США — погане місце для ведення бізнесу, якщо ви криптокомпанія.
Департамент фінансових установ Північної Дакоти (DFI) став останнім штатом, який відкликав ліцензію на переказ грошей у Binance.US, американського підрозділу великої біржі Binance. За словами комісара DFI Лізи Крус, компанія BAM Trading Services, що працює як Binance.US, не дотримувалася правил штату щодо грошових переказів.
Незважаючи на нещодавню угоду з владою США, Binance.US продовжує стикатися з регулятивним контролем, що призвело до збільшення кількості штатів США, які скасовують ліцензії на переказ коштів.
Крузе додав, що юридичні проблеми, пов’язані з колишнім генеральним директором Binance Чанпен Чжао (CZ), також викликають серйозне занепокоєння. Звичайно, штати погоджуються з продовженням крадіжок через інфляцію, але, здається, про це ніхто не говорить.
«Крім того, мажоритарний бенефіціарний власник і контрольна особа, Чанпен Чжао, визнав себе винним у кримінальному злочині за порушення законів США про боротьбу з відмиванням грошей», — сказав Комісар.
США не дружні до криптовалют
Ліцензії на передачу грошей є ключовою нормативною вимогою для компаній, які надають такі послуги, як надсилання та отримання криптовалюти від імені інших.
Завдяки цьому відкликанню Північна Дакота приєдналася до інших штатів, які вжили подібних заходів раніше. В останні місяці Аляска, Флорида, Мен, Північна Кароліна, Коннектикут і Орегон призупинили або відкликали ліцензії Binance.US.
Флорида була першим штатом, який відкликав ліцензію Binance.US у листопаді 2023 року після того, як Чжао визнав себе винним у порушенні законів США про боротьбу з відмиванням грошей і Закону про банківську таємницю. Це призвело до врегулювання з Міністерством юстиції США на суму 4,3 мільярда доларів і чотиримісячного ув’язнення.
Binance US ще не відповіла публічно на це оновлення. Однак на його веб-сайті перераховано кілька станів, де підключення нових користувачів тимчасово призупинено. Існуючі клієнти в цих штатах можуть продовжувати використовувати платформу. Аляска, Орегон і Мен залишаються недоступними для нових користувачів.
Приходить більше болю
У грудні 2023 року Binance.US уклав угоди з регуляторами Арканзасу, Іллінойсу та Південної Дакоти. Розрахунки дозволяють організації продовжувати свою діяльність у цих штатах за умови, що CZ назавжди зменшить свій вплив на компанію, передавши свої права голосу.
Минулого року Binance погодилася виплатити рекордні 4,3 мільярда доларів для врегулювання звинувачень від влади США, включаючи Мережу боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) і Комісію з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC).
Біржа буде під контролем Міністерства фінансів США протягом п’яти років і незалежного моніторингу відповідності протягом трьох років. Керівник відділу інституційних і VIP-персон Binance Кетрін Чен вважає угоду про моніторинг довгоочікуваним викликом, який допоможе біржі розвиватися та розвиватися.
Угода зменшує невизначеність навколо діяльності та бізнес-моделі Binance. Це також надає користувачам ясність і впевненість, допомагаючи їм почуватися комфортніше в галузі та її ключових гравців.
Поточні правові проблеми
Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) все ще висуває звинувачення Binance та її підрозділу в США. У травні минулого року SEC подала до суду на біржу через можливі порушення законодавства про цінні папери та змішування активів клієнтів.
Позов SEC призвів до серйозних наслідків для Binance.US, зокрема до звільнення двох третин персоналу та падіння доходу на 75%.
Окрім США, Binance також зіткнувся з проблемами в інших юрисдикціях. Минулого місяця Центр аналізу фінансових транзакцій і звітів Канади (FINTRAC) оштрафував Binance на 4,3 мільйона доларів за два окремих порушення.
Головний фінансовий наглядовий орган країни звинуватив біржу в тому, що вона не зареєструвала свій бізнес з надання послуг в іноземній валюті. FINTRAC також повідомив, що Binance не повідомляв про великі криптовалютні транзакції понад 10 000 канадських доларів і додавав інформацію про клієнтів. З 1 червня 2021 року по 19 липня 2023 року Binance охопив 5902 транзакції цього типу.
Binance також бореться з владою Нігерії, де біржу звинувачують у відмиванні грошей та ухиленні від сплати податків, що також торкнулося двох керівників, Тиграна Гамбаряна та Надіма Анджарвалли.
Однак на початку цього місяця нігерійська влада зняла з двох керівників Binance звинувачення в ухиленні від сплати податків.
Повідомлення Binance.US стикається з проблемами, оскільки кілька держав відкликають ліцензії, вперше з’явилося на Blockonomi.
