Децентралізовані фінанси, також відомі як децентралізовані фінанси або DeFi, — це передова екосистема, яка покладається на технологію блокчейн для децентралізованого надання фінансових послуг.
Ця система вважається однією з видатних інновацій, які виникли завдяки блокчейн-додаткам і смарт-контрактам. DeFi розпочався як ініціатива
Швидко розвивати фінансові інструменти на основі децентралізованої інфраструктури
Він розвинувся, щоб включити багато різноманітних продуктів і нових ринків.
У контексті економіки, орієнтованої на DeFi,
Користувачі мають доступ до фінансових додатків, подібних до тих, що знаходяться в
Традиційна фінансова система, але без необхідності мати справу з центральними посередниками. від
Завдяки використанню відкритих протоколів, створених у децентралізованих і недецентралізованих мережах
Керований DeFi надає користувачам необмежений доступ до глобальних фінансових послуг, дозволяючи їм взаємодіяти з кількома програмами для використання розширених фінансових продуктів.
в
У цьому контексті в цій статті ми пояснимо концепцію децентралізованих фінансів і як це зробити
Робота цієї системи та відмінність її від традиційного та центрального фінансування. Ми переглянемо
Також інновації, які він представляє для цифрових валют, і ми обговоримо пов’язані з цим питання
Потенційні ризики в DeFi і як з ними ефективно боротися.
Різниця між децентралізованими фінансами та централізованими фінансами
До появи систем DeFi фінансова система в основному базувалася на централізованому фінансуванні CeFi. У цьому контексті контроль над фінансовими операціями повністю централізований в руках центрального органу, що є давньою традицією у фінансовому секторі.
1. Концепція централізованих фінансів (CeFi)
раніше
З появою децентралізованих фінансів торгівля цифровими валютами в основному здійснювалася...
Під час традиційних фінансів, які раніше становили значну частину ринку криптовалют.
Централізовані біржі, або CEX,
Обробляйте всі торгові запити в цій системі. У цьому контексті воно кероване
Централізовані обміни спеціальною командою, яка контролює кошти, що означає
Доступ до торгових гаманців вимагає використання закритого ключа.
В додаток
Крім того, центральні біржі визначають, які цифрові валюти доступні для торгівлі
І суми, необхідні для участі в цій системі. Наприклад, коли ви торгуєте
Криптовалюти продаються через центральну біржу, яка насправді не є власником валют і підпорядковується правилам
і правила, встановлені фондовою біржею.
2. Розвиток децентралізованих фінансів (DeFi)
Поява блокчейну та біткойна в
2009 рік викликав великий оптимізм щодо радикальних змін на фінансових ринках. І я зробив свій внесок
Світова фінансова криза 2008 року призвела до зростання витрат
Зростаюча залежність від посередників посилює бажання досліджувати альтернативи послугам
Центральний фінанс. Однак довелося чекати до середини 2019 року
Щоб децентралізована фінансова система стала помітною та почала привертати інтерес.
використання
Передові технології блокчейну та смарт-контрактів надають людям доступ до...
Фінансові послуги 24 години на добу, 365 днів на рік, зберігаючи контроль
повні своїх грошей. Таким чином, DeFi дозволяє усунути посередників, зменшити відповідні комісії, а смарт-контракти забезпечують пряму взаємодію між сторонами.
Використовуючи технології блокчейну, DeFi гарантує, що...
Можливість для будь-кого блокувати доступ інших до своїх грошей, що робить це важливою подією в...
Традиційні фінанси, де всі – незалежно від їхньої особистої ситуації – контролюються
У своїх грошах і доступі до фінансових послуг за низькими цінами.
Що таке децентралізована фінансова система?
Приготуйте
Децентралізовані фінанси, які стають все більш відомими у світі криптовалют і блокчейнів,
Інноваційна фінансова інфраструктура, що характеризується відсутністю залежності від центральних банків або агентств
Урядовий. Ця екосистема фінансування є платформою, яка використовує принципи розумного контракту
Технологія блокчейн полегшує транзакції між сторонами безпосередньо, без необхідності
Є посередники або центральні інституції, які втручаються в процес.
Ця децентралізована фінансова інфраструктура включає різноманітні спеціальні програми, відомі як децентралізовані програми (DApps).
Яка надає багато фінансових послуг окремим особам і компаніям, включаючи кредити,
Міжнародні операції з грошових переказів та інвестиційні можливості на фондовому ринку.
У цьому контексті покладатися на ці децентралізовані програми є важливим, оскільки...
Децентралізовану фінансову систему іноді можна описати як набір цих програм
Створено на технологіях Blockchain та смарт-контрактах.
один
Відмінними характеристиками цієї системи є простота доступу, що розширює можливості
Надання фінансових продуктів і фінансових рішень без ускладнень, пов’язаних із поданням заявки
На погодження від традиційних центральних установ чекають довго. через
Децентралізовані фінанси, будь-хто може брати участь у ролі кредитування, торгівлі,
Надання ліквідності без посередників, що відкриває шлях до більш вільного фінансового досвіду
І прозорість.
Як працює decentralized finance defi?
система
Поточні фінанси значною мірою залежать від центральних фінансових установ, які потребують великих сум грошей
капіталу та комплексної оцінки ризиків, що обмежує доступ для нових користувачів
Це заважає розробці нових фінансових продуктів. Проте блокчейн і фінанси розвиваються
Децентралізована інфраструктура доступна кожному, вона працює над забезпеченням прозорого фінансового середовища
І інноваційний поза традиційними обмеженнями.
від
З іншого боку, базова структура технології блокчейн базується на ідеї походження
Відкритий, що дозволяє кожному, хто має підключення до Інтернету, отримати доступ до глобальної фінансової системи без...
Необхідність посередника для управління його активами. Спираючись на саму інфраструктуру (блок).
Chain), програми DeFi побудовані на основі безпеки та прозорості, що...
Він забезпечує високонадійне середовище та безперебійний зв’язок між різними програмами.
на основі
Ця децентралізована система заснована на цифрових валютах, технології блокчейн і контрактах
Розумний. Ця система покладається на криптографію та смарт-контракти для надання послуг
Фінанси, де користувачі можуть скористатися перевагами децентралізованих програм, які надають послуги безпосередньо їм.
Поки
Що стосується криптовалют, власники таких валют, як Bitcoin і Ethereum
Вони мають можливість отримати доступ до різних фінансових послуг без втручання традиційних банків або...
складні процедури перевірки, і тепер вони можуть вести переговори про позики, купувати деривативи,
І легше та з меншими витратами брати участь в інвестиційній діяльності.
Найважливіші терміни у сфері децентралізованих фінансів (DeFi)
Децентралізовані фінанси (DeFi) : Представляти
Система, яка прагне досягти незалежності користувачів від центральних структур, таких як банки,
Центральні фінансові платформи, що дають їм доступ до фінансових послуг без посередників або
Центральний контроль.
Централізоване фінансування або звичайне фінансування CeFi або TradFi: відноситься до фінансової системи, яка покладається на централізовану структуру для доступу або авторизації фінансових послуг.
Децентралізована біржа (DEX): операційна платформа, заснована на певних протоколах, яка усуває необхідність центрального посередника в торгових операціях.
Блокчейни: технологія запису інформації, яка працює розподіленим способом і забезпечує прозорість і безпеку, одночасно зберігаючи точний облік усіх транзакцій.
Децентралізовані програми (Dapps): програми на основі смарт-контрактів, які ефективно працюють завдяки взаємодії багатьох учасників.
Розумні контракти: договірне програмне забезпечення, що зберігається в ланцюжку блоків, яке автоматично виконує угоди на основі конкретних умов.
Використання децентралізованих фінансів DeFi
1. Цифрові стейблкойни
Стайблкойни є важливою частиною DeFi.
Це дозволяє відображати фіатні валюти, такі як долар США, та інші активи
На блокчейні як цифрові токени. Стайблкойни призначені для представлення вартості
Реальні активи та підтримання стабільності їх вартості за допомогою різних механізмів.
Варіюється
Стайблкойни створені для надання різноманітних гарантій підтримки
Поєднуючи їх, ці проекти включають стейблкойни, забезпечені фіатними валютами,
Децентралізовані стейблкойни та алгоритмічні стейблкойни.
Фіатні стейблкойни представляють фіатні валюти в блокчейні та забезпечені заставою поза мережею. Як приклад, TrueUSD (TUSD) — це стейблкоїн, що підтримується доларами США і підтримується банківським рахунком поза мережею.
2. Децентралізовані біржі (DEX)
прогрес
Децентралізовані біржі — це можливість для розробників запустити цифрові токени та отримати доступ до ринку
Велика ліквідність без опори на традиційні централізовані структури. Користувачі можуть
Переміщуйтесь між цифровими активами вільно та безпечно, взаємодіючи безпосередньо з контрактами
Розумний.
Автоматизовані маркет-мейкери (AMM), як ефективне відгалуження DEX,
Однією з найвпливовіших подій у цій галузі є трансформація процесів
Торгівля від традиційної центральної системи замовлення до бічних механізмів з використанням пулів
Ліквідність у мережі.
3. Інфраструктура для децентралізованих фінансових ринків
розглядається як
Фінансові ринки є одним із основних стовпів економічного успіху, оскільки вони є платформою
Перетинати позичальників і кредиторів. Величезна економічна діяльність виникає завдяки здатності до
Позичте та отримуйте прибутки від інвестованого капіталу. Варто відзначити, що включення
Фінансові ринки традиційно перебували в руках центральних органів, надаючи їм контроль
Це головний аспект глобальної економічної системи та потоку грошей з...
ні.
Що стосується
Тепер децентралізовані грошові ринки змогли надати користувачам можливість брати позики
Кредитування з використанням цифрових токенів через смарт-контракти, побудовані на...
Технологія блокчейн, несанкціонованим способом без зберігання. Ці ринки керовані
Він має відкритий вихідний код спільноти учасників, що надає йому демократичного характеру
У визначенні попиту і пропозиції.
4. Синтетичні активи
Синтетичні активи - це інструменти
Фінансовий інструмент, вартість якого визначається базовим активом або еталонним показником, наприклад відстеження ціни золота
Цифрове золото. У минулому створення цих активів було привілеєм великих установ
Через свою потребу у високому рівні довіри та капіталу піддається ризику. Але з
Завдяки еволюції фреймворку DeFi будь-хто може створювати криптофінансові активи з відкритим кодом із сильними гарантіями для їх впровадження.
неділя
Основними проблемами для безпеки криптоактивів є отримання...
Точні та захищені від змін дані про ціни. Оскільки управління цими активами залежить від...
Із зовнішніх джерел даних Oracle є критично важливою інфраструктурою для надання оцінок
Надійний в мережі.
5. Майнінг криптовалюти
Майнінг криптовалюти або «фермерство прибутку» — це нова модель, заснована на DeFi для просування
Ліквідність і забезпечення справедливого розподілу нових токенів, крім формування активної спільноти
І стійкий. Ці форми пропонують винагороди користувачам, які роблять внесок у досягнення
Стабільність і зростання децентралізованих протоколів. Основна мета видобутку
Цифрові валюти стимулюють використання проекту та поширення нових токенів з правами
Управління для широкої громади.
Урожайне землеробство виявилося ефективним способом запуску екосистеми DeFi.
Це посилює мережевий ефект і підвищує ліквідність проекту за рахунок залучення більшої кількості відвідувачів
учасників, утворюючи активну спільноту, що складається в основному з користувачів протоколу. приходь
Стимули для вирощування сільськогосподарських культур різноманітні та численні, залежно від цілей кожного проекту, і часто включають:
Використання існуючої інфраструктури для розробки унікальних планів винагород, які досягають поставлених цілей
Супер ефективно.
Насолоджуйтесь
Розробники децентралізованих програм мають велику гнучкість у визначенні окремих параметрів
Для їхніх протоколів, що дозволяє їм розробляти унікальні стратегії видобутку ліквідності
Що сприяє зростанню та процвітанню цільової спільноти.
Основні гравці у світі децентралізованих фінансів
У контексті розвитку DeFi основних гравців можна розділити на п’ять основних категорій:
Технологія блокчейн: блокчейни необхідні для забезпечення інфраструктури, необхідної для децентралізованих фінансів. Серед цих мереж мережа Ethereum виділяється як основний хост для більшості рішень DeFi.
Стейблкойни: за допомогою таких валют, як USD Coin і DAI, багато компаній, що випускають стейблкойни, роблять внесок у пропонування фінансових інструментів, забезпечених традиційними валютами.
Інфраструктура та протоколи: їх розвиток має важливе значення для забезпечення надання різноманітних послуг у децентралізованому середовищі. Найпомітнішими з цих сервісів є Dapps, смарт-контракти та оракули — життєво важливі інструменти, які дозволяють здійснювати транзакції впевнено та ефективно.
Керуючі активами:
Компанії DeFi відіграють важливу роль в управлінні активами, будь то...
Це було в управлінні інвестиціями або наданні рішень своїм клієнтам. Серед таких
Виділяються такі компанії, як MetaMask, TrustWallet і Nansen.Банки, біржі та ринки ліквідності: у цій категорії ми знаходимо банки, платформи та ринки, які дозволяють купувати та продавати активи, на додаток до можливості запозичення та кредитування.
Як долучитися до DeFi
Якщо ви хочете дізнатися більше про DeFi на практиці, ось кілька способів почати:
1. Отримайте криптовалютний гаманець
«Для початку створіть гаманець Ethereum, як-от Metamask, а потім фінансуйте його за допомогою Ethereum», — радить Рафаель Косман, генеральний директор і співзасновник TrustToken. Він додає: «Ваші цифрові гаманці — це ваш перший квиток у світ DeFi, тому ви повинні бути обережними, щоб захистити свої публічні та приватні ключі, якщо ви їх втратите, ви не зможете відновити доступ до свого гаманця».
2. Торгуйте цифровими активами
Дуг Швенк, голова Digital Asset Research, зазначає, що він вважає за краще «торгувати невеликими обсягами активів на децентралізованій біржі, як Uniswap». "допомога
Цей досвід новачків у світі криптовалют розширить їхнє розуміння ринку
Актуальний, з акцентом на психологічну готовність до втрати капіталу під час навчання
Визначте переважні активи та платформи та ефективно керуйте ризиками».
3. Дізнайтеся про стейблкойни
Кусман виявляє зацікавленість, кажучи: «Один із захоплюючих способів випробувати DeFi не піддаючись серйозним коливанням цін на активи — це використовувати TrueFi, який пропонує конкурентоспроможну віддачу від стейблкоїнів (токени, прив’язані до долара, на які не впливають коливання цін).
ключ
Щоб ефективно брати участь у будь-якій новій фінансовій моделі, потрібно починати з обережності, бути скромним і прогресувати
Усвідомленими кроками. Майте на увазі, що цифрові активи належать до валют
Криптовалюта та DeFi швидко розвиваються та містять високий ризик втрати.
Переваги децентралізованих фінансів у світі криптовалют
Децентралізоване фінансування (DeFi) пропонує низку переваг і переваг як для окремих осіб, так і для організацій:
1. Фінансова екосистема, доступна кожному
Виділятися
Це одна з найвидатніших особливостей децентралізованої фінансової системи, де це доступно
Фінансова інфраструктура для всіх без дискримінації та обмежень. Тоді як банківська система
Традиційний накладає обмеження, які перешкоджають деяким особам і установам отримати доступ до послуг
Фінанси, децентралізовані фінанси дозволяють кожному ефективно взаємодіяти з фінансовою системою.
Таким чином, він відіграє ефективну роль у зменшенні фінансової нерівності та залежності від...
Рішення, не пов’язані з традиційними фінансовими органами.
2. Безпечні та миттєві транзакції
на
Незважаючи на побоювання, які можуть виникнути щодо безпеки DeFi, система забезпечує
Середовище, необхідне для здійснення безпечних та ефективних фінансових операцій. Технологія дозволяє
Використовувані технології, такі як блокчейн і смарт-контракти, дозволяють здійснювати транзакції швидко й точно, забезпечуючи високий рівень прозорості та безпеки.
3. Нейтральна та надійна технологія
Завдяки
Обчислювальна техніка та використовувані технології, децентралізовані фінанси можуть досягти високого рівня
Нейтральності та прозорості. Система дозволяє обробляти транзакції без втручання людини.
Це зменшує ризик помилок і втручання. Хоча певні ризики є
Пов’язані з цими технологіями, вони залишаються потужним інструментом для підвищення цілісності та прозорості в...
Фінансові системи.
Ризики децентралізованих фінансів
DeFi це явище
Фінанси, що розвиваються, несуть із собою ряд ризиків і викликів. Хоча це означає...
Інновації – нова сфера децентралізованих фінансів, вони ще не перевірені
Тривале використання або для великомасштабних застосувань. Формальний нагляд виглядає інтерактивним
Все частіше з цими системами, з великим наголосом на механізмах регулювання. Серед
Ризики, пов’язані з DeFi :
Відсутність захисту споживачів: DeFi розвивався
швидко за відсутності чіткої правової бази та нормативних правил. Але ця порожнеча означає
Користувачі можуть зіткнутися з труднощами, якщо виникнуть проблеми
трансакцій, через відсутність механізмів захисту, подібних до тих, що є у фінансах
Центральний. У цьому контексті від банків вимагається дотримуватись стандартів мінімального капіталу
Мінімум є частиною стабілізаційних механізмів, які забезпечують споживачеві доступ до його чи її коштів
В будь-який час. Однак цей захист недоступний у системі DeFi.
Вимоги до застави: застава є важливою частиною кредитування в DeFi. Коли ви, наприклад, надаєте гарантію нерухомості, ця гарантія є джерелом довіри до кредиту. Незважаючи на це, усі позики в DeFi вимагають застави у розмірі 100% від вартості позики, що обмежує доступ для багатьох бенефіціарів.
Загрози безпеці: Хоча зміни в блокчейні є складним і майже незмінним процесом, інші аспекти DeFi є такими
Ви залишаєтеся вразливими до загроз безпеці та системних хакерів, які можуть призвести до...
Втрата або крадіжка коштів. Усі випадки використання DeFi покладаються на...
Системи програмного забезпечення вразливі до ризиків, пов’язаних із загрозами безпеці.
Коливання цін на криптовалюту: на вартість криптоактивів можуть сильно вплинути коливання ринку, що робить запозичення та запозичення ризикованими.
Технічні складності: технології DeFi вимагають високих технічних знань для ефективної взаємодії з ними, що викликає труднощі у використанні для звичайних користувачів.
Зберігайте особисті ключі: у контексті використання DeFi та валют
Криптовалюта, обслуговування та захист гаманців – це величезна відповідальність. Де охороняється
Гаманці працюють за допомогою закритих ключів, які є складними та унікальними кодами, які необхідно зберігати
Обережно. Якщо ці ключі втрачені, доступ до ваших активів стає неможливим.
Це призводить до втрати цінності без механізму її відновлення.
Майбутнє децентралізованих фінансів DeFi
Від прагнення усунути присутність посередників у фінансах до перетворення баскетбольних роликів у цінні цифрові активи, майбутнє децентралізованих фінансів DeFi є багатообіцяючим. Ось чому такі експерти, як Ден Сіммерман, керівник відділу фінансових відносин IOTA, кажуть:
Яка вважається однією з провідних організацій у галузі досліджень і розробок децентралізованих фінансів,
Обіцянки та потенціал децентралізованих фінансів виходять за межі бачення
поточний, хоча він ще перебуває на початковій стадії.
Сіммерман зазначає, що інвестори
Незабаром вони отримають більше незалежності, що дозволить їм «розподіляти активи різними способами
«Креативність зараз здається недосяжною», — додає Сіммерман, що децентралізовані фінанси тримаються
Це має значний вплив на сектор великих даних, оскільки сприяє розробці нових методів
Поширювати дані.
Незважаючи на позитивну тенденцію, DeFi стикається з багатьма проблемами, особливо коли йдеться про залучення широкої громадськості.
сів
«Обіцянка є, і наша робота полягає в тому, щоб продовжувати інформувати громадськість про це», — сказав Сіммерман
можливостей, але ми також повинні наполегливо працювати над розробкою інструментів, які полегшують...
«Люди самі розуміють ці можливості».
підсумок
На завершення цього комплексного огляду DeFi:
Виявляється, ця інноваційна модель являє собою радикальний зсув у сфері бізнесу
Фінанси, що дозволяє людям безпосередньо взаємодіяти з фінансовими службами без необхідності
Традиційні брокери. Незважаючи на багатообіцяючий потенціал, DeFi залишається вразливим
ризиків, що вимагає поводження з ним обережно та постійного навчання. Завдяки технології
Блокчейн і криптовалюти, децентралізовані фінанси відкривають нові горизонти для інновацій
І розвиток у світі фінансового бізнесу.
