TL; DR
У блокчейн-просторі є кілька видів криптовалютного шахрайства. До найпоширеніших відносяться шантаж, підроблені біржі, фейкові роздачі, фішинг у соціальних мережах, copy-and-paste віруси, фішингові електронні листи, схеми Понці та піраміди, а також віруси-вимагачі.
Давайте коротко обговоримо кожен з цих видів, щоб ви знали, як уникнути поширених Біткоін-скамів і підтримувати ваші криптовалютні заощадження в цілості та безпеці.
Вступ
З появою нових технологій шахраї не стоять на місці і продовжують винаходити способи обману користувачів. На жаль, Біткоїн дає криптовалютним шахраям цікаві можливості, оскільки це цифрова валюта без кордонів.
Децентралізований характер Біткоіна дозволяє повністю контролювати свої інвестиції. Однак у той же час він ускладнює вироблення відповідної нормативної та правоохоронної бази. Якщо шахраям вдасться змусити вас зробити необачні дії з Біткоіном, зрештою вони зможуть вкрасти ваші BTC, і ви практично нічого не зможете зробити для повернення своїх коштів.
Проте необхідно розуміти, як працюють шахраї, і знати, як визначати потенційні “червоні прапори”. Біткоїн-скамів, на які варто звернути увагу, багато, але деякі з них зустрічаються частіше за інших. З цієї причини ми розглянемо вісім поширених скамів з Біткоїном і способи їх уникнути.
Поширені сками з Біткоїном (і як їх уникнути!)
Шантаж
Шантаж – це добре відомий метод, який шахраї використовують, при якому жертвам загрожують розкриттям конфіденційної інформації, якщо вони так чи інакше не відшкодують кошти. Зазвичай шахраї вимагають відправити кошти у формі криптовалюти, зокрема, Біткоїне.
Шантаж полягає в тому, що шахраї або знаходять, або фальсифікують конфіденційну інформацію про вас і використовують її, щоб змусити вас відправити їм Біткоїни або гроші в іншій формі.
Найкращий спосіб уникнути вимагання Біткоїнів – ретельно вибирати облікові дані для входу, стежити за сайтами, які ви відвідуєте в Інтернеті та за тим, кому ви надаєте свою інформацію. Також розумно використовувати двофакторну автентифікацію, якщо це можливо. Якщо інформація, якою шахраї вас шантажують, хибна, і ви це знаєте, проблем вдасться уникнути.
Підроблені біржі
Як випливає з назви, підроблені біржі – це шахрайські копії реальних криптовалютних бірж. Як правило, такі сками є мобільними програмами, але ви також можете зустріти настільні програми або веб-сайти. Будьте обережні, тому що деякі фейкові біржі дуже схожі на оригінальні. На перший погляд може здатися, що з ними все гаразд, але їхня мета – вкрасти ваші гроші.
Як правило, фейкові біржі залучають криптотрейдерів та інвесторів, пропонуючи безкоштовні криптовалюти, конкурентоспроможні ціни, низькі комісії на торгівлю та навіть подарунки.
Щоб уникнути шахрайства на фейковій біржі, додайте справжню URL-адресу біржі в закладки і завжди перевіряйте її перед входом. Для перевірки правильності URL-адрес, груп в Telegram, облікових записів Twitter і т. д., ви можете використовувати Binance Verify.
Що стосується мобільних додатків, обов'язково перевіряйте інформацію про розробника, кількість завантажень, оглядів та коментарів. Для отримання більш детальної інформації ознайомтеся з поширеними видами шахрайства на мобільних пристроях.
Фейкові роздачі
Фейкові роздачі використовують для того, щоб виманити у вас криптовалюту, запропонувавши щось безкоштовно в обмін на невеликий внесок. Зазвичай шахраї просять вас відправити кошти на якусь Біткоїн-адресу, щоб ви могли отримати назад велику суму (наприклад, "відправте 0.1 BTC і отримаєте 0.5 BTC"). Але якщо ви переведете Біткоїни, то нічого не отримаєте і більше ніколи не побачите свої кошти.
Існує безліч варіантів шахрайства із фейковими роздачами. Замість BTC шахраї можуть просити інші криптовалюти, такі як ETH, BNB, XRP тощо. У деяких випадках вони можуть запросити ваші приватні ключі або іншу конфіденційну інформацію.
Шахрайські роздачі найчастіше з'являються у Twitter та інших соціальних мережах, де зловмисники користуються повісткою популярних твітів, вірусних новин або оголошень (наприклад, оновлення протоколу або майбутнє ICO).
Найкращий спосіб уникнути шахрайства у вигляді фейкових роздач - ніколи не брати участь у розіграшах, де вам потрібно спочатку відправити гроші. За умовами чесних акцій з вас не вимагатимуть коштів.
Фішинг у соціальних мережах
Фішинг у соціальних мережах – це поширений криптоскам, який, як і фейкові акції, ви, найімовірніше, знайдете у соціальних мережах. Шахраї створюють обліковий запис нібито від людини, що володіє великим авторитетом в криптпросторі (такий спосіб також відомий як присвоєння особистості). Потім вони оголошують про фейкові роздачі через твіти або особисті чати.
Найкращий спосіб уникнути шахрайства за допомогою фішингу в соціальних мережах – перевіряти, чи насправді людина та, за кого себе видає. На деяких платформах соціальних мереж є індикатори справжності, наприклад, сині галочки у Twitter та Facebook.
Copy-and-paste віруси
Шкідливі програми типу copy-and-paste – дуже хитрий спосіб крадіжки ваших засобів шахраями. Таке шкідливе програмне забезпечення перехоплює дані з буфера обміну, і, якщо ви не будете обережні, то відправте гроші безпосередньо зловмисникам.
Допустимо, ви хочете перекласти BTC своєму приятелю Бобу. Як завжди, він відправляє вам свою Біткоін-адресу, щоб ви могли скопіювати її і вставити у форму в додатку криптовалютного гаманця. Однак якщо ваш пристрій скомпрометований copy-and-paste вірусом, то в момент, коли ви вставите адресу Боба з буфера обміну, його автоматично замінять на адресу зловмисника. Це означає, що після відправлення та підтвердження Біткоїн-транзакції ваші Біткоїни будуть у шахрая, і Боб нічого не отримає.
Щоб уникнути такого шахрайства, ретельно слідкуйте за комп'ютерною безпекою. Остерігайтеся підозрілих повідомлень та електронних листів, які можуть містити заражені вкладення або небезпечні посилання. Зверніть увагу на сайти, які ви відвідуєте, та на програмне забезпечення, яке встановлюєте на свої пристрої. Вам також слід подумати про встановлення антивірусу та регулярне сканування на наявність загроз. Також важливо оновлювати операційну систему вашого пристрою.
Фішингові електронні листи
Існує кілька типів фішингу. Один із найпоширеніших – за допомогою фішингових листів, які намагаються обманом змусити вас завантажити заражений файл або перейти за посиланням, що веде до шкідливого веб-сайту, який схожий на справжній. Такі електронні листи є особливо небезпечними, коли імітують продукт або послугу, якими ви часто користуєтеся.
Зазвичай у повідомленні шахраї просять вас вжити термінових заходів для захисту облікового запису чи коштів. Вони можуть попросити вас змінити інформацію про обліковий запис, скинути пароль або завантажити документи. У більшості випадків їхня мета – викрасти ваші облікові дані, щоб спробувати зламати обліковий запис.
Перший крок із захисту від фішингу – перевірити, чи надіслано листа достовірним джерелом. Якщо ви сумніваєтеся, можете безпосередньо зв'язатися з компанією, щоб підтвердити, що отриманий вами лист дійсно відправлений ними. По-друге, ви можете навести курсор (не натискаючи) на посилання в листі, щоб перевірити, чи є в URL орфографічні помилки, незвичайні символи або інші відхилення.
Навіть якщо ви не можете знайти підозрілі ознаки, не переходьте за посиланнями. Якщо вам потрібно отримати доступ до свого облікового запису, зробіть це іншими способами, наприклад, набравши вручну URL-адресу або використовуючи закладки.
Схеми Понці та піраміди
Схема Понці та піраміди – два найстаріші фінансові шахрайства в історії. Схема Понці - це інвестиційна стратегія, за якої прибуток попереднім інвесторам виплачується за рахунок грошей нових інвесторів. Коли шахрай більше не може залучати нових інвесторів, гроші перестають надходити. OneCoin – гарний приклад схеми Понці у криптпросторі.
Піраміда – це бізнес-модель, у якій учасникам платять, залежно від того, скільки нових учасників вони залучили. Коли реєструвати нових учасників стає неможливо, грошовий потік зупиняється.
Кращий спосіб уникнути будь-якої з цих схем – вивчити криптовалюту, яку ви купуєте, чи то Біткоїн, чи будь-який альткоїн. Якщо вартість криптовалюти або залежить від появи нових інвесторів чи учасників, то швидше за все ви виявили схему Понці або піраміду.
Віруси-вимагачі
Віруси-здирники – це такі віруси, які або блокують мобільні пристрої та комп'ютери жертв, або не дозволяють отримати доступ до цінних даних, якщо не виплачується викуп (зазвичай у BTC). Ці атаки можуть бути особливо катастрофічними, якщо націлені на лікарні, аеропорти та урядові установи.
Зазвичай вірус-вимагач блокує доступ до важливих файлів або баз даних, погрожуючи їх видалити, якщо платіж не буде отриманий у встановлений термін. На жаль, немає гарантії, що зловмисники виконають свою обіцянку.
Декілька способів захиститися від атак вірусів-шифрувальників:
Встановіть антивірус, регулярно оновлюйте операційну систему та програми.
Уникайте переходів за рекламними та підозрілими посиланнями.
Будьте обережні з вкладеннями електронної пошти. Будьте особливо обережні з файлами, що мають розширення .exe, .vbs, і .scr.
Налаштуйте регулярне резервне копіювання, щоб мати можливість відновити файли, якщо ви зіткнетеся з вірусом.
Корисні поради щодо захисту від програм-вимагачів та безкоштовні інструменти для відновлення ви можете знайти на NoMoreRansom.org.
Висновок
Є дуже багато шахрайств із Біткоїном, яких варто остерігатися. Однак знання шахрайських схем – важливий крок до їхнього повного запобігання. Якщо ви зможете уникнути найбільш поширених Біткоін-скамів, то ваші криптовалютні заощадження будуть цілими і безпековими.
