Як почати інвестувати в криптовалюту: посібник для початківців
ІНВЕСТУВАННЯ
Написано
Написано
Джеймс Роял, Ph.D.
Редаговано
Браян Бірс
Обіцянка Bankrate
У Bankrate ми прагнемо допомогти вам приймати розумніші фінансові рішення. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної чесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення того, як ми заробляємо гроші.
Криптовалюти надзвичайно мінливі, але ця мінливість може створити можливості для отримання прибутку, якщо ви хочете торгувати цими цифровими активами. Такі криптовалюти, як Bitcoin та Ethereum, значно зросли з моменту свого дебюту, але на цьому шляху вони також пережили величезні цикли підйому та спаду. Досвідчені трейдери роками спекулюють на криптовалютах, але як почати, якщо ви новачок на ринку криптовалют?
Ось як почати інвестувати в криптовалюту та значні ризики, яких вам потрібно остерігатися.
5 кроків для інвестування в криптовалюту
ІНВЕСТУВАННЯ
Редаговано
У випадку багатьох криптовалют вони взагалі нічим не забезпечені, ані твердими активами, ані грошовими потоками базової організації. Це стосується, наприклад, біткойнів, де інвестори покладаються виключно на те, що хтось заплатить за актив більше, ніж вони заплатили за нього. Іншими словами, на відміну від акцій, де компанія може таким чином збільшити свій прибуток і збільшити прибутки для вас, багато криптоактивів повинні покладатися на те, що ринок стане більш оптимістичним і оптимістичним, щоб ви могли отримати прибуток.
Деякі з найпопулярніших монет включають Ethereum, Dogecoin, Cardano та Solana. Тож перш ніж інвестувати, усвідомте потенційні переваги та недоліки. Якщо ваші фінансові інвестиції не підкріплені активами чи грошовими потоками, вони можуть зрештою нічого не варті.
2. Пам’ятайте, минуле минуло
Помилка багатьох нових інвесторів полягає в тому, що вони дивляться на минуле й екстраполюють його на майбутнє. Так, раніше біткойн коштував копійки, а тепер коштує набагато більше. Ключове питання, однак, полягає в тому, чи продовжуватиметься це зростання в майбутньому, навіть якщо воно не буде таким стрімким темпом?
Інвестори дивляться в майбутнє, а не на те, що актив зробив у минулому. Що буде стимулювати майбутні прибутки? Трейдерам, які купують криптовалюту сьогодні, потрібні завтрашні прибутки, а не вчорашні.
3. Слідкуйте за мінливістю
Ціни на криптовалюти настільки ж мінливі, наскільки це можливо для активів. Вони можуть швидко впасти за лічені секунди лише на чутку, яка зрештою виявиться безпідставною. Це може бути чудовим для досвідчених інвесторів, які можуть швидко здійснювати угоди або добре розуміють основи ринку, те, як ринок розвивається та куди він може піти. Для нових інвесторів без цих навичок — або потужних алгоритмів, які керують цими угодами — це мінне поле.
Волатильність — це гра для потужних трейдерів з Уолл-стріт, кожен з яких намагається перевершити інших багатих інвесторів. Новий інвестор може легко бути розчавлений волатильністю.
Це тому, що нестабільність шокує трейдерів, особливо новачків, які лякаються. Тим часом інші трейдери можуть втрутитися і купувати дешево. Коротше кажучи, волатильність може допомогти досвідченим трейдерам «купувати дешево і продавати дорого», а недосвідченим інвесторам «купувати дорого і продавати дешево».
4. Керуйте своїм ризиком
Якщо ви торгуєте будь-яким активом на короткостроковій основі, вам потрібно керувати своїм ризиком, і це може бути особливо вірно з такими нестабільними активами, як криптовалюта. Отже, як трейдер-новачок, вам потрібно буде зрозуміти, як найкраще керувати ризиком і розробити процес, який допоможе вам зменшити втрати. І цей процес може відрізнятися від людини до людини:
Управління ризиками для довгострокового інвестора може бути просто ніколи не продавати, незалежно від ціни. Довгостроковий менталітет дозволяє інвестору залишатися на позиції.
Управління ризиками для короткострокового трейдера, однак, може означати встановлення суворих правил щодо того, коли продавати, наприклад, коли інвестиції впали на 10 відсотків. Тоді трейдер суворо дотримується правила, щоб відносно невелике падіння не стало згодом нищівною втратою.
Криптовалюти надзвичайно мінливі, але ця мінливість може створити можливості для отримання прибутку, якщо ви хочете торгувати цими цифровими активами. Такі криптовалюти, як Bitcoin та Ethereum, значно зросли з моменту свого дебюту, але на цьому шляху вони також пережили величезні цикли підйому та спаду. Досвідчені трейдери роками спекулюють на криптовалютах, але як почати, якщо ви новачок на ринку криптовалют?
Важливо керувати ризиком, але це обійдеться емоційною ціною. Продавати програшну позицію боляче, але це допоможе вам уникнути більших втрат пізніше.
5. Не інвестуйте більше, ніж можете дозволити собі втратити
Нарешті, важливо уникати вкладення необхідних вам грошей у спекулятивні активи. Якщо ви не можете дозволити собі втратити все це, ви не можете дозволити собі вкладати його в ризиковані активи, такі як криптовалюта чи інші спекулятивні активи.
Незалежно від того, чи це початковий внесок за будинок, чи важлива майбутня покупка, гроші, які вам знадобляться в найближчі кілька років, слід зберігати в надійних рахунках, щоб вони були там, коли вам це знадобиться. І якщо ви шукаєте абсолютно впевнений прибуток, найкращим варіантом є погасити борг під високі відсотки. Ви гарантовано отримаєте (або заощадите) будь-яку процентну ставку, яку ви сплачуєте за боргом. Ви не можете втратити там.
Нарешті, не забувайте про безпеку будь-якої біржі чи брокера, якими ви користуєтеся. Ви можете володіти активами на законних підставах, але хтось все одно має їх охороняти, і їхня безпека має бути жорсткою. Якщо вони не вважають, що їхня криптовалюта належним чином захищена, деякі трейдери вирішують інвестувати в криптогаманець, щоб зберігати свої монети в автономному режимі, щоб вони були недоступні для хакерів чи інших осіб.
Інші способи інвестування в криптовалюту
Хоча пряме інвестування в криптовалюту є популярним, у трейдерів є інші способи потрапити в криптовалюту, одні більш прямі, ніж інші. До них належать:
Ф’ючерси на крипто: ф’ючерси — це ще один спосіб зробити ставку на коливання цін на біткойн, а ф’ючерси дозволяють використовувати потужність кредитного плеча для отримання величезних прибутків (або втрат). Ф'ючерси — це ринок, що швидко змінюється, і він посилює і без того нестабільні зміни в криптовалюті.
Bitcoin ETF: у січні 2024 року Комісія з цінних паперів і бірж схвалила кілька біржових фондів, які інвестують безпосередньо в Bitcoin. Спотові Bitcoin ETF доступні через більшість онлайн-брокерів, які пропонують традиційні цінні папери, такі як акції та облігації. Таким чином, ці ETF можуть бути простим способом придбати криптовалюту через фондоподібний продукт.
Криптобіржа або брокерські акції: купівля акцій компанії, яка готова отримати прибуток на зростанні криптовалюти, незалежно від переможця, також може бути цікавим варіантом. І це потенціал такої біржі, як Coinbase, або такого брокера, як Robinhood, який отримує величезну частину своїх доходів від криптовалютної торгівлі.
Blockchain ETF: Blockchain ETF дозволяє вам інвестувати в компанії, які можуть отримати прибуток від появи технології blockchain. Найкращі блокчейн ETF дають вам доступ до деяких ключових публічних компаній у просторі. Але важливо зазначити, що ці компанії часто роблять набагато більше, ніж бізнес, пов’язаний з криптовалютою, тобто ваш вплив на криптовалюту розбавляється, зменшуючи потенційні переваги та недоліки.
Кожен із цих методів відрізняється своєю ризикованістю та впливом криптовалюти, тому ви захочете точно зрозуміти, що ви купуєте та чи відповідає це вашим потребам.
Поширені запитання про інвестування в криптовалюту
Скільки грошей мені потрібно, щоб почати інвестувати в криптовалюту?
Теоретично для інвестування в криптовалюту потрібно лише кілька доларів. Наприклад, більшість криптобірж мають мінімальну торгівлю, яка може становити 5 або 10 доларів США. Інші програми для криптовалютної торгівлі можуть мати навіть нижчий мінімум.
Однак важливо розуміти, що деякі торгові платформи візьмуть величезну частину ваших інвестицій як комісію, якщо ви торгуєте невеликими обсягами криптовалюти. Тому важливо шукати брокера чи біржу, які мінімізують ваші комісії. Насправді багато так званих «безкоштовних» брокерів вбудовують комісію — так звану націнку до спреду — у ціну, яку ви платите за свою криптовалюту.
Як працює блокчейн?
Криптовалюта заснована на технології блокчейн. Блокчейн — це свого роду база даних, яка записує та позначає часові позначки кожного входу в неї. Найкращий спосіб подумати про блокчейн – це як про поточну квитанцію про транзакції. Коли база даних блокчейну підтримує криптовалюту, вона записує та перевіряє транзакції у валюті, перевіряючи рух валюти та її власника.
Багато баз даних криптоблокчейну працюють у децентралізованих комп’ютерних мережах. Тобто багато резервних комп’ютерів керують базою даних, перевіряючи та повторно перевіряючи транзакції, щоб переконатися, що вони точні. Якщо є невідповідність, комп’ютери в мережі повинні її вирішити.
Джеймс Роял, Ph.D.
Деякі криптовалюти винагороджують тих, хто перевіряє транзакції в базі даних блокчейну в процесі, який називається майнінг. Наприклад, майнери, які працюють з біткойнами, вирішують дуже складні математичні задачі в рамках процесу перевірки. У разі успіху майнери отримують заздалегідь визначену нагороду в біткойнах.
Для видобутку біткойнів майнерам потрібні потужні процесори, які споживають величезну кількість енергії. Багато майнерів керують гігантськими приміщеннями, наповненими такими установками для видобутку, щоб отримати ці винагороди. Станом на березень 2024 року запуск системи біткойн споживав стільки енергії на рік, скільки Малайзія.
Як я можу інвестувати в Bitcoin?
Якщо ви хочете інвестувати в біткойн, у вас є багато способів зробити це, і ви можете співпрацювати з низкою компаній, зокрема:
- Браян Бірс
Якщо ви хочете купити біткойни, зверніть особливу увагу на комісії, які ви сплачуєте. Ось інші ключові речі, на які слід звернути увагу, коли ви купуєте біткойн.
Що таке альткойни?
Альткойн є альтернативою біткойну. Багато років тому трейдери використовували цей термін принизливо. Оскільки біткойн був найбільшою і найпопулярнішою криптовалютою, все інше було визначено по відношенню до нього. Таким чином, все, що не було біткойном, було віднесено до загальної категорії під назвою альткойни.
Хоча біткойн все ще залишається найбільшою криптовалютою за ринковою капіталізацією, це вже не єдина гра в місті. Популярність інших альткойнів, таких як Ethereum і Solana, зросла, через що термін альткойн дещо застарів. Зараз, коли існує 15 000 або більше криптовалют, немає сенсу визначати індустрію як «Біткойн, а потім усе інше».
Нижня лінія
Криптовалюта є дуже спекулятивною сферою ринку, і багато розумних інвесторів вирішили вкласти свої гроші в інше місце. Однак для початківців, які хочуть почати торгувати криптовалютою, найкраща порада — почати з малого і використовувати лише гроші, які ви можете дозволити собі втратити.
