FinCEN каже, що незаконне використання криптографії злочинцями створює нові «можливості» для виявлення.
Наглядовий орган зазначив, що злочинні організації все частіше використовують криптовалюту для здійснення своєї незаконної діяльності, особливо в ланцюгах постачання фентанілу.
Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) випустила різке попередження фінансовим компаніям США, попереджаючи їх про все більше використання криптовалюти мексиканськими наркокартелями для закупівлі хімікатів, які використовуються для виробництва фентанілу.
В оновленому повідомленні, опублікованому 20 червня, FinCEN конкретно посилається на використання Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Monero (XMR) і USDT, серед інших токенів, у цих незаконних транзакціях.
FinCEN зазначив, що фінансові установи повинні залишатися пильними у виявленні підозрілих транзакцій і повідомляти про них, оскільки злочинці стали більш вправними у використанні нових технологій для незаконної діяльності.
Однак було також зазначено, що збільшення використання криптовалюти в незаконній фінансовій діяльності також відкриває нові «можливості» для правоохоронних органів.
За словами спостерігача:
«Транзакції з криптовалютою створюють унікальні виклики, але вони також пропонують нові можливості для виявлення та зриву ланцюжка постачання фентанілу».
Незаконні криптовалютні транзакції
Повідомлення підкреслило значну зміну методів оплати, які використовують мексиканські транснаціональні злочинні організації (TCO), такі як картель Сіналоа та картель нового покоління Халіско (CJNG).
За даними FinCEN, злочинні організації в Мексиці «все частіше купують хімічні речовини-прекурсори фентанілу та виробниче обладнання» у постачальників із Китаю, при цьому платежі часто здійснюються через цифрові активи.
Ці транзакції часто призводять до переказу коштів на гаманці китайських постачальників, які розміщені криптокомпаніями, іноді через вторинні переказники грошей.
FinCEN заявив, що виявив кілька попереджень, пов’язаних із незаконним використанням криптовалют у ланцюжку постачання фентанілу.
До них належать платежі в низьких доларах, надіслані хімічній і фармацевтичній промисловості в КНР, Гонконгу чи інших юрисдикціях без очевидних законних цілей, а також використання кількох підставних компаній для приховування походження та призначення транзакцій.
Фінансові установи закликають включити процедури виявлення підозрілих криптовалютних транзакцій у свої програми боротьби з відмиванням грошей (AML).
Це включає використання блокчейн-аналітики для відстеження та зв’язування адрес віртуальної валюти, пов’язаних із постачальниками з КНР і TCO з Мексики.
Консультація заохочувала фінансові установи обмінюватися інформацією через FinCEN Exchange, ініціативу державно-приватного партнерства, щоб покращити виявлення та звітність про незаконну діяльність, пов’язану з ланцюгом постачання фентанілу.
Опіоїдна криза
Видання попередження є частиною комплексного підходу уряду США до боротьби з опіоїдною кризою, яку президент Байден оголосив про надзвичайний стан у країні.
Адміністрація вжила масштабних заходів, щоб перервати незаконний ланцюжок постачання фентанілу, включно з накладенням санкцій на іноземних осіб, причетних до торгівлі наркотиками, і співпрацюючи з міжнародними партнерами для посилення регулятивних і правоохоронних заходів.
Терміновість цих заходів підкреслюється тривожною статистикою щодо передозування фентанілу в США.
Фентаніл став основною причиною смерті людей віком від 18 до 45 років, оскільки синтетичний опіоїд у 100 разів сильніший за морфін, згідно з даними Управління з боротьби з наркотиками (DEA).
Оновлене повідомлення FinCEN має на меті попередити фінансові установи США про складну мережу злочинних організацій, залучених до виробництва та розповсюдження фентанілу.
Він наголошує на необхідності підвищеної пильності та профілактичних заходів для боротьби зі зловживанням криптовалютами в цій смертоносній торгівлі.
