Вчора Верховний суд Сполучених Штатів оприлюднив дві важливі справи, які, ймовірно, матимуть широкий вплив на біткойн і криптовалюту. Рішення: Національна стрілецька асоціація Америки проти Вулло (NRA) і Кантеро та ін. проти Bank of America, N.A. (Cantero).

У NRA суд розглянув важливу проблему, яка вплинула не лише на традиційні правозахисні групи, але й на будь-яку неприхильну, але легальну галузь. Це рішення проводить паралелі з операцією Choke Point 2.0, де регулятори США нібито націлилися на криптобізнес через фінансове виключення. Більше того, нещодавнє рішення Cantero проливає світло на те, як ця правова база може вплинути на апеляцію Custodia Bank щодо відмови Федеральною резервною системою відкрити їхній головний рахунок.

Справа NRA

Національна стрілецька асоціація (NRA) подала до суду на Марію Вулло, колишнього суперінтенданта Департаменту фінансових послуг Нью-Йорка (DFS), стверджуючи, що вона використовувала свої регуляторні повноваження, щоб змусити фінансові установи розірвати зв’язки з NRA. NRA стверджувала, що це було неконституційним ущемленням їхніх прав за Першою поправкою.

Вулло стверджувала, що її дії спрямовані на ділову практику та стосунки, які, як вона стверджувала, були «невиразною діяльністю», а не мовою, і як такі не були неконституційним примусом. Однак Верховний Суд визнав цей аргумент неправомірним. «Те, що Вулло «регулює [d]» бізнес-діяльність, що випливає з «відносин NRA зі страховиками та банками», не змінює звинувачень, що її дії були спрямовані на покарання або придушення слова». Див. рішення NRA, сторінка 17 (внутрішні цитати пропущено, курсив додано).

Верховний суд скасував рішення Другого округу на користь Вулло та повернув справу на новий розгляд, знову підтвердивши, що державні службовці не можуть використовувати примус, щоб покарати чи опосередковано придушити неугодні виступи чи пропаганду.

Операція Choke Point

Operation Choke Point була ініціативою Міністерства юстиції (DOJ), спрямованою на «задушення» підприємств, які вважаються високоризиковими, шляхом відмови їм у доступі до банківських і платіжних мереж. Незважаючи на те, що ці підприємства, такі як торговці вогнепальною зброєю, кредитори до зарплати та розваги для дорослих, були законними, Міністерство юстиції тиснуло на банки, щоб вони припинили відносини з ними, посилаючись на «репутаційний ризик». Ця ініціатива фактично змусила банки виконувати вимоги під загрозою федерального розслідування, що значно вплинуло на законний бізнес у різних галузях. FDIC нарешті врегулював позов, пов’язаний з операцією Choke Point у 2019 році.

Операція Choke Point 2.0, термін, створений для опису передбачуваних дій американських регуляторів проти індустрії криптовалют, передбачає серію неофіційних вказівок і регуляторного тиску, спрямованого на фінансові установи з метою обмежити або припинити їхні відносини з криптовалютним бізнесом. Це перегукується з оригінальною та незаконною операцією Choke Point, яка була спрямована на такі галузі, як кредитування до зарплати та продаж вогнепальної зброї, без належної процедури чи чіткого правового обґрунтування.

Так само, як і в NRA, Operation Choke Point 2.0 передбачає, що регуляторні органи виходять за межі своїх повноважень і використовують неналежний вплив і прямий примус проти неприхильних, але законних суб’єктів. NRA наголошує, що таке перевищення, особливо коли воно використовується для придушення певних точок зору чи галузей, є неконституційним. В обох сценаріях регуляторні органи звинувачуються у використанні своїх повноважень для забезпечення ідеологічної позиції, а не в дотриманні чітких законодавчих вимог.

Суть аргументу NRA полягала в тому, що дії Вулло були порушенням їхніх прав за Першою поправкою. Подібним чином, якщо регулятори націлені на крипто-бізнес через несприятливу точку зору на децентралізацію та фінансову автономію, це може становити подібне порушення. Рішення Верховного суду підтверджує, що непряме придушення слова шляхом примусу є неконституційним.

NRA також висвітлює значні проблеми з належною правовою процедурою, коли суб’єкти, яких це стосується, не мають справедливого шансу захистити себе від прихованих регуляторних дій. Криптобізнеси, які стикаються з раптовим закриттям рахунків і банківськими обмеженнями без чітких пояснень або регресу, повторюють досвід НРО, що викликає серйозні занепокоєння щодо дотримання процесуальних вимог.

Нарешті, і це трохи припущення, тепер, коли Верховний суд це чітко заявив, можна стверджувати, що кваліфікований імунітет не слід поширювати на державних службовців, які свідомо порушують Конституцію, коли вони примушують або намагаються примусити до порушення Першої поправки прав. Позбавлення кваліфікованого імунітету означає, що такі посадові особи можуть нести персональну відповідальність за порушення Конституції.

Рішення Cantero та його наслідки для Custodia Bank

Справа Cantero стосувалася Bank of America, національного банку, і того, чи зобов’язаний він сплачувати відсотки за рахунками умовного депонування відповідно до законодавства штату Нью-Йорк. Другий окружний суд відхилив справу на підставі аргументу, що закон Нью-Йорка має перевагу федеральними законами, але не взявся за необхідний повний аналіз цього питання. Верховний суд одноголосно постановив, що, хоча закони штату, які суттєво втручаються у повноваження національних банків, мають переважну силу, Конгрес надав детальний процес, викладений у Законі Додда-Френка, щоб визначити, чи доречна переважна дія. Суд скасував рішення другого округу, вимагаючи від окружного суду повної участі у ретельному розгляді питань.

У рамках цієї ухвали Суд повторив, що:

Сполучені Штати підтримують подвійну банківську систему, яка складається з паралельних федеральної та штатної банківських систем. Ця подвійна система дозволяє приватним банкам вибирати, чи отримувати статут від федерального уряду чи від уряду штату.

Банки з федеральними статутами, які називаються національними банками, підлягають переважно федеральному нагляду та регулюванню. А банки з державними статутами, звані державними банками, підлягають додатковому державному нагляду та регулюванню. Ці дві банківські системи співіснують і конкурують.

Кантеро підкреслює, що висновок про значне втручання законів штату в національні банківські повноваження вимагає детального аналізу, узгодженого з Законом Додда-Френка та попередніми прецедентами Верховного Суду, і на високому рівні як прямо, так і неявно підкреслює, що подвійна банківська система все ще є живий і здоровий.

Однак, якщо Федеральна резервна система зможе використовувати більше, ніж повноваження міністерства, відмовляючи у наданні головних рахунків державним статутним банкам, усе існування подвійної банківської системи само по собі може бути визнано недійсним. Ідучи далі, якщо регіональні Федеральні резервні банки справді мають довільне право надавати або відмовляти в відкритті головних рахунків (як визнав суддя Скавдхал у рішенні окружного суду Кустодії), і, як стверджує ФРС Канзас-Сіті, регіональні Резервні банки є приватними , тоді ті самі неналежний вплив і аргументи примусу НРО також можуть бути використані тут.

Висновок

Рішення Верховного суду у справах NRA та Cantero забезпечують кроки до вирішення проблеми федерального перевищення пов’язаного з біткойнами, що впливає як на Operation Choke Point 2.0, так і на доступ Custodia Bank до фінансової системи. Незважаючи на те, що NRA є більш корисним, і я вважаю, що його буде використано найближчим часом для атаки на аспекти операції Choke Point 2.0 і дебанкінгу легальних, але неблагоприятних галузей і окремих осіб, Cantero, здається, припускає, що Custodia має тверді підстави у своїй апеляції . Але на більш загальному рівні це ще більше викриває необмежену природу сучасної адміністративної держави, яку ми також бачили проти видобутку біткойнів у справі EIA.

Маленькі перемоги, так. Але вони будують, як і складання сатів.

Це гостьовий пост Коліна Кроссмана. Висловлені думки повністю належать їм і не обов’язково збігаються з думками BTC Inc або Bitcoin Magazine.

Джерело: Bitcoin Magazine

Повідомлення NRA та Cantero у Верховному суді: наслідки для операції Choke Point 2.0 і Custodia Bank вперше з’явилося на Crypto Breaking News.