Основні висновки
У Binance ми розуміємо, що блокування вашого облікового запису є надзвичайно неприємним досвідом, і ми намагаємося мінімізувати цей випадок, наскільки це можливо, і наші команди працюють безпосередньо з постраждалими користувачами, щоб вирішити ці проблеми.
Як централізована торгова платформа, ми повинні захищати ваші кошти, співпрацювати з регуляторами та правоохоронними органами та підтримувати екосистему (інші користувачі) У цій статті пояснюється деякі причини, чому ваш рахунок може бути заблоковано, і як ви можете його знову відкрити.
Ваш обліковий запис може бути заблоковано з кількох причин, зокрема:
Якщо хакер отримає доступ до вашого облікового запису, нам доведеться заблокувати його, щоб захистити ваші кошти.
Якщо ви нещодавно спілкувалися з відомим шахраєм, ми повинні захистити вас від цього.
Якщо ви маєте можливий зв’язок із фізичною чи юридичною особою, на яку поширюються санкції, або проживаєте в санкції.
Якщо ви подорожуєте до країни або території, на яку поширюються санкції.
Якщо ви порушуєте наші Умови використання.
У разі відсутності одного з документів, необхідних для ідентифікації особи або боротьби з відмиванням грошей (AML).
Якщо ваші кошти пов’язані зі зломом, шахрайством або крадіжкою, які мали місце в індустрії DeFi.
Якщо ви хакер або користувач зі зловмисними намірами
Якщо ваш обліковий запис заблоковано на вимогу правоохоронного органу (поліції).
Ми обговоримо ці причини більш детально в статті та поділимося з вами кроками, які дозволять вам співпрацювати з нашою командою, щоб відновити роботу вашого облікового запису.
Довідкова інформація
Binance, як і будь-який банк і будь-яка інша традиційна фінансова установа, з якою ви щодня взаємодієте, має дотримуватися місцевих, державних і федеральних законів, щоб підтримувати відповідність і сприяти безпечному торговому середовищу для наших користувачів.
Це має вирішальне значення для розвитку екосистеми блокчейну, однак у юрисдикціях по всьому світу існують суворі правила, яких повинні дотримуватися біржі криптовалют і правоохоронні органи, перш ніж заморожувати облікові записи користувачів.
Це гарантує наявність у правоохоронних органів інструментів, необхідних для проведення розслідувань без потенційних зловживань або зловживання владою, і ми робимо все можливе, щоб чітко висвітлити це зобов’язання в наших Умовах використання та в усій нашій екосистемі.
Наявність чітких процесів для отримання та відповіді на запити від регуляторів і правоохоронних органів дозволяє нам побудувати надійну екосистему продуктів на Binance, не побоюючись широкомасштабних збоїв у результаті масштабних регуляторних дій.
Наявність цих політик захищає інтереси понад 100 мільйонів користувачів, запобігає зловмисним людям від експлуатації користувачів на нашій платформі та сприяє більш стабільному торговому середовищу.
Інструментом, який часто використовують правоохоронні органи, є тимчасове блокування облікових записів, позначених як такі, що не відповідають нашим Умовам використання.
Важливо розуміти, що правоохоронним органам часто доведеться призупиняти низку облікових записів, щоб визначити під час розслідування, які облікові записи залучені, а які ні, що, на жаль, означає, що деякі невинні користувачі часто можуть тимчасово постраждати від цих розслідувань.
Ми розуміємо, що будь-який користувач може бути дуже розчарований, коли виявляє, що його обліковий запис заблоковано, особливо якщо причина блокування облікового запису не зрозуміла відразу, однак Binance співпрацює з регуляторними та правоохоронними органами, щоб гарантувати, що її розслідування мінімізують можливі періоди блокування облікового запису. для невинних користувачів.
Нижче ми докладно розглянемо деякі загальні причини, чому облікові записи можуть бути заблоковані, надамо певний контекст, що це означає для Binance та користувачів, а також окреслимо процедури, які існують для вирішення потенційних проблем із блокуванням облікових записів.
причини
Обліковий запис зазвичай тимчасово заморожено на Binance через одну з наведених нижче причин. Ці причини не є вичерпними, і завжди є особливі винятки, які наша команда враховує під час оцінки цих облікових записів, але вони являють собою найпоширеніші випадки.
Збережіть гроші користувачів
Якщо наша система виявить, що ваш обліковий запис було зламано, ми тимчасово заблокуємо ваш обліковий запис, щоб забезпечити безпеку ваших коштів.
1 січня 2019 року наші системи почали виявляти випадки заміни SIM-карт користувачів і викрадення їхніх паролів і завчасно заблокували відповідні облікові записи, щоб запобігти виведенню хакерами активів.
В одному інциденті цей профілактичний захід успішно запобіг недоброзичливцям викрасти гаманець користувача з альткойнами.
Існує багато способів зламати ваш обліковий запис без вашого відома, будь-який файл, який ви завантажуєте або отримуєте, може містити вірус, будь-яка інша торгова платформа, якою ви користуєтеся, може розкрити вашу електронну адресу та пароль, ви можете стати жертвою заміни SIM-карти тощо.
У міру того, як кіберзлочинці стають все більш досконалими, ці методи продовжуватимуть розвиватися, а також наша здатність захищати кошти користувачів.
Хакери часто можуть намагатися зв’язатися зі службою обслуговування клієнтів, щоб обманом змусити нас вивільнити кошти, щоб вони могли їх викрасти, тому ми використовуємо жорсткі процедури автентифікації та вимагаємо ретельні документи, що посвідчують особу, тощо.
Ми знаємо, що це може вас дуже дратувати, але важливо зберегти свої гроші в безпеці.
Коли ви зіткнетеся з цими проблемами, найкраще, що ви можете зробити, це співпрацювати з нашою командою обслуговування клієнтів, надати їм необхідну інформацію та проявити терпіння, поки ми працюватимемо над відновленням вашого облікового запису.
Захистіть користувачів від шахраїв
Як централізована торгова платформа Binance пропонує трейдерам із підтримуваними місцевими валютами різні способи взаємодії з екосистемою Binance.
Якщо наша система виявить, що ви стали жертвою шахрая або шахрая, ми заблокуємо ваш обліковий запис, щоб переконатися, що ви не втратите контроль над обліковим записом і переконатися, що ви знаєте, як визначити та уникнути шахрайства.
Два з найпопулярніших способів зробити це — однорангова торгівля (P2P) і прямі депозити в затвердженій місцевій валюті, і для переважної більшості користувачів це безпечний і бездоганний процес, який дає будь-якому авторизованому трейдеру можливість щоб насолодитися всіма можливостями Binance.
Однак у деяких випадках недоброзичливці намагатимуться скористатися цими системами, щоб обдурити користувачів, і завдяки нашим передовим системам моніторингу та за допомогою відгуків користувачів ми можемо виявити більшість таких спроб і негайно заблокувати рахунки, про які йдеться, для детального розслідування.
Тоді наша служба обслуговування клієнтів працюватиме з постраждалими користувачами, щоб переконатися, що вони поінформовані про цю ситуацію та надати допомогу, а винних буде видалено з Binance та повідомлено відповідним органам.
Штрафи
Якщо ви живете в країні чи території, на яку поширюються комплексні санкції, ми будемо змушені заблокувати та скасувати ваш обліковий запис, і в більшості випадків ви просто не зможете зареєструватися чи пройти перевірку особи, але можуть з’явитися нові правила, особливо враховуючи постійні зміни геополітичного середовища.
Будь ласка, зрозумійте, що ми не створюємо штрафних санкцій, але ми повинні їх дотримуватися, і в більшості випадків ваш обліковий запис буде переведено в режим лише зняття коштів, і ви повинні вилучити свої активи для користувачів, яких це стосується обмеженнями, ми надішлемо їм завчасне сповіщення, щоб дозволити їх шляхом виконання необхідних дій.
Щоб відповідати міжнародним нормам, навіть якщо ви не є фізичною чи юридичною особою під санкціями, вас можуть вважати потенційно пов’язаними з фізичною чи юридичною особою, на яку поширюються санкції, і тому вам не дозволено торгувати на нашій платформі.
Ми підтримуємо робочі групи з більшістю цих глобальних установ і працюємо над сприянням запровадженню цифрових валют як частини міжнародного верховенства права.
Заборонені країни
Якщо ви подорожуєте до країни з обмеженнями, ваш обліковий запис також може бути заблоковано.
Наприклад, якщо ви подорожуєте до Сполучених Штатів і отримуєте доступ до свого облікового запису, наша система заблокує ваш обліковий запис і попросить вас підтвердити, що ви не є громадянином США та не проживаєте в Сполучених Штатах.
Це робиться для того, щоб громадяни або резиденти США не використовували Binance.com (замість цього вони можуть використовувати Binance.US).
Порушення умов користування
Якщо ми виявимо будь-яке порушення вами наших Умов використання, ми можемо заблокувати ваш обліковий запис на певний період часу або доки проблема не буде вирішена. Є кілька прикладів цього, але найпоширенішими є подання підробленого документа, участь у зловживаннях поведінку та ознаки хакерства.
У більшості випадків наша команда обслуговування клієнтів повідомить вам про конкретну дію, яка спричинила порушення вами наших Умов використання, щоб ви могли вжити заходів для більш масштабних справ, можливо, нам доведеться залучити правоохоронні органи, і ми можемо не мати змоги повідомити вам справжню причину одразу.
Наші команди прагнуть надати користувачеві якомога більше інформації, щоб пришвидшити цей процес.
Однак у деяких із наведених нижче випадків ми можемо не впоратися з цим.
Хакери та особи зі злими намірами
Якщо у нас є вагомі підстави вважати, що вас зламали або ви маєте злий намір, ми можемо залучити правоохоронні органи та не зможемо негайно повідомити вам причини.
На жаль, ми не завжди робимо це правильно, але зазвичай робимо це лише тоді, коли маємо переконливі докази, особливо у випадку тривалого блокування облікового запису.
Binance не забирає активи, конфісковані під час цього провадження, а передає їх відповідним органам у відповідь на ухвалу суду або постанову про конфіскацію.
Запити правоохоронних органів
Прагнучи створити найбільш безпечні та сумісні платформи для торгівлі криптовалютою у світі, Binance тісно співпрацює з міжнародними правоохоронними органами та регуляторами.
Наші команди з дотримання нормативних вимог і безпеки відіграють ключову роль у цих відносинах, вони працюють над розслідуванням облікових записів і гаманців, позначених правоохоронними органами як залучені до потенційної злочинної діяльності.
Ми серйозно ставимося до цих запитів і раніше працювали разом, щоб перешкодити зусиллям міжнародних кіберзлочинних організацій.
Одним із таких співробітництв була наша робота проти Lazarus, відповідального за злом Ronin, де ми відіграли важливу роль у поверненні 5,8 мільйонів доларів, викрадених у користувачів.
Інструментом, який часто використовують правоохоронні органи, є тимчасове блокування облікових записів, позначених як такі, що потенційно порушують наші Умови використання.
Важливо розуміти, що правоохоронним органам часто доведеться призупиняти низку облікових записів, щоб визначити під час розслідування, які облікові записи залучені, а які ні, що, на жаль, означає, що деякі невинні користувачі часто можуть тимчасово постраждати від цих розслідувань.
Крім того, певні запити правоохоронних органів (LE) дозволяють нам розкрити користувачеві суть розслідування та навіть скерувати користувача звернутися до відповідних органів.
З нашої взаємодії з постраждалими користувачами ми розуміємо, що це найкращий метод, але найчастіше органи влади просять нас не повідомляти характер запиту постраждалому користувачеві, і в цьому випадку ми не можемо надати користувачеві будь-яку інформацію крім того, що вони можуть порушувати наші Умови використання.
Що робити, якщо мій обліковий запис заблоковано?
Ми розуміємо ваше розчарування, коли ви намагаєтесь увійти у свій обліковий запис Binance, але виявляєте, що він заблокований, але ми хотіли б запевнити вас, що вживаються необхідні заходи для відновлення вашого облікового запису та вирішення невирішених проблем.
Найкраще, що ви можете зробити, це зв’язатися з нашою командою обслуговування клієнтів, щоб отримати більше інформації про блокування та вжити необхідних заходів для повторного відкриття вашого облікового запису. Ви також можете відвідати Центр підтримки, щоб дізнатися більше про цю процедуру.
Часто блокування облікового запису можна зняти, надавши нашій команді додаткову інформацію або підтверджуючі документи. Крім того, правоохоронні органи в більшості юрисдикцій зобов’язані зв’язуватися з користувачами напряму, якщо кошти офіційно конфісковано з їхніх рахунків, щоб дати їм можливість отримати ці кошти законними засобами.
Іноді обліковий запис може бути заморожено, що знаходиться поза контролем Binance. Все, що ми просимо, це проявити терпіння та розуміння, поки ми співпрацюємо з третіми сторонами, які ініціюють блокування, щоб якомога швидше повторно активувати ваш обліковий запис.
Висновок
Binance ставить безпеку своїх клієнтів на перше місце, і ми продовжуємо інвестувати в найкращих людей і технології на ринку, щоб не відставати від екосистеми, що постійно змінюється.
Ми продовжуватимемо впроваджувати заходи, які захищатимуть наших користувачів від недоброзичливців, і розширюватимемо можливості розслідування та оцінки загроз.
