Чому мені потрібно заповнювати декларацію про джерело капіталу (SOW)?
Щоб забезпечити безпеку користувачів, Binance зобов’язується дотримуватися правил протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CTF). Одним із наших зобов’язань із комплаєнсу є збір інформації та документації для перевірки джерела коштів і/або капіталу наших користувачів. Щоб отримати доступ до фіатних продуктів на Binance, від деяких користувачів ми можемо вимагати заповнення декларації про джерело капіталу. Дізнатися більше можна в цьому розділі відповідей на поширені запитання.
Як заповнити декларацію про джерело капіталу? Покроковий посібник
Не оновлюйте браузер у процесі заповнення.
Якщо ви використовуєте вебсайт Binance:
1. Увійдіть в акаунт Binance, далі у [Профіль] - [Ідентифікація].
Клацніть [Почати].
Якщо ви використовуєте застосунок Binance:
1. Увійдіть у свій застосунок Binance і торкніться [Профіль]. Торкніться свого профілю, щоб перейти до розділу [Верифікація].
Торкніться [Почати].
2. Ви будете перенаправлені на сторінку декларації для політично значущих осіб (PEP). Якщо так, вам потрібно буде заповнити відповідну декларацію. Торкніться [Продовжити].
Що означає політично значуща особа (PEP)?
До таких осіб належать:
a) ОСОБИ, ЩО ОБІЙМАЮТЬ АБО ОБІЙМАЛИ ВАЖЛИВУ ДЕРЖАВНУ АБО ГРОМАДСЬКУ ПОСАДУ: • глава держави • глава уряду/прем’єр-міністр • міністр • віцеміністр або заступник міністра • помічник міністра • секретар парламенту • член парламенту • суддя Верховного суду • суддя Конституційного суду чи інших судових органів вищої інстанції, рішення яких не підлягають подальшому оскарженню, за винятком виняткових обставин • член Рахункової палати • член правління Центрального банку • посол • члени посольства • повірені у справах • вищий офіцер у збройних силах • член адміністративного, керівного або наглядового органу державних підприємств.
б) фізична особа, ЯКА ОБІЙМАЄ АБО ОБІЙМАЛА КЕРІВНУ ПОСАДУ В МІЖНАРОДНІЙ ОРГАНІЗАЦІЇ: • Потрібно вказати організацію і тип посади: президент, директор, заступник директора, генеральний секретар, член правління, голова правління, віцеголова правління або інші посади з аналогічним рівнем уповноважень.
в) ЧЛЕН РОДИНИ ТАКОЇ ОСОБИ (PEP) з пункту a) і б) ВИЩЕ: • чоловік або дружина особа • особа, яка вважається прирівняною до чоловіка або дружина відповідно до національного законодавства • дитина • чоловік/дружина дитини або особа, яка вважається прирівняною до чоловіка або дружини.
3. Введіть необхідну для декларації про джерело капіталу інформацію. Вам потрібно буде завантажити документи, щоб підтвердити свій річний дохід і джерело доходу. Будь ласка, переконайтеся, що вся введена інформація відповідає наданим документам.
4. Виберіть усі релевантні джерела надходження коштів, які формують ваш капітал.
5. Торкніться [Завантажити файл], щоб надіслати документи для підтвердження.
Примітки:
- Ім’я в документах для підтвердження повинно збігатися з тим, що вказано у вашому посвідченні особи. Якщо це не так, вам потрібно буде пояснити, чому ви надали в межах верифікації документи третіх сторін.
- Документи мають бути отримані якомога ближче до періоду надсилання (тобто щонайменше за останній місяць).
- В документах повинно бути чітко видно назву органу, що видала документ, дату видачі й іншу важливу інформацію.
6. Після заповнення декларації дочекайтеся розгляду.
Нижче наведено перелік документів, які ми приймаємо як документи для підтвердження:
| Варіанти SOW | Документальні докази |
| Зарплата | 1. Платіжна відомість із зазначенням виплати зарплатні за останні 3 місяці 2. Виписка з банківського рахунку про виплату зарплатні за останні 3 місяці 3. Остання податкова декларація |
| Самозайнятість | 1. Остання податкова декларація 2. Виписка з банківського рахунку із зазначенням щомісячного доходу за останні 3 місяці ТА документ про реєстрацію підприємства. |
| Спадщина | 1. Копія заповіту АБО 2. Підписаний лист від виконавця заповіту/адвоката/законного представника АБО 3. Акт про розподіл від виконавця/адміністратора АБО 4. Податкова декларація із сумою отриманої спадщини і 5. Виписки з банківського рахунку, що відображають депонування успадкованих коштів або активів (для успадкованих коштів на банківських рахунках) Якщо користувач продав успадковані активи і замість цього зберігає фіатні кошти, слід обрати варіант "Заощадження". Виписки з банківського рахунку мають бути видані протягом останніх 3 місяців. Податкова декларація має бути за рік, у якому отримано спадщину. |
| Пожертвування | 1. Договір дарування АБО 2. Підписаний лист (за останні 3 місяці), що підтверджує інформацію про подарунки/пожертви та документ, що посвідчує особу жертводавця АБО 3. Квитанція благодійної/некомерційної організації з детальним описом подарунка/пожертви і 4. Виписка з банківського рахунку, що відображає депонування коштів подарунка/пожертви. Для доходу від утримання або кишенькових грошей, слід обрати варіант "Допомога". Якщо ви продали подаровані/пожертвувані активи й натомість утримуєте фіатні кошти, виберіть варіант "Заощадження". |
| Іпотека/кредити | 1. Іпотека/позики від банку або фінансової установи: а) Контракт іпотеки/позики із зазначенням суми та деталей І б) Для позик – виписка з банківського рахунку із зазначенням депозиту позики на рахунок 2. Особисті (приватні) позики від фізичних осіб: а) Афідевіт або договір позики, що підтверджує отримання позики, І б) Виписка з банківського рахунку із зазначенням зарахованої позики 3. Мікрофінансування/P2P-позики: а) Договір позики із зазначенням суми позики і деталей ТА б) Виписки з платформи ТА в) Виписка з банківського рахунку із зазначенням зарахованої позики Усі документи (окрім договорів позики/іпотеки) мають бути видані протягом останніх 3 місяців. |
| Прибуток компанії (акції/дивіденди) | 1. Останні виписки про виплату дивідендів/угоди про розподіл дивідендів 2. Виписка з банківського рахунку, де відображаються дані про останню виплату дивідендів 3. Остання податкова декларація із зазначенням виплати дивідендів/прибутку компанії 4. Остання перевірена звітність компанії з детальною інформацією про розподіл дивідендів Для нерегулярних дивідендних періодів підтвердження має охоплювати всі кошти, депоновані на акаунт Binance. Документи мають містити підпис і печатку або бути завірені цифровим підписом відповідно до місцевого законодавства |
| Фінансові інвестиції | 1. Виписки з інвестиційного рахунку 2. Звіти про оцінку портфеля 3. Сертифікати облігацій/цінних паперів 4. Сертифікати акцій чи документи про право власності 5. Податкова декларація 6. Інші документи, що підтверджують ваші інвестиційні активи Усі документи мають бути видані протягом останніх 3 місяців, а податкова декларація має охоплювати останній податковий рік. |
| Пенсія | 1. Довідка про пенсію/соціальну допомогу від установи, що її надає (наприклад, уряду, роботодавця або страхової компанії) 2. Лист від установи, що надає пенсію/соціальну допомогу, з підтвердженням суми, періодичності й періоду отримання 3. Виписки з банківського рахунку, що підтверджують надходження пенсії/соціальної допомоги Зверніть увагу У документах мають бути вказані платежі за останні 3 місяці. |
| Володіння компаніями | 1. Останні документи про акціонерів і 2. Останні перевірені фінансові звіти компанії АБО 3. Офіційний звіт про оцінку бізнесу (за минулий рік) АБО 4. Остання податкова декларація – податкова декларація компанії чи податку фізичної особи із зазначенням вартості компанії. |
| Заощадження | 1. Виписка з ощадного рахунку із зазначенням загальної заощадженої суми та транзакцій поповнення. 2. Докази, що підтверджують, як були згенеровані заощадження. |
| Денний трейдинг | 1. Остання податкова декларація із зазначенням річного прибутку від денної торгівлі 2. Лист від сертифікованого фінансового консультанта/бухгалтера, що підтверджує денну торгову діяльність і річний прибуток 3. Звіт про прибуток/торгову діяльність за останній рік, що показує загальний прибуток, І банківська виписка за період, що містить зняття прибутку Виписки повинні містити особисті дані й логотип емітента. Знімки екрана історії транзакцій без відображених реквізитів рахунку не приймаються. |
| Допомога | 1. Підписаний лист (за останні 3 місяці), що підтверджує інформацію про допомогу ТА документ, що посвідчує особу, яка надає допомогу, АБО 2. Виписка з банківського рахунку про виплату допомоги (за останні 3 місяці) ТА документ, що посвідчує особу, яка надає допомогу (посвідчення особи не потрібне, якщо ваші прізвища збігаються) |
| Нерухомість | 1. Свідоцтва про власність/право власності 2. Договори купівлі-продажу 3. Останній звіт про оцінку 4. Податкова декларація із зазначенням вартості майна Відповідно до місцевих вимог ми не можемо приймати окремо докази продажу нерухомості. Натомість продаж активу класифікується як "Заощадження". |
| Інвестиції в криптовалюту | 1. Виписки з платформи криптоактивів або з акаунтів бірж із зазначенням активів і особистих даних і 2. Документація щодо різних дій з криптовалютами (наприклад, ICO, стейкінг, Defi) із зазначенням активів і особистих даних, АБО 3. Податкова декларація, що показує криптовалютні активи чи податок на прибуток від криптовалюти АБО 3. Письмове підтвердження від сертифікованого фінансового консультанта, бухгалтера або фахівця з податків, що пояснює криптовалютні інвестиції і їхній прибуток. Для документів про продаж криптовалюти у фіат – слід обрати варіант "Заощадження". |
| Офіційне підтвердження від сертифікованого фахівця | Підтвердження джерела загального капіталу користувача від сертифікованого професіонала, такого як юрист, бухгалтер, фінансовий консультант, податковий фахівець, що підтверджує походження коштів і їхню суму. У документах має бути зазначено ім’я посвідника, адресу, посаду, реєстраційні номери й інші відомості, а також вони мають мати підпис і/або печатку відповідно до місцевого законодавства. |
| Інше (будь ласка, поясніть) | Будь-який тип відповідної документації, який може бути використаний для перевірки походження коштів користувача (згідно з поясненнями користувача) |