Bắt thóp các mánh lừa đảo: Dấu hiệu cảnh báo để phát hiện hành vi lừa đảo mạo danh

Các nội dung chính

• Lừa đảo mạo danh liên quan đến tội phạm giả làm nhân viên của các tổ chức đáng tin cậy, thường là nhân viên thực thi pháp luật hoặc luật sư. 

• Cảnh sát hoặc các nhân viên thực thi pháp luật khác sẽ không bao giờ liên hệ trực tiếp với bạn để đe dọa bắt giữ, đòi tiền hoặc hứa sẽ giữ an toàn cho tiền mã hóa của bạn.

• Nếu bạn trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo mạo danh, điều quan trọng là bạn phải báo cáo ngay vụ việc cho chính quyền địa phương có liên quan. 

Những kẻ lừa đảo mạo danh có thể thêu dệt nên những mạng lưới dối trá phức tạp. Đừng để bị mắc bẫy! Bảo vệ bản thân khỏi những mánh gian lận bằng cách tìm hiểu cách xác định, tránh và báo cáo những kẻ mạo danh giả làm nhân viên của các tổ chức đáng tin cậy. Cập nhật thông tin với ấn bản Bắt thóp các mánh lừa đảo tuần này.

Thủ phạm của các vụ lừa đảo mạo danh giả làm nhân viên của các tổ chức đáng tin cậy, chẳng hạn như ngân hàng, công ty luật hoặc cơ quan chính phủ, để lừa mọi người chia sẻ thông tin cá nhân và chuyển tiền của họ. 

Những tên tội phạm này dựa vào một loạt các câu chuyện sai sự thật, các mánh khóe tấn công phi kỹ thuật và có thể tạo ra các kịch bản thuyết phục bằng cách dựa vào các sự kiện hiện tại. Họ có thể liên hệ với bạn qua điện thoại, tin nhắn hoặc email để thực hiện hành vi lừa đảo. Một số sẽ đi xa đến mức thiết lập một đường dây điện thoại hỗ trợ khách hàng lừa đảo để trông có vẻ chính đáng hơn.

Dưới đây, chúng tôi đã phác thảo cách các trò lừa đảo mạo danh điển hình diễn ra và cung cấp hai ví dụ thực tế để giúp người dùng hiểu động lực tương tác giữa những kẻ lừa đảo và nạn nhân của chúng. 

Quy trình bốn bước

1. Xây dựng kịch bản

Những người dùng đã đọc các bài viết trước của chúng tôi về lừa đảo việc làm và đầu tư giả có thể nhận thấy rằng quy trình bốn bước làm cơ sở cho một vụ lừa đảo mạo danh điển hình hơi khác so với quy trình của hai mánh lừa đảo trước.

Trong các trò lừa đảo mạo danh, việc phát triển một kịch bản hoàn hảo, có thể thích ứng, phản ứng linh hoạt với các kịch bản khác nhau và được điều chỉnh cho phù hợp với các nhóm người cụ thể là điều quan trọng – xét cho cùng, thủ phạm đóng giả là một nhân vật có thẩm quyền và phải tỏ ra chuyên nghiệp. 

Mặc dù việc xây dựng một kịch bản thuyết phục có thể đòi hỏi nhiều nỗ lực, bọn tội phạm thường sẵn sàng thực hiện những việc có thể làm tăng đáng kể cơ hội thành công của chúng.

2. Tìm kiếm mục tiêu 

Những kẻ lừa đảo thường sử dụng thị trường chợ đen để lấy nhiều loại dữ liệu cá nhân, bao gồm số điện thoại, thông tin nhận dạng, lịch sử mua sắm và du lịch – bất cứ thứ gì chúng có thể sàng lọc để xác định các mục tiêu tiềm năng. Đáng chú ý, bọn tội phạm thích nhắm mục tiêu vào những người đã từng là nạn nhân của một vụ lừa đảo. Bằng cách này, chúng có thể cải trang thành những sĩ quan cảnh sát, luật sư hoặc thám tử “chính trực” sẵn sàng giúp đỡ. 

3. Giành được lòng tin và lôi kéo

Khi kẻ lừa đảo đã xác định được mục tiêu, chúng sẽ chọn một kịch bản phù hợp để diễn tập và triển khai. Nếu nạn nhân không phản ứng như mong đợi, kẻ lừa đảo sẽ ứng biến. Chúng có thể cố gắng gây áp lực cho nạn nhân bằng cách la mắng hoặc đe dọa họ. 

Ở giai đoạn này, những kẻ lừa đảo có một mục tiêu: chiếm được lòng tin của nạn nhân. Chúng kiên trì, ngay cả khi nạn nhân ban đầu không tin tưởng.

4. Chốt

Nếu kẻ lừa đảo thành công, nạn nhân sẽ tin vào một câu chuyện sai sự thật và tin rằng họ đang ở trong một “tình huống thảm khốc” hoặc phải “đền bù cho những tội ác trong quá khứ” bằng cách trả tiền phạt. 

Trong một số trường hợp, trò lừa đảo vẫn tiếp diễn ngay cả sau khi nạn nhân đã nộp “tiền phạt.” Một kẻ mạo danh khác có thể nhập cuộc và tiếp tục trò lừa bịp cho đến khi nạn nhân phá sản. 

Để minh họa cách việc này xảy ra trong thực tế, chúng tôi đã mô tả hai trường hợp thực tế ở bên dưới. 

Ví dụ thực tế

Ví dụ 1: Cảnh sát đang đuổi theo bạn

Nạn nhân, ở đây chúng ta sẽ gọi là David, thấy mình đang ở trong hoàn cảnh nguy hiểm khi “cảnh sát” tuyên bố rằng anh ta đang lan truyền thông tin sai lệch về COVID-19. “Các nhà chức trách” yêu cầu David nộp một ghi chú bằng văn bản giải thích hành động của mình và anh ấy đồng ý. Vụ án của anh sau đó được chuyển cho “Thám tử Zhang,” một kẻ lừa đảo đóng giả cảnh sát.

Zhang đột nhiên tuyên bố rằng David là nghi phạm trong vụ án điều tra một kế hoạch rửa tiền bí mật, cao cấp bằng tiền mã hóa, nhấn mạnh rằng chúng đã tìm thấy một thẻ ngân hàng đứng tên David tại Ngân hàng Trung Quốc trong số đồ đạc của một tên tội phạm bị bắt.

David sau đó bị thẩm vấn trong 5 giờ mệt mỏi qua các cuộc gọi video. “Cơ quan thực thi pháp luật” yêu cầu David giữ bí mật hoàn toàn về vụ án, không gọi điện thoại, tìm kiếm trên internet hoặc liên lạc với bất kỳ ai về vấn đề này.

David tuân theo yêu cầu của chúng, hàng ngày báo cáo cho những kẻ lừa đảo về hành tung và hoạt động của anh trong bảy ngày. Cuối cùng, David – người bị đe dọa phải chia sẻ thông tin về ví và tài khoản ngân hàng của mình – phát hiện mình bị lừa 1,2 triệu USD, một con số đáng kinh ngạc.

Hiện nay, những trò lừa đảo mạo danh như thế này khá phổ biến. Điều cần thiết là phải cảnh giác và xác minh tính xác thực của bất kỳ thông tin liên lạc nào từ các cơ quan tự xưng.

Ví dụ 2: Một người lạ hữu ích

Nạn nhân, ở đây chúng ta sẽ gọi là Lucy, đang phục hồi sau hậu quả của một vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa. Cô tình cờ gặp một người tự xưng là "luật sư" trên mạng xã hội. Người này hứa sẽ giúp cô lấy lại số tiền bị đánh cắp với mức phí 2.000 USDT. 

Bị thuyết phục bởi những lời đảm bảo lặp đi lặp lại, Lucy đầu hàng và vay tiền bạn bè để trả cho “luật sư.” Kẻ lừa đảo lập tức không thèm giữ thể diện và biến mất cùng với số tiền.

Cách tự bảo vệ mình khỏi những mánh lừa đảo mạo danh

Cảnh giác với những “nhân viên chính phủ” tự bổ nhiệm

Hãy nhớ rằng nhân viên chính phủ, đặc biệt là cơ quan thực thi pháp luật, sẽ không bao giờ gọi điện trực tiếp cho bạn để đe dọa bắt giữ, đòi tiền hoặc hứa sẽ giữ tiền của bạn an toàn trong ví tiền mã hóa của họ. Nếu bạn nghi ngờ rằng người tự xưng là nhân viên chính phủ là kẻ mạo danh, hãy thử liên hệ với cảnh sát thông qua các kênh chính thức để xác minh tính xác thực trong lời khẳng định của người đó.

Bảo vệ thông tin cá nhân của bạn

Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng hồ sơ du lịch, lịch sử mua hàng và thông tin liên hệ cá nhân của bạn để đánh cắp danh tính và phục vụ các hoạt động bất hợp pháp khác. Để giảm thiểu khả năng gặp rủi ro, hãy đảm bảo bảo vệ dữ liệu cá nhân của bạn.

Nếu bạn đã bị lừa đảo

Những kẻ lừa đảo có thể cố gắng lừa bạn một lần nữa. Vì vậy, điều quan trọng là tránh thực hiện bất kỳ khoản rút tiền hoặc chuyển khoản mới nào theo yêu cầu của người lạ. Khả năng cao là các yêu cầu tiếp theo đến từ một kẻ lừa đảo khác đang cố lợi dụng tình huống của bạn. 

Nếu bạn trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo mạo danh, điều quan trọng là bạn phải báo cáo ngay vụ việc cho chính quyền địa phương có liên quan.

Nếu tài khoản Binance của bạn bị xâm phạm, vui lòng liên hệ với đội ngũ hỗ trợ của chúng tôi bằng cách làm theo các bước được nêu trong hướng dẫn Câu hỏi thường gặp của chúng tôi: Cách báo cáo lừa đảo trên trung tâm Hỗ trợ của Binance. 

Để biết thêm thông tin về cách xác định và tránh các mánh lừa đảo, hãy đọc các bài viết khác trong loạt bài chống lừa đảo của chúng tôi, trong đó chúng tôi cung cấp thông tin có thể giúp bạn bảo vệ tiền của mình.

Đọc thêm

• (Blog) Bắt thóp các mánh lừa đảo: Hướng dẫn hoàn thiện về các trò lừa đảo phổ biến nhất đối với tiền mã hóa

• (Blog) Bắt thóp các mánh lừa đảo: Các khoản đầu tư tiền mã hóa giả mạo cần cảnh giác

• (Blog) Bắt thóp các mánh lừa đảo: Những trò lừa đảo việc làm cần cảnh giác | Binance Blog

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và kiến thức giáo dục và không có bất kỳ đảm bảo nào. Nội dung trên đây không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, cũng như không nhằm mục đích đề xuất mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể gặp phải. Đây không phải lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro.