Останнє оновлення: 27 травня 2024 р.
Ці положення доповнюють правила управління продавцями з питань, що стосуються активів гарантійного депозиту:
1. Активи гарантійного депозиту
Для забезпечення безпечних транзакцій платформа залишає за собою право списувати активи страхового депозиту P2P-мерчанта ("Страховий депозит") у наведених нижче ситуаціях після того, як мерчант пройшов верифікацію особи (KYC) та перевірку щодо протидії відмиванню грошей.
1.1 Ситуації для списання Страхового депозиту:
1.1.1 У наведених нижче ситуаціях ми маємо право вжити заходів щодо часткового або повного списання Страхового депозиту продавця:
(1) Мерчант має суперечку щодо транзакції, і Платформа визначає, що Мерчант винен, і хоча він/вона має нести відповідальність і виконати відповідні зобов'язання, він/вона не співпрацює або не виконує відповідні зобов'язання в розумний термін, і таке невиконання призводить до втрат/збитків для інших користувачів;
(2) Мерчант використовує Платформу для здійснення будь-яких операцій з відмивання грошей, незаконного та замаскованого ухилення від валютного ринку, злісних маніпуляцій з цінами транзакцій, злісного порушення порядку транзакцій та інших протиправних та злочинних дій чи поведінки, що порушують правила Платформи;
(3) Мерчант використовує бренд Binance для вербування своїх співвітчизників, стягнення комісій за посередництво, участі в неправдивому маркетингу або створення шкідливих та оманливих асоціацій тощо, які завдають шкоди правам, інтересам або репутації Платформи;
(4) Продавець незаконно робить банківські картки або торгові рахунки, що належать третім сторонам, доступними для іншої сторони, або займається шахрайством, відмиванням грошей та іншими незаконними та кримінальними діями, які завдають шкоди Платформі, відповідним користувачам або третім особам;
(5) Якщо у Мерчанта є нестандартне замовлення, яке було оскаржено та очікує на обробку з різних причин, Мерчант несе будь-яку відповідну відповідальність, визначену Платформою після того, як Платформа переглянула замовлення, але Платформа не несе відповідальності якщо з Мерчантом неможливо зв'язатися протягом розумного періоду;
(6) Мерчант порушив будь-які інші правила або положення Платформи;
(7) Після отримання та оплати акаунтів Мерчанта, які були заморожені через його/її вчинок або бездіяльність, і він/вона не повідомив про здійснення депозиту Платформі вчасно, як це потрібно;
(8) Інші ситуації, коли потрібно списати гарантійний депозит з будь-якої вини Мерчанта, як це розумно визначено Платформою.
1.1.2 Після того, як Платформа спише весь або частину Страхового депозиту Мерчанта відповідно до правил управління продавцями, Мерчант повинен поповнити Страховий депозит сумою, що повністю еквівалентна списаній сумі.
1.2 Фактична сума страхового депозиту, що підлягає списанню, визначається відповідно до фактичних наслідків та розміру компенсації, що випливає, шляхом оцінки контролю ризиків Платформи:
1.2.1 Якщо Платформа підтвердить описані нижче особливі обставини, ми матимемо право повністю списати ваш Гарантійний депозит:
(1) Платформа має обґрунтовані докази того, що Продавець є безпосереднім учасником шахрайства, відмивання грошей чи іншої незаконної та злочинної діяльності чи сприяє їй;
(2) Виявлено, що Мерчант пов’язаний з шахрайством та інцидентами, пов'язаними з відмиванням грошей на інших платформах під час здійснення транзакцій між платформами;
(3) Виявлено, що Мерчант передає незаконні активи, такі як вкрадені кошти, на цю платформу.
(4) Платіж, здійснений Мерчантом, призвів до заморожування акаунта користувача, а під час процесу перевірки виявляється, що Продавець причетний до шахрайської поведінки щодо надання неправдивих сертифікаційних матеріалів.
(5) Платіж, здійснений Мерчантом, призвів до заморожування акаунтів одержувачів, і Продавець відмовляється співпрацювати у вирішенні питання.
(6) Акаунти отримання та оплати Мерчанта багато разів були заморожені, але про жоден з них не було повідомлено Платформі згідно з вимогами; або рахунки отримання та оплати Продавця були заморожені, що спричинило серйозні збитки для інших користувачів Платформи.
1.3 Після отримання дійсного запиту на повернення коштів від мерчанта, команда Binance P2P обробить повернення активів гарантійного депозиту протягом 14-45 робочих днів (залежно від регіону KYC), за умови, що мерчант відповідає необхідним критеріям, встановленим Платформою. Це зобов’язання залежить від перевірки й оцінки всієї необхідної документації та дотримання відповідних політик і процедур.
