Розповідаю про найпоширеніші сценарії шахрайства за участю криптовалют та про те, як розпізнати обман.
Криптомошенні використовують безліч схем для обману користувачів. Про найпоширеніших розповів директор із розслідувань компанії «Шард» Григорій Осипов.
Соціальні мережі давно стали одним із улюблених майданчиків для криптомошників. У особистих повідомленнях (якщо власник облікового запису не закрив «личку» від сторонніх користувачів) і в коментарях під постами регулярно з'являються скамерські оголошення та пропозиції щодо інвестиційних проектів та торгівлі на біржах криптовалют. Тут із потенційними жертвами можна вести тривалі листування, поступово втиратися у довіру. При цьому таку активність можна зустріти як у Telegram чи ВКонтакті, так і на іноземних майданчиках — LinkedIn або X (колишній Twitter).
Як криптомошенні діють у соціальних мережах
Шахраї неймовірно винахідливі, коли доходить до того, щоб заманити користувача в пастку або змусити поділитися особистою інформацією. При цьому кожна схема шахрайства з криптовалютою ґрунтується на психологічному тиску. Після знайомства з потенційною жертвою зловмисники поступово вселяють їй упевненість у запропонованій схемі заробітку, демонструють свій успіх.
Ось які схеми криптомошення зустрічаються в соцмережах найчастіше.
Шантаж та вимагання
Шахраї повідомляють жертві, що вони мають якусь особисту інформацію, яка може зашкодити репутації людини. Наприклад, компрометуючі фотографії або відео. Вони загрожують оприлюднити їх, якщо жертва не погодиться надіслати їм криптовалютний переклад.
Шахрайство з «бізнес-можливостями»
Зазвичай ця схема проявляється у тому, що шахраї пропонують певний гарантований дохід. Жертві потрібно лише передати деяку суму в криптовалюті, яку за кілька годин подвоїть чи навіть потроять. Розрахунок тут простий — людину ловлять на бажанні швидко розбагатіти. Підсумок, завжди один, шахрай забирає криптовалюту і зникає з поля зору.
Підроблені вакансії
У цьому сценарії шахраї створюють фальшиві списки вакансій або надсилають жертві пропозицію про роботу. Як правило, такі «роботи» пов'язані з майнінгом криптовалют та залученням інших криптоінвесторів.
У будь-якому випадку схема передбачає одну загальну умову— щоб розпочати роботу, вам потрібно внести платіж у криптовалюті. Причому шахрай може запропонувати, що сам оформить переказ, якщо жертва відправить йому кошти на криптогаманець.
Шахрайство з інвестиціями
Одна з найпопулярніших схем, в якій користувачеві соцмережі пропонують придбати криптогаманець або придбати крипту через чат-бот. Далі шахраї дають доступ до закритої групи, куди потрібно запрошувати знайомих. При цьому в групі зазвичай є пости від користувачів, які успішно «заробили» на інвестиційній схемі. Є чимало проектів, які пропонують користувачам вкласти свої кошти, після чого власники проекту нібито торгують ними на криптобіржі. На вигляд нічого підозрілого. Є популярний і розкручений канал, в постах - багато позитивних відгуків.
Умови прості: потрібно відправити гроші на карту, щоб досвідчені трейдери купили на них криптовалюту та запустили її на біржу. При цьому шахраї запевняють, що користувач отримає щонайменше 10- або 20-кратне збільшення депозиту. Стартовий крок - наприклад, 2 тис. руб. Трейдери нібито страхують депозити, але беруть за свої послуги 10% прибутку.
Довірливий користувач надсилає гроші і незабаром стикається з неприємним сюрпризом. Із гарантом угоди потрібно розрахуватися ще до кінця торгів. А додатково передати 20% трейдеру. У результаті користувач втрачає свої початкові кошти плюс переплачує згори щонайменше 30%.
Це лише один приклад із тисяч подібних проектів, які постійно з'являються у Мережі.
Навчання трейдингу
Користувачам пропонують курси з фінансової грамотності та трейдингу. Користувачів зазвичай залучають через рекламні оголошення у групах та особистих повідомленнях легким заробітком. Достатньо внести свої кошти на криптовалютну платформу, пройти швидке навчання і розбагатіти. Фінал таких історій один і той — людина втрачає свої гроші.
Інформація від інсайдерів
У цьому випадку криптомошенні виходять на користувачів, які підписані на трейдингові групи. Зловмисники стверджують, що незабаром та чи інша монета зросте у ціні. Щоб заробити, потрібно лише придбати токени— наприклад, через посилання або гаманець, які виявляються фальшивими.
«Висмикнутий килимок»
Rug Pull, або «висмикнутий килимок», є поширеною шахрайською схемою, коли учасники проекту збирають в інвесторів капітал або криптовалюту для фінансування проекту, після чого раптово зникають. В результаті інвестори втрачають все, що вклали.
Наприклад, користувач NoHandsNoRug під час стримування на своєму сайті створив мем-токен HANDS. Він залучив користувачів, запевнив їх у ліквідності інвестицій, після чого продав монету на піку ціни. Інші користувачі не змогли позбутися токенів так швидко. Вартість монети впала, а інвестори втратили свої кошти.
Романтичне шахрайство
Один із популярних способів обману — інтернет-знайомства заради романтичних відносин, які закінчуються залученням до інвестиційної схеми. Зловмисники ненав'язливо знайомляться з жертвою та починають із нею листування. На початку спілкування не викликає підозр: співрозмовники обмінюються фотографіями, розповідають одне одному про своє життя.
Якогось моменту, коли контакт вже встановлений, жертві пропонують інвестувати кошти. Нібито це виведе спілкування та стосунки на новий рівень: «Ми разом заробимо багато грошей і житимемо щасливо». При цьому шахраї використовують різні психологічні прийоми, що розвивають залежність, маніпулятивні прийоми, а десь і тиск. Мета одна - жертва повинна вкласти велику суму коштів.
Спілкування може тривати кілька місяців. При цьому шахрай намагається збудувати спілкування таким чином, щоб ще й виставити жертву винною, нібито вона вчасно не зібрала потрібну суму та підвела «партнера».
Спільне інвестування
Цей сценарій розвиває тему інвестування. Зловмисник нібито також вкладається у проект разом із жертвою. Після цього повідомляє, що втратив свої кошти. Причому набагато більше, ніж ошуканий користувач. Звісно, ні про яке повернення грошей не може бути мови.
Як розпізнати криптошахрайство
Наводимо кілька ознак, якими відразу можна зрозуміти, з чим ви маєте справу.
Вам обіцяють гарантований прибуток від інвестицій та легкі гроші.
При первинному розміщенні криптовалюти вам не надають технічного документа, який описує пристрій монети або токена, функції активу, його характеристики.
Пропозицію по криптовалюті просувають через агресивний та нав'язливий маркетинг.
Вам не вдається з'ясувати, хто і як управляє запропонованою криптовалютою.
Вам пропонують заплатити за щось. Наприклад, сплатити комісію за надання будь-якої допомоги з отримання криптовалюти.
Щоб уникнути подібних ситуацій, цілком достатньо дотримуватися простих, але надійних рекомендацій.
Проаналізуйте обліковий запис співрозмовника. Він може виглядати підозрілим: користувач може використовувати чужі фотографії або активувати зовсім недавно. Якщо ви потрапили до групи або каналу в соціальних мережах, вивчіть облікові записи передплатників. Вони можуть бути фальшивими.
Вивчіть пропозицію. Якщо вам пропонують швидкий і великий заробіток, то швидше за все вас обманюють. При цьому шахраї можуть часто підганяти з ухваленням рішення, стверджуючи, що час обмежений. Якщо ви не впевнені у пропозиції, пошукайте інформацію про нього або розкажіть про це близьким та попросіть їх думки.
Ніколи не передавайте третім особам ваші персональні дані, особливо ключі та паролі від облікових записів на біржі або криптогаманців. Жоден легальний сервіс не стане у вас їх запитувати за жодних умов.
ТМ: @sng_crypto
