Дані CDD розшифровуються як дані належної перевірки клієнтів. Це інформація, яку компанії збирають і перевіряють про своїх клієнтів, щоб відповідати правилам боротьби з відмиванням грошей (AML). Дані CDD зазвичай включають ім’я клієнта, адресу, дату народження, національність, професію та джерело доходу. Підприємства також можуть збирати додаткову інформацію, наприклад ідентифікаційний податковий номер клієнта, номер паспорта або трудову історію.
Дані #CDD використовуються для оцінки ризику причетності клієнта до відмивання грошей або інших фінансових злочинів. Підприємства використовують цю інформацію, щоб приймати рішення про те, чи відкривати клієнту рахунок, і який рівень моніторингу потрібен.
Типи даних CDD
Існує два основних типи даних CDD:
Базові дані CDD – це мінімальний обсяг інформації, який підприємства зобов’язані збирати згідно із законом. Ця інформація зазвичай включає ім’я клієнта, адресу, дату народження та громадянство.
Розширені дані CDD – це додаткова інформація, яку підприємства можуть збирати, якщо вони мають вищий ризик піддатися фінансовим злочинам. Ця інформація може включати ідентифікаційний податковий номер клієнта, номер паспорта, трудову історію або джерело доходу.
Важливість даних CDD
Дані CDD мають важливе значення для того, щоб компанії дотримувалися правил боротьби з відмиванням коштів. Збираючи та перевіряючи цю інформацію, підприємства можуть допомогти запобігти відмиванню грошей та іншим фінансовим злочинам. Дані CDD також можна використовувати для виявлення та розслідування підозрілої діяльності.
Як збирати дані CDD
Є кілька способів, якими компанії можуть збирати дані CDD. Одним із поширених методів є попросити клієнтів заповнити форму CDD. Ця форма зазвичай запитує базові та розширені дані CDD клієнта. Підприємства також можуть збирати дані CDD за допомогою онлайн-анкет або шляхом перевірки інформації, яку клієнти надають через інші джерела, наприклад публічні записи.
Як зберігати дані CDD
Дані CDD повинні зберігатися надійно та відповідно до чинних законів і правил. Компанії повинні використовувати безпечну базу даних або файлову систему для зберігання даних CDD. Вони також повинні запровадити належний контроль доступу, щоб запобігти несанкціонованому доступу до цієї інформації.
Майбутнє даних CDD
Дані CDD стають все більш важливими, оскільки підприємства стикаються зі зростаючими загрозами фінансових злочинів. У майбутньому компанії, ймовірно, збиратимуть і перевірятимуть ще більше даних CDD, щоб відповідати AML #regulations і захистити себе від фінансових злочинів.
Висновок
Дані CDD є важливим інструментом для компаній, щоб дотримуватись правил #AML і запобігати відмиванню грошей та іншим фінансовим злочинам. Збираючи та перевіряючи цю інформацію, компанії можуть допомогти убезпечити своїх клієнтів і бізнес.
