У цій статті ми разом дізнаємося, як розробити інвестиційний план для новачків
Привіт наш любий друже 💛
По-перше, ви повинні знати, що існують правила розробки інвестиційного плану, але ця модель не вважається підходящою для кожної людини, яка хоче почати інвестувати.
💡 Важливо проконсультуватися зі спеціалізованим фінансовим експертом, щоб розробити модель, яка відповідає вашій поточній ситуації та фінансовим цілям.
Ось зразок комплексного інвестиційного плану, який підходить для новачків, із поясненням змісту та елементів кожної частини:
Шаблон інвестиційного плану для початківців
1. Постановка фінансових цілей
- Основна ціль: визначте головну інвестиційну мету (наприклад, вихід на пенсію, купівля будинку, навчання дітей тощо).
- Часові рамки: визначте часові рамки, протягом яких ви хочете досягти мети (короткострокові, середньострокові, довгострокові).
- Необхідна сума: визначте суму, яку потрібно зібрати для досягнення цієї мети.
2. Оцініть своє поточне фінансове становище
- Щомісячний дохід: визначте постійні джерела місячного доходу.
- Щомісячні витрати: записуйте всі щомісячні витрати (постійні та змінні).
- Активи та пасиви: список усіх активів (заощаджень, майна) і пасивів (боргів, позик).
3. Визначте толерантність до ризику
- Анкети та оцінки: Використовуйте анкети для визначення особистої толерантності до ризику.
- Аналіз результатів: визначте відповідний рівень ризику (низький, середній, високий) на основі оцінки.
4. Розподіл активів (диверсифікація портфеля)
- Визначайте класи активів: розподіляйте інвестиції між різними категоріями (акції, облігації, нерухомість, інвестиційні фонди, цифрові валюти).
- Відсотковий розподіл: визначте відсоток для кожного класу активів на основі рівня ризику та фінансових цілей.
Приклад розподілу:
- 50% акцій (суміш акцій з великою, середньою та малою капіталізацією)
- 30% облігації (держоблігації та корпоративні облігації)
- 10% нерухомості (Інвестиційні фонди нерухомості)
- 10% цифрових валют (Bitcoin, Ethereum)
5. Вибір інструментів інвестування
- Дослідження та аналіз: вивчення доступних інструментів інвестування та вибір найбільш підходящих.
- Диверсифікація в межах категорій: виберіть різноманітність інструментів у кожній категорії, щоб зменшити ризик.
6. Розробіть інвестиційну стратегію
- Періодичні інвестиції: Визначте графік інвестицій (щомісяця, кварталу).
- Ребалансування: розробка плану періодичного (щорічно або піврічно) балансування активів.
- Стратегії захисту: використовуйте ордери на зупинку збитків і ордери на обмеження ризику.
7. Управління стресом і моніторинг продуктивності
- Визначення критеріїв успіху: розробка індикаторів для вимірювання успіху плану (цільовий прибуток на інвестиції, прийнятний рівень ризику).
- Періодичний огляд: регулярно переглядайте продуктивність (щомісяця, щокварталу, щорічно) і за потреби змінюйте план.
- Спілкуйтеся з фінансовим консультантом: проконсультуйтеся з фінансовим консультантом, щоб отримати постійні вказівки та поради.
8. Постійна освіта та розвиток
- Слідкуйте за розвитком подій: стежте за економічними новинами та подіями на фінансових ринках.
- Постійне навчання: відвідування семінарів і навчальних курсів, пов'язаних з інвестиціями.
9. Планування на випадок надзвичайних ситуацій
- Надзвичайний фонд: створіть надзвичайний фонд, який покриватиме ваші витрати протягом 3-6 місяців.
- Страхування: переконайтеся, що існує достатня страховка (здоров'я, життя, майно), щоб захистити себе та свої активи.
і #خلك_فطن ⚡
