• Шахраї зміцнюють довіру через соціальні мережі, видаючи себе за друзів або використовуючи штучний інтелект для створення реалістичних, але фальшивих веб-сайтів і дипфейків.

  • Шахраї заманюють жертв інвестувати у підроблені криптоактиви, часто дозволяючи невеликі зняття, перш ніж вимагати більше коштів.

  • Схеми «викачування та скидання» та шахрайство з попередньою оплатою використовують жертви, що часто призводить до значних фінансових втрат.

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) випустила попередження для інвесторів, у якому висвітлюються методи шахраїв, щоб заманити жертв у шахрайство з цінними паперами криптоактивів. Це попередження від Управління освіти і захисту прав інвесторів Комітету з цінних паперів і цінних паперів має на меті захистити роздрібних інвесторів від того, щоб стати жертвою цих шахрайських схем.

ПОПЕРЕДЖЕННЯ ДЛЯ НОВОГО ІНВЕСТОРА: 5 способів, як шахраї можуть заманити жертв у шахрайство із залученням цінних паперів криптовалютних активівhttps://t.co/0Ag6l8hEbj pic.twitter.com/QsmSJvui1R

— Комісія з цінних паперів і бірж США (@SECGov) 29 травня 2024 р

Шахраї часто використовують популярність криптоактивів, таких як криптовалюти, монети та токени, для здійснення шахрайства. Ці шахрайства часто важко відстежити та повернути кошти, оскільки шахраї використовують технології, щоб приховати свою особу та приховати сліди коштів. Крім того, після переказу коштів вони часто швидко переміщуються за кордон, що робить відновлення ще більш складним.

Однією з поширених тактик є те, що шахраї ініціюють контакт із потенційними жертвами через соціальні медіа або небажані текстові повідомлення. Вони можуть видаватися за старого друга або стверджувати, що випадково зв’язалися з жертвою. Ці шахраї налагоджують стосунки, іноді романтичні, щоб завоювати довіру жертви, перш ніж переконати її інвестувати в криптоактиви. Цей тип шахрайства часто називають «різанням свиней».

Шахраї можуть направляти жертв на сайти чи програми, які виглядають легітимно, але підроблені. Вони можуть навіть дозволити невеликі зняття, щоб завоювати довіру, перш ніж вимагати більш значні інвестиції. Коли жертви намагаються зняти свої кошти, вони стикаються з виправданнями або вимогами додаткових комісій чи податків, що призводить до подальших втрат.

Попередження попереджає, що шахраї можуть використовувати зростаючу популярність таких технологій, як штучний інтелект (ШІ), щоб заманити інвесторів. Вони можуть використовувати модні слова, пов’язані зі штучним інтелектом, щоб зробити шахрайські інвестиції в криптоактиви привабливими. Крім того, шахраї можуть використовувати штучний інтелект для створення реалістичних веб-сайтів, маркетингових матеріалів і глибоких фейків, щоб обманювати інвесторів. Ці дипфейки можуть стосуватися знаменитостей, державних службовців або навіть близьких жертви, що робить аферу більш достовірною.

Шахраї також можуть видавати себе за надійні джерела, такі як державні установи, організації та окремі особи, або використовувати їх. Вони можуть використовувати штучний інтелект для імітації голосів і зображень, ускладнюючи розрізнення між законним і шахрайським спілкуванням. Навіть повідомлення від друзів або членів родини можуть бути фальшивими, оскільки шахраї можуть зламати облікові записи соціальних мереж, щоб публікувати або надсилати оманливі повідомлення.

Інша тактика передбачає схеми «накачування та скидання», коли шахраї рекламують криптоактив, часто мемекойн, у соціальних мережах, щоб завищити його ціну. Коли ціна стає високою, вони продають свої активи, наживаючись за рахунок інших інвесторів. Ці схеми часто призводять до значних фінансових втрат для тих, хто купив їх на основі шахрайства.

У деяких випадках шахраї вимагають додаткових витрат, щоб зняти гроші з рахунку жертви. Вони можуть стверджувати, що рахунок було заморожено регулятором або що потрібно сплатити податки, щоб вивільнити кошти. Це приклад шахрайства з передоплатою. Після того, як жертва сплатить передбачувану плату, вона навряд чи побачить якийсь прибуток.

Повідомлення SEC попереджає інвесторів про шахрайство з криптовалютними активами вперше з’явилося на Coin Edition.