Tôi phải làm gì khi tài khoản của mình bị khóa?
Các nội dung chính
Tại Binance, chúng tôi hiểu rằng việc tài khoản bị khóa là một trải nghiệm vô cùng khó chịu. Vì thế, chúng tôi nỗ lực giảm thiểu việc đó nhất có thể và đội ngũ của Binance làm việc trực tiếp với những người dùng bị ảnh hưởng và hy vọng có thể khắc phục những sự cố này.
Là một sàn giao dịch tập trung, chúng tôi có nhiệm vụ bảo vệ tiền của người dùng, cộng tác với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật, đồng thời bảo vệ hệ sinh thái (gồm những người dùng khác). Bài viết này giải thích một số lý do khiến tài khoản của bạn có thể bị khóa và cách mở khóa tài khoản.
Tài khoản của bạn có thể bị khóa vì một số lý do sau:
Khi 1 hacker truy cập vào tài khoản của bạn, chúng tôi sẽ khóa tài khoản để bảo vệ tiền của bạn.
Gần đây có thể bạn đã tương tác với một kẻ lừa đảo, chúng tôi sẽ khoá tài khoản để bảo vệ bạn khỏi điều đó.
Bạn có mối quan hệ tiềm năng với một cá nhân hoặc tổ chức bị hạn chế hoặc sống ở một địa điểm bị hạn chế.
Bạn có thể đã đi du lịch đến một quốc gia hoặc vùng lãnh thổ bị hạn chế.
Bạn có thể đã vi phạm Điều khoản sử dụng của chúng tôi.
Bạn có thể thiếu tài liệu cho mục đích KYC hoặc AML.
Tiền của bạn có thể liên quan đến một vụ hack, lừa đảo hoặc rug pull đã xảy ra trong không gian DeFi.
Bạn có thể là một hacker hoặc người dùng phạm pháp.
Tài khoản của bạn bị khóa theo yêu cầu của Cơ quan thực thi pháp luật (Cảnh sát)
Chúng tôi sẽ đi sâu hơn về những lý do này trong bài viết cũng như chia sẻ với bạn các bước có thể làm việc với đội ngũ của chúng tôi để thiết lập và chạy lại tài khoản của mình.
Khái quát
Binance cũng giống như các ngân hàng và bất kỳ tổ chức tài chính truyền thống nào khác mà bạn tương tác hàng ngày, phải tuân thủ luật pháp địa phương, tiểu bang, liên bang và thúc đẩy môi trường giao dịch an toàn cho người dùng.
Điều này rất quan trọng cho sự phát triển của hệ sinh thái blockchain và tiền mã hoá. Tuy nhiên, có những quy tắc nghiêm ngặt được áp dụng tại các khu vực pháp lý trên toàn cầu mà cả sàn giao dịch tiền mã hoá và cơ quan thực thi pháp luật cũng phải tuân theo trước khi tài khoản người dùng có thể bị đóng băng.
Điều này đảm bảo rằng cơ quan thực thi pháp luật có các công cụ thiết thực để tiến hành điều tra đồng thời ngăn chặn khả năng vượt quá hoặc lạm dụng quyền lực. Chúng tôi cố gắng nâng cao nghĩa vụ này một cách rõ ràng trong Điều khoản sử dụng cũng như trong toàn bộ hệ sinh thái của mình.
Việc chấp nhận các quy trình rõ ràng và trả lời các yêu cầu về quy định và thực thi pháp luật giúp tồn tại một hệ sinh thái sản phẩm mạnh mẽ trên nền tảng Binance mà không sợ sự cố ngừng hoạt động trên diện rộng do các hành động pháp lý sâu rộng.
Sự tồn tại của các chính sách này bảo vệ lợi ích của hơn 100 triệu người dùng, ngăn chặn những kẻ xấu khai thác người dùng trên nền tảng Binance và thúc đẩy một môi trường giao dịch ổn định hơn.
Vì một số lý do, cơ quan thực thi pháp luật thường sử dụng công cụ là khóa tạm thời các tài khoản được xem là có khả năng đang hoạt động trái với Điều khoản Sử dụng của chúng tôi.
Điều quan trọng bạn phải hiểu rằng là cơ quan thực thi pháp luật thường sẽ đóng băng một số tài khoản để xác định tài khoản nào tham gia hoặc không tham gia vào cuộc điều tra của họ. Không may khi điều này có nghĩa là đôi khi những người dùng vô tội có thể bị ảnh hưởng tạm thời bởi những cuộc điều tra này.
Chúng tôi hiểu rằng, đối với bất kỳ người dùng nào, việc tài khoản bị khóa là một tình huống vô cùng khó chịu, đặc biệt là khi lý do tài khoản bị khóa có thể không rõ ràng ngay lúc đó. Tuy nhiên, Binance hợp tác với các cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật để đảm bảo giảm thời gian điều tra của họ đối với người dùng vô tội.
Dưới đây, chúng tôi sẽ trình bày chi tiết một số lý do chính khiến tài khoản bị khóa, cung cấp các ý nghĩa và quy trình được áp dụng để giải quyết các trường hợp khóa tài khoản.
Các lý do
Thông thường, tài khoản bị đóng băng tạm thời trên Binance vì một trong những lý do chính bên dưới đây. Danh sách này không đủ vì luôn có những trường hợp ngoại lệ đặc biệt mà đội ngũ của chúng tôi lưu ý khi đánh giá các tài khoản này, nhưng những trường hợp sau đại diện cho các trường hợp phổ biến nhất.
1. Đảm bảo an toàn cho tiền của người dùng
Nếu hệ thống của chúng tôi phát hiện thấy tài khoản của bạn có thể đang bị xâm phạm, chúng tôi sẽ tạm thời khóa tài khoản để đảm bảo an toàn cho số tiền của bạn.
Từ tháng 1 năm 2019, hệ thống của chúng tôi thậm chí còn có thể phát hiện thời điểm người dùng bị tráo đổi SIM và bị đánh cắp mật khẩu, đồng thời có thể chủ động hạn chế tài khoản bị ảnh hưởng, ngăn chặn hacker rút tài sản.
Trong một sự cố cụ thể, tài khoản được khóa chủ động sẽ ngăn chặn những kẻ xấu đánh cắp toàn bộ danh mục đầu tư altcoin của người dùng.
Có nhiều cách hack tài khoản của bạn mà bạn không biết. Bất kỳ tệp nào bạn tải xuống hoặc nhận được có thể chứa vi-rút, một sàn giao dịch khác mà bạn sử dụng có thể đã làm rò rỉ email và mật khẩu của bạn, bạn có thể là nạn nhân của một vụ tráo đổi SIM, v.v.
Khi tội phạm mạng trở nên tinh vi hơn, các vấn nạn này sẽ tiếp tục được phát triển, và khả năng bảo vệ tiền của người dùng của chúng tôi cũng vậy.
Ngay cả hacker cũng thường liên hệ với bộ phận chăm khách hàng của chúng tôi để lừa đảo và có thể đánh cắp tiền. Đây là lý do tại sao chúng tôi có các quy trình KYC mạnh mẽ như vậy và tại sao chúng tôi lại yêu cầu nhiều tài liệu nhận dạng cá nhân và những thứ tương tự.
Chúng tôi biết điều này có thể gây khó chịu cho bạn, nhưng đó là điều cần thiết giúp giữ an toàn cho tiền của bạn.
Khi gặp phải những vấn đề này, tốt nhất bạn nên làm việc với đội ngũ chăm sóc khách hàng của chúng tôi, cung cấp cho họ thông tin cần thiết và kiên nhẫn trong lúc chúng tôi làm việc để mở khóa tài khoản của bạn.
2. Bảo vệ người dùng khỏi những kẻ lừa đảo
Là một sàn giao dịch tập trung, Binance cung cấp nhiều phương thức khác nhau để các nhà giao dịch nắm giữ tiền pháp định tương tác với hệ sinh thái Binance.
Nếu hệ thống của chúng tôi phát hiện bạn là nạn nhân của kẻ lừa đảo hoặc gian lận, chúng tôi sẽ khóa tài khoản của bạn để đảm bảo bạn vẫn kiểm soát được tài khoản của mình và được hướng dẫn kỹ càng về cách xác định và tránh bị lừa gạt.
Hai trong số những cách phổ biến nhất để thực hiện việc này là thông qua P2P cũng như tiền gửi trực tiếp bằng tiền pháp định. Đối với đại đa số người dùng, đây là một quy trình an toàn, liền mạch, mang đến cho mọi nhà giao dịch trải nghiệm đầy đủ về Binance.
Tuy nhiên, trong một số trường hợp, những kẻ xấu sẽ cố gắng lợi dụng các hệ thống này để lừa đảo người dùng. Nhờ các hệ thống giám sát tinh vi của chúng tôi và với sự hỗ trợ từ phản hồi của người dùng, chúng tôi có thể phát hiện phần lớn các nỗ lực này và ngay lập tức khóa các tài khoản được đề cập cho đến khi chúng tôi thực hiện điều tra chi tiết.
Sau đó, đội ngũ chăm sóc khách hàng của chúng tôi sẽ làm việc với những người dùng bị ảnh hưởng để đảm bảo rằng họ biết về tình huống này và đề nghị hỗ trợ. Các bên có tội sẽ bị loại khỏi Binance và báo cáo với các cơ quan có liên quan.
3. Lệnh trừng phạt
Nếu bạn sống ở một quốc gia hoặc vùng lãnh thổ bị trừng phạt toàn diện, chúng tôi sẽ phải khóa tài khoản của bạn và ngưng cung cấp dịch vụ. Hầu như, bạn sẽ không thể đăng ký hoặc vượt qua KYC. Nhưng các quy tắc mới vẫn sẽ xuất hiện, đặc biệt là trong bối cảnh môi trường địa lý chính trị luôn thay đổi.
Hãy hiểu rằng chúng tôi không đưa ra lệnh trừng phạt, nhưng chúng tôi phải tuân theo luật và không còn sự lựa chọn nào cả. Trong hầu hết các trường hợp, tài khoản của bạn sẽ được đưa vào chế độ chỉ rút tiền và bạn phải rút tài sản của mình. Đối với những người dùng bị ảnh hưởng bởi những hạn chế này, chúng tôi sẽ thông báo trước để giúp họ thực hiện những bước cần thiết.
Để đáp ứng các quy định quốc tế, ngay cả khi bạn không phải là cá nhân hoặc tổ chức bị hạn chế, bạn có thể được coi là có mối quan hệ tiềm ẩn với cá nhân hoặc tổ chức bị trừng phạt và do đó không được phép giao dịch trên nền tảng của Binance.
Chúng tôi duy trì các đội ngũ làm việc với hầu hết các tổ chức toàn cầu và đang nỗ lực thúc đẩy việc áp dụng tiền mã hoá như một phần của quy định pháp luật quốc tế.
Các quốc gia bị hạn chế
Nếu bạn từng đến một quốc gia bị hạn chế, bạn cũng có thể bị khoá tài khoản.
Ví dụ: nếu bạn đến Hoa Kỳ và truy cập vào tài khoản của mình, hệ thống của chúng tôi sẽ khóa tài khoản của bạn và yêu cầu bạn xác minh rằng bạn không phải là công dân Hoa Kỳ và không sống ở Hoa Kỳ.
Điều này nhằm đảm bảo không có công dân hoặc cư dân Hoa Kỳ nào đang sử dụng Binance.com (thay vào đó họ có thể sử dụng Binance.US).
Vi phạm Điều khoản sử dụng
Nếu chúng tôi phát hiện bạn đã vi phạm Điều khoản sử dụng của chúng tôi, chúng tôi có thể khóa tài khoản của bạn trong một khoảng thời gian hoặc cho đến khi vấn đề được giải quyết. Có nhiều khả năng ở đây, nhưng một số khả năng phổ biến bao gồm gửi tài liệu giả mạo, hành vi lạm dụng và có dấu hiệu là hacker.
Trong hầu hết các trường hợp, đội ngũ chăm sóc khách hàng của chúng tôi sẽ cho bạn biết hành động cụ thể đã vi phạm Điều khoản sử dụng để bạn có thể thực hiện hành động sửa đổi. Trong những trường hợp nghiêm trọng, chúng tôi có thể phải nhờ đến cơ quan thực thi pháp luật và có thể không cho bạn biết lý do chính xác ngay.
Các đội ngũ của chúng tôi có sẵn một quy trình hiệu quả để cung cấp cho người dùng nhiều thông tin nhất có thể nhằm đẩy nhanh quá trình này.
Tuy nhiên, chúng tôi có thể không thực hiện được đối với một số trường hợp tiếp theo.
Hacker và người dùng mạo danh
Nếu chúng tôi có lý do chắc chắn rằng bạn là hacker hoặc có ý định xấu, chúng tôi có thể nhờ đến cơ quan thực thi pháp luật và có thể sẽ không tiết lộ lý do cho bạn ngay lập tức.
Đáng tiếc là không phải lúc nào chúng ta cũng hiểu đúng. Nhưng chúng tôi thường chỉ dẫn chứng điều này khi có bằng chứng chắc chắn, đặc biệt là đối với các trường hợp khóa tài khoản lâu.
Binance không lấy tài sản bị tịch thu trong quá trình tố tụng này, mà thay vào đó giao tài sản cho các cơ quan có liên quan theo lệnh của tòa án hoặc lệnh tịch thu.
Yêu cầu thực thi pháp luật
Là một phần trong cam kết của chúng tôi nhằm tạo ra sàn giao dịch tiền mã hoá an toàn và tuân thủ nhất thế giới, Binance hợp tác chặt chẽ với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật toàn cầu.Một phần quan trọng của mối quan hệ này liên quan đến
việc các đội ngũ bảo mật và tuân thủ của chúng tôi điều tra các tài khoản và ví bị cơ quan thực thi pháp luật gắn cờ là có liên quan đến hoạt động tội phạm tiềm ẩn.
Chúng tôi rất coi trọng những yêu cầu này và trước đây đã làm việc cùng nhau để ngăn chặn nỗ lực của các tổ chức tội phạm mạng quốc tế.
Một trong số những trường hợp trên đó là việc chúng tôi chống lại Lazarus, kẻ chịu trách nhiệm về vụ tấn công Ronin, trong đó chúng tôi đã thu hồi được 5,8 triệu USD bị đánh cắp từ người dùng.
Vì một số lý do, cơ quan thực thi pháp luật thường sử dụng công cụ cụ thể là khóa tạm thời các tài khoản, được gắn cờ là có khả năng vi phạm Điều khoản Sử dụng của chúng tôi.
Điều quan trọng phải hiểu rằng cơ quan thực thi pháp luật thường sẽ phải đóng băng một số tài khoản để xác định tài khoản nào tham gia hoặc không tham gia vào cuộc điều tra của họ. Thật đáng tiếc khi điều này có nghĩa là đôi khi những người dùng vô tội có thể bị ảnh hưởng tạm thời bởi những cuộc điều tra này.
Hơn nữa, một số yêu cầu thực thi pháp luật (LE) cho phép chúng tôi tiết lộ cho người dùng bản chất cuộc điều tra và thậm chí hướng dẫn người dùng tự liên hệ với các cơ quan có liên quan.
Tương tác với những người dùng bị ảnh hưởng là một cách hay, nhưng đôi khi chính quyền sẽ yêu cầu chúng tôi không chia sẻ bản chất của yêu cầu với người dùng bị ảnh hưởng. Trong trường hợp đáng tiếc này, chúng tôi không thể cung cấp cho người dùng thông tin ngoài những thông tin mà họ có thể đã vi phạm Điều khoản sử dụng của chúng tôi.
Phải làm gì nếu tài khoản của tôi đã bị khóa
Chúng tôi hiểu rằng bạn có thể cảm thấy khó chịu khi đăng nhập vào tài khoản Binance của mình và phát hiện đã bị khóa. Hãy yên tâm rằng các thủ tục đã có sẵn để khôi phục tài khoản và giải quyết mọi vấn đề tồn đọng.
Điều tốt nhất cần làm là liên hệ với đội ngũ chăm sóc khách hàng của chúng tôi để biết thêm thông tin về cách khóa và thực hiện các bước thích hợp để mở khóa tài khoản của bạn. Bạn cũng có thể truy cập Trung tâm hỗ trợ của chúng tôi để tìm hiểu thêm về quy trình này.
Thông thường, tài khoản bị khoá có thể được dỡ bỏ qua việc cung cấp cho đội ngũ của chúng tôi thông tin bổ sung hoặc tài liệu xác minh. Hơn nữa, cơ quan thực thi pháp luật ở hầu hết các khu vực pháp lý được yêu cầu liên hệ trực tiếp với người dùng nếu họ chính thức tịch thu tiền từ tài khoản của mình, giúp họ có cơ hội yêu cầu các khoản tiền này thông qua các kênh hợp pháp.
Đôi khi, tài khoản có thể bị đóng băng hoàn toàn ngoài tầm kiểm soát của Binance. Chúng tôi yêu cầu sự kiên nhẫn và hiểu biết của bạn trong khi chúng tôi làm việc với các bên bên ngoài đang thực hiện lệnh cấm để giải phóng tài khoản của bạn nhanh nhất có thể.
Kết luận
Binance đặt sự an toàn của khách hàng lên hàng đầu và chúng tôi tiếp tục đầu tư vào những con người giỏi nhất và công nghệ tốt nhất trên thị trường để đảm bảo theo kịp hệ sinh thái luôn thay đổi.
Chúng tôi sẽ tiếp tục thực hiện các biện pháp bảo vệ người dùng của mình khỏi những kẻ xấu và xây dựng khả năng điều tra và đánh giá mối đe dọa của mình.