Tài sản Crypto của bạn an toàn đến mức nào? Hé lộ về các giao thức bảo mật 24/7 của Binance
Bối cảnh tiền mã hóa hiện nay đã thay đổi đáng kể so với những năm đầu đời. Với hàng nghìn dự án mới xuất hiện trên thị trường, chúng tôi đã phát triển từ một cộng đồng nhỏ ít người biết đến, chuyên về công nghệ thành một hệ sinh thái đa dạng được công chúng quan tâm. Đương nhiên, đây là hành trình gian nan và nhiều thử thách.
Lĩnh vực tiền mã hóa hiện đang ở giai đoạn cực kỳ quan trọng. Thị trường sẽ tiếp tục phát triển và thu hút nhiều sự chú ý hơn, bao gồm cả những vấn đề không mong muốn. Các công ty Web3 phải ưu tiên mang đến cho người dùng trải nghiệm mà họ xứng đáng có được với tiền mã hóa, đó là: an toàn, đáng tin cậy và minh bạch.
Người dùng phải cảm thấy an toàn trước các mối đe dọa kỹ thuật số. Họ cần một nền tảng ổn định với các tính năng hiệu quả. Họ phải biết chính xác nền tảng đang làm gì với tiền và thông tin cá nhân của mình.
Ngay từ đầu, Binance luôn có trách nhiệm ưu tiên sự an toàn của người dùng hơn lợi nhuận. Binance ra mắt vào năm 2017 với một mục tiêu đơn giản, đó là: giúp càng nhiều người tiếp cận tiền mã hóa càng tốt. Phương pháp của chúng tôi: cung cấp cho người dùng thứ họ muốn và luôn hành động vì lợi ích tốt nhất của họ.
Nhân dịp này, chúng tôi muốn chia sẻ cách Binance bảo vệ tài sản của người dùng, bao gồm nhiều công cụ dành cho người dùng và các giao thức bảo mật được cài đặt trong hệ thống phụ trợ của chúng tôi. Chúng tôi kêu gọi các công ty Web3 khác cũng tuân theo các tiêu chuẩn tương tự, nếu họ chưa làm như vậy.
Vén bức màn đằng sau mọi nỗ lực bảo vệ người dùng của Binance
Chúng tôi áp dụng phương pháp toàn diện 360 độ đối với vấn đề bảo mật người dùng bao trùm nhiều khía cạnh, chẳng hạn như các giao thức xác minh danh tính khách hàng (KYC) nâng cao, thuật toán phát hiện rủi ro dựa trên công nghệ học máy và đào tạo nhân viên nội bộ để ngăn ngừa các hành vi vi phạm bảo mật tiềm ẩn.
Giờ hãy cùng tìm hiểu kỹ hơn về biện pháp đầu tiên và có lẽ là quan trọng nhất đối với bất kỳ tổ chức tài chính nào: giao thức KYC và chống rửa tiền (AML).
1. Giao thức xác minh danh tính khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML)
Binance hợp tác với các nhà cung cấp trên toàn cầu để tạo ra các quy trình KYC tuân thủ yêu cầu của nhiều khu vực pháp lý. Ví dụ: một số khu vực có thể yêu cầu giấy tờ chứng minh địa chỉ hoặc các bước kiểm tra bổ sung khác.
Quy trình KYC tiêu chuẩn của chúng tôi vượt xa những gì các tổ chức tài chính thường cung cấp. Tất cả người dùng mới phải vượt qua một loạt bước kiểm tra — bao gồm xác minh giấy tờ và khuôn mặt — thì mới có thể truy cập bất kỳ dịch vụ tiền mã hóa nào trên nền tảng.
Ngoài KYC, chúng tôi còn triển khai các quy trình chống rửa tiền (AML) vô cùng hiệu quả thông qua dịch vụ nội bộ và nhà cung cấp bên ngoài như Chainalysis, giúp hỗ trợ công tác điều tra theo mục tiêu cụ thể và nỗ lực lấy lại tiền.
2. Xác thực đa lớp (MFA)
Xác thực đa lớp (MFA) là cần thiết để mang lại trải nghiệm an toàn và thân thiện cho người dùng trên Binance. Chúng tôi đã tăng cường biện pháp bảo mật cho một số hoạt động trên tài khoản bằng các yêu cầu MFA phù hợp tùy theo mức độ rủi ro.
Ví dụ: các hoạt động có độ rủi ro thấp, chẳng hạn như đăng nhập để kiểm tra số dư, thường không yêu cầu MFA. Tuy nhiên, các hoạt động có độ rủi ro cao — đặc biệt là rút tiền — sẽ luôn yêu cầu người dùng thực hiện các bước xác minh bổ sung.
3. Theo dõi theo thời gian thực
Chúng tôi sử dụng thuật toán học máy và trí tuệ nhân tạo tiên tiến để phát hiện hoạt động đáng ngờ diễn ra trên nền tảng theo thời gian thực. Các hoạt động này bao gồm nhưng không giới hạn ở kiểu giao dịch hoặc đăng nhập bất thường.
Hệ thống của chúng tôi có thể gửi thông báo theo thời gian thực để cảnh báo người dùng về những rủi ro tiềm ẩn trước khi họ nhấp vào tiếp tục. Hệ thống cũng có thể chặn các giao dịch đi đến “địa chỉ đáng ngờ” đã xác định trước khi tạm thời hạn chế chức năng rút tiền của người dùng.
4. Theo dõi web đen
Chúng tôi liên tục theo dõi các diễn đàn và thị trường web đen để tìm ra các phương thức tấn công mới nhất, các mối đe dọa tiềm ẩn và hành vi vi phạm dữ liệu của bên thứ ba. Chúng tôi chủ động chia sẻ tất cả thông tin thu thập được với các cơ quan thực thi pháp luật. Bất kỳ dữ liệu người dùng tiềm tàng nào chúng tôi tìm thấy trên web đen đều được chuyển lại cho người dùng bị ảnh hưởng và tài khoản của họ sẽ bị tạm ngưng.
5. Đào tạo nhân viên
Tin tặc thường cố gắng xâm nhập công ty từ bên trong, thông qua chính nhân viên của công ty đó. Một số thương hiệu lớn nhất thế giới đã phải gánh chịu tổn thất từ sự cố rò rỉ dữ liệu quy mô lớn chỉ vì một nhân viên nhấp vào liên kết lừa đảo đơn giản.
Đào tạo nhân viên là một phần không thể thiếu trong cam kết bảo mật của Binance. Các thành viên trong nhóm chúng tôi thường xuyên được đào tạo về cách xử lý các trò lừa đảo và tấn công phi kỹ thuật mới nhất. Chúng tôi cũng tiến hành diễn tập về email lừa đảo để đảm bảo nhóm của chúng tôi thực hiện các phương pháp hay nhất.
Những công cụ bạn có thể sử dụng để bảo vệ tiền của mình
Mặc dù chúng tôi sử dụng các nguồn lực đáng kể để bảo vệ người dùng từ phía mình, nhưng phương thức bảo vệ tốt nhất sau cùng vẫn nằm trong tay bạn. Hãy coi tài khoản của bạn như một kho tiền bên trong nền tảng của chúng tôi. Về cơ bản, chúng tôi sử dụng một đội quân để bảo vệ kho tiền của bạn. Tuy nhiên, tất cả các biện pháp này sẽ tan thành mây khói nếu bạn tự nguyện cung cấp mật khẩu kho tiền hoặc tiền của mình cho một tên trộm ở bên ngoài.
Mọi người dùng Binance đều có quyền truy cập các công cụ bảo mật nâng cao được thiết kế để ngăn chặn nhiều mối đe dọa, từ các cuộc tấn công giả mạo cho đến chiếm đoạt tài khoản. Các công cụ đáng chú ý bao gồm mã chống tấn công giả mạo, danh sách rút tiền ưu tiên và nhiều kiểu xác thực 2 lớp.
1. Xác thực 2 lớp (2FA)
Hãy bật tính năng xác thực 2 lớp (2FA) trên tất cả nền tảng mà bạn truy cập, không chỉ Binance. Sẽ không ăn thua nếu bạn chỉ sử dụng mỗi mật khẩu.
2FA là một trong những tuyến phòng thủ mạnh nhất của bạn trước hacker. Như đã đề cập ở trên, tài khoản của bạn giống như một kho tiền trên nền tảng của chúng tôi. Khi bật tính năng 2FA, hacker sẽ không thể xâm nhập kho tiền của bạn ngay cả khi chúng có mật khẩu truy cập kho tiền. Chúng sẽ gặp phải một rào cản khác, chính là bước xác minh bổ sung. Bạn có thể thực hiện việc này qua điện thoại, email hoặc ứng dụng của bên thứ ba.
Để biết thêm thông tin về cách thiết lập tính năng 2FA, hãy tham khảo thư viện bài viết hướng dẫn trong mục Câu hỏi thường gặp của chúng tôi. Xin lưu ý, SMS cũng có thể là một kênh dễ dàng bị tấn công với các chiến thuật như giả mạo SMS. Người dùng Binance có thể truy cập nhiều lựa chọn thay thế 2FA như Passkey và Binance Authenticator.
2. Mã chống tấn công giả mạo
Sau khi thiết lập, tính năng mã chống tấn công giả mạo cho phép bạn xác định xem email có đúng là của Binance hay không nhờ vào một mã duy nhất mà chỉ bạn biết. Bất kỳ email nào từ “Binance” mà không có mã chống tấn công giả mạo đều là email lừa đảo.
3. Binance Verify
Binance Verify là cơ sở dữ liệu chính thức mà bất kỳ ai cũng có thể sử dụng để xác minh tính xác thực của các miền, địa chỉ email, số điện thoại, ID WeChat, tài khoản Twitter và ID Telegram liên quan đến Binance.
4. Danh sách rút tiền ưu tiên
Bạn có thể tạo danh sách rút tiền ưu tiên để thêm địa chỉ rút tiền đáng tin cậy cho các đồng tiền mã hóa cụ thể. Việc này có thể giúp ngăn ngừa hành vi chuyển tiền trái phép trong trường hợp tài khoản của bạn bị đánh cắp.
5. Cảnh báo và thông báo
Bạn có thể đặt cảnh báo và thông báo tùy chỉnh để luôn được thông báo về hoạt động trên tài khoản. Thông báo này bao gồm thông tin cập nhật theo thời gian thực về thiết bị mới, các lần đăng nhập và các giao dịch đáng ngờ.
Tóm tắt nội dung
Bằng cách làm theo các nguyên tắc bảo mật được nêu trong bài viết này và sử dụng các tính năng khác nhau do Binance cung cấp, người dùng có thể thoải mái tận hưởng các lợi ích mà tiền mã hóa mang lại.
Lĩnh vực blockchain phải tiếp tục ưu tiên bảo mật và tuân thủ các tiêu chuẩn cao. Chúng ta phải tạo niềm tin không chỉ cho người dùng mà cả những người ngoài cuộc. Niềm tin là nền tảng của bất kỳ hệ thống tài chính nào.
Tại Binance, chúng tôi tập trung duy trì các tiêu chuẩn bảo mật cao nhất vì đó là tương lai cho nền kinh tế tiền mã hóa phát triển thịnh vượng. Chúng tôi hy vọng các nền tảng khác trong ngành cũng có niềm tin như vậy.