúp đánh sập một đường dây tội phạm khét tiếng trong chiến dịch thành công có mật danh “Trust No One”.
Đam mê công lý
Động lực thúc đẩy các chuyên viên điều tra của Binance là niềm đam mê sâu sắc đối với công lý và làm điều đúng đắn. Một trong những phần thưởng lớn nhất của công việc này là sự khẳng định tác động tích cực đến thế giới ở cả cấp độ ngành và cấp độ cá nhân. Ngăn chặn đối tượng xấu, triệt phá mạng lưới tội phạm và duy trì công lý mang lại cho họ cảm giác tự hào về thành tựu đạt được.
“Các cuộc điều tra tiền mã hóa thường giống như những câu đố phức tạp và nhóm chúng tôi đã thành công với thử thách ghép nối các thông tin lại với nhau để có được bức tranh hoàn chỉnh về các hoạt động tội phạm.” – Akbar, Chuyên viên điều tra đặc biệt
Ngược lại, một trong những mặt khó khăn nhất của công việc là chứng kiến hậu quả từ hành vi phạm tội của đối tượng xấu. Việc hiểu rõ hơn hậu quả tàn khốc đối với những nạn nhân vô tội có thể cực kỳ đau lòng, từ đó càng làm rõ tầm quan trọng của công việc tình báo.
Akbar tiếp tục: “Dù chúng tôi có nỗ lực như thế nào thì thực tế đáng tiếc là các vụ lừa đảo vẫn xảy ra. Nó như một lời nhắc nhở về những thách thức mà chúng tôi phải đối mặt và nhu cầu liên tục nâng cao nhận thức và các biện pháp phòng ngừa". Đây không chỉ là trở ngại với cá nhân mà còn với cả các tổ chức thực thi pháp luật.
Vai trò và xuất thân đa dạng
Ngoài cảm giác tự hào vì đã làm cho thế giới trở nên tốt đẹp hơn, nhiều thành viên trong nhóm còn coi tính đa dạng của nhóm là một khía cạnh thuận lợi khác của công việc. Những thông tin độc đáo mà mỗi chuyên viên điều tra phải chia sẻ với nhau sẽ nuôi dưỡng tinh thần đồng đội chung.
Các chuyên viên điều tra của Binance đến từ nhiều lĩnh vực khác nhau, từ ngân hàng và tuân thủ tài chính truyền thống cho đến thực thi pháp luật và tình báo trong các chính phủ trên toàn thế giới. Một số ví dụ nổi bật trong số này bao gồm Cục Điều tra Liên bang (FBI), Sở Thuế vụ (IRS) và Bộ Tài chính ở Hoa Kỳ, cũng như Europol ở Liên minh Châu Âu, Bộ Nội vụ ở Anh, Bộ Nội vụ Singapore ( MHA), Lực lượng Cảnh sát Hồng Kông (HKPF) và nhiều lực lượng khác.
Trước khi gia nhập Binance, những nhân viên trấn áp tội phạm đẳng cấp thế giới này đã tham gia hoặc chỉ đạo một số cuộc điều tra lớn nhất liên quan đến tiền mã hóa, chẳng hạn như các cuộc điều tra về thị trường darknet Silk Road, sàn giao dịch bitcoin BTC-e và vụ hack sàn giao dịch Mt. Gox. Điều thú vị là nhiều chuyên viên điều tra thậm chí đã hợp tác với Binance khi còn làm việc trong cơ quan thực thi pháp luật trước khi gia nhập công ty, khen ngợi những nỗ lực hợp tác mạnh mẽ của Binance.
“Sự hỗ trợ đáng kinh ngạc mà tôi nhận được từ Binance trong quá trình điều tra khi còn làm việc trong cơ quan thực thi pháp luật càng củng cố thêm quyết định gia nhập công ty của tôi. Không nghi ngờ gì nữa, tôi biết rằng Binance chính là nơi tôi muốn theo đuổi sự nghiệp của mình." – James, SAR
Tương lai của công tác điều tra
Với bản chất hay thay đổi của tiền mã hóa, một trong những thách thức lớn nhất đối với đơn vị FCC của Binance là bắt kịp bọn tội phạm và thủ đoạn của chúng. Khi đối tượng xấu ngày càng trở nên thông thạo về mặt kỹ thuật và tinh vi hơn, các chuyên viên điều tra của Binance phải liên tục cải tiến các công cụ và bộ kỹ năng của mình để luôn đón đầu.
Ngoài bản thân các chuyên viên điều tra, còn có thêm khó khăn trong việc làm sao để các cơ quan thực thi pháp luật truyền thống bắt kịp với những thay đổi này trong giới tội phạm tiền mã hoá. Người dùng trên thị trường tiền mã hóa hành xử khác với trên thị trường tài chính truyền thống, khiến các phương pháp thông thường trở nên kém hiệu quả hơn và đòi hỏi những cách tiếp cận mới.
Bên cạnh sự phát triển nhanh chóng của công nghệ tiền mã hóa và blockchain, các quy định xung quanh cũng đang thay đổi. Mặc dù đây là những mặt tích cực trong cuộc chiến bảo vệ người dùng nhưng việc theo kịp các quy tắc và quy định luôn thay đổi có thể là một thách thức, đặc biệt là ở các thị trường và khu vực pháp lý khác nhau. Thông thường, việc thiếu quy định có thể gây khó khăn cho việc trừng phạt các đối tượng xấu. Trong hành trình theo đuổi công lý, bắt tội phạm là một chuyện, còn trừng phạt chúng lại là chuyện khác.
Khi ngành tiền mã hoá chuyển sang giai đoạn tiếp theo trong quá trình phát triển dựa trên việc tuân thủ, sự giám sát của cơ quan quản lý sẽ được thắt chặt. Chúng tôi hy vọng điều này sẽ mang lại sự rõ ràng và mở đường cho một khuôn khổ hài hòa toàn cầu. Theo hướng này, đơn vị FCC sẽ tiếp tục đóng vai trò quan trọng trong việc nắm bắt cơ hội này, dẫn đầu về tuân thủ trong lĩnh vực tiền mã hoá và duy trì hệ sinh thái an toàn.