Chơi theo luật: Tổng quan về Chương trình tuân thủ của Binance
Các nội dung chính
Trong số thứ hai của loạt bài Chơi theo luật , chúng ta sẽ xem xét cơ cấu Đội ngũ tuân thủ của Binance, cũng như lĩnh vực chuyên môn mà mỗi bộ phận của nhóm này xử lý.
Đội ngũ tuân thủ của Binance gồm các chuyên gia có kiến thức đa dạng, bao gồm cựu quan chức thực thi pháp luật, cơ quan quản lý, cùng các chuyên gia về tiền mã hóa, tài chính công nghệ (fintech) và tuân thủ ngân hàng truyền thống. Công ty sử dụng hơn 750 nhân viên nòng cốt và nhân viên hỗ trợ tuân thủ, đồng thời đầu tư đáng kể vào công nghệ cũng như quan hệ đối tác chiến lược để nâng cao khả năng tuân thủ của mình.
Binance đã thành lập các bộ phận chuyên biệt trong đội ngũ tuân thủ của mình để giải quyết các lĩnh vực khác nhau như tội phạm tài chính, báo cáo rửa tiền toàn cầu, chế tài, tuân thủ doanh nghiệp, thẩm định khách hàng, khách hàng có rủi ro cao và giám sát giao dịch nhằm đảm bảo cách tiếp cận mạnh mẽ và chủ động đối với việc tuân thủ quy định.
Là hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số hàng đầu thế giới, Binance có quyền truy cập vào tập dữ liệu giao dịch lớn nhất, đồng thời được kết hợp với dữ liệu từ các đối tác phân tích blockchain của chúng tôi. Nhờ đó, chúng tôi có được bản đồ toàn diện nhất và có thể xác định các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn trong ngành công nghiệp tiền mã hóa. Dữ liệu này giúp chúng tôi bảo vệ người dùng của mình khỏi trở thành nạn nhân của tội phạm tài chính.
Nhận thức được vai trò trọng điểm của việc tuân thủ trong việc bảo vệ người dùng và nhằm thúc đẩy quá trình áp dụng các tài sản kỹ thuật số, Binance duy trì một chương trình tuân thủ toàn diện và đa dạng nhằm giải quyết các mối quan tâm cấp bách nhất trong ngành công nghiệp tiền mã hóa. Trong những năm gần đây, Binance đã mở rộng đáng kể đội ngũ tuân thủ của mình lên hơn 750 chuyên gia nòng cốt và hỗ trợ. Trong quá trình phát triển đội ngũ, chúng tôi cũng đầu tư liên tục vào công nghệ và năng lực chuyên môn để giải quyết những thách thức đang phát triển trong ngành.
Hiện nay, Đội ngũ tuân thủ của Binance hoạt động với cấu trúc tương tự như các đội ngũ ở các tổ chức tài chính toàn cầu lớn khác. Điều làm nên sự khác biệt của Binance chính là kinh nghiệm và kiến thức chuyên môn độc đáo mà các thành viên trong đội ngũ mang đến cho vị trí của họ, cùng sự hợp tác chặt chẽ với các đội ngũ sản phẩm và công nghệ của Binance để quản lý rủi ro một cách hiệu quả. Đội ngũ tuân thủ tập hợp các chuyên gia có kiến thức đa dạng, bao gồm cựu nhân viên thực thi pháp luật, cơ quan quản lý, chuyên gia về tuân thủ tiền mã hóa và fintech cũng như các chuyên gia tuân thủ ngân hàng truyền thống.
Cơ cấu bộ phận
Đội ngũ tuân thủ tại Binance được chia thành các bộ phận chuyên biệt, mỗi bộ phận chịu trách nhiệm về các chức năng và lĩnh vực chuyên môn cụ thể. Các bộ phận này bao gồm Tội phạm tài chính, Cán bộ báo cáo rửa tiền toàn cầu (GMLRO), Chế tài/ABC/CTF, Tuân thủ doanh nghiệp, Thẩm định khách hàng, Khách hàng có rủi ro cao và Giám sát giao dịch.
Tuân thủ về tội phạm tài chính
Đội ngũ tuân thủ về tội phạm tài chính là một phần quan trọng trong chương trình tuân thủ của Binance. Đội ngũ gồm khoảng 150 nhân viên tận tâm này đóng vai trò là tuyến đầu điều tra, chủ động chống lại hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng. Bằng cách tích cực chống lại các tội phạm tài chính như rửa tiền, lừa đảo và tài trợ khủng bố, họ góp phần bảo vệ Binance và người dùng khỏi nhiều rủi ro tiềm ẩn.
Trong Đội ngũ tội phạm tài chính, có nhiều vai trò chuyên biệt phối hợp với nhau để xác định, điều tra và báo cáo một cách hiệu quả các trường hợp có khả năng xảy ra sai phạm tài chính. Những vai trò trong này bao gồm các điều tra viên, một đơn vị chuyên trách có trách nhiệm xử lý các báo cáo hoạt động đáng ngờ, một đội ngũ đào tạo toàn cầu và một đội ngũ phản hồi để thực thi pháp luật. Họ sẽ giải quyết khoảng 1.300 yêu cầu mỗi tuần. Đội ngũ tuân thủ về tội phạm tài chính thường xuyên tổ chức các buổi đào tạo, nơi các chuyên gia của Binance chia sẻ kinh nghiệm của họ trong việc ngăn chặn và điều tra tội phạm mạng với các quan chức thực thi pháp luật trên toàn cầu.
Báo cáo rửa tiền toàn cầu
Đội ngũ cán bộ báo cáo rửa tiền toàn cầu (GMLRO) đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tuân thủ các quy định Anti Money Laundering (AML) toàn cầu. Đội ngũ này bao gồm bốn lãnh đạo khu vực và hơn 60 chuyên gia làm việc siêng năng để phát hiện, giám sát và ngăn chặn hoạt động tiềm ẩn liên quan đến rửa tiền. Họ hợp tác chặt chẽ với các Đơn vị tình báo tài chính địa phương, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật, đồng thời báo cáo và hỗ trợ điều tra các đối tượng cũng như giao dịch đáng ngờ. Ngoài ra, đội ngũ GMLRO còn giám sát chặt chẽ bối cảnh quy định đang phát triển để đảm bảo Binance tuân thủ đầy đủ các luật và quy định hiện hành.
Chế tài/ABC/CTF
Đội ngũ Chế tài, Chống hối lộ và tham nhũng (ABC) và Chống tài trợ khủng bố (CTF) thuộc bộ phận tuân thủ chịu trách nhiệm thiết lập và duy trì các chính sách cũng như biện pháp kiểm soát để giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc vi phạm các chế tài, Luật Chống hối lộ và tham nhũng hiện hành, cùng các biện pháp tài trợ chống khủng bố hiện hành. Đội ngũ này liên tục theo dõi các thay đổi về luật pháp liên quan đến lĩnh vực chuyên môn của mình, đưa mọi quy định cấm vào các chính sách và quy trình của Binance. Bằng cách đó, họ xác định mức độ rủi ro có thể chấp nhận được của tổ chức và hướng dẫn các đối tác kinh doanh ngăn chặn và bảo vệ nền tảng khỏi những kẻ xấu tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp.
Tuân thủ doanh nghiệp
Đội ngũ tuân thủ doanh nghiệp của Binance bao gồm các chuyên gia có nền tảng kiến thức về tiền mã hóa, thanh toán và ngân hàng truyền thống, những người mang các kỹ năng quản lý rủi ro và tuân thủ của họ để hỗ trợ “tuyến thứ hai” trong hàng rào bảo vệ của tổ chức.
Đội ngũ chịu trách nhiệm về một số lĩnh vực, bao gồm giám sát và thử nghiệm các biện pháp kiểm soát tuân thủ; xử lý các cuộc kiểm tra và kiểm toán theo quy định đối với các pháp nhân được cấp phép của Binance; đảm bảo rằng các biện pháp kiểm soát tuân thủ được đưa vào tất cả các sản phẩm và dịch vụ của Binance; giám sát các nỗ lực thẩm định của bên thứ ba; phát triển các đánh giá rủi ro AML/CFT cấp quốc gia và toàn doanh nghiệp, các sáng kiến quản lý và quản trị vấn đề, đồng thời phát triển và giám sát hoạt động đào tạo tuân thủ bắt buộc trên toàn công ty.
Thẩm định khách hàng
Đội ngũ thẩm định khách hàng (CDD) tại Binance chịu trách nhiệm triển khai các chương trình Hiểu rõ khách hàng (KYC) và Hiểu rõ doanh nghiệp của bạn (KYB). Đội ngũ này đóng vai trò quan trọng trong việc ngăn chặn gian lận, đánh cắp danh tính, rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác bằng cách xác minh danh tính của khách hàng và đối tác kinh doanh của Binance. Đội ngũ CDD đảm bảo việc tuân thủ các yêu cầu quy định hiện hành, đồng thời cân bằng yêu cầu đó với nhu cầu để người dùng trải nghiệm dễ dàng.
Khách hàng có rủi ro cao
Đội ngũ khách hàng có rủi ro cao tập trung vào việc giám sát các quy trình thẩm định nâng cao dành cho các khách hàng và doanh nghiệp được phân loại là có rủi ro cao. Họ hợp tác chặt chẽ với đội ngũ CDD để thiết lập các biện pháp xác minh nghiêm ngặt hơn và giám sát hoạt động của những khách hàng đó, tiếp tục giảm bớt rủi ro hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng.
Đội ngũ này cũng tư vấn cho các đồng nghiệp ở tuyến phòng thủ đầu tiên về các vấn đề liên quan đến thiết lập nguồn gốc tài sản và xác minh tài sản cho khách hàng bán lẻ, cũng như các chương trình AML và đánh giá cấp phép theo quy định của các khách hàng doanh nghiệp trên Binance.
Giám sát giao dịch
Đội ngũ giám sát giao dịch tại Binance chịu trách nhiệm kiểm tra các giao dịch để phát hiện các hoạt động tài trợ khủng bố và rửa tiền tiềm ẩn. Họ tận dụng công nghệ tiên tiến và các công cụ phân tích tinh vi để phát hiện các mẫu đáng ngờ cũng như xác định các rủi ro tiềm ẩn. Đội ngũ này đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính toàn vẹn của nền tảng và đảm bảo việc tuân thủ các quy định toàn cầu liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố. Đội ngũ bao gồm 18 trưởng nhóm và 175 nhà phân tích về cả tiền pháp định và tiền mã hóa.
Xây dựng công nghệ và củng cố quan hệ đối tác
Ngoài chuyên môn của đội ngũ tuân thủ nòng cốt, Binance cũng đã đầu tư đáng kể vào công nghệ tiên tiến và quan hệ đối tác chiến lược để tăng cường khả năng tuân thủ của mình. Điều này bao gồm sự hợp tác với các nhà cung cấp công nghệ quản lý (RegTech) hàng đầu và phát triển các công cụ độc quyền để giám sát giao dịch, phát hiện rủi ro tiềm ẩn và nâng cao quy trình tuân thủ.
Là sàn giao dịch tiền mã hóa hàng đầu thế giới, Binance có quyền truy cập vào tập dữ liệu giao dịch lớn nhất, đồng thời được kết hợp với dữ liệu từ các đối tác của chúng tôi như các công ty phân tích blockchain Chainalysis, TRM và Elliptic. Nhờ đó, chúng tôi có được bản đồ toàn diện nhất và có thể xác định các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn trong ngành công nghiệp tiền mã hóa. Dữ liệu này giúp chúng tôi phát hiện và ngăn chặn các trường hợp lạm dụng nền tảng cho các mục đích bất hợp pháp và giúp chúng tôi bảo vệ người dùng của mình khỏi trở thành nạn nhân của các trò gian lận cũng như các hình thức tội phạm tài chính khác.
Bằng cách ưu tiên tuân thủ, Binance hướng tới mục đích cung cấp một nền tảng an toàn và minh bạch để vừa tạo điều kiện cho người dùng khám phá thế giới Web3, vừa giảm thiểu rủi ro liên quan đến tội phạm tài chính, rửa tiền và các hình thức khác của hoạt động bất hợp pháp.
Đọc thêm
Cảnh báo rủi ro: Giá tài sản kỹ thuật số chịu ảnh hưởng lớn của rủi ro thị trường và biến động giá. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm xuống hoặc tăng lên và bạn có thể không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải chịu. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ số đáng tin cậy để xác định hiệu suất trong tương lai. Bạn chỉ nên đầu tư vào những sản phẩm quen thuộc và hiểu rõ những rủi ro liên quan. Bạn nên xem xét cẩn thận kinh nghiệm đầu tư, tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mình, đồng thời tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính độc lập trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào. Tài liệu này không nên được hiểu là lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi của chúng tôi.