Наприкінці березня 2024 року платформа токенізації активів Midas успішно завершила початковий раунд фінансування на суму 8,75 млн доларів США за участю відомих установ, зокрема Coinbase Venture та GSR. Це досягнення ще більше зміцнює позиції Midas в очах громадськості, одночасно зміцнюючи його місію з поєднання традиційних фінансів із децентралізованими фінансами.
Після більш ніж двох років інтенсивних досліджень і розробок Midas з радістю представляє свій флагманський продукт mTBILL. Цей токен на основі ERC-20 пропонує інвесторам стейблкойн новий спосіб заробляти гроші на блокчейні, відстежуючи короткострокові казначейські облігації США у фонді казначейства BlackRock, спритно поєднуючи традиційні фінанси та децентралізацію.
У глобальній фінансовій системі стейблкойни є не тільки стабільним якорем у зв’язку з коливаннями ринку криптовалют, але й ключем до ефективних транскордонних транзакцій. Зіткнувшись із нескінченними посередниками та громіздким часом обробки в традиційній фінансовій системі, стейблкоїни стали ефективною альтернативою для глобальних переказів із їх швидкими та економічними перевагами.
Однак, оскільки процентні ставки зросли, пропозиція стейблкоїнів також різко коливалася в останні роки. Це явище підкреслює нагальну потребу ринку в рішенні DeFi, яке може забезпечити конкурентоспроможну віддачу. mTBILL виник і був розроблений, щоб вирішити цю проблему, не лише розподіляючи прибуток у мережі, але й дозволяючи користувачам вільно брати участь в екосистемі DeFi.
У нинішню епоху стрімкого розвитку фінансової сфери Midas знаходиться в авангарді інновацій з mTBILL. Запроваджуючи mTBILL, Midas не тільки займає місце на ринку, але й активно змінює ринок. Запуск токена є важливим кроком вперед, який поєднує стабільність традиційних фінансових інструментів з ефективністю та простотою використання DeFi, забезпечуючи стійкий, справедливий і повністю відповідний нормативним вимогам спосіб для інвесторів Скористатись перевагами потенційної прибутковості США. Казначейські облігації та насолоджуйтеся найкращим з обох світів, забезпечуючи фінансово зміцнене майбутнє, яке принесе користь усім.
Midas — це платформа токенізації активів, яка вводить активи інституційного рівня в блокчейн за допомогою токенізації та поступово відкриває власний світ у сфері блокчейну. Цей інноваційний підхід має значні наслідки для сфери децентралізованих фінансів (DeFi).
Основним продуктом, який пропонує Midas, є mTBILL, токен ERC-20, який є прикладом поєднання традиційних фінансових інструментів із універсальністю технології блокчейн. mTBILL, запущений як перший продукт токенізації активів Midas, швидко привернув увагу на ринку. Зараз він має річну норму прибутку 5,23% і загальну заблоковану вартість (TVL) 3,03 мільйона доларів США.
mTBILL напряму пов’язано з iShares $Treasury Bond 0-1 yr UCITS ETF (IB 01.L), який є ETF з активами під управлінням 14,6 мільярда доларів США, середнім щоденним обсягом торгів 25,18 мільйона доларів США та річним доходом у розмірі 5,26% рейтинг AA від S&P. Кожен токен mTBILL відповідає кожній частці IB 01.L у співвідношенні 1:1.
У міру погашення базових казначейських облігацій за IB 01.L активи будуть реінвестовані, таким чином збільшуючи вартість чистих активів (NAV) фонду. Таким чином, у міру накопичення ВЧА всього фонду вартість кожного відповідного токена mTBILL відповідно зростатиме. Тому погашення продуктів mTBILL розраховуватиметься на основі поточної ВЧА.
Подібно до інших проектів реальних активів (RWA), придбання та викуп продуктів mTBILL вимагає перевірки KYC та AML. Особи та установи в Сполучених Штатах не можуть брати участь, а в інших країнах таких обмежень немає. Початковий поріг покупки становить 12 000 доларів США. Незважаючи на те, що поріг не є низьким, він не визначає, які типи інвесторів можуть купувати, якщо кошти відповідають вимогам. Варто зазначити, що сторона проекту не вказала чітко граничні вимоги для викупу активів, а лише згадала поріг покупки. Якщо деякі акції mTBILL купуються на вторинному ринку, потребує додаткового підтвердження, хоча сторона проекту заявила, що відповідь надійде негайно, процес покупки та викупу все одно займе деякий час.
Крім того, основним фокусом Midas у сфері RWA є DeFi, для якого не потрібні токени. Після придбання mTBILL покупець може брати участь у пов’язаних проектах DeFi у ланцюжку, головним чином у кредитуванні, при цьому інша сторона не має кваліфікації KYC. Торгуйте на ринку, але якщо ви хочете викупити активи, викупник повинен пройти KYC та інші відповідні перевірки. Підхід Midas полягає в аудиті входу та виходу з mTBILL, і немає жодних обмежень щодо поведінки в цьому процесі.
Що стосується ставок, Midas не стягує комісію за емісію на ранніх стадіях проекту, а стягує лише комісію за управління ETF у розмірі 0,07%. Незрозуміло, чи будуть якісь постійні збори.
Загалом серед більшості проектів RWA, які ведуть установи та заможні інвестори, протокол Midas висвітлює характеристики продуктів RWA для використання в мережі DeFi, інтегруючи продукти RWA в існуючу екосистему DeFi, щоб забезпечити додатковий дохід від продукту та його використання. Midas все ще перебуває на ранніх стадіях, хоча на цьому етапі не було помічено жодних доказів, які б підтверджували основну кредитну угоду. Завдяки підтримці таких компаній, як Coinbase і GSR, випадки використання DeFi, ймовірно, продовжуватимуть розширюватися. Зацікавленим інвесторам також слід звернути увагу на згадані вище моменти ризику - інструкції щодо продукту ще не завершені.
Флагманський продукт Midas, mTBILL, — це токен ERC-20 без дозволу, який дозволяє відстежувати короткострокові казначейські зобов’язання США 1:1 через надліквідні казначейські облігації BlackRock (iShares $Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF). Цей дизайн не тільки дозволяє вільно торгувати mTBILL на платформах DeFi, але також забезпечує його тісну інтеграцію з традиційними фінансовими продуктами, забезпечуючи міст, який дозволяє інвесторам криптоактивів мати прямий доступ до традиційних фінансових ринків.
Власники mTBILL можуть отримувати дохід від відсотків, отриманих від казначейських облігацій США, одночасно користуючись повним набором платформ, послуг і стратегій DeFi, які постачаються з токеном ERC-20 без дозволу. Можливість комбінування DeFi дозволяє різним децентралізованим програмам (dApps) безперебійно та ефективно взаємодіяти, дозволяючи користувачам використовувати mTBILL для розробки унікальних інвестиційних стратегій, які відповідають їхнім потребам на численних платформах DeFi.
Активи Midas зберігають відкриту прозорість, яку забезпечує незмінна книга блокчейну. Кожен токен mTBILL представляє частку казначейської облігації BlackRock і може бути повністю погашений на суму чистих активів (NAV) суми, яку він представляє, що забезпечує безпеку інвестицій і прозорість.
Через платформу Midas інвестори можуть не тільки брати участь у традиційних фінансових ринках, але й з меншими витратами та з меншою кількістю посередників, чого не можуть забезпечити традиційні фінансові продукти. Крім того, смарт-контракти Midas перевіряються провідними охоронними компаніями, що ще більше підвищує довіру та безпеку платформи.
Оскільки екосистема DeFi продовжує розвиватися та розвиватися, очікується, що Midas та його продукт mTBILL відіграватимуть дедалі важливішу роль на світовому фінансовому ринку. Він не тільки надає традиційним інвесторам вихід на крипто-ринок, але також надає крипто-інвесторам міст до традиційного фінансового ринку. Очікується, що за участю більшої кількості установ та інвесторів із високим капіталом Midas продовжуватиме розширювати лінійку продуктів і вплив на ринок, спонукаючи всю фінансову екосистему розвиватися у більш відкритому та взаємопов’язаному напрямку.
Одним словом, запуск Midas і mTBILL є важливою віхою в інтеграції криптофінансування та традиційних фінансів, надаючи інвесторам у всьому світі нові інвестиційні канали та способи збільшення вартості. У міру подальшого розвитку та вдосконалення платформи очікується, що вона принесе більше інновацій і можливостей на фінансовий ринок.
Реальні активи (RWA) — це активи, які існують у фізичному світі та можуть бути використані в криптовалютному просторі за допомогою технології токенізації. Розвиток технології блокчейн надає нові можливості для передачі вартості цих активів, дозволяючи легко торгувати та перетворювати ліквідність. Запровадження RWA не лише створює нову основу для децентралізованих фінансів (DeFi), але й значною мірою сприяє зростанню цієї сфери.
RWA охоплює різноманітні сфери, включаючи, але не обмежуючись:
1. Нерухомість: токени, прив’язані до землі, житлової чи комерційної нерухомості, часто вважаються токенами безпеки, оскільки їх вартість пов’язана з базовим активом. Ці токени можна використовувати для отримання регулярного грошового потоку або пасивного доходу, наприклад, шляхом позичання або застави NFT на основі власності іншим особам, таким чином генеруючи дохід від оренди або роялті.
2. Мистецтво: токени, пов’язані з колекцією, можна вважати корисними токенами, оскільки вони в основному пов’язані з товарами чи послугами. Такі платформи, як Masterworks.io, активно розміщують дорогі роботи таких художників, як Бенксі та Уорхол, надаючи індивідуальним інвесторам можливість диверсифікувати свої інвестиції.
3. Товари: матеріальні та фізичні продукти, включаючи золото, нафту, сільськогосподарські продукти тощо. Ця категорія також включає цифрові валюти центрального банку (CBDC), забезпечені резервами центрального банку, а також багато інших напрямків, пов’язаних з RWA.
Токенізація та застосування RWA підтримується кількома платформами, зокрема:
Срібна співпраця: спільний проект, який забезпечує використання нерухомості для майнінгу токенів DAI.
Goldfinch: дозволяє компаніям отримувати доступ до можливостей DeFi, таких як крипто-кредитування, без потреби крипто-застави за допомогою унікального методу перевірки низкою аудиторів.
Centrifuge: як провідний гравець на ринку токенів RWA, Centrifuge дозволяє інвесторам інвестувати в такі активи, як рахунки-фактури, іпотечні кредити на житло та навіть будинки за допомогою криптовалюти.
Maple: протоколи кредитування зосереджені на незабезпечених транзакціях за участю інституційних позичальників, представників пулу та кредиторів.
Ondo Finance: впровадження реальних фінансових продуктів інституційного рівня в екосистему DeFi, токенізація активів, щоб дозволити торгівлю після завершення процесів AML і KYC.
RWA надає ліквідність і глобальний доступ до токенізації традиційних активів, таких як нерухомість, облігації, предмети мистецтва тощо, не лише покращуючи ринкову ефективність цих активів, але й надаючи DeFi нові можливості для зростання. З розвитком технологій і вдосконаленням нормативно-правової бази очікується, що RWA продовжить збільшувати свою частку ринку в найближчі роки і стане гарячою темою серед інвесторів та учасників ринку.
Таким чином, RWA є важливою історією для спостереження як з точки зору інвестора, так і з точки зору загального здоров’я та зрілості ринку. Він усуває розрив між традиційними фінансами та криптосвітом, забезпечуючи більш надійне інвестиційне середовище, забезпечуючи відповідність і прозорість, що може залучити більше гравців із традиційного фінансового сектора до виходу на крипторинок.
У міру подальшого розвитку RWA вони не тільки вносять інновації в існуючу фінансову систему, але й надають окремим особам і підприємствам нові способи залучення капіталу, тим самим знижуючи вартість капіталу та підвищуючи ефективність капіталу. Наприклад, завдяки токенізації RWA малі підприємства та самозайняті особи можуть безпосередньо пропонувати частки своїх активів глобальним інвесторам, чого часто важко досягти в традиційних фінансах.
Крім того, оскільки технологія блокчейну продовжує розвиватися, застосування RWA також постійно розширюється, і його сфера розширилася від нерухомості та мистецтва до більш фізичних активів, таких як сільськогосподарська продукція, енергія та різні види товарів, і навіть у майбутня можлива цифрова валюта центрального банку (CBDC). Ця диверсифікація не тільки збільшує глибину ринку, але також привносить ширше коло учасників і більш складні фінансові інструменти в екосистему DeFi.
Як інноваційна платформа токенізації активів Midas Protocol успішно перенесла традиційні фінансові активи, такі як казначейські облігації США, у сферу децентралізованих фінансів (DeFi) за допомогою свого продукту mTBILL, демонструючи безперервний зв’язок між технологією шифрування та великим потенціалом. Midas не тільки забезпечує міст, який дозволяє традиційним активам вільно циркулювати та торгувати в блокчейні, але також підвищує довіру інвесторів та їх участь у сфері DeFi завдяки своїм нормативно-сумісним стратегіям і прозорим операціям. Крім того, mTBILL, як інноваційний продукт, надає інвесторам DeFi привабливий інвестиційний канал завдяки стабільному доходу та високим характеристикам ліквідності, що не тільки забезпечує безпеку коштів, але й забезпечує ефективне використання коштів.
У той же час впровадження реальних активів (RWA) побудувало міст між DeFi і традиційними фінансовими ринками, сприяючи інтеграції та інноваціям у двох сферах. Токенізація RWA не тільки дозволяє фізичним активам, таким як нерухомість, мистецтво та різні товари, виходити на крипторинок, але також значно покращує ліквідність і глобальну доступність цих активів, приносячи нові можливості для зростання та можливості для екосистеми DeFi участь у ринку. Розвиток і вдосконалення RWA віщує зрілість і розширення крипторинку, надаючи більше можливостей для взаємодії та платформ співпраці для власників традиційних фінансових активів та інвесторів у криптовалюту.
Поєднання Midas і RWA знаменує важливий напрямок розвитку, який не тільки має глибокий вплив на ринок криптовалют, але й відкриває новий шлях для майбутнього розвитку світового фінансового ринку. Завдяки цим інноваціям Midas не тільки досягнув серйозних проривів у технології, але й забезпечив значну цінність для інвесторів та учасників ринку в реальних операціях, продемонструвавши широке застосування та просування технології блокчейн у глобальній фінансовій сфері. Цей успішний випадок транскордонної інтеграції є орієнтиром і джерелом натхнення для інновацій та впровадження інших фінансових технологій і, як очікується, призведе до більшого технологічного прогресу та ринкових змін.
